Aset digital keuangan: Hong Kong menciptakan babak baru dalam sejarah
Hong Kong sedang melangkah dengan mantap menuju garis depan inovasi keuangan aset digital. Sejak pernyataan kebijakan aset virtual secara resmi diluncurkan pada Oktober 2022, Hong Kong telah menjadi salah satu daerah yang paling aktif merangkul Web3 dan aset digital di antara pusat keuangan internasional global. Dari komitmen kebijakan yang jelas dari pemerintah hingga dukungan institusi dari regulator, Hong Kong sedang mendorong perkembangan keuangan aset digital secara menyeluruh.
Aset dunia nyata ( RWA ) tokenisasi adalah bagian kunci dari strategi keuangan aset digital Hong Kong. Pada Agustus 2024, Otoritas Moneter Hong Kong meluncurkan program sandbox "Ensemble", menandai langkah maju Hong Kong dalam bidang tokenisasi aset, menunjukkan tekadnya untuk menjadi pusat tokenisasi RWA global.
Saat ini, total ukuran pasar RWA melebihi 13 miliar dolar AS. Ada prediksi bahwa pada tahun 2030, nilai pasar aset tokenisasi dapat mencapai 10 triliun dolar AS, dengan potensi ruang pertumbuhan lebih dari 75 kali lipat. Pertumbuhan besar ini menetapkan dasar pasar bagi Hong Kong untuk menjadi pusat tokenisasi RWA global.
Perlu dicatat bahwa selama pekan fintech Hong Kong baru-baru ini, sebuah platform perdagangan mengumumkan kerja sama dengan beberapa perusahaan manajemen aset untuk meluncurkan proyek dana ter-tokenisasi yang ditujukan untuk investor ritel Hong Kong dalam kerangka proyek Ensemble, serta melakukan validasi konsep untuk produk keuangan berbasis blockchain.
Proyek "Ensemble": Strategi Keuangan Aset Digital di Hong Kong
Proyek "Ensemble" adalah strategi jangka panjang untuk mengatur aset digital di Hong Kong dan memperkuat posisinya sebagai pusat keuangan internasional. Pada Maret 2024, Otoritas Moneter Hong Kong secara resmi mengumumkan proyek ini, menyatakan dukungan untuk pengembangan pasar tokenisasi di Hong Kong, dengan fokus awal pada deposito tokenisasi.
Program sandbox ini akan melakukan penelitian dan pengujian lebih lanjut mengenai penggunaan tokenisasi, termasuk penyelesaian aset dunia nyata yang ditokenisasi, seperti obligasi hijau, jumlah pengurangan sukarela, pesawat, stasiun pengisian mobil listrik, dokumen pengiriman elektronik, dan manajemen keuangan. Ini diharapkan dapat berkembang menjadi infrastruktur pasar keuangan baru, menjadi jembatan antara aset dunia nyata yang ditokenisasi dan mata uang yang ditokenisasi.
Proyek "Ensemble" telah membangun sistem pengujian yang berorientasi pada kepatuhan di Hong Kong, memberikan kesempatan untuk menguji inovasi bisnis aset digital di masa depan. Ini menandakan bahwa Hong Kong sedang melakukan eksplorasi proaktif untuk integrasi mendalam ekosistem keuangan aset digital, dan produk serta model baru ini akan menjadi "simulasi" arah inovasi aset digital Hong Kong pada tahap berikutnya.
Tokenisasi RWA mengubah aset fisik menjadi aset digital di blockchain, membawa beberapa keuntungan unik:
Meningkatkan rasio biaya-efisiensi: Menghilangkan perantara, mengurangi biaya transaksi dan meningkatkan efisiensi.
Meningkatkan aksesibilitas: Mewujudkan pemecahan kecil aset tradisional, meningkatkan aksesibilitas dan likuiditas.
Ini menjadikan RWA sebagai penggerak utama pertumbuhan aset digital di blockchain, secara efektif menghubungkan Web3 dengan kolam aset besar di pasar tradisional. Dalam kerangka tokenisasi, aset fisik tidak hanya dapat memasuki ekosistem perdagangan di blockchain, tetapi juga dapat menghasilkan imbal hasil DeFi melalui pinjaman dan staking, membawa dukungan aset dengan imbal hasil nyata ke pasar aset digital.
Tokenisasi RWA: Peluang Era Digital di Hong Kong
Hong Kong sebagai pusat keuangan internasional memiliki permintaan yang mendalam terhadap tokenisasi RWA. Tokenisasi RWA memberikan peluang baru untuk integrasi aset digital dengan keuangan tradisional, memungkinkan dana, obligasi, dan ekuitas untuk ditokenisasi melalui teknologi blockchain, meningkatkan likuiditas dan aksesibilitas aset.
