Inti dari perdagangan aset virtual yang patuh di Hong Kong: manajemen dompet yang aman dan kaki tangan aset
Baru-baru ini, dua bursa aset digital virtual telah memperoleh lisensi penyedia layanan aset virtual yang disetujui oleh SFC Hong Kong, yang memungkinkan mereka untuk menawarkan layanan perdagangan aset virtual kepada ritel di Hong Kong. Ini menandakan bahwa ritel di Hong Kong dapat membeli aset virtual seperti Bitcoin dan Ethereum secara langsung melalui bursa ini. Langkah ini tidak diragukan lagi telah memberikan suntikan semangat bagi posisi dan penempatan bursa yang patuh di bidang aset virtual.
Sejak Oktober tahun lalu, otoritas Hong Kong telah merilis serangkaian langkah terkait perdagangan aset virtual. Mulai 1 Juni tahun ini, lebih banyak bursa aset virtual dapat secara resmi mengajukan permohonan lisensi bursa aset virtual kepatuhan kepada Komisi Sekuritas Hong Kong. Dalam lingkungan kebijakan seperti ini, banyak bursa berminat untuk mendaftar lisensi di Hong Kong dan menjalankan bisnis perdagangan terpusat yang patuh.
Jadi, apa saja persyaratan spesifik yang ditetapkan oleh Otoritas Moneter Hong Kong untuk bursa perdagangan terpusat? Selain dokumen hukum, apakah ada persyaratan khusus dalam konfigurasi teknis untuk kepatuhan?
Sebenarnya, kerangka regulasi perdagangan yang kepatuhan di Hong Kong saat ini memiliki persyaratan teknis yang sangat tinggi untuk kepatuhan perangkat keras dan perangkat lunak di bursa. Di internasional, ada beberapa penyedia yang menawarkan layanan teknis di bawah berbagai kerangka kepatuhan untuk bursa. Di antara mereka, bidang yang paling penting dan juga yang paling diperhatikan oleh Komisi Sekuritas Hong Kong adalah pengelolaan aset pelanggan.
Perbedaan Pengelolaan Aset antara Keuangan Tradisional dan Pertukaran Aset Virtual
Dalam sistem keuangan tradisional, pengguna biasanya membeli produk investasi seperti saham melalui broker. Secara permukaan, pengguna mentransfer dana ke akun broker dan melakukan transaksi. Namun sebenarnya, dana pengguna tidak disimpan di akun broker, melainkan dikelola oleh bank. Bank akan membuka satu akun besar untuk broker, dengan beberapa sub-akun untuk mengelola dana klien. Broker sebagai pihak pengelola dana pengguna tidak dapat langsung mengakses dana pengguna. Hanya setelah mendapatkan instruksi dari klien, bank akan mengizinkan broker untuk menggunakan dana yang disimpan atas nama klien.
Secara keseluruhan, aset seperti saham dan obligasi di dunia keuangan tradisional dikelola oleh lembaga yang sangat terpusat dan memiliki tingkat keamanan yang sangat tinggi. Lembaga-lembaga ini memiliki langkah-langkah perlindungan keamanan yang lengkap dalam hal perangkat keras dan perangkat lunak, jaringan, dan manajemen internal. Penyedia layanan sekuritas hanya membantu klien dalam manajemen pengelolaan, di baliknya adalah lembaga keuangan besar yang telah melalui beberapa generasi iterasi teknologi untuk mengelola dan melindungi aset pengguna. Ini juga merupakan alasan mengapa transaksi keuangan tradisional memberikan rasa aman.
Dan di bawah kerangka perdagangan aset virtual yang patuh di Hong Kong, model penjagaan aset pengguna sangat berbeda. Regulasi Hong Kong mengharuskan bursa untuk mengambil peran seperti bank, di mana aset virtual pelanggan disimpan langsung di dompet dingin bursa. Ini setara dengan mengkonsolidasikan fungsi-fungsi seperti bank, penjagaan, dan beberapa aspek lainnya dalam keuangan tradisional ke dalam satu entitas, di mana bursa secara langsung bertanggung jawab atas keamanan aset pelanggan. Oleh karena itu, bursa yang patuh memiliki persyaratan yang jauh lebih tinggi dalam hal teknologi perangkat lunak dan perangkat keras dibandingkan dengan perusahaan sekuritas, mendekati level bank, dan juga perlu menambahkan dimensi teknologi enkripsi tambahan.
