Membahas Masalah Keamanan Dana dan Kepatuhan untuk Investor Web3

Salah satu tantangan utama yang dihadapi investor cryptocurrency adalah bagaimana menukar aset digital menjadi mata uang fiat dengan aman dan dapat diandalkan. Meskipun teknologi pembayaran kripto semakin matang, "penarikan dan penyetoran" tetap menjadi langkah penting yang tidak bisa dihindari oleh investor Web3. Memilih saluran penarikan dan penyetoran yang tepat serta melakukan pengendalian risiko secara menyeluruh adalah hal yang perlu dipertimbangkan dengan serius oleh setiap investor.

1. Kepatuhan platform: pilihan utama untuk keamanan masuk dan keluar dana

1.1 Keuntungan Platform Kepatuhan

Di antara banyak pilihan deposit dan penarikan, platform kepatuhan menjadi pilihan utama investor karena keamanan dan keandalannya:

• Dukungan regulasi: Memiliki lisensi terkait, diawasi secara berkelanjutan oleh lembaga pengatur
• Langkah-langkah anti pencucian uang yang ketat: mengurangi risiko akun dibekukan
• Kerjasama bank yang transparan: Informasi bank yang bekerja sama dipublikasikan, memastikan keamanan pengelolaan dana.
• Manajemen risiko yang lengkap:拦截 ilegal资金，menghindari成为洗钱中转站

Meskipun platform kepatuhan mengharuskan pengguna untuk melakukan verifikasi KYC, yang mungkin menimbulkan beberapa ketidaknyamanan, ini adalah kompromi yang diperlukan demi keamanan keseluruhan.

Sebaliknya, saluran penarikan dana pribadi yang disediakan oleh KOL di beberapa platform media sosial memiliki risiko yang lebih tinggi. Model P2P ini kurang memiliki pengawasan pihak ketiga, setelah investor mentransfer aset ke dompet KOL, mereka hanya dapat mengandalkan kredibilitasnya. Begitu ada masalah, akan sangat sulit untuk mendapatkan kembali aset.

1.2 Metode mengenali platform Kepatuhan

Menghadapi banyak platform, investor dapat mengidentifikasi platform yang kepatuhan melalui empat langkah berikut:

1. Cek lisensi: Periksa apakah platform memiliki lisensi terkait dan mempublikasikannya
2. Lihat KYC: Pastikan platform memiliki proses verifikasi identitas yang jelas.
3. Audit Penitipan: Verifikasi apakah platform telah mempublikasikan informasi tentang bank dan pihak penitipan yang bekerja sama.
4. Amati sinyal: Waspadai permintaan transfer ke rekening pribadi, menghindari kontrol risiko, dan perilaku mencurigakan lainnya.

1.3 Saran untuk menangani sengketa platform

Meskipun probabilitas sengketa di platform kepatuhan rendah, investor tetap harus mempersiapkan hal-hal berikut:

• Simpan bukti transaksi dan catatan aktivitas untuk keperluan pembuktian di kemudian hari
• Screenshot atau rekaman menyimpan catatan komunikasi dengan layanan pelanggan
• Jika masalah tidak dapat diselesaikan di dalam platform, Anda dapat mengajukan pengaduan kepada lembaga pengatur yang relevan.

2. KYC: Garis Pertahanan Penting Platform Kepatuhan

KYC (Kenali Pelanggan Anda) adalah program inti dari platform kepatuhan, yang sangat penting bagi platform dan pengguna:

• Dari sudut pandang regulasi: KYC adalah dasar penting untuk menilai kepatuhan platform.
• Dari sudut pandang operasional: KYC dapat secara efektif mengendalikan risiko dan mencegah aliran dana ilegal.

Untuk melindungi privasi pengguna, platform kepatuhan biasanya mengambil langkah-langkah berikut:

• Mengumpulkan informasi pengguna seminimal mungkin
• Menggunakan teknologi seperti enkripsi end-to-end untuk melindungi data
• Melaksanakan pengendalian hak akses internal
• Melakukan audit pihak ketiga secara berkala

3. Masalah Pajak Setelah Penarikan

3.1 Pentingnya Pajak

Tidak peduli jenis investor, semua orang harus mematuhi peraturan perpajakan di wilayah mereka. Otoritas pajak dapat memperoleh informasi terkait wajib pajak melalui berbagai saluran. Investor harus secara proaktif membayar pajak dan menyimpan dokumen pembuktian terkait untuk menghadapi kemungkinan penyelidikan pajak.

3.2 Jenis pajak yang mungkin terlibat: sebagai contoh, Hong Kong dan Singapura

Pengelolaan pajak cryptocurrency terutama tergantung pada cara perolehannya dan akumulasi. Sebagai contoh, di Hong Kong:

• Kegiatan usaha komersial (seperti penambangan jangka panjang) mungkin perlu membayar pajak penghasilan
• Penghasilan investasi pribadi biasanya tidak dikenakan pajak keuntungan modal
• Kompensasi yang diperoleh dalam bentuk cryptocurrency harus dikenakan pajak penghasilan.

Sistem perpajakan Singapura mirip dengan Hong Kong, dan juga tidak memungut pajak atas keuntungan modal dari investor individu.

Perlu dicatat bahwa jika pendapatan berasal dari kegiatan usaha seperti penambangan komersial, investor juga perlu memperhatikan pengurangan biaya yang wajar. Sebagai contoh di Hong Kong, biaya terkait penambangan seperti listrik, tenaga kerja, kantor, server, dan biaya lainnya dapat dijadikan sebagai item pengurangan pajak sebelum pajak jika memenuhi syarat.

Singkatnya, investor Web3 dalam melakukan kepatuhan masuk dan keluar dana harus mempertimbangkan secara menyeluruh keamanan dana, pemilihan platform, dan kepatuhan pajak di berbagai aspek untuk melindungi hak mereka sebesar mungkin.