BTCFi Penjelasan Menyeluruh: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Koin Bitcoin Anda
Dengan semakin solidnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, BTCFi( bidang keuangan Bitcoin) dengan cepat menjadi ujung tombak inovasi cryptocurrency. BTCFi mencakup berbagai layanan keuangan yang berbasis Bitcoin, termasuk pinjaman, staking, perdagangan, dan derivatif. Artikel ini menggali beberapa jalur kunci BTCFi, termasuk stablecoin, layanan pinjaman(Lending), layanan staking(Staking), layanan restaking(Restaking), serta kombinasi keuangan terpusat dan terdesentralisasi(CeDeFi).
Gambaran Umum Jalur BTCFi
BTCFi seperti bank Bitcoin bergerak, merupakan serangkaian aktivitas keuangan yang berpusat pada Bitcoin. Menurut data, ukuran pasar BTCFi pada tahun 2023 telah mencapai sekitar 10 miliar USD, dan diperkirakan akan mencapai 1,2 triliun USD pada tahun 2030. Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak lembaga untuk berpartisipasi, seperti Grayscale, BlackRock, dan JPMorgan. Partisipasi investor institusi tidak hanya membawa aliran dana yang besar, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kedewasaan dan kepatuhan pasar.
Segmentasi Lintasan BTCFi
1. Stablecoin koin stabil
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil, biasanya terhubung dengan mata uang fiat atau aset berharga lainnya. Stablecoin mencapai stabilitas harga melalui dukungan aset cadangan atau pengaturan pasokan melalui algoritma, dan banyak digunakan dalam perdagangan, pembayaran, dan transfer lintas batas.
Berdasarkan tingkat sentralisasi, dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat ( seperti USDT, USDC ) dan stablecoin terdesentralisasi ( seperti DAI, FRAX ). Berdasarkan jenis jaminan, dapat dibagi menjadi jaminan fiat/aset fisik, jaminan aset kripto, dan jaminan yang tidak mencukupi.
Dalam ekosistem BTC, proyek stablecoin yang patut diperhatikan termasuk:
Bitsmiley Protocol: Proyek stablecoin asli pertama di ekosistem BTC, pengguna dapat menggadaikan BTC asli secara berlebih di jaringan BTC untuk mencetak stablecoin bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Menerbitkan dollar sintetik NUSD di atas Bitcoin L1, beredar di BRC 20-5 byte dan protokol Runes.
Yala Labs: Dengan infrastruktur modular yang dibangun sendiri, stablecoin $YU dapat mengalir dengan bebas dan aman di antara berbagai ekosistem.
Protokol Satoshi: Protokol stablecoin CDP pertama di ekosistem BTC, berbasis ekosistem BEVM.
BTU: Proyek stablecoin terdesentralisasi pertama dalam ekosistem Bitcoin, menggunakan model (CDP) yang dijamin dengan utang.
2. Lintasan Peminjaman
Pinjaman Bitcoin ( BTC Lending ) adalah layanan keuangan yang memungkinkan pengguna untuk mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau dengan meminjamkan Bitcoin untuk mendapatkan bunga. Peminjam menyetor Bitcoin ke platform pinjaman, platform memberikan pinjaman berdasarkan nilai Bitcoin, peminjam membayar bunga, dan pemberi pinjaman mendapatkan keuntungan.
Proyek utama dalam BTC Lending meliputi:
Liquidium: Protokol pinjaman P2P yang berjalan di atas Bitcoin, mendukung pengguna untuk menggunakan aset Ordinals dan Runes asli sebagai jaminan untuk meminjam dan meminjam Bitcoin asli.
Shell Finance: protokol stablecoin berbasis BTC L1, mendukung penggunaan BTC, Ordinals NFT, Runes, aset BRC-20, ARC-20 sebagai jaminan untuk mendapatkan $bitUSD.
3. Staking赛道
Staking ( biasanya dikenal dengan karakteristik aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Staking terjadi di lapisan jaringan, sepenuhnya digunakan untuk melindungi jaringan.
Babylon adalah protokol staking BTC yang penting, dengan komponen inti berupa blockchain POS yang kompatibel dengan Cosmos IBC, yang dapat mengunci Bitcoin di mainnet Bitcoin untuk memberikan keamanan kepada rantai konsumsi POS lainnya, sambil mendapatkan hasil staking di mainnet Babylon atau rantai konsumsi POS.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 4. Lintasan Restaking
Restaking adalah menggunakan aset token staking likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak imbalan, sambil tetap membantu meningkatkan keamanan dan desentralisasi jaringan baru.