Masalah Keamanan di Bidang Perdagangan Aset Virtual
Dari sudut pandang keamanan, blockchain dapat dibagi menjadi dua bagian yaitu on-chain dan off-chain. Meskipun kontrak pintar on-chain dapat dieksekusi secara otomatis, mungkin ada celah yang dapat dimanfaatkan oleh hacker. Untuk platform operasi, off-chain perlu membangun sistem kemampuan keamanan yang lengkap, termasuk otentikasi pengguna, keamanan jaringan, keamanan terminal, mekanisme respons darurat, dan banyak aspek lainnya.
Dari sudut pandang kepatuhan, industri aset virtual telah mengalami proses dari pertumbuhan liar menjadi semakin teratur. Jepang sudah mulai melakukan pengelolaan lisensi untuk bursa pada tahun 2017, dengan mengajukan persyaratan terkait keamanan siber, keamanan data, dan sebagainya. Singapura dan Hong Kong baru-baru ini juga mengeluarkan kebijakan terkait, terutama setelah kejadian FTX tahun lalu, Hong Kong meluncurkan kebijakan regulasi lisensi aset virtual yang lebih jelas untuk melindungi kepentingan investor dengan lebih baik.
Persyaratan kepatuhan untuk pengelolaan aset
Kebijakan regulasi dari SFC Hong Kong/pemerintah Hong Kong sangat kuat dalam hal logika dan komprehensivitas. Hal ini terutama tercermin dalam beberapa aspek berikut:
Kunci pribadi aset virtual harus disimpan di Hong Kong.
Karena saat ini Hong Kong belum memiliki sistem pengawasan pihak ketiga yang matang, maka pemohon lisensi aset virtual diwajibkan untuk membangun sistem penyimpanan yang aman secara mandiri, dan telah mencantumkan persyaratan yang rinci.
Dalam pemilihan jalur teknologi, pemerintah Hong Kong bersikap konservatif dan terbuka. Sikap konservatif tercermin dari kecenderungan untuk memilih teknologi yang telah teruji dalam bidang keamanan keuangan tradisional; sedangkan sikap terbuka tercermin dari peninjauan terhadap beberapa solusi teknologi baru.
Bursa harus melalui evaluasi oleh lembaga penilaian pihak ketiga yang berwenang untuk membuktikan bahwa mereka telah memenuhi persyaratan regulasi, baru mungkin mendapatkan lisensi.
Persyaratan ini mencerminkan pertimbangan menyeluruh pemerintah Hong Kong dalam logika, metode, dan detail regulasi.
Langkah-langkah untuk Melindungi Keamanan Aset Pengguna
Persyaratan di bidang TI meliputi keamanan jaringan, infrastruktur TI, keamanan terminal, respons darurat pemulihan bencana, serta sistem pengelolaan dompet. Salah satu persyaratan penting adalah 98% dari aset harus disimpan di dompet dingin.
Dompet dingin tidak hanya harus offline dan terputus dari internet, tetapi juga perlu menggunakan perangkat keamanan kriptografi yang diakui secara internasional untuk membentuk brankas aset digital, dengan persyaratan untuk suhu, kelembapan, perlindungan dari pelacakan, penguntitan, dan gangguan sinyal di lingkungan penyimpanan.
Untuk lebih melindungi aset pengguna, juga diharuskan untuk mendirikan dana kompensasi risiko atau asuransi khusus, yang memiliki kemampuan untuk memberikan ganti rugi kepada pelanggan.
Dalam hal kepatuhan, pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme adalah fokus regulasi. Bursa harus dilengkapi dengan "Kepala Kepatuhan" profesional, yang bertanggung jawab untuk verifikasi identitas pengguna (KYC) dan pemeriksaan sumber serta aliran dana transaksi (Aturan Perjalanan) dan pekerjaan lainnya.
Aspek manajemen risiko perlu mengelola perilaku manipulasi pasar, penipuan pengguna, risiko pihak lawan, risiko kredit, dan berbagai aspek lainnya.