Hong Kong memiliki aset yang besar dan matang serta skala yang diperlukan untuk mengembangkan pasar RWA. Sebagai raksasa keuangan internasional, Hong Kong memiliki berbagai jenis layanan keuangan, pengalaman yang terakumulasi selama bertahun-tahun, sistem pengendalian risiko yang matang, infrastruktur perdagangan yang lengkap, dan basis pelanggan yang besar. Keunggulan ini membantu Hong Kong dengan cepat mengalihkan aset RWA ke dalam blockchain, menyediakan solusi perdagangan yang sesuai dan aman untuk pasar, dan menjadi jembatan antara Web2 dan Web3.
Dalam kerangka proyek "Ensemble", Hong Kong telah menetapkan empat tema kunci untuk pengujian eksperimental tokenisasi RWA: pendapatan tetap, dana investasi, sekuritisasi, dan pembiayaan perdagangan. Di antara tema tersebut, pendapatan tetap dan dana investasi dianggap sebagai fokus eksperimen awal.
Sebuah platform perdagangan bekerja sama dengan perusahaan manajemen aset untuk melakukan bukti konsep produk dana tokenisasi, menunjukkan garis depan eksplorasi ini. Kerja sama ini diharapkan dapat mendorong on-chain dan transparansi produk berbasis pendapatan tetap, membawa inovasi dan perubahan ke dalam bidang manajemen aset.
Meningkatkan kepatuhan dan keamanan: Mengandalkan platform pengujian kepatuhan regulasi, memastikan dana tokenisasi sesuai dengan standar regulasi.
Meningkatkan likuiditas dan transparansi: tokenisasi memungkinkan produk dana diperdagangkan secara transparan di blockchain, aset dapat dibagi dalam jumlah kecil.
Meningkatkan efisiensi dan mengoptimalkan biaya: Menyederhanakan proses pengelolaan dana tradisional, mengurangi biaya perantara, dan menarik lebih banyak investor ritel.
Ernst & Young memperkirakan bahwa pada tahun 2026, investor institusi dan berkeuntungan tinggi diharapkan akan mengalokasikan 5,6% dan 8,6% dari portofolio mereka untuk aset digital, yang berarti bahwa dalam 3 tahun ke depan, peningkatan alokasi investasi untuk tokenisasi RWA secara umum akan melebihi 100%.
Produk RWA Tipe Ritel: Titik Ledak Potensial
Stablecoin sebagai produk aset digital ritel yang memiliki atribut RWA telah menjadi salah satu kasus penggunaan yang diterima secara luas. Hanya untuk satu versi akun on-chain USDT saja sudah lebih dari 40 juta, yang secara signifikan memperluas basis pengguna Web3 dan aset digital.
Banyak lembaga keuangan tradisional juga mulai fokus pada produk-produk semacam ini, dengan tujuan untuk memperluas aplikasi aset digital dalam kehidupan keuangan sehari-hari. Saat ini, skala dana obligasi negara yang telah ditokenisasi yang beredar sudah mendekati 10 juta dolar, yang menjadi dasar untuk aplikasi produk tokenisasi RWA di pasar ritel.
Produk tokenisasi RWA tipe ritel memiliki keunggulan inklusivitas yang menarik lebih banyak investor biasa untuk berpartisipasi:
Mengurangi batas investasi: Melalui pemecahan aset, memungkinkan investor kecil untuk berpartisipasi dalam produk keuangan kelas atas.
Meningkatkan transparansi: Memanfaatkan karakteristik blockchain untuk meningkatkan kemampuan manajemen risiko, meningkatkan kepercayaan investor.
Mempromosikan aplikasi sehari-hari: Mendorong penyebaran aset digital dalam kehidupan keuangan sehari-hari.
Di Hong Kong, beberapa perusahaan aset digital sedang mendorong inovasi dan promosi RWA yang sesuai dengan regulasi. Sebuah platform aset digital berlisensi telah memainkan peran kunci dalam proses ini, secara aktif berkomitmen untuk membawa aset tokenisasi ke pasar massal. Platform ini memiliki pengalaman industri bertahun-tahun, bekerja sama dengan berbagai lembaga keuangan tradisional terkemuka, menyediakan perlindungan kepatuhan dan asuransi yang komprehensif, serta telah mendapatkan izin lengkap untuk menyediakan proyek tokenisasi.
Kesimpulan
Tokenisasi RWA memberikan kesempatan untuk "pergeseran paradigma" dalam eksplorasi aset digital keuangan di Hong Kong. Jika dapat menemukan cara untuk menggabungkan aset digital di blockchain dengan aset dunia nyata secara sah, dan mendapatkan upaya promosi dalam bentuk ritel, hal ini mungkin menjadi "titik ledak" berikutnya dalam keuangan aset digital.
Hong Kong sebagai pusat keuangan internasional, memiliki sumber daya keuangan tradisional yang melimpah, sistem pengendalian risiko yang matang, infrastruktur perdagangan yang lengkap, dan basis pelanggan yang besar. Keunggulan ini mendukung Hong Kong untuk membawa aset fisik seperti dana, saham, dan emas ke dalam rantai melalui bentuk RWA, melepaskan potensi likuiditasnya.
Kita memiliki alasan untuk berharap Hong Kong akan mencapai kemajuan terobosan dalam inovasi keuangan aset digital, membuka babak baru dalam sejarah.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Hong Kong menyusun tokenisasi RWA untuk menciptakan pusat keuangan aset digital yang baru.
Aset digital keuangan: Hong Kong menciptakan babak baru dalam sejarah
Hong Kong sedang melangkah dengan mantap menuju garis depan inovasi keuangan aset digital. Sejak pernyataan kebijakan aset virtual secara resmi diluncurkan pada Oktober 2022, Hong Kong telah menjadi salah satu daerah yang paling aktif merangkul Web3 dan aset digital di antara pusat keuangan internasional global. Dari komitmen kebijakan yang jelas dari pemerintah hingga dukungan institusi dari regulator, Hong Kong sedang mendorong perkembangan keuangan aset digital secara menyeluruh.
Aset dunia nyata ( RWA ) tokenisasi adalah bagian kunci dari strategi keuangan aset digital Hong Kong. Pada Agustus 2024, Otoritas Moneter Hong Kong meluncurkan program sandbox "Ensemble", menandai langkah maju Hong Kong dalam bidang tokenisasi aset, menunjukkan tekadnya untuk menjadi pusat tokenisasi RWA global.
Saat ini, total ukuran pasar RWA melebihi 13 miliar dolar AS. Ada prediksi bahwa pada tahun 2030, nilai pasar aset tokenisasi dapat mencapai 10 triliun dolar AS, dengan potensi ruang pertumbuhan lebih dari 75 kali lipat. Pertumbuhan besar ini menetapkan dasar pasar bagi Hong Kong untuk menjadi pusat tokenisasi RWA global.
Perlu dicatat bahwa selama pekan fintech Hong Kong baru-baru ini, sebuah platform perdagangan mengumumkan kerja sama dengan beberapa perusahaan manajemen aset untuk meluncurkan proyek dana ter-tokenisasi yang ditujukan untuk investor ritel Hong Kong dalam kerangka proyek Ensemble, serta melakukan validasi konsep untuk produk keuangan berbasis blockchain.
Proyek "Ensemble": Strategi Keuangan Aset Digital di Hong Kong
Proyek "Ensemble" adalah strategi jangka panjang untuk mengatur aset digital di Hong Kong dan memperkuat posisinya sebagai pusat keuangan internasional. Pada Maret 2024, Otoritas Moneter Hong Kong secara resmi mengumumkan proyek ini, menyatakan dukungan untuk pengembangan pasar tokenisasi di Hong Kong, dengan fokus awal pada deposito tokenisasi.
Program sandbox ini akan melakukan penelitian dan pengujian lebih lanjut mengenai penggunaan tokenisasi, termasuk penyelesaian aset dunia nyata yang ditokenisasi, seperti obligasi hijau, jumlah pengurangan sukarela, pesawat, stasiun pengisian mobil listrik, dokumen pengiriman elektronik, dan manajemen keuangan. Ini diharapkan dapat berkembang menjadi infrastruktur pasar keuangan baru, menjadi jembatan antara aset dunia nyata yang ditokenisasi dan mata uang yang ditokenisasi.
Proyek "Ensemble" telah membangun sistem pengujian yang berorientasi pada kepatuhan di Hong Kong, memberikan kesempatan untuk menguji inovasi bisnis aset digital di masa depan. Ini menandakan bahwa Hong Kong sedang melakukan eksplorasi proaktif untuk integrasi mendalam ekosistem keuangan aset digital, dan produk serta model baru ini akan menjadi "simulasi" arah inovasi aset digital Hong Kong pada tahap berikutnya.
Tokenisasi RWA mengubah aset fisik menjadi aset digital di blockchain, membawa beberapa keuntungan unik:
Ini menjadikan RWA sebagai penggerak utama pertumbuhan aset digital di blockchain, secara efektif menghubungkan Web3 dengan kolam aset besar di pasar tradisional. Dalam kerangka tokenisasi, aset fisik tidak hanya dapat memasuki ekosistem perdagangan di blockchain, tetapi juga dapat menghasilkan imbal hasil DeFi melalui pinjaman dan staking, membawa dukungan aset dengan imbal hasil nyata ke pasar aset digital.
