《GateLive Table Ronde》第11e édition : AI+Web3=Web4 ?——Une nouvelle opportunité dans la piste cryptographique à travers l’économie des agents intelligents

《Gate Live Roundtable Discussion》 est une série d’interviews en direct en chinois sur la cryptomonnaie créée par Gate Live, chaque mercredi à 20h00 précises, axées sur les sujets d’actualité les plus discutés de l’industrie. Nous invitons régulièrement des acteurs clés et des observateurs de première ligne de domaines tels que la blockchain, Web3, DeFi, l’écosystème Ethereum, les stablecoins, ainsi que la conformité et la politique, à entrer dans le studio pour un échange approfondi.

La table ronde privilégie une ambiance de dialogue détendue, ouverte et authentique, explorant les tendances du marché, les divergences de l’industrie et les variables clés sous plusieurs angles, afin d’aider les spectateurs à former des jugements plus clairs et rationnels dans un contexte de marché complexe et de narration.

Le thème de cette session : AI+Web3=Web4 ? — Nouvelles opportunités dans le secteur de la cryptomonnaie à travers l’économie des agents intelligents.

Les invités de cette session : des KOLs renommés de la communauté chinoise de la cryptomonnaie — Che Jiu, Hou Shan Ren, Grace.

Le contenu de cette émission est uniquement destiné à l’échange d’informations et à la discussion d’opinions et ne constitue pas des conseils d’investissement.

(Ce contenu a été organisé à partir de rediffusions en direct, le texte a été ajusté à l’aide de l’IA et a subi des coupes appropriées, le contenu complet est disponible en copiant le lien : https://www.gate.com/zh/live/video/731b83581579f056c8b780b19d384c42)

Animateur Jesse :

Bonjour à tous, chers partenaires. Bienvenue à la table ronde GateLive de ce soir, je suis votre animateur, Jesse !

Il y a un mois, le fondateur du projet de recherche en cryptomonnaie, Sigil Wen, a publié le “Manifeste Web4”, suscitant de larges discussions. Peu après, le succès fulgurant d’OpenClaw a également permis au marché de constater le “bond décisif de l’IA de ‘répondre à des questions’ à ‘trading autonome et gestion d’actifs’”.

Mais ce qui a vraiment secoué le monde de la cryptomonnaie, c’est une phrase d’Haseeb, partenaire de gestion de Dragonfly. Il a dit — “La cryptomonnaie n’a peut-être jamais été conçue pour les humains, mais pour l’IA.”

Cette phrase peut sembler contre-intuitive, mais en y réfléchissant, cela a du sens : car le monde en chaîne est plein de risques où “une erreur opérationnelle peut avoir de graves conséquences”, une petite erreur peut entraîner une perte permanente.

Mais ce système qui rend les humains si anxieux, est en réalité pour l’IA, un processus standardisé, clair, vérifiable et auditable automatiquement.

C’est donc le concept de Web4 qui émerge, il fait passer la technologie cryptographique de “servir les humains” à “servir l’IA”, faisant des agents intelligents le nouveau sujet de l’économie Internet.

Aujourd’hui, nous souhaitons discuter d’une question centrale avec nos invités : lorsque l’IA commence à posséder des portefeuilles, à trader de manière autonome, cela signifie-t-il que Web3 est en train de se terminer, et que Web4 va renaître ?

Aujourd’hui, nous avons l’honneur d’accueillir trois experts de l’industrie, Che Jiu, Hou Shan Ren, Grace, bienvenue à vous trois ! Commençons par demander à chacun de vous de se présenter brièvement.

Che Jiu :

Bonjour à tous, merci pour cette invitation. Je suis Che Jiu. Je suis entré dans le secteur fin 2023. Au début, je travaillais principalement dans le GameFi, et j’ai également construit une communauté, mais ce secteur a échoué, alors j’ai commencé à me réorienter. Je découvre Alpha et étudie DeFi et le secteur des récompenses, maintenant je gère aussi Twitter et je suis très intéressé par l’IA. Merci à tous.