Dalam aspek pemerintahan, perlu dibangun sistem yang lengkap, terutama tercermin dalam hal-hal berikut:
Pemisahan peran utama: Platform perdagangan dan pihak yang bertanggung jawab atas kaki tangan aset pelanggan perlu dipisahkan.
Tanggung jawab dana yang jelas: Dana platform perdagangan dan dana pengguna harus dipisahkan dengan ketat.
Pemisahan peran dan tanggung jawab: Dalam proses bisnis tidak boleh ada risiko tunggal, harus mengikuti "prinsip empat mata".
Solusi yang Mungkin Diperkenalkan di Masa Depan
Di masa depan, dengan menjamin tingkat keamanan yang ada, mungkin akan diperkenalkan beberapa solusi baru, memberikan lebih banyak kenyamanan bagi bursa dan pengguna:
Penerapan teknologi baru, seperti teknologi perhitungan multi-pihak aman MPC(. Seiring dengan semakin matangnya teknologi ini di bawah sistem sertifikasi global, diharapkan dapat secara bertahap mendapatkan pengakuan dari regulator.
Solusi dompet pribadi mungkin akan saling melengkapi dan berinteraksi dengan bursa terpusat.
Mungkin akan ada lembaga kaki tangan khusus yang menyediakan layanan penyimpanan aset untuk beberapa bursa.
Setelah sistem regulasi lebih diperbaiki, mungkin akan memisahkan bisnis kaki tangan dari bursa, membentuk sistem regulasi kaki tangan yang independen.
Dengan matangnya jalur teknologi baru dan mendapatkan sertifikasi global, penyedia layanan penyimpanan mungkin memiliki lebih banyak pilihan dalam pemilihan teknologi.
Seiring dengan kemajuan teknologi dan pemahaman industri yang lebih mendalam, saya percaya bahwa di masa depan akan ada lebih banyak peserta yang masuk ke bidang ini, dan pasar akan berkembang lebih pesat.
![Manajemen dompet yang aman dan pengelolaan aset—Inti perdagangan aset virtual yang patuh di Hong Kong])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e339a051bee2575cc944f14f1fecff0c.webp(
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
19 Suka
Hadiah
19
6
Bagikan
Komentar
0/400
RugpullAlertOfficer
· 07-26 23:57
Apakah Hong Kong ingin menggali lubang FTX sekali lagi?
Lihat AsliBalas0
just_another_fish
· 07-25 23:38
Hong Kong akhirnya mulai serius bermain di dunia kripto.
Lihat AsliBalas0
ApeEscapeArtist
· 07-24 03:25
Port God bermain dengan Kepatuhan
Lihat AsliBalas0
ForkLibertarian
· 07-24 03:09
Satu lagi pengawasan platform yang biasa~
Lihat AsliBalas0
OldLeekConfession
· 07-24 03:02
Selama setahun tidak bermain posisi beli dan jual para suckers
Kunci kepatuhan perdagangan aset virtual di Hong Kong: pengelolaan aset kaki tangan dan Dompet
Inti dari perdagangan aset virtual yang patuh di Hong Kong: manajemen dompet yang aman dan kaki tangan aset
Baru-baru ini, dua bursa aset digital virtual telah memperoleh lisensi penyedia layanan aset virtual yang disetujui oleh SFC Hong Kong, yang memungkinkan mereka untuk menawarkan layanan perdagangan aset virtual kepada ritel di Hong Kong. Ini menandakan bahwa ritel di Hong Kong dapat membeli aset virtual seperti Bitcoin dan Ethereum secara langsung melalui bursa ini. Langkah ini tidak diragukan lagi telah memberikan suntikan semangat bagi posisi dan penempatan bursa yang patuh di bidang aset virtual.
Sejak Oktober tahun lalu, otoritas Hong Kong telah merilis serangkaian langkah terkait perdagangan aset virtual. Mulai 1 Juni tahun ini, lebih banyak bursa aset virtual dapat secara resmi mengajukan permohonan lisensi bursa aset virtual kepatuhan kepada Komisi Sekuritas Hong Kong. Dalam lingkungan kebijakan seperti ini, banyak bursa berminat untuk mendaftar lisensi di Hong Kong dan menjalankan bisnis perdagangan terpusat yang patuh.