Proyek utama termasuk:
Chakra: Infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif, menggunakan teknologi bukti nol pengetahuan, memastikan keamanan dan efisiensi yang terdesentralisasi.
Bedrock: sebuah protokol re-staking likuiditas multi-aset, didukung oleh solusi non-kustodian yang dirancang bekerja sama dengan RockX.
Lorenzo protocol: lapisan keuangan likuiditas BTC berbasis Babylon.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Sendiri]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 5. Pemeliharaan Terdesentralisasi
Dengan pengumuman dari BitGO, entitas di balik wBTC, yang menyerahkan kendali wBTC, pasar mulai membahas keamanan WBTC. Selain WBTC, ada juga proyek seperti tBTC, FBTC, dan dlcBTC yang menawarkan solusi penyimpanan terdesentralisasi.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik keuangan terpusat ###CeFi( dan keuangan terdesentralisasi )DeFi(. Proyek utama meliputi:
Solv Protocol: sebuah matriks likuiditas Bitcoin yang terpadu, bertujuan untuk menyatukan likuiditas senilai triliunan dolar Bitcoin yang terfragmentasi melalui SolvBTC.
Bouncebit: Rantai Restaking BTC, sepenuhnya kompatibel dengan EVM, dengan desain produk CeDeFi.
Lorenzo protocol: lapisan keuangan likuiditas BTC berbasis Babylon.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
) 7. DEX AMM Swap
Perkembangan DEX dalam ekosistem Bitcoin relatif tertinggal, proyek utama meliputi:
Bitflow: Fokus pada hasil BTC yang berkelanjutan, menggunakan teknologi PSBT, pertukaran atom, AMM, dan solusi Layer-2 seperti Stacks untuk melakukan transaksi BTC, koin stabil, dan lainnya.
Dotswap: DEX AMM asli di jaringan utama BTC, mendukung aset termasuk Runes, BRC 20, ARC 20, dan CAT 20 terbaru.
Unisat AMM Swap: fokus pada aplikasi dompet Ordinals dan brc-20, berdasarkan buku pesanan untuk mewujudkan perdagangan pasar inskripsi.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Bangun Bank Bitcoin Mobile Anda]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
Perbandingan Kategori Aset yang Berbeda
Dalam hal keamanan, tingkat pengembalian, dan kekayaan ekosistem, BTCFi memiliki kelebihan dan kekurangan dibandingkan ETHFi dan SolFi:
Keamanan: Fokus ekosistem BTC terhadap "keamanan" sangat tinggi, tetapi akumulasi risiko dari terlalu banyak protokol FI dapat menyebabkan risiko sistemik.
Tingkat pengembalian: BTCFi sebagai bidang yang sedang berkembang, memiliki harapan tingkat pengembalian yang lebih tinggi.
Keanekaragaman ekosistem: Ekosistem BTCFi sedang dalam periode ledakan, jumlah proyek dan protokol meningkat dengan cepat.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(
Kesimpulan
BTCFi sedang menjadi mesin inovasi di bidang keuangan kripto, mendorong jaringan Bitcoin menuju aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan tingkat partisipasi global. Dengan kemajuan teknologi dan perluasan pasar, BTCFi diharapkan menjadi jembatan yang menghubungkan keuangan tradisional dengan dunia cryptocurrency, menyediakan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien bagi pengguna di seluruh dunia.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Anda Sendiri])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1c5573754b8c1bcf738b88860cf05358.webp(
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
8 Suka
Hadiah
8
6
Bagikan
Komentar
0/400
TestnetFreeloader
· 36menit yang lalu
stake adalah stake, saya hanya ingin koin saya di tangan
Lihat AsliBalas0
SundayDegen
· 3jam yang lalu
Belajar
Lihat AsliBalas0
ILCollector
· 3jam yang lalu
Masih rugi. Simpan dan main perlahan.
Lihat AsliBalas0
GasWastingMaximalist
· 3jam yang lalu
Sekali lagi datang dengan konsep baru, semua ini adalah jebakan bank yang sama.
Lihat AsliBalas0
PumpBeforeRug
· 3jam yang lalu
Sekali lagi melihat skema Ponzi, tidak lama lagi akan runtuh.
Lihat AsliBalas0
P2ENotWorking
· 4jam yang lalu
Sekali lagi bermain dengan konsep untuk Dianggap Bodoh.