Hou Shan Ren :

Bonsoir à tous, je suis très honoré d’être invité à cette table ronde. Je suis un vétéran de 8 ans dans le secteur, j’ai de nombreuses compétences concernant la macro, l’interprétation des nouvelles ou l’analyse des graphiques, ainsi que le trading en chaîne, mais je ne peux pas dire que je sois un expert. Je fais des lives quotidiens sur Gate, n’hésitez pas à me suivre, surtout si vous aimez le trading sur contrats au comptant. J’ai récemment étudié et recherché un peu sur l’IA, et je partage avec un état d’esprit d’apprentissage, sans constituer des conseils d’investissement. Merci.

Grace :

Merci pour l’invitation, Jesse. Je pense que j’ai un lien particulier avec Gate, j’ai commencé dans le secteur en 2021, et Gate est le premier échange sur lequel je me suis inscrit. Mes recherches sont assez variées, je suis intéressée par l’investissement, l’IA, le marché des prévisions, etc. Je parle bien anglais et fais régulièrement de l’animation en chinois et en anglais.

J’ai récemment vu que Gate a intégré Polymarket et GateClaw, que ce soit dans le domaine de l’IA ou du trading, ils restent à la pointe. J’espère que nous pourrons également grandir avec Gate et j’attends avec impatience le partage de nos experts aujourd’hui, merci.

Animateur Jesse :

Merci encore à nos experts d’être ici. Sans plus tarder, entrons directement dans le sujet de discussion d’aujourd’hui.

Nous venons d’explorer le concept de base de Web4. Mais il y a un désaccord fondamental ici : Web4 est-il vraiment une extension naturelle de Web3, ou un remplacement ? Que pensez-vous ?

Che Jiu :

C’est une continuité et une mise à niveau, pas un remplacement total.

• La meilleure chose à propos de Web3, c’est qu’il permet aux gens ordinaires de vraiment ‘posséder’ leurs actifs, sans dépendre entièrement des grandes entreprises.
• Web4, c’est donner cette capacité de ‘possession’ à l’IA — l’IA devient notre super secrétaire, aidant à gérer notre argent, à investir automatiquement, à travailler automatiquement, mais le pouvoir de décision reste entre les mains des humains.

1. Certains disent que Web4 est une extension : l’IA est comme notre majordome, elle gère nos actifs et rend l’utilisation de Web3 plus facile.
2. D’autres disent que Web4 est un remplacement : ces opérations compliquées de Web3 (se souvenir de la clé privée, peur de cliquer au mauvais endroit, frais de gaz élevés) sont une torture pour les humains, mais parfaites pour l’IA, qui ne craint pas la fatigue ni la complexité, capable de fonctionner 24 heures sur 24.

Mon avis personnel : les deux ne s’opposent pas, c’est une relation d’évolution. Web3 a posé les bases (portefeuille, contrats intelligents), Web4 permet à l’IA de s’installer comme force principale. À l’avenir, le nombre d’utilisateurs en chaîne pourrait être plusieurs fois plus important que celui des humains, et le monde de la cryptomonnaie deviendra plus grand et plus rapide. Mais les humains restent les patrons, nous sommes responsables de proposer des idées et d’établir des règles, l’IA s’occupe de l’exécution. Cela ouvrira de nombreuses opportunités dans l’ensemble du secteur !

Hou Shan Ren :

Je pense personnellement que Web4 est une continuité et un dépassement de Web3, mais il n’est pas encore à un niveau de remplacement, c’est-à-dire qu’il existe un point d’équilibre entre continuité et remplacement. Pourquoi je dis cela ?

Comme vous le savez, le cœur de Web3 est très simple : il permet aux humains de posséder des actifs, puis d’utiliser ces actifs et données pour créer de la valeur, investir ou gérer leur patrimoine, etc. Web4, qu’est-ce que c’est ? Web4 signifie que les actifs restent les vôtres, mais que l’IA agit désormais en tant que votre agent pour gérer votre portefeuille et exécuter automatiquement vos plans de trading, optimiser vos stratégies, etc.

Autrement dit, vous n’avez pas besoin de surveiller ces opérations compliquées tous les jours, vous pouvez simplement les confier à l’IA. Cependant, il est important de comprendre sa nature : l’IA est essentiellement au service des humains, c’est-à-dire que la souveraineté reste entre les mains des humains, seul l’exécutant change pour devenir l’IA de Web4.