Jadi, apa saja persyaratan spesifik yang ditetapkan oleh Otoritas Moneter Hong Kong untuk bursa perdagangan terpusat? Selain dokumen hukum, apakah ada persyaratan khusus dalam konfigurasi teknis untuk kepatuhan?
Sebenarnya, kerangka regulasi perdagangan yang kepatuhan di Hong Kong saat ini memiliki persyaratan teknis yang sangat tinggi untuk kepatuhan perangkat keras dan perangkat lunak di bursa. Di internasional, ada beberapa penyedia yang menawarkan layanan teknis di bawah berbagai kerangka kepatuhan untuk bursa. Di antara mereka, bidang yang paling penting dan juga yang paling diperhatikan oleh Komisi Sekuritas Hong Kong adalah pengelolaan aset pelanggan.
Perbedaan Pengelolaan Aset antara Keuangan Tradisional dan Pertukaran Aset Virtual
Dalam sistem keuangan tradisional, pengguna biasanya membeli produk investasi seperti saham melalui broker. Secara permukaan, pengguna mentransfer dana ke akun broker dan melakukan transaksi. Namun sebenarnya, dana pengguna tidak disimpan di akun broker, melainkan dikelola oleh bank. Bank akan membuka satu akun besar untuk broker, dengan beberapa sub-akun untuk mengelola dana klien. Broker sebagai pihak pengelola dana pengguna tidak dapat langsung mengakses dana pengguna. Hanya setelah mendapatkan instruksi dari klien, bank akan mengizinkan broker untuk menggunakan dana yang disimpan atas nama klien.
Secara keseluruhan, aset seperti saham dan obligasi di dunia keuangan tradisional dikelola oleh lembaga yang sangat terpusat dan memiliki tingkat keamanan yang sangat tinggi. Lembaga-lembaga ini memiliki langkah-langkah perlindungan keamanan yang lengkap dalam hal perangkat keras dan perangkat lunak, jaringan, dan manajemen internal. Penyedia layanan sekuritas hanya membantu klien dalam manajemen pengelolaan, di baliknya adalah lembaga keuangan besar yang telah melalui beberapa generasi iterasi teknologi untuk mengelola dan melindungi aset pengguna. Ini juga merupakan alasan mengapa transaksi keuangan tradisional memberikan rasa aman.
Dan di bawah kerangka perdagangan aset virtual yang patuh di Hong Kong, model penjagaan aset pengguna sangat berbeda. Regulasi Hong Kong mengharuskan bursa untuk mengambil peran seperti bank, di mana aset virtual pelanggan disimpan langsung di dompet dingin bursa. Ini setara dengan mengkonsolidasikan fungsi-fungsi seperti bank, penjagaan, dan beberapa aspek lainnya dalam keuangan tradisional ke dalam satu entitas, di mana bursa secara langsung bertanggung jawab atas keamanan aset pelanggan. Oleh karena itu, bursa yang patuh memiliki persyaratan yang jauh lebih tinggi dalam hal teknologi perangkat lunak dan perangkat keras dibandingkan dengan perusahaan sekuritas, mendekati level bank, dan juga perlu menambahkan dimensi teknologi enkripsi tambahan.
Masalah Keamanan di Bidang Perdagangan Aset Virtual
Dari sudut pandang keamanan, blockchain dapat dibagi menjadi dua bagian yaitu on-chain dan off-chain. Meskipun kontrak pintar on-chain dapat dieksekusi secara otomatis, mungkin ada celah yang dapat dimanfaatkan oleh hacker. Untuk platform operasi, off-chain perlu membangun sistem kemampuan keamanan yang lengkap, termasuk otentikasi pengguna, keamanan jaringan, keamanan terminal, mekanisme respons darurat, dan banyak aspek lainnya.
Dari sudut pandang kepatuhan, industri aset virtual telah mengalami proses dari pertumbuhan liar menjadi semakin teratur. Jepang sudah mulai melakukan pengelolaan lisensi untuk bursa pada tahun 2017, dengan mengajukan persyaratan terkait keamanan siber, keamanan data, dan sebagainya. Singapura dan Hong Kong baru-baru ini juga mengeluarkan kebijakan terkait, terutama setelah kejadian FTX tahun lalu, Hong Kong meluncurkan kebijakan regulasi lisensi aset virtual yang lebih jelas untuk melindungi kepentingan investor dengan lebih baik.