BTCFi全解析: Dari pinjaman hingga staking Membangun bank seluler Bitcoin
BTCFi Penjelasan Menyeluruh: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Koin Bitcoin Anda
Dengan semakin solidnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, BTCFi( bidang keuangan Bitcoin) dengan cepat menjadi ujung tombak inovasi cryptocurrency. BTCFi mencakup berbagai layanan keuangan yang berbasis Bitcoin, termasuk pinjaman, staking, perdagangan, dan derivatif. Artikel ini menggali beberapa jalur kunci BTCFi, termasuk stablecoin, layanan pinjaman(Lending), layanan staking(Staking), layanan restaking(Restaking), serta kombinasi keuangan terpusat dan terdesentralisasi(CeDeFi).
Gambaran Umum Jalur BTCFi
BTCFi seperti bank Bitcoin bergerak, merupakan serangkaian aktivitas keuangan yang berpusat pada Bitcoin. Menurut data, ukuran pasar BTCFi pada tahun 2023 telah mencapai sekitar 10 miliar USD, dan diperkirakan akan mencapai 1,2 triliun USD pada tahun 2030. Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak lembaga untuk berpartisipasi, seperti Grayscale, BlackRock, dan JPMorgan. Partisipasi investor institusi tidak hanya membawa aliran dana yang besar, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kedewasaan dan kepatuhan pasar.
Segmentasi Lintasan BTCFi
1. Stablecoin koin stabil
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil, biasanya terhubung dengan mata uang fiat atau aset berharga lainnya. Stablecoin mencapai stabilitas harga melalui dukungan aset cadangan atau pengaturan pasokan melalui algoritma, dan banyak digunakan dalam perdagangan, pembayaran, dan transfer lintas batas.
Berdasarkan tingkat sentralisasi, dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat ( seperti USDT, USDC ) dan stablecoin terdesentralisasi ( seperti DAI, FRAX ). Berdasarkan jenis jaminan, dapat dibagi menjadi jaminan fiat/aset fisik, jaminan aset kripto, dan jaminan yang tidak mencukupi.
Dalam ekosistem BTC, proyek stablecoin yang patut diperhatikan termasuk:
2. Lintasan Peminjaman
Pinjaman Bitcoin ( BTC Lending ) adalah layanan keuangan yang memungkinkan pengguna untuk mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau dengan meminjamkan Bitcoin untuk mendapatkan bunga. Peminjam menyetor Bitcoin ke platform pinjaman, platform memberikan pinjaman berdasarkan nilai Bitcoin, peminjam membayar bunga, dan pemberi pinjaman mendapatkan keuntungan.
Proyek utama dalam BTC Lending meliputi:
3. Staking赛道
Staking ( biasanya dikenal dengan karakteristik aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Staking terjadi di lapisan jaringan, sepenuhnya digunakan untuk melindungi jaringan.
Babylon adalah protokol staking BTC yang penting, dengan komponen inti berupa blockchain POS yang kompatibel dengan Cosmos IBC, yang dapat mengunci Bitcoin di mainnet Bitcoin untuk memberikan keamanan kepada rantai konsumsi POS lainnya, sambil mendapatkan hasil staking di mainnet Babylon atau rantai konsumsi POS.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 4. Lintasan Restaking
Restaking adalah menggunakan aset token staking likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak imbalan, sambil tetap membantu meningkatkan keamanan dan desentralisasi jaringan baru.
Proyek utama termasuk:
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Sendiri]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 5. Pemeliharaan Terdesentralisasi
Dengan pengumuman dari BitGO, entitas di balik wBTC, yang menyerahkan kendali wBTC, pasar mulai membahas keamanan WBTC. Selain WBTC, ada juga proyek seperti tBTC, FBTC, dan dlcBTC yang menawarkan solusi penyimpanan terdesentralisasi.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik keuangan terpusat ###CeFi( dan keuangan terdesentralisasi )DeFi(. Proyek utama meliputi:
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
) 7. DEX AMM Swap
Perkembangan DEX dalam ekosistem Bitcoin relatif tertinggal, proyek utama meliputi:
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Bangun Bank Bitcoin Mobile Anda]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
Perbandingan Kategori Aset yang Berbeda
Dalam hal keamanan, tingkat pengembalian, dan kekayaan ekosistem, BTCFi memiliki kelebihan dan kekurangan dibandingkan ETHFi dan SolFi:
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(
Kesimpulan
BTCFi sedang menjadi mesin inovasi di bidang keuangan kripto, mendorong jaringan Bitcoin menuju aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan tingkat partisipasi global. Dengan kemajuan teknologi dan perluasan pasar, BTCFi diharapkan menjadi jembatan yang menghubungkan keuangan tradisional dengan dunia cryptocurrency, menyediakan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien bagi pengguna di seluruh dunia.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Anda Sendiri])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1c5573754b8c1bcf738b88860cf05358.webp(