Pilihan Investasi Baru: Kebangkitan Investasi Stablecoin On-Chain
Dalam beberapa tahun terakhir, tingkat pengembalian produk keuangan tradisional terus menurun, membuat banyak investor merasa bingung dan kecewa. Suku bunga bank yang rendah, pengembalian obligasi pemerintah dan reksa dana uang bahkan sulit untuk mengalahkan inflasi, produk keuangan asuransi juga secara diam-diam menurunkan hasilnya. Menghadapi situasi ini, beberapa investor mulai mengalihkan perhatian mereka ke cara investasi baru yang on-chain, terutama strategi investasi berbasis stablecoin.
Keuntungan Investasi Stablecoin
Stablecoin adalah aset digital yang terkait dengan mata uang fiat, dan memiliki karakteristik harga yang stabil. Investasi stablecoin mengacu pada meminjamkan, mempertaruhkan, atau berpartisipasi dalam investasi protokol dengan stablecoin yang tidak terpakai di jaringan blockchain untuk mendapatkan imbal hasil tahunan. Cara ini memiliki kesamaan dengan bisnis perbankan tradisional, tetapi di dunia on-chain, distribusi keuntungan lebih transparan dan imbal hasil juga lebih rasional.
Saat ini, suku bunga tahunan untuk USDT/USDC dalam protokol peminjaman keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang utama biasanya berfluktuasi antara 2,5% hingga 4%. Beberapa platform DeFi mungkin menawarkan imbal hasil tahunan total hingga 8% melalui mekanisme insentif tambahan, tetapi ini sering kali disertai dengan risiko yang lebih tinggi dan persyaratan periode penguncian. Sebaliknya, produk pendapatan tetap meskipun tidak memberikan imbal hasil tertinggi, tetapi memiliki kinerja yang stabil dan cenderung meningkat, dengan maksimum sekitar 5%. Produk-produk ini menjadi pilihan utama banyak pengguna sebagai cara investasi on-chain karena stabilitas dan ambang batas yang lebih rendah.
Stablecoin Investasi vs Produk Pendapatan Tetap Tradisional
Dibandingkan dengan produk pendapatan tetap di pasar keuangan tradisional, investasi stablecoin memiliki keunggulan sebagai berikut:
Tingkat pengembalian yang lebih tinggi: biasanya lebih tinggi dari simpanan bank dan dana pasar uang.
Mekanisme penarikan yang fleksibel: sebagian besar mendukung setoran dan penarikan kapan saja, bunga dihitung harian, tanpa periode kunci.
Tingkat transparansi yang tinggi: Sebagian besar platform mengungkapkan sumber pendapatan, penjelasan risiko, dan aliran dana.
Pembagian keuntungan yang wajar: Platform akan membagikan keuntungan yang sebenarnya kepada investor secara proporsional, mencerminkan konsep pengembalian nilai keuangan on-chain.
Sumber Pendapatan
Hasil dari investasi stablecoin terutama berasal dari tiga aspek:
Bunga pinjaman on-chain: Meminjamkan stablecoin yang disimpan pengguna kepada pengguna lain, untuk mendapatkan selisih bunga.
Hadiah staking atau pendapatan node: terutama dalam produk jenis Staking.
Distribusi keuntungan dari partisipasi dalam opsi atau strategi lapisan hasil.
Bagi pengguna, selama struktur produk platform transparan dan pengelolaan aset aman, produk-produk ini dapat dianggap sebagai "produk pendapatan tetap" on-chain.
Tren Pasar
Jumlah alamat aktif on-chain untuk stablecoin terus meningkat, meskipun tidak ada data statistik partisipasi pengguna yang tepat, namun dari aktivitas on-chain dan volume aliran dana, skala penggunaannya berkembang dengan cepat. Terutama di beberapa daerah dengan mata uang lokal yang tidak stabil dan sistem keuangan yang tidak memadai, stablecoin telah menjadi alat penting bagi penduduk untuk menghindari devaluasi mata uang lokal dan mendapatkan keuntungan dari aset dolar.
Perlu dicatat bahwa investor institusi juga mulai memperhatikan bidang ini. Perusahaan asuransi, kantor keluarga, dan dana telah memasukkan pengelolaan keuangan stablecoin ke dalam alat manajemen likuiditas mereka, sebagai bagian dari alokasi aset dolar. Tren ini mendorong platform untuk terus meningkatkan kontrol risiko, transparansi, dan kepatuhan, memberikan pengalaman produk dan layanan yang lebih matang bagi pengguna individu.
Peringatan Risiko
Meskipun stablecoin memiliki banyak keuntungan dalam keuangan, identifikasi risiko tetap sangat penting sebagai bidang yang sedang berkembang. Beberapa stablecoin mungkin menghadapi risiko penyimpangan karena masalah mekanisme likuidasi atau pengelolaan aset yang terikat. Selain itu, keamanan dan audit kontrak pintar juga dapat mempengaruhi keamanan dana.
Bagi pengguna biasa, disarankan untuk memilih produk dari platform terkenal atau lembaga yang telah terdaftar di bawah regulasi, dengan prioritas pada metode investasi stablecoin yang memiliki struktur pendapatan yang jelas dan mendukung penarikan yang fleksibel. Untuk produk dengan imbal hasil tahunan di atas 10%, harus tetap bersikap hati-hati dan menghindari mengejar imbal hasil tinggi secara buta. Kestabilan, transparansi, dan kepatuhan adalah kunci untuk partisipasi jangka panjang.
Kata Penutup
Dalam lingkungan suku bunga rendah saat ini, manajemen keuangan stablecoin menawarkan pilihan investasi yang baru dan solid bagi para investor. Meskipun tidak harus sepenuhnya merangkul seluruh dunia cryptocurrency, melalui stablecoin, para investor dapat memiliki "rekening tabungan digital" yang transparan, aman, dengan imbal hasil tahunan sekitar 5%. Ini memberikan pilihan menarik bagi mereka yang ingin mencari imbal hasil yang pasti dalam ketidakpastian.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
25 Suka
Hadiah
25
4
Bagikan
Komentar
0/400
MidnightGenesis
· 07-24 09:33
Pemantauan on-chain menunjukkan bahwa ada masalah di balik imbal hasil 5% ini.
Investasi stablecoin on-chain meningkat, imbal hasil tahunan dapat mencapai 5%
Pilihan Investasi Baru: Kebangkitan Investasi Stablecoin On-Chain
Dalam beberapa tahun terakhir, tingkat pengembalian produk keuangan tradisional terus menurun, membuat banyak investor merasa bingung dan kecewa. Suku bunga bank yang rendah, pengembalian obligasi pemerintah dan reksa dana uang bahkan sulit untuk mengalahkan inflasi, produk keuangan asuransi juga secara diam-diam menurunkan hasilnya. Menghadapi situasi ini, beberapa investor mulai mengalihkan perhatian mereka ke cara investasi baru yang on-chain, terutama strategi investasi berbasis stablecoin.
Keuntungan Investasi Stablecoin
Stablecoin adalah aset digital yang terkait dengan mata uang fiat, dan memiliki karakteristik harga yang stabil. Investasi stablecoin mengacu pada meminjamkan, mempertaruhkan, atau berpartisipasi dalam investasi protokol dengan stablecoin yang tidak terpakai di jaringan blockchain untuk mendapatkan imbal hasil tahunan. Cara ini memiliki kesamaan dengan bisnis perbankan tradisional, tetapi di dunia on-chain, distribusi keuntungan lebih transparan dan imbal hasil juga lebih rasional.
Saat ini, suku bunga tahunan untuk USDT/USDC dalam protokol peminjaman keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang utama biasanya berfluktuasi antara 2,5% hingga 4%. Beberapa platform DeFi mungkin menawarkan imbal hasil tahunan total hingga 8% melalui mekanisme insentif tambahan, tetapi ini sering kali disertai dengan risiko yang lebih tinggi dan persyaratan periode penguncian. Sebaliknya, produk pendapatan tetap meskipun tidak memberikan imbal hasil tertinggi, tetapi memiliki kinerja yang stabil dan cenderung meningkat, dengan maksimum sekitar 5%. Produk-produk ini menjadi pilihan utama banyak pengguna sebagai cara investasi on-chain karena stabilitas dan ambang batas yang lebih rendah.
Stablecoin Investasi vs Produk Pendapatan Tetap Tradisional
Dibandingkan dengan produk pendapatan tetap di pasar keuangan tradisional, investasi stablecoin memiliki keunggulan sebagai berikut:
Sumber Pendapatan
Hasil dari investasi stablecoin terutama berasal dari tiga aspek:
Bagi pengguna, selama struktur produk platform transparan dan pengelolaan aset aman, produk-produk ini dapat dianggap sebagai "produk pendapatan tetap" on-chain.
Tren Pasar
Jumlah alamat aktif on-chain untuk stablecoin terus meningkat, meskipun tidak ada data statistik partisipasi pengguna yang tepat, namun dari aktivitas on-chain dan volume aliran dana, skala penggunaannya berkembang dengan cepat. Terutama di beberapa daerah dengan mata uang lokal yang tidak stabil dan sistem keuangan yang tidak memadai, stablecoin telah menjadi alat penting bagi penduduk untuk menghindari devaluasi mata uang lokal dan mendapatkan keuntungan dari aset dolar.
Perlu dicatat bahwa investor institusi juga mulai memperhatikan bidang ini. Perusahaan asuransi, kantor keluarga, dan dana telah memasukkan pengelolaan keuangan stablecoin ke dalam alat manajemen likuiditas mereka, sebagai bagian dari alokasi aset dolar. Tren ini mendorong platform untuk terus meningkatkan kontrol risiko, transparansi, dan kepatuhan, memberikan pengalaman produk dan layanan yang lebih matang bagi pengguna individu.
Peringatan Risiko
Meskipun stablecoin memiliki banyak keuntungan dalam keuangan, identifikasi risiko tetap sangat penting sebagai bidang yang sedang berkembang. Beberapa stablecoin mungkin menghadapi risiko penyimpangan karena masalah mekanisme likuidasi atau pengelolaan aset yang terikat. Selain itu, keamanan dan audit kontrak pintar juga dapat mempengaruhi keamanan dana.
Bagi pengguna biasa, disarankan untuk memilih produk dari platform terkenal atau lembaga yang telah terdaftar di bawah regulasi, dengan prioritas pada metode investasi stablecoin yang memiliki struktur pendapatan yang jelas dan mendukung penarikan yang fleksibel. Untuk produk dengan imbal hasil tahunan di atas 10%, harus tetap bersikap hati-hati dan menghindari mengejar imbal hasil tinggi secara buta. Kestabilan, transparansi, dan kepatuhan adalah kunci untuk partisipasi jangka panjang.
Kata Penutup
Dalam lingkungan suku bunga rendah saat ini, manajemen keuangan stablecoin menawarkan pilihan investasi yang baru dan solid bagi para investor. Meskipun tidak harus sepenuhnya merangkul seluruh dunia cryptocurrency, melalui stablecoin, para investor dapat memiliki "rekening tabungan digital" yang transparan, aman, dengan imbal hasil tahunan sekitar 5%. Ini memberikan pilihan menarik bagi mereka yang ingin mencari imbal hasil yang pasti dalam ketidakpastian.