Persyaratan kepatuhan untuk pengelolaan aset
Kebijakan regulasi dari SFC Hong Kong/pemerintah Hong Kong sangat kuat dalam hal logika dan komprehensivitas. Hal ini terutama tercermin dalam beberapa aspek berikut:
Kunci pribadi aset virtual harus disimpan di Hong Kong.
Karena saat ini Hong Kong belum memiliki sistem pengawasan pihak ketiga yang matang, maka pemohon lisensi aset virtual diwajibkan untuk membangun sistem penyimpanan yang aman secara mandiri, dan telah mencantumkan persyaratan yang rinci.
Dalam pemilihan jalur teknologi, pemerintah Hong Kong bersikap konservatif dan terbuka. Sikap konservatif tercermin dari kecenderungan untuk memilih teknologi yang telah teruji dalam bidang keamanan keuangan tradisional; sedangkan sikap terbuka tercermin dari peninjauan terhadap beberapa solusi teknologi baru.
Bursa harus melalui evaluasi oleh lembaga penilaian pihak ketiga yang berwenang untuk membuktikan bahwa mereka telah memenuhi persyaratan regulasi, baru mungkin mendapatkan lisensi.
Persyaratan ini mencerminkan pertimbangan menyeluruh pemerintah Hong Kong dalam logika, metode, dan detail regulasi.
Langkah-langkah untuk Melindungi Keamanan Aset Pengguna
Dompet dingin tidak hanya harus offline dan terputus dari internet, tetapi juga perlu menggunakan perangkat keamanan kriptografi yang diakui secara internasional untuk membentuk brankas aset digital, dengan persyaratan untuk suhu, kelembapan, perlindungan dari pelacakan, penguntitan, dan gangguan sinyal di lingkungan penyimpanan.
Untuk lebih melindungi aset pengguna, juga diharuskan untuk mendirikan dana kompensasi risiko atau asuransi khusus, yang memiliki kemampuan untuk memberikan ganti rugi kepada pelanggan.
Dalam hal kepatuhan, pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme adalah fokus regulasi. Bursa harus dilengkapi dengan "Kepala Kepatuhan" profesional, yang bertanggung jawab untuk verifikasi identitas pengguna (KYC) dan pemeriksaan sumber serta aliran dana transaksi (Aturan Perjalanan) dan pekerjaan lainnya.
Aspek manajemen risiko perlu mengelola perilaku manipulasi pasar, penipuan pengguna, risiko pihak lawan, risiko kredit, dan berbagai aspek lainnya.
Dalam aspek pemerintahan, perlu dibangun sistem yang lengkap, terutama tercermin dalam hal-hal berikut:
Solusi yang Mungkin Diperkenalkan di Masa Depan
Di masa depan, dengan menjamin tingkat keamanan yang ada, mungkin akan diperkenalkan beberapa solusi baru, memberikan lebih banyak kenyamanan bagi bursa dan pengguna:
Penerapan teknologi baru, seperti teknologi perhitungan multi-pihak aman MPC(. Seiring dengan semakin matangnya teknologi ini di bawah sistem sertifikasi global, diharapkan dapat secara bertahap mendapatkan pengakuan dari regulator.
Solusi dompet pribadi mungkin akan saling melengkapi dan berinteraksi dengan bursa terpusat.
Mungkin akan ada lembaga kaki tangan khusus yang menyediakan layanan penyimpanan aset untuk beberapa bursa.
Setelah sistem regulasi lebih diperbaiki, mungkin akan memisahkan bisnis kaki tangan dari bursa, membentuk sistem regulasi kaki tangan yang independen.
Dengan matangnya jalur teknologi baru dan mendapatkan sertifikasi global, penyedia layanan penyimpanan mungkin memiliki lebih banyak pilihan dalam pemilihan teknologi.
Seiring dengan kemajuan teknologi dan pemahaman industri yang lebih mendalam, saya percaya bahwa di masa depan akan ada lebih banyak peserta yang masuk ke bidang ini, dan pasar akan berkembang lebih pesat.
![Manajemen dompet yang aman dan pengelolaan aset—Inti perdagangan aset virtual yang patuh di Hong Kong])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e339a051bee2575cc944f14f1fecff0c.webp(