Penjelasan Komprehensif BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri
Ringkasan
Seiring dengan semakin kuatnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, bidang BTCFi dengan cepat menjadi garis depan inovasi cryptocurrency. Laporan ini menganalisis secara mendalam beberapa jalur kunci dari BTCFi, termasuk stablecoin, layanan pinjaman, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi.
Laporan ini pertama-tama memperkenalkan skala dan potensi pertumbuhan pasar BTCFi, menekankan dampak partisipasi investor institusi terhadap pasar. Selanjutnya, laporan ini membahas secara rinci mekanisme stablecoin, platform pinjaman, layanan staking, dan berbagai aspek lainnya. Fokus utama adalah bagaimana proyek-proyek kunci seperti Babylon memanfaatkan keamanan Bitcoin untuk menyediakan layanan staking bagi rantai PoS lainnya, sekaligus menciptakan peluang pendapatan bagi pemegang Bitcoin.
Selain itu, laporan juga membahas model CeDeFi, yaitu menggabungkan keamanan keuangan terpusat dan fleksibilitas keuangan terdesentralisasi, untuk memberikan pengalaman layanan keuangan yang lebih nyaman bagi pengguna.
Akhirnya, dengan membandingkan keamanan, tingkat pengembalian, dan kekayaan ekosistem dari berbagai kelas aset, telah mengungkapkan keunggulan unik dan potensi risiko BTCFi dibandingkan dengan bidang keuangan kripto lainnya. Seiring terus berkembangnya bidang BTCFi, diperkirakan akan ada lebih banyak inovasi dan aliran dana, yang semakin memperkuat posisi kepemimpinan Bitcoin di bidang keuangan.
Gambaran Umum Lintasan BTCfi
BTCFi( Bitcoin finansial) adalah serangkaian aktivitas keuangan yang berputar di sekitar Bitcoin, termasuk pinjaman Bitcoin, staking, perdagangan, futures, dan derivatif lainnya. Menurut data, pada tahun 2023, ukuran pasar BTCFi telah mencapai sekitar 10 miliar dolar. Diperkirakan pada tahun 2030, pasar BTCFI akan mencapai ukuran 1,2 triliun dolar.
Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak institusi untuk berpartisipasi, seperti Grayscale, BlackRock, dan JPMorgan. Partisipasi investor institusi tidak hanya membawa banyak aliran dana, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kedewasaan dan regulasi pasar.
Artikel ini akan membahas secara mendalam beberapa bidang populer di pasar keuangan cryptocurrency saat ini, termasuk pinjaman Bitcoin, stablecoin, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi keuangan terpusat dan terdesentralisasi yang disebut CeDeFi.
Pembagian Jalur BTCFi
1. Stablecoin stablecoin
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil, biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset berharga lainnya. Mereka mencapai stabilitas harga melalui dukungan aset cadangan atau penyesuaian pasokan melalui algoritma, dan banyak digunakan dalam perdagangan, pembayaran, dan transfer lintas batas.
Berdasarkan tingkat sentralisasi, dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat ( seperti USDT, USDC ) dan stablecoin terdesentralisasi ( seperti DAI, FRAX ). Berdasarkan jenis jaminan, dapat dibagi menjadi jaminan fiat/ fisik, jaminan aset kripto, dan jaminan tidak mencukupi.
Dalam ekosistem BTC, proyek stablecoin yang patut diperhatikan terutama adalah stablecoin terdesentralisasi. Berikut adalah beberapa proyek representatif yang diperkenalkan:
Proyek Satu, Bitsmiley Protocol
Bitsmiley Protocol adalah proyek koin stabil asli pertama di ekosistem BTC. Pengguna dapat mencetak koin stabil bitUSD dengan over-collateralizing BTC asli di jaringan BTC. Proyek ini telah menyelesaikan beberapa putaran pendanaan dan menarik banyak lembaga investasi terkenal.
Mekanisme operasional mirip dengan MakerDAO, menggunakan model CDP. Setelah pengguna melakukan over-collateralization BTC, bitSmileyDAO akan mengirimkan informasi Mint bitRC-20 ke jaringan utama BTC setelah menerima dan memverifikasi informasi dari oracle. Logika likuidasi dan penebusan juga mirip dengan MakerDAO.
Proyek ini akan diluncurkan di Alphanet BitLayer pada 1 Mei 2024. Saat ini, rasio nilai pinjaman maksimum (LTV) adalah 50%. Pihak proyek berencana untuk secara bertahap meningkatkan LTV seiring dengan meningkatnya tingkat adopsi bitUSD.
Proyek Dua, Bamk.fi(NUSD)
Protokol Bamk.fi adalah penerbit NUSD (Nakamoto Dollar), NUSD adalah dolar sintetis di atas Bitcoin L1. NUSD beredar di BRC 20-5 byte dan protokol Runes.
Desain proyek dibagi menjadi dua tahap: Tahap 1, NUSD dan USDe didukung dalam rasio 1:1; Tahap 2, NUSD akan sepenuhnya didukung oleh posisi Bitcoin netral delta dan mendapatkan pendapatan asli.
Proyek Tiga, Yala Labs
Yala melalui infrastruktur modular yang dibangun sendiri, memungkinkan stablecoin $YU untuk mengalir secara bebas dan aman di antara berbagai ekosistem, melepaskan likuiditas BTC. Produk inti meliputi stablecoin over-collateralized $YU, Metamint, dan derivatif asuransi.
Peta jalan Yala berfokus pada membangun lapisan likuiditas yang kuat, menghubungkan Bitcoin ke ekosistem Layer 1/Layer 2 yang menonjol di pasar.
Proyek Empat, Satoshi Protocol
Protokol Satoshi adalah protokol stablecoin CDP pertama di ekosistem BTC, yang berbasis pada ekosistem BEVM. Pengguna dapat mencetak stablecoin dolar $SAT dengan menyetor BTC dan aset berbasis BTC lainnya yang menghasilkan bunga, dengan rasio jaminan minimum 110%.
Protokol memiliki dua token: stablecoin SAT yang terikat pada dolar AS dan token utilitas OSHI yang memberikan insentif kepada peserta ekosistem. Pengguna dapat berpartisipasi dalam perdagangan, kolam likuiditas, peminjaman, dan skenario lainnya untuk mendapatkan keuntungan.
Proyek Lima, BTU
BTU adalah proyek stablecoin terdesentralisasi pertama dalam ekosistem Bitcoin, yang mengadopsi model (CDP) berbasis jaminan utang, yang memungkinkan pengguna menerbitkan stablecoin berdasarkan aset BTC. BTU melalui desain terdesentralisasi yang mulus, menyelesaikan masalah kekurangan likuiditas bagi pemegang Bitcoin dalam ekosistem DeFi yang ada.
Karakteristik BTU termasuk: sepenuhnya dijamin oleh Bitcoin, tidak memerlukan jembatan lintas rantai, tidak memerlukan bukti kepemilikan aset yang ditransaksikan, model CDP terdesentralisasi, dan lain-lain. Desain ini memastikan desentralisasi yang tinggi dan kontrol penuh pengguna atas aset.
2. Jalur Lending
Bitcoin Lending( adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang untuk mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau untuk menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin. Peminjam menyetorkan Bitcoin ke platform pinjaman, dan platform memberikan pinjaman berdasarkan nilai Bitcoin, peminjam membayar bunga, dan pemberi pinjaman mendapatkan keuntungan.
Platform Pinjaman BTC biasanya mengambil langkah-langkah manajemen risiko berikut:
Mengontrol rasio jaminan dan rasio nilai pinjaman )LTV(
Menambah jaminan dan menyetor margin tambahan
Mekanisme Penutupan Paksa
Manajemen Risiko dan Asuransi
Berikut adalah beberapa proyek representatif di jalur BTC Lending:
)# Proyek Satu, