Jalan Evolusi Lengkap Peminjaman Desentralisasi: Dari ETHLend ke Aave V4
Aave adalah pemimpin protokol pinjaman multi-rantai, dengan bisnis inti yang memungkinkan pinjaman kontrak titik ke titik untuk aset kripto melalui model suku bunga dinamis dan kolam likuiditas. Saat ini, Aave menduduki peringkat ketiga dalam total nilai terkunci di proyek DeFi, memegang posisi kepemimpinan dalam kategori pinjaman. Perusahaan induk Aave, Avara, secara bertahap memperluas bisnisnya ke bidang baru seperti pinjaman lintas rantai, stablecoin, protokol sosial terbuka, dan platform pinjaman institusional.
Total pasokan token AAVE adalah 16 juta, di mana 13 juta dialokasikan untuk pemegang token, dan 3 juta disuntikkan ke dalam cadangan ekosistem Aave. Saat ini, jumlah token AAVE yang beredar di pasar sekitar 14,8 juta.
Seiring dengan ekspansi dan kematangan bisnis Aave, di tengah pemulihan pasar pada tahun 2024, baik TVL maupun harga AAVE mengalami peningkatan. Avara mengumumkan rencana peningkatan versi Aave V4 pada bulan Mei, dengan fokus pada peningkatan lebih lanjut likuiditas dan pemanfaatan aset Aave.
Versi Aave V3 telah secara dasar menggantikan versi V2, model bisnis dan kelompok pengguna yang secara bertahap stabil membuat Aave jauh unggul dalam TVL, volume perdagangan, dan jumlah rantai yang didukung dibandingkan dengan protokol pinjaman lainnya.
Avara menghadapi beberapa tantangan dalam memperluas bisnis. Saat ini, pendapatan utamanya masih bergantung pada bisnis pinjaman tradisional. Stablecoin GHO baru-baru ini kembali terikat setelah mengalami periode penyimpangan. TVL dari platform pinjaman institusi Aave Arc telah berada pada tingkat rendah dalam jangka waktu yang lama setelah jatuh.
Untuk pengembangan masa depan Aave, disarankan untuk termasuk optimasi lebih lanjut dari skema pinjaman lintas rantai, memperkuat bisnis stablecoin dan mengintegrasikannya secara mendalam dengan platform Aave, mengintegrasikan kemampuan DeFi Aave dalam bisnis baru seperti platform sosial, serta menggabungkan sektor bisnis yang saat ini relatif independen menjadi ekosistem yang komprehensif.
Perkembangan Aave
Pada Mei 2017, Stani Kulechov mendirikan proyek ETHLend. Pada awalnya, ETHLend mengalami tantangan likuiditas yang serius dalam operasionalnya. Pada akhir 2018, ETHLend melakukan transformasi strategis, beralih dari model P2P ke model P2C, memperkenalkan model kolam dana likuiditas, dan berganti nama menjadi Aave. Ini menandai peluncuran resmi Aave pada tahun 2020.
Pada November 2023, Aave Companies berganti nama menjadi Avara. Avara secara bertahap meluncurkan bisnis baru termasuk stablecoin GHO, protokol jejaring sosial Lens, dan platform pinjaman institusi Aave Arc, serta mulai melakukan penataan strategis di berbagai bidang seperti dompet kripto dan permainan.
Saat ini, versi Aave V3 telah stabil digunakan, dan layanan telah diperluas ke 12 blockchain yang berbeda. Sementara itu, Aave Labs juga mencoba untuk meningkatkan platform pinjaman, dengan mengumumkan proposal peningkatan versi V4 pada Mei 2024.
Hingga 15 Mei 2024, AAVE menduduki peringkat ketiga dalam total nilai terkunci di bidang DeFi, mencapai 1,0694 miliar dolar.
Tim Inti Aave
Avara berkantor pusat di London, Inggris, saat ini memiliki total 96 karyawan. Tim inti terdiri dari:
Pendiri dan CEO: Stani Kulechov, memiliki gelar Magister Hukum, adalah profesional Web3 yang berpengalaman.