Donc, ma vision est que Web4 n’est pas un remplacement de Web3, mais il n’est pas non plus simplement une extension de Web3, c’est une évolution après l’extension de Web3, où les principaux participants passent des humains à l’IA. Mais comme je l’ai dit, l’humain est le sujet final, il est essentiellement au service des humains, donc l’humain est le propriétaire final, un soi-disant superviseur. C’est comme si je vous disais, par exemple, qu’une voiture, nous avons la clé. Web4, c’est comme une conduite autonome, mais la voiture est à nous, le volant est entre nos mains. Cela signifie qu’elle peut conduire, mais nous contrôlons toujours le volant. Je dis à gauche, elle va à gauche, je dis à droite, elle va à droite, c’est à peu près ça.

Grace :

Je pense que la réponse n’est en réalité pas “soit l’un, soit l’autre”, mais que Web4 prolonge le cœur de Web3 tout en apportant une certaine “substitution” dans la manière de l’utiliser.

Pour commencer par la continuité.

Quelle est l’idée la plus importante de Web3 ?

En une phrase : permettre aux utilisateurs de véritablement posséder leurs actifs et leurs données. Rendre le “pouvoir” aux individus plutôt qu’aux plateformes.

Et Web4 ne renverse pas cela, au contraire, il renforce cette idée.

Sauf que Web4 introduit un acteur clé : l’agent IA.

À l’avenir, vous n’aurez peut-être plus à gérer vous-même votre portefeuille, à signer des transactions, à gérer des actifs, mais c’est votre assistant IA qui remplacera ces opérations complexes.

Donc, sous cet angle :

Web4 est une évolution naturelle de Web3 — passant de “l’utilisateur gère lui-même” à “l’IA gère pour l’utilisateur”.

Le point de vue de la “substitution” a également du sens.

Les portefeuilles complexes, les mots de passe, les frais de gaz, les signatures… mais pour l’IA — c’est précisément “l’interface parfaite”.

L’IA n’a pas peur des processus complexes, n’oublie pas d’identifiants, et ne clique pas sur de mauvais liens.

Cela entraîne un changement profond :

Les véritables “utilisateurs” de Web3 dans le futur ne seront peut-être pas des humains, mais des IA.

Les humains n’auront qu’à dire :

“Aidez-moi à configurer un portefeuille d’actifs” “Aidez-moi à participer à ce vote DAO”

C’est l’IA qui exécutera ces opérations en chaîne.

Sous cet angle :

Web4 remplace effectivement le niveau utilisateur de Web3.

Ce n’est pas un remplacement technologique, mais un remplacement du rôle de “l’humain en tant qu’utilisateur direct”.

La conclusion est :

Web4 n’est pas une simple continuité, ni un remplacement total, mais une “restructuration des rôles”.

Web3 résout : à qui appartiennent les actifs

Web4 résout : qui utilise ces actifs

Le monde futur sera probablement :

L’humain possède des actifs, l’IA utilise des actifs.

Celui dont l’agent IA est plus intelligent et digne de confiance aura un avantage.

Animateur Jesse :

Les partages d’avant étaient très intéressants. Si la logique des partisans de la continuité est valable — l’IA est l’agent de l’humain, alors une question clé se pose : Avec quel argent l’IA opère-t-elle ? Quelle est la réserve d’actifs de l’IA ? Cela nous amène à notre deuxième question centrale d’aujourd’hui : Les stablecoins et RWA deviendront-ils la monnaie et la réserve de l’ère de l’IA ?

Hou Shan Ren :

Je pense que c’est très probable. Pourquoi ? Je crois que les stablecoins sont la base centrale de Web4. Prenons un exemple simple : nous, humains, dans le monde réel, pour déposer ou retirer de l’argent, nous avons soit WeChat, soit une carte bancaire, etc.

Tout d’abord, vous devez passer par une vérification d’identité, c’est-à-dire que vous devez fournir une pièce d’identité, et c’est une pièce d’identité unique. Mais l’IA n’en a pas besoin, elle n’a pas de vérification d’identité unique, juste ce que l’on appelle les stablecoins. Les stablecoins ont une autre caractéristique, car la nature transactionnelle de l’agent IA lui permet de gérer des transactions complexes, telles que des transactions à haute fréquence ou de petits montants, et de le faire sans émotion.

Les systèmes financiers traditionnels ne peuvent pas gérer cela, car vous ne pouvez pas passer la KYC. Vous allez à la banque pour retirer de l’argent, vous devez encore faire la queue le lendemain, n’est-ce pas ? Ce n’est pas réaliste. Donc, cela ne correspond pas, par conséquent, dans Web4, les stablecoins sont absolument incontournables, voire une infrastructure très centrale.

Ensuite, en ce qui concerne les RWA, peuvent-ils devenir cette prétendue réserve de Web4 ? Je pense que cela peut être aussi acceptable, je peux l’accepter.

Les RWA, tout le monde sait, c’est la tokenisation des actifs réels. Si un robot gagne de l’argent et qu’il veut stocker cet actif, comme nous le faisons dans la réalité, nous allons investir ou le déposer à la banque, n’est-ce pas ?

Mais que peut faire ce robot ? Il doit acheter des produits d’investissement sur une plateforme d’échange, mais cela doit être fait avec votre consentement. Cependant, avec les RWA, ce sera différent. Une fois que les actifs réels sont directement mis en chaîne, ils peuvent analyser en fonction des prix de la réalité, puis en fonction de leurs fonds, les transformer en une sorte de réserve de fonds, c’est-à-dire que vous lui donnez l’ordre de gagner de l’argent.

Par exemple, lorsque nous gagnons de l’argent, nous achetons une voiture, une maison ou autre chose. Dans Web4, l’agent IA est également semblable à un humain dans le monde virtuel, il doit également constituer une réserve pour acheter une voiture ou une maison, mais cela doit être mis en correspondance avec des actifs en chaîne. La combinaison des stablecoins et des RWA en tant que valeur de référence, puis en tant que réserve, construit un système monétaire très parfait.

Grace :

Stablecoins + RWA pourraient très bien devenir la “couche monétaire + couche de réserve” de l’ère de l’IA.

Mais ce n’est pas une simple copie de la finance traditionnelle, c’est au service d’un nouveau sujet : l’économie des agents intelligents de l’IA.

Commençons par la première partie : stablecoins = “monnaie machine” à l’ère de l’IA.

À l’avenir, nous verrons de nombreux scénarios comme ceux-ci :

• L’IA appelle automatiquement une API et paie en temps réel
• Échanges de données et de puissance de calcul entre IA
• Des agents IA aident les utilisateurs à effectuer des paiements transfrontaliers, des services d’abonnement

Ces transactions présentent plusieurs caractéristiques :

haute fréquence, faible montant, exécution automatique, mondialisation

Les systèmes de paiement traditionnels ne peuvent tout simplement pas soutenir ce type de “règlement au niveau machine”,

et les stablecoins résolvent exactement trois problèmes clés :

1. stabilité des prix (facilitant la tarification)
2. règlement en chaîne (sans besoin de confiance)
3. paiement programmable (adapté à l’automatisation)

Donc je pense que :

Les stablecoins sont, en essence, la “monnaie native” conçue pour l’IA.

Deuxième partie : RWA = “actifs de réserve” de l’économie IA.

Si les stablecoins sont de la “liquidité”, que faut-il derrière ?

La réponse est : crédit et réserve.

C’est la signification des RWA.

Les RWA (tokenisation des actifs du monde réel) comprennent :

• Obligations d’État
• Immobilier
• Matières premières
• Actifs générant des revenus

Ces actifs se caractérisent par :

stabilité, prévisibilité, flux de trésorerie réels

Pour l’IA, elle n’a pas seulement besoin de dépenser de l’argent, mais aussi de :

• Gérer un bilan
• Configurer un portefeuille de rendements
• Couvrir les risques

C’est-à-dire que l’IA n’est pas seulement “consommatrice”, elle devient gestionnaire d’actifs.

Dans ce système :

Les stablecoins servent à la circulation

Les RWA sont utilisés pour la réserve et l’appréciation

Enfin, une évaluation cruciale à faire :

Les stablecoins + RWA ne sont pas seulement une combinaison technologique, mais une “nouvelle infrastructure financière”.

Celui qui maîtrise :

• l’émission et la liquidité des stablecoins
• la capacité d’intégration des RWA et la qualité des actifs
• ainsi que l’interface avec les systèmes IA

pourrait devenir le prochain “système d’exploitation financier” de prochaine génération.

