Laporan Pengembangan Industri Web3 2024: Aktivitas Kriminal Masih Aktif, Kebijakan Regulasi Mulai Menunjukkan Hasil

Tahun 2024 akan menjadi tahun yang sangat penting bagi industri Web3. Kapitalisasi pasar cryptocurrency dan tingkat adopsi infrastruktur industri telah mencapai tingkat yang belum pernah terjadi sebelumnya, tetapi pada saat yang sama, para penjahat juga mulai lebih banyak memanfaatkan infrastruktur cryptocurrency untuk mengoptimalkan atau menciptakan pola kejahatan baru. Laporan ini melalui statistik dan pengungkapan skala jenis kejahatan cryptocurrency utama, serta menjelaskan dampak langkah-langkah kepatuhan terhadap skala industri kejahatan, menyerukan industri dan pemerintah untuk memperhatikan bahaya yang disebabkan oleh kejahatan cryptocurrency.

Situasi Kejahatan Cryptocurrency Masih Serius

Pada tahun 2024, volume penerimaan stablecoin dari alamat berisiko tinggi mencapai 649 miliar USD, sedikit lebih tinggi dari tahun sebelumnya. Aktivitas berisiko tinggi ini menyumbang 5,14% dari total aktivitas perdagangan stablecoin tahun itu, berkurang 0,80% dibandingkan dengan 2023, namun masih jauh lebih tinggi daripada tahun 2021 dan 2022.

Antara tahun 2021-2024, USDT di jaringan Tron selalu mendominasi. Namun, pada tahun 2024, pangsa USDT dan USDC di jaringan Ethereum meningkat.

Skala perjudian online terus meningkat

Pada tahun 2024, ukuran dana platform perjudian online dan penyedia layanan pembayaran mereka mencapai 217,8 miliar USD, meningkat lebih dari 17,50% dibandingkan tahun 2023. Perlu dicatat bahwa pada tahun 2024, proporsi penggunaan USDC di bidang perjudian online meningkat secara signifikan menjadi 13,36%, jauh lebih tinggi dibandingkan dengan 5,22% pada tahun 2023. Ini menunjukkan bahwa meskipun USDC diterbitkan dan diatur oleh entitas yang sesuai, tingkat adopsinya di bidang perjudian online masih meningkat secara signifikan.

Skala perdagangan industri hitam dan abu-abu tidak berkurang

Pada tahun 2024, alamat yang terkait dengan transaksi industri gelap dan abu-abu di jaringan Ethereum dan Tron menerima lebih dari 278,1 miliar USD, sedikit lebih tinggi dibandingkan tahun 2023, sementara skala transaksi selama dua tahun ini jauh melampaui tahun 2021 dan 2022.

Platform perdagangan jaminan cryptocurrency memainkan peran penting dalam perkembangan industri hitam dan abu-abu. Pada kuartal keempat tahun 2024, skala bisnis salah satu platform jaminan terkenal telah berkembang menjadi 2,64 miliar dolar.

Skala penipuan kripto meningkat secara drastis

Pada tahun 2024, skala penerimaan stablecoin yang terkait dengan alamat blockchain yang terlibat dalam aktivitas penipuan mengalami pertumbuhan yang sangat pesat, mencapai 52,5 miliar USD, melebihi total tahun-tahun sebelumnya. Namun, pertumbuhan yang mencengangkan ini mungkin tidak sepenuhnya akurat, karena statistik terbatas pada metode penghitungan penyedia keamanan dan peningkatan tingkat penipuan oleh entitas ilegal.

Skala pencucian uang mulai menyusut

Pada tahun 2024, alamat blockchain yang terkait dengan aktivitas pencucian uang menerima total 86,3 miliar dolar stabil, sedikit lebih rendah dibandingkan tahun 2023, dan sejajar dengan tahun 2022. Ini mungkin menunjukkan bahwa tindakan penegakan hukum yang signifikan selama dua tahun terakhir dan aktivitas legislasi regulasi oleh pemangku kepentingan utama telah berhasil menekan kondisi kejahatan pencucian uang di industri kripto.

Aktivitas Pembekuan Stablecoin di Blockchain Meningkat Secara Signifikan

Pada tahun 2024, penerbit stablecoin utama membekukan stablecoin senilai lebih dari 1,3 miliar dolar AS di jaringan Ethereum dan Tron, dua kali lipat dari skala pembekuan tiga tahun sebelumnya. Alamat yang dibekukan memiliki volume transaksi sebesar 12,9 miliar dolar AS pada tahun itu, yang hampir sama dengan tahun 2023, menunjukkan bahwa aktivitas kriminal kripto di blockchain telah mulai aktif beberapa tahun yang lalu, tetapi baru mulai ditindak secara efektif pada tahun 2024.

Tren Sanksi

Badan Pengawasan Aset Asing Departemen Keuangan AS (OFAC) dan Badan Pendanaan Anti-Terorisme Nasional Israel (NBCTF) mengungkapkan bahwa skala dana alamat blockchain yang terkait dengan entitas yang dikenakan sanksi mencapai puncaknya pada tahun 2022, dan sejak itu menurun setiap tahun. Namun, bagi kelompok kriminal yang memanfaatkan infrastruktur ini untuk kegiatan ilegal, efek sanksi terbatas.

Regulasi Membawa Dampak Positif bagi Hong Kong

Pada tahun 2024, sikap lembaga pengatur utama di seluruh dunia terhadap cryptocurrency beralih dari sikap menunggu menjadi intervensi yang lebih aktif. Mengambil contoh Hong Kong, kebijakan kepatuhannya membangun ekosistem crypto yang lebih aman dan terkontrol melalui persyaratan hukum yang jelas, perlindungan dana klien, penanggulangan aktivitas ilegal, menarik dana institusi, dan penyesuaian dengan standar internasional.

Data menunjukkan bahwa setelah kuartal ketiga tahun 2023, proporsi stablecoin berisiko yang mengalir ke Hong Kong menurun tajam, menunjukkan bahwa aktivitas perdagangan stablecoin yang terkait dengan aktivitas berisiko di daerah tersebut telah berhasil ditekan.

Ringkasan

Tahun 2024 adalah tahun kebangkitan penuh untuk industri Web3, serta tahun penting bagi berbagai ekonomi utama untuk mulai menghadapi industri tersebut. Meskipun skala kejahatan kripto tidak berkurang, kebijakan regulasi kepatuhan dari atas ke bawah, serta disiplin industri dari bawah ke atas, telah membawa dampak positif bagi industri kripto di beberapa negara atau wilayah. Industri ini sedang menuju masa depan yang lebih aman dan dapat dipercaya.