COO: Jordan Lazaro Gustave, memiliki gelar master dalam manajemen risiko.
CFO: Peter Kerr, pernah bekerja di beberapa bank terkenal, bergabung dengan Avara pada tahun 2021.
Kepala Bisnis Institusi: Ajit Tripathi, pernah bekerja di Binance, ConsenSys, dan PwC.
Tonggak sejarah kunci Aave
2017: ETHLend mengumpulkan 16,2 juta dolar melalui ICO, menjual 1 miliar token LEND.
2018: Proyek merek diupgrade menjadi Aave.
Juli 2020: Menerima investasi putaran A sebesar 3 juta dolar AS yang dipimpin oleh Three Arrows Capital.
Oktober 2020: Mendapatkan investasi putaran B sebesar 25 juta dolar AS, meluncurkan token pemerintahan $AAVE.
Mei 2021: Protokol AAVE dikerahkan di Polygon, mendapatkan hadiah penambangan pinjaman Matic sebesar 200 juta dolar AS yang disediakan oleh Polygon.
Model Bisnis Inti Aave
Aave berkembang dari V1 ke V3, model bisnis pinjam meminjam menunjukkan tren perkembangan yang terus stabil.
Pada bulan Desember 2020, Aave merilis versi V2, yang melalui penyederhanaan dan pengoptimalan arsitektur, memperkenalkan tokenisasi utang dan fitur pinjaman kilat V2, secara signifikan meningkatkan pengalaman pengguna. Pengoptimalan arsitektur V2 diperkirakan akan mengurangi biaya Gas sebesar 15%-20%.
Versi V3 diluncurkan pada Januari 2023, yang lebih meningkatkan efisiensi penggunaan dana berdasarkan V2, dengan perubahan arsitektur yang tidak signifikan. Versi V3 memperkenalkan tiga fitur inovatif: mode efisien, mode isolasi, dan portal.
Pada Mei 2024, Aave mengajukan proposal versi V4, yang berencana untuk menggunakan arsitektur baru, memperkenalkan lapisan likuiditas terpadu, kontrol suku bunga kabur, integrasi asli GHO, desain Aave Network, dan lainnya.
mekanisme suku bunga pinjaman
Aave merancang kontrak strategi suku bunga tertentu untuk setiap cadangan. Rumus perhitungan suku bunga variabel adalah:
Suku bunga saat ini = Suku bunga dasar + Tingkat pemanfaatan * Gradien 1 + Tingkat pemanfaatan di atas tingkat pemanfaatan optimal * Gradien 2
Dengan menganalisis model suku bunga, dapat ditemukan bahwa ketika tingkat pemanfaatan saat ini berada di bawah tingkat pemanfaatan optimal, suku bunga pinjaman meningkat perlahan. Ketika melebihi tingkat pemanfaatan optimal, suku bunga pinjaman akan meningkat tajam seiring dengan meningkatnya tingkat pemanfaatan.
Aave V3 membagi tiga model strategi suku bunga berdasarkan kondisi risiko aset yang berbeda.
Proses Pinjam Meminjam
Penyimpan akan menyetor token ke dalam kolam aset Aave dan mendapatkan aToken yang sesuai sebagai bukti setoran. Peminjam dapat meminjam mata uang kripto melalui over-collateralization atau pinjaman kilat. Saat melakukan pembayaran kembali, peminjam harus mengembalikan pokok dan membayar bunga.
mekanisme likuidasi
Ketika nilai pasar aset yang dijaminkan turun atau nilai aset yang dipinjam naik, sehingga nilai jaminan pihak peminjam jatuh di bawah ambang batas likuidasi, mekanisme likuidasi akan terpicu. Token yang berbeda memiliki rasio nilai pinjaman dan ambang batas likuidasi yang berbeda. Pada saat likuidasi, pihak peminjam harus membayar kembali pokok dan bunga serta membayar denda likuidasi.
Pinjaman Kilat
Pinjaman kilat adalah inovasi keuangan terobosan dari Aave, memanfaatkan fitur atomisitas transaksi Ethereum, yang memungkinkan peminjaman aset besar tanpa jaminan. Peminjam menyelesaikan siklus pinjam-meminjam dalam satu blok. Biaya pinjaman kilat di protokol Aave V3 adalah 0,05%.
Mekanisme Penugasan Kredit
Mekanisme penyerahan kredit yang diluncurkan pada Agustus 2020 memungkinkan deposan untuk mendelegasikan batas kredit yang belum sepenuhnya digunakan kepada pengguna lain, sehingga peminjam dapat memperoleh kemampuan pinjaman tambahan. Opium juga meluncurkan produk credit default swap untuk mekanisme ini.
Inovasi Utama dari Versi Aave V4
Berdasarkan proposal pengembangan protokol Aave V4, V4 akan dibangun dengan arsitektur baru, menggunakan desain yang efisien dan modular, sambil meminimalkan dampak terhadap pihak ketiga, serta memberikan kemudahan untuk pekerjaan perluasan pihak ketiga.
Lapisan Likuiditas
V4 mengusulkan konsep lapisan likuiditas terpadu, bertujuan untuk mengelola batasan pasokan dan pinjaman, suku bunga, aset, dan insentif secara terpadu, memungkinkan modul lain untuk menarik likuiditas dari situ. Ini akan memudahkan penambahan atau penghapusan modul fungsional baru di masa depan tanpa perlu memindahkan likuiditas.
V4 juga memperkenalkan fungsi premi likuiditas, yang menyesuaikan suku bunga pinjaman berdasarkan kondisi risiko jaminan. Aset dengan risiko yang lebih rendah akan menikmati suku bunga pinjaman yang lebih rendah, sementara aset dengan risiko yang lebih tinggi akan relatif meningkatkan biaya pinjaman.
kontrol fuzzy suku bunga
V4 memperkenalkan mekanisme suku bunga otomatis sepenuhnya, menggunakan penyesuaian dinamis suku bunga untuk mengubah kemiringan dan titik belok kurva suku bunga. Metode manajemen suku bunga inovatif ini akan memungkinkan Aave untuk menyesuaikan suku bunga dasar secara fleksibel berdasarkan permintaan pasar secara real-time.
Optimasi Modul Pinjaman
V4 meningkatkan pengalaman pengguna secara signifikan dengan memperkenalkan akun pintar dan desain brankas. Akun pintar memungkinkan pengguna untuk mengelola beberapa posisi melalui satu dompet. Fitur brankas memungkinkan pengguna untuk meminjam tanpa harus memberikan jaminan langsung kepada lapisan likuiditas.
V4 juga mengusulkan konfigurasi risiko dinamis, untuk menyesuaikan parameter risiko ketika kondisi pasar berubah. Memperkenalkan mekanisme penghapusan otomatis, menyederhanakan proses penghapusan aset.
Mekanisme Perlindungan Utang Berlebih
V4 memperkenalkan mekanisme baru untuk melacak posisi yang tidak mampu membayar utang dan secara otomatis menangani akumulasi utang yang berlebihan. Dengan menetapkan ambang utang, begitu melebihi ambang tersebut, aset terkait akan secara otomatis kehilangan kemampuan untuk dipinjamkan, mencegah penyebaran utang yang buruk.
Solusi Integrasi Asli GHO
V4 mengusulkan rencana untuk memperkuat integrasi dengan GHO, termasuk:
Melakukan pencetakan asli GHO secara efisien di lapisan likuiditas
Memperkenalkan GHO "soft" liquidation, mengacu pada model likuidasi crvUSD
Mendukung peny存款人 untuk menerima pembayaran bunga dalam GHO
Memperkenalkan mekanisme penebusan darurat untuk menghadapi situasi penyimpangan ekstrem
Jaringan Aave
Tim Aave mengusulkan pengembangan konsep Aave Network, sebagai pusat utama untuk Aave dan GHO. Jaringan ini akan berfokus pada Aave V4 sebagai inti, menggunakan GHO untuk pembayaran, dikelola melalui pemungutan suara komunitas dengan Aave Governance V3, dan mewarisi keamanan jaringan dari Ethereum.
