Mengungkap "penipuan investasi baru": waspadai jebakan investasi Uang Virtual

Baru-baru ini, "Xin Kang Jia" menjadi topik hangat di platform sosial dan grup investasi. Diketahui bahwa platform ini aktif sejak tahun 2023 dengan nama "Perwakilan Perdagangan Emas Dubai di China". Pada awalnya menggunakan investasi kontrak berjangka minyak mentah sebagai kedok, kemudian beralih ke bidang "investasi big data", "investasi valuta asing", dan "investasi Uang Virtual" untuk menarik investor. Peserta harus membayar biaya ambang 1000 USDT untuk menjadi anggota, dan mengembangkan downline sesuai dengan struktur organisasi yang mirip dengan "militer", dengan mekanisme pengembalian antara berbagai tingkat.

Pada tanggal 26 Juni tahun ini, platform Xinkangjia sepenuhnya menutup saluran penarikan. Dikatakan bahwa sekitar 2 juta investor di dalam negeri terpengaruh, dengan jumlah uang yang terlibat mencapai sekitar 18 miliar. Lebih parahnya, dana-dana ini mungkin telah dipindahkan dalam bentuk USDT dan telah dilakukan operasi pencampuran koin.

Perlu dicatat bahwa, sejak bulan April tahun ini, Bursa Emas dan Komoditas Resmi Dubai (DGCX) telah mengeluarkan pengumuman yang jelas menyatakan bahwa DGCX tidak memiliki lembaga atau mitra terkait di China. Selain itu, sejak tahun 2024, beberapa departemen di daratan China juga telah mengeluarkan peringatan terhadap Xin Kang Jia.

Risiko Hukum dari Mode Xinkangjia

Meskipun saat ini belum ada lembaga resmi yang secara resmi mengakui sifat ilegal dari Xin Kang Jia, namun berdasarkan informasi yang ada, model operasinya sangat mungkin terlibat dalam organisasi, memimpin kegiatan penjualan langsung secara ilegal atau kejahatan pengumpulan dana ilegal (terutama kejahatan penipuan pengumpulan dana).

Dari sudut pandang praktik hukum, jika dikategorikan sebagai penggalangan dana ilegal, akan menghadapi beban kerja yang besar, termasuk menghitung, menghubungi, dan mengembalikan dana sekitar 2 juta investor. Namun, jika dikategorikan sebagai kejahatan penjualan langsung, proses penanganannya mungkin bisa disederhanakan, karena praktik hukum saat ini cenderung menganggap bahwa dalam kasus penjualan langsung tidak ada korban, dan dana yang terlibat biasanya akan disita dan dikembalikan ke kas negara.

Apakah dana investor dapat dipulihkan?

Sayangnya, menurut praktik yudisial saat ini di daratan Tiongkok, sulit untuk mengembalikan dana terkait kejahatan skema piramida kepada para investor. Alasan utamanya meliputi:

1. Dana yang terlibat sering dianggap sebagai "pendapatan ilegal", dan sesuai dengan hukum akan disita, dibekukan, dan akhirnya disetorkan ke kas negara.

2. Lembaga peradilan mengutamakan penanganan kejahatan dan pemeliharaan tatanan keuangan, dan umumnya bersikap hati-hati terhadap apa yang disebut "pengembalian dana kepada investor".

3. Banyak platform ponzi dengan cepat mengalihkan dana ke luar negeri atau mencuci uang melalui Uang Virtual, yang menyebabkan kesulitan besar dalam pemulihan aset.

Meskipun demikian, ada beberapa kasus pengembalian investasi kepada investor dalam praktik peradilan. Namun, kasus-kasus ini tidak dapat sepenuhnya mewakili arah pengadilan kasus kejahatan piramida di masa depan, karena China bukanlah negara hukum yang berbasis preseden, dan praktik peradilan saat ini masih didominasi oleh penyitaan.

Risiko Hukum Khusus dari Investasi USDT

Keistimewaan kasus Xinkangjia terletak pada penggunaan USDT oleh para investor untuk berinvestasi. Namun, praktik ini memiliki banyak risiko dalam lingkungan hukum di daratan Cina:

1. Uang Virtual tidak memiliki sifat pembayaran hukum, transaksi tersebut tidak dilindungi dalam sistem hukum China.

2. Meskipun beberapa putusan mengakui bahwa Uang Virtual memiliki "atribut kekayaan" tertentu, ini terutama berlaku dalam lingkup hukum pidana dan tidak berarti mendukung perdagangan atau investasi dalam koin tersebut.

3. Meskipun aset yang terlibat adalah koin virtual seperti USDT, pihak kepolisian tetap akan membekukan, menyita, dan setelah dijatuhi hukuman, akan merampas sesuai dengan hasil yang diperoleh secara ilegal.

Saran Pencegahan

Menghadapi godaan investasi Uang Virtual, investor harus tetap waspada:

• Tolak janji "pasti untung"
• Jauhi mode "mengajak orang" dan "komisi bagi hasil"
• Jangan mudah percaya pada "ahli investasi" atau "guru keuangan" di internet
• Temukan platform mencurigakan dan segera laporkan ke pihak kepolisian.

Investasi harus dilakukan dengan hati-hati, kepatuhan adalah yang utama. Setiap investor harus membuka mata, menjaga kantong uangnya, dan menghindari terjebak dalam berbagai jebakan investasi.