En une phrase :

Les stablecoins résolvent “comment l’argent circule”,

Les RWA résolvent “quelle valeur a l’argent”,

et l’IA décide “comment l’argent est utilisé”.

La combinaison des trois est le véritable circuit économique de l’IA.

Che Jiu :

Certainement.

Commençons par les stablecoins : ils sont particulièrement adaptés à l’IA. Car l’IA a besoin de payer de manière continue, en petites quantités, de manière automatique — par exemple, lorsque deux IA s’entraident, la transaction doit être immédiate.

Les stablecoins comme l’USDC sont rapides et stables, et peuvent fonctionner 24 heures sur 24, sans dormir. Les humains doivent encore penser aux émotions lors des transferts, mais l’IA peut le faire en quelques millisecondes, ce qui est idéal pour le trading haute fréquence.

Ensuite, parlons des RWA (qui transforment des biens, obligations, et dettes réelles en jetons en chaîne) : cela deviendra la “réserve” de l’IA. L’IA ne peut pas se contenter de garder des bitcoins volatils, elle a besoin de rendements stables pour survivre. Avec les RWA, l’IA pourra automatiquement investir les bénéfices, obtenir des intérêts du monde réel, et tout cela de manière totalement automatique et vérifiable.

En résumé, les stablecoins sont les “argent de poche quotidien” de l’IA, les RWA sont le “fonds de retraite” de l’IA. Les deux ensemble permettront à l’économie IA de véritablement fonctionner, et sa taille pourrait surpasser celle de la DeFi actuelle.

Animateur Jesse :

Pour notre dernier sujet, discutons de quelque chose de plus pratique : dans Web4, quels risques les humains devraient-ils éviter, et quel rôle devraient-ils jouer pour mieux participer à cette marée technologique ?

Grace :

Je pense que la plus grande opportunité de Web4 ne réside pas dans la technologie elle-même, mais dans la collaboration entre l’humain et l’IA. Avant de participer, nous devons d’abord prêter attention à trois types de risques :

Premièrement, nous avons délégué le pouvoir sans mécanisme de vérification. Dans Web4, de nombreuses opérations seront confiées à l’agent IA, y compris le trading, l’investissement, la signature de contrats, et même la gestion d’identité.

La question est, si l’IA prend des décisions à notre place, avons-nous encore le pouvoir de contrôle final ? Je pense que l’exemple donné par Hou Shan Ren est très pertinent et précis, en comparant l’IA à une voiture autonome, nous devons lui indiquer comment éviter les risques. Parfois, l’agent peut également être attaqué. Donc, le premier principe est que tous les agents IA doivent être vérifiables, réversibles et audités.

La deuxième catégorie de risque est la redéfinition des actifs de données en une centralisation invisible. Web3 vise à résoudre la décentralisation. Mais Web4 pourrait introduire un nouveau problème, à savoir que la puissance de calcul, les modèles et les données sont à nouveau centralisés par quelques plateformes. Si notre agent IA dépend totalement d’une plateforme, alors le contrôle de nos actifs est en réalité encore sous tutelle. Donc, le deuxième principe est que les actifs critiques et l’identité doivent absolument être maîtrisés dans des systèmes basés sur la chaîne ou migrables. Sinon, nous passerions simplement d’une dépendance à une plateforme à une dépendance à cette plateforme IA.

Le troisième type de risque est l’affaiblissement des capacités humaines. L’IA peut faire tant de choses pour nous : investir, décider, programmer, voire socialiser. Donc, sommes-nous juste là pour valider des décisions, et à long terme, cela pourrait être dangereux, nous pourrions perdre notre pouvoir de jugement ou notre véritable contrôle. Donc, le troisième principe est que les humains doivent conserver le pouvoir décisionnel et la capacité de compréhension, et ne pas tout externaliser.

Après avoir parlé des risques, quel rôle les humains devraient-ils jouer dans Web4 ? Je pense que trois rôles sont très clés :

1. Devenir des créateurs de règles. L’IA n’est qu’un exécutant, l’une des capacités les plus importantes des humains à l’avenir sera de concevoir les conditions qui contraignent le comportement de l’IA.
2. Devenir des juges de valeur. L’IA peut optimiser l’efficacité, mais elle ne peut pas véritablement définir ce qui est le plus important. Par exemple, quels actifs valent la peine d’être détenus à long terme, quels projets valent le soutien, ce jugement de valeur appartient uniquement à nous, les humains.
3. Devenir des propriétaires de systèmes. La concurrence future ne sera pas seulement une question de capacité individuelle, mais de qui possède le système IA le plus puissant. En réalité, chacun doit construire son propre système d’exploitation personnel pour l’IA.