Ekspansi ekosistem Aave
GHO stablecoin
GHO adalah stablecoin yang diluncurkan oleh Aave, dengan fitur inovatif yang mencakup:
Fasilitator: protokol, entitas, atau proyek yang mengontrol mekanisme pencetakan dan penghancuran GHO
Ember Aset: Batas maksimum kepemilikan GHO yang ditentukan melalui pemungutan suara oleh komunitas.
Mode diskon: tarif pinjaman disesuaikan berdasarkan jumlah stkAAVE yang dimiliki
Aave V3 memberikan dampak positif terhadap operasi GHO, termasuk:
Mode isolasi memungkinkan penggunaan berbagai aset yang didukung oleh protokol Aave untuk menghasilkan GHO
Mode efisien mendukung penggunaan aset jaminan non-volatil untuk meminjam lebih banyak GHO
Jembatan lintas rantai menyediakan jalan bagi GHO untuk berkembang dalam ekosistem multi-rantai.
Protokol Lens
Lens Protocol adalah protokol jaringan sosial inovatif yang diluncurkan oleh Aave di Polygon, dirancang sebagai protokol dasar yang modular, mendorong pengembang untuk membangun berbagai aplikasi sosial.
Inovasi inti dari Lens Protocol adalah mengubah perilaku media sosial menjadi NFT, termasuk:
Profile NFT: Bukti identitas pengguna
Kumpulkan NFT: Model keuntungan konten kreator
Ikuti NFT: mode pengguna yang diperhatikan
Modul fungsi Lens Protocol mencakup Publication, Comment, dan Mirror. Saat ini sudah ada berbagai aplikasi terkait sosial yang dikembangkan berdasarkan Lens Protocol.
Aave Arc
Aave Arc adalah solusi kolam likuiditas pribadi yang dirancang untuk memenuhi persyaratan regulasi yang ketat bagi investor institusi. Fitur-fiturnya termasuk:
Menyediakan kolam pribadi yang independen dari kolam likuiditas publik
Mendukung empat aset yaitu USDC, BTC, ETH, dan AAVE
Melaksanakan prosedur KYC yang ketat dan mekanisme "daftar putih"
 dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
6 Suka
Hadiah
6
7
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
ProofOfNothing
· 2jam yang lalu
v4 raksasa adalah melakukan
Lihat AsliBalas0
ChainDetective
· 11jam yang lalu
V4 sudah stabil, tinggal menunggu kenaikan harga.
Lihat AsliBalas0
RooftopVIP
· 08-13 06:18
Datang ke Aave untuk mendapatkan sedikit Bunga dan makan.
Lihat AsliBalas0
OfflineNewbie
· 08-13 06:14
Ini masih mesin penarikan untuk para suckers.
Lihat AsliBalas0
GmGmNoGn
· 08-13 05:57
Sudah aneh V4
Lihat AsliBalas0
SoliditySlayer
· 08-13 05:56
Tidak heran aave, melakukan pinjaman terlebih dahulu adalah cara yang aman
Upgrade Aave V4 segera hadir, optimasi penuh protokol pinjam-meminjam menyambut era baru Keuangan Desentralisasi.
Jalan Evolusi Lengkap Peminjaman Desentralisasi: Dari ETHLend ke Aave V4
Aave adalah pemimpin protokol pinjaman multi-rantai, dengan bisnis inti yang memungkinkan pinjaman kontrak titik ke titik untuk aset kripto melalui model suku bunga dinamis dan kolam likuiditas. Saat ini, Aave menduduki peringkat ketiga dalam total nilai terkunci di proyek DeFi, memegang posisi kepemimpinan dalam kategori pinjaman. Perusahaan induk Aave, Avara, secara bertahap memperluas bisnisnya ke bidang baru seperti pinjaman lintas rantai, stablecoin, protokol sosial terbuka, dan platform pinjaman institusional.
Total pasokan token AAVE adalah 16 juta, di mana 13 juta dialokasikan untuk pemegang token, dan 3 juta disuntikkan ke dalam cadangan ekosistem Aave. Saat ini, jumlah token AAVE yang beredar di pasar sekitar 14,8 juta.
Seiring dengan ekspansi dan kematangan bisnis Aave, di tengah pemulihan pasar pada tahun 2024, baik TVL maupun harga AAVE mengalami peningkatan. Avara mengumumkan rencana peningkatan versi Aave V4 pada bulan Mei, dengan fokus pada peningkatan lebih lanjut likuiditas dan pemanfaatan aset Aave.
Versi Aave V3 telah secara dasar menggantikan versi V2, model bisnis dan kelompok pengguna yang secara bertahap stabil membuat Aave jauh unggul dalam TVL, volume perdagangan, dan jumlah rantai yang didukung dibandingkan dengan protokol pinjaman lainnya.
Avara menghadapi beberapa tantangan dalam memperluas bisnis. Saat ini, pendapatan utamanya masih bergantung pada bisnis pinjaman tradisional. Stablecoin GHO baru-baru ini kembali terikat setelah mengalami periode penyimpangan. TVL dari platform pinjaman institusi Aave Arc telah berada pada tingkat rendah dalam jangka waktu yang lama setelah jatuh.
Untuk pengembangan masa depan Aave, disarankan untuk termasuk optimasi lebih lanjut dari skema pinjaman lintas rantai, memperkuat bisnis stablecoin dan mengintegrasikannya secara mendalam dengan platform Aave, mengintegrasikan kemampuan DeFi Aave dalam bisnis baru seperti platform sosial, serta menggabungkan sektor bisnis yang saat ini relatif independen menjadi ekosistem yang komprehensif.
Perkembangan Aave
Pada Mei 2017, Stani Kulechov mendirikan proyek ETHLend. Pada awalnya, ETHLend mengalami tantangan likuiditas yang serius dalam operasionalnya. Pada akhir 2018, ETHLend melakukan transformasi strategis, beralih dari model P2P ke model P2C, memperkenalkan model kolam dana likuiditas, dan berganti nama menjadi Aave. Ini menandai peluncuran resmi Aave pada tahun 2020.
Pada November 2023, Aave Companies berganti nama menjadi Avara. Avara secara bertahap meluncurkan bisnis baru termasuk stablecoin GHO, protokol jejaring sosial Lens, dan platform pinjaman institusi Aave Arc, serta mulai melakukan penataan strategis di berbagai bidang seperti dompet kripto dan permainan.
Saat ini, versi Aave V3 telah stabil digunakan, dan layanan telah diperluas ke 12 blockchain yang berbeda. Sementara itu, Aave Labs juga mencoba untuk meningkatkan platform pinjaman, dengan mengumumkan proposal peningkatan versi V4 pada Mei 2024.
Hingga 15 Mei 2024, AAVE menduduki peringkat ketiga dalam total nilai terkunci di bidang DeFi, mencapai 1,0694 miliar dolar.
Tim Inti Aave
Avara berkantor pusat di London, Inggris, saat ini memiliki total 96 karyawan. Tim inti terdiri dari:
Pendiri dan CEO: Stani Kulechov, memiliki gelar Magister Hukum, adalah profesional Web3 yang berpengalaman.
COO: Jordan Lazaro Gustave, memiliki gelar master dalam manajemen risiko.
CFO: Peter Kerr, pernah bekerja di beberapa bank terkenal, bergabung dengan Avara pada tahun 2021.
Kepala Bisnis Institusi: Ajit Tripathi, pernah bekerja di Binance, ConsenSys, dan PwC.
Tonggak sejarah kunci Aave
2017: ETHLend mengumpulkan 16,2 juta dolar melalui ICO, menjual 1 miliar token LEND.
2018: Proyek merek diupgrade menjadi Aave.
Juli 2020: Menerima investasi putaran A sebesar 3 juta dolar AS yang dipimpin oleh Three Arrows Capital.
Oktober 2020: Mendapatkan investasi putaran B sebesar 25 juta dolar AS, meluncurkan token pemerintahan $AAVE.
Mei 2021: Protokol AAVE dikerahkan di Polygon, mendapatkan hadiah penambangan pinjaman Matic sebesar 200 juta dolar AS yang disediakan oleh Polygon.
Model Bisnis Inti Aave
Aave berkembang dari V1 ke V3, model bisnis pinjam meminjam menunjukkan tren perkembangan yang terus stabil.
Pada bulan Desember 2020, Aave merilis versi V2, yang melalui penyederhanaan dan pengoptimalan arsitektur, memperkenalkan tokenisasi utang dan fitur pinjaman kilat V2, secara signifikan meningkatkan pengalaman pengguna. Pengoptimalan arsitektur V2 diperkirakan akan mengurangi biaya Gas sebesar 15%-20%.
Versi V3 diluncurkan pada Januari 2023, yang lebih meningkatkan efisiensi penggunaan dana berdasarkan V2, dengan perubahan arsitektur yang tidak signifikan. Versi V3 memperkenalkan tiga fitur inovatif: mode efisien, mode isolasi, dan portal.
Pada Mei 2024, Aave mengajukan proposal versi V4, yang berencana untuk menggunakan arsitektur baru, memperkenalkan lapisan likuiditas terpadu, kontrol suku bunga kabur, integrasi asli GHO, desain Aave Network, dan lainnya.
mekanisme suku bunga pinjaman
Aave merancang kontrak strategi suku bunga tertentu untuk setiap cadangan. Rumus perhitungan suku bunga variabel adalah:
Suku bunga saat ini = Suku bunga dasar + Tingkat pemanfaatan * Gradien 1 + Tingkat pemanfaatan di atas tingkat pemanfaatan optimal * Gradien 2
Dengan menganalisis model suku bunga, dapat ditemukan bahwa ketika tingkat pemanfaatan saat ini berada di bawah tingkat pemanfaatan optimal, suku bunga pinjaman meningkat perlahan. Ketika melebihi tingkat pemanfaatan optimal, suku bunga pinjaman akan meningkat tajam seiring dengan meningkatnya tingkat pemanfaatan.
Aave V3 membagi tiga model strategi suku bunga berdasarkan kondisi risiko aset yang berbeda.
Proses Pinjam Meminjam
Penyimpan akan menyetor token ke dalam kolam aset Aave dan mendapatkan aToken yang sesuai sebagai bukti setoran. Peminjam dapat meminjam mata uang kripto melalui over-collateralization atau pinjaman kilat. Saat melakukan pembayaran kembali, peminjam harus mengembalikan pokok dan membayar bunga.
mekanisme likuidasi
Ketika nilai pasar aset yang dijaminkan turun atau nilai aset yang dipinjam naik, sehingga nilai jaminan pihak peminjam jatuh di bawah ambang batas likuidasi, mekanisme likuidasi akan terpicu. Token yang berbeda memiliki rasio nilai pinjaman dan ambang batas likuidasi yang berbeda. Pada saat likuidasi, pihak peminjam harus membayar kembali pokok dan bunga serta membayar denda likuidasi.
Pinjaman Kilat
Pinjaman kilat adalah inovasi keuangan terobosan dari Aave, memanfaatkan fitur atomisitas transaksi Ethereum, yang memungkinkan peminjaman aset besar tanpa jaminan. Peminjam menyelesaikan siklus pinjam-meminjam dalam satu blok. Biaya pinjaman kilat di protokol Aave V3 adalah 0,05%.
Mekanisme Penugasan Kredit
Mekanisme penyerahan kredit yang diluncurkan pada Agustus 2020 memungkinkan deposan untuk mendelegasikan batas kredit yang belum sepenuhnya digunakan kepada pengguna lain, sehingga peminjam dapat memperoleh kemampuan pinjaman tambahan. Opium juga meluncurkan produk credit default swap untuk mekanisme ini.
Inovasi Utama dari Versi Aave V4
Berdasarkan proposal pengembangan protokol Aave V4, V4 akan dibangun dengan arsitektur baru, menggunakan desain yang efisien dan modular, sambil meminimalkan dampak terhadap pihak ketiga, serta memberikan kemudahan untuk pekerjaan perluasan pihak ketiga.
Lapisan Likuiditas
V4 mengusulkan konsep lapisan likuiditas terpadu, bertujuan untuk mengelola batasan pasokan dan pinjaman, suku bunga, aset, dan insentif secara terpadu, memungkinkan modul lain untuk menarik likuiditas dari situ. Ini akan memudahkan penambahan atau penghapusan modul fungsional baru di masa depan tanpa perlu memindahkan likuiditas.
V4 juga memperkenalkan fungsi premi likuiditas, yang menyesuaikan suku bunga pinjaman berdasarkan kondisi risiko jaminan. Aset dengan risiko yang lebih rendah akan menikmati suku bunga pinjaman yang lebih rendah, sementara aset dengan risiko yang lebih tinggi akan relatif meningkatkan biaya pinjaman.
kontrol fuzzy suku bunga
V4 memperkenalkan mekanisme suku bunga otomatis sepenuhnya, menggunakan penyesuaian dinamis suku bunga untuk mengubah kemiringan dan titik belok kurva suku bunga. Metode manajemen suku bunga inovatif ini akan memungkinkan Aave untuk menyesuaikan suku bunga dasar secara fleksibel berdasarkan permintaan pasar secara real-time.
Optimasi Modul Pinjaman
V4 meningkatkan pengalaman pengguna secara signifikan dengan memperkenalkan akun pintar dan desain brankas. Akun pintar memungkinkan pengguna untuk mengelola beberapa posisi melalui satu dompet. Fitur brankas memungkinkan pengguna untuk meminjam tanpa harus memberikan jaminan langsung kepada lapisan likuiditas.
V4 juga mengusulkan konfigurasi risiko dinamis, untuk menyesuaikan parameter risiko ketika kondisi pasar berubah. Memperkenalkan mekanisme penghapusan otomatis, menyederhanakan proses penghapusan aset.
Mekanisme Perlindungan Utang Berlebih
V4 memperkenalkan mekanisme baru untuk melacak posisi yang tidak mampu membayar utang dan secara otomatis menangani akumulasi utang yang berlebihan. Dengan menetapkan ambang utang, begitu melebihi ambang tersebut, aset terkait akan secara otomatis kehilangan kemampuan untuk dipinjamkan, mencegah penyebaran utang yang buruk.
Solusi Integrasi Asli GHO
V4 mengusulkan rencana untuk memperkuat integrasi dengan GHO, termasuk:
Jaringan Aave
Tim Aave mengusulkan pengembangan konsep Aave Network, sebagai pusat utama untuk Aave dan GHO. Jaringan ini akan berfokus pada Aave V4 sebagai inti, menggunakan GHO untuk pembayaran, dikelola melalui pemungutan suara komunitas dengan Aave Governance V3, dan mewarisi keamanan jaringan dari Ethereum.
Ekspansi ekosistem Aave
GHO stablecoin
GHO adalah stablecoin yang diluncurkan oleh Aave, dengan fitur inovatif yang mencakup:
Aave V3 memberikan dampak positif terhadap operasi GHO, termasuk:
Protokol Lens
Lens Protocol adalah protokol jaringan sosial inovatif yang diluncurkan oleh Aave di Polygon, dirancang sebagai protokol dasar yang modular, mendorong pengembang untuk membangun berbagai aplikasi sosial.
Inovasi inti dari Lens Protocol adalah mengubah perilaku media sosial menjadi NFT, termasuk:
Modul fungsi Lens Protocol mencakup Publication, Comment, dan Mirror. Saat ini sudah ada berbagai aplikasi terkait sosial yang dikembangkan berdasarkan Lens Protocol.
Aave Arc
Aave Arc adalah solusi kolam likuiditas pribadi yang dirancang untuk memenuhi persyaratan regulasi yang ketat bagi investor institusi. Fitur-fiturnya termasuk:
![Dari ETHLend ke Aave V4, evolusi lengkap pinjaman desentralisasi](