Tokenisasi RWA: Peluang Era Digital di Hong Kong
Hong Kong sebagai pusat keuangan internasional memiliki permintaan yang mendalam terhadap tokenisasi RWA. Tokenisasi RWA memberikan peluang baru untuk integrasi aset digital dengan keuangan tradisional, memungkinkan dana, obligasi, dan ekuitas untuk ditokenisasi melalui teknologi blockchain, meningkatkan likuiditas dan aksesibilitas aset.
Hong Kong memiliki aset yang besar dan matang serta skala yang diperlukan untuk mengembangkan pasar RWA. Sebagai raksasa keuangan internasional, Hong Kong memiliki berbagai jenis layanan keuangan, pengalaman yang terakumulasi selama bertahun-tahun, sistem pengendalian risiko yang matang, infrastruktur perdagangan yang lengkap, dan basis pelanggan yang besar. Keunggulan ini membantu Hong Kong dengan cepat mengalihkan aset RWA ke dalam blockchain, menyediakan solusi perdagangan yang sesuai dan aman untuk pasar, dan menjadi jembatan antara Web2 dan Web3.
Dalam kerangka proyek "Ensemble", Hong Kong telah menetapkan empat tema kunci untuk pengujian eksperimental tokenisasi RWA: pendapatan tetap, dana investasi, sekuritisasi, dan pembiayaan perdagangan. Di antara tema tersebut, pendapatan tetap dan dana investasi dianggap sebagai fokus eksperimen awal.
Sebuah platform perdagangan bekerja sama dengan perusahaan manajemen aset untuk melakukan bukti konsep produk dana tokenisasi, menunjukkan garis depan eksplorasi ini. Kerja sama ini diharapkan dapat mendorong on-chain dan transparansi produk berbasis pendapatan tetap, membawa inovasi dan perubahan ke dalam bidang manajemen aset.
Ernst & Young memperkirakan bahwa pada tahun 2026, investor institusi dan berkeuntungan tinggi diharapkan akan mengalokasikan 5,6% dan 8,6% dari portofolio mereka untuk aset digital, yang berarti bahwa dalam 3 tahun ke depan, peningkatan alokasi investasi untuk tokenisasi RWA secara umum akan melebihi 100%.
Produk RWA Tipe Ritel: Titik Ledak Potensial
Stablecoin sebagai produk aset digital ritel yang memiliki atribut RWA telah menjadi salah satu kasus penggunaan yang diterima secara luas. Hanya untuk satu versi akun on-chain USDT saja sudah lebih dari 40 juta, yang secara signifikan memperluas basis pengguna Web3 dan aset digital.
Banyak lembaga keuangan tradisional juga mulai fokus pada produk-produk semacam ini, dengan tujuan untuk memperluas aplikasi aset digital dalam kehidupan keuangan sehari-hari. Saat ini, skala dana obligasi negara yang telah ditokenisasi yang beredar sudah mendekati 10 juta dolar, yang menjadi dasar untuk aplikasi produk tokenisasi RWA di pasar ritel.
Produk tokenisasi RWA tipe ritel memiliki keunggulan inklusivitas yang menarik lebih banyak investor biasa untuk berpartisipasi:
Di Hong Kong, beberapa perusahaan aset digital sedang mendorong inovasi dan promosi RWA yang sesuai dengan regulasi. Sebuah platform aset digital berlisensi telah memainkan peran kunci dalam proses ini, secara aktif berkomitmen untuk membawa aset tokenisasi ke pasar massal. Platform ini memiliki pengalaman industri bertahun-tahun, bekerja sama dengan berbagai lembaga keuangan tradisional terkemuka, menyediakan perlindungan kepatuhan dan asuransi yang komprehensif, serta telah mendapatkan izin lengkap untuk menyediakan proyek tokenisasi.
Kesimpulan
Tokenisasi RWA memberikan kesempatan untuk "pergeseran paradigma" dalam eksplorasi aset digital keuangan di Hong Kong. Jika dapat menemukan cara untuk menggabungkan aset digital di blockchain dengan aset dunia nyata secara sah, dan mendapatkan upaya promosi dalam bentuk ritel, hal ini mungkin menjadi "titik ledak" berikutnya dalam keuangan aset digital.
Hong Kong sebagai pusat keuangan internasional, memiliki sumber daya keuangan tradisional yang melimpah, sistem pengendalian risiko yang matang, infrastruktur perdagangan yang lengkap, dan basis pelanggan yang besar. Keunggulan ini mendukung Hong Kong untuk membawa aset fisik seperti dana, saham, dan emas ke dalam rantai melalui bentuk RWA, melepaskan potensi likuiditasnya.
Kita memiliki alasan untuk berharap Hong Kong akan mencapai kemajuan terobosan dalam inovasi keuangan aset digital, membuka babak baru dalam sejarah.