C’est-à-dire que Web3 permet aux humains de posséder des actifs, tandis que Web4 permet à l’IA d’utiliser des actifs. Et les humains doivent conserver le contrôle final. C’est mon partage, merci.

Che Jiu :

Comment mieux participer à cette marée technologique ? Je pense que la clé est d’abord d’apprendre à éviter les pièges.

Quels pièges :

1. Le risque que l’IA s’écarte de son chemin — elle est trop autonome, si elle comprend mal vos intentions, elle peut agir de manière erratique.
2. Le risque de perdre des actifs — même si l’IA gère votre argent, vous devez lui donner des permissions minimales, ne pas lui donner trop de pouvoir d’un coup.
3. Fuites de confidentialité — l’IA a besoin de nombreuses données, il est facile de divulguer vos informations personnelles.
4. Problèmes sociaux — l’efficacité élevée de l’IA pourrait réduire certaines opportunités d’emploi.

Comment éviter les pièges ?

1. Devenir des designers : nous fixons les objectifs, établissons les règles, et disons à l’IA vers où aller (l’IA excelle dans l’exécution, tandis que l’humain excelle dans la direction générale).
2. Devenir des superviseurs : nous gardons le pouvoir de décision final, et vérifions régulièrement.
3. Devenir des partenaires d’innovation : nous fournissons des besoins et des données du monde réel, tout en utilisant des outils IA pour devenir plus forts.
4. Devenir des opportunistes : nous pouvons commencer à essayer des agents IA comme OpenClaw dès maintenant, apprendre à constituer notre petite équipe IA ; les entrepreneurs peuvent créer des outils pour l’IA, des protocoles de paiement ; et les investisseurs peuvent se positionner tôt dans des projets liés.

Hou Shan Ren :

La première chose est que nous devons éviter la perte de contrôle. Comme je l’ai dit précédemment, cette voiture a une conduite autonome, mais vous ne pouvez pas la laisser perdre le contrôle. Vous pouvez lui permettre de conduire, mais cela doit toujours être sous condition de sécurité, sans risque de perte de contrôle. Une hypothèse de perte de contrôle serait que vous donniez trop de pouvoir à l’IA.

C’est une ligne de base, un principe fondamental. Vous devez limiter l’IA à un certain cadre de permissions pour agir. Elle ne peut pas franchir la ligne rouge, toutes les actions dépassant cette limite doivent obtenir votre autorisation. Donc, nous devons d’abord éviter la perte de contrôle, établir des critères pour l’IA, ce qu’elle peut toucher, ce qu’elle ne peut pas faire. C’est comme une sorte de loi dans le monde de Web4.

Ensuite, il y a le point mentionné par Grace, qui dit que l’humain pourrait être remplacé. Nous sommes les créateurs et les superviseurs, donc nous ne pouvons pas être remplacés. Ce risque existe car beaucoup craignent que l’IA ne prenne leurs emplois, alors vous pouvez réfléchir à quel type de travail l’IA ne pourra pas voler ? Cela revient à certaines tâches plus créatives et plus précieuses. Vous pouvez considérer l’IA comme votre employé, que vous devez planifier en arrière pour livrer des résultats.

Animateur Jesse :

Le temps passe vite, notre discussion touche à sa fin.

Pour résumer brièvement : que vous soyez partisans de la continuité ou du remplacement, une chose est certaine — la technologie de la cryptographie évolue de “servir les humains” à “servir l’IA”, et les agents intelligents deviennent le nouveau sujet de l’économie Internet.

La “mauvaise expérience utilisateur” de Web3 est-elle un défaut de conception, ou un interface standardisée préparée pour l’IA ? Cette question n’a pas de réponse standard, mais elle mérite notre attention continue.

Merci aux trois invités, et merci à vous tous derrière l’écran. À la prochaine diffusion en direct, à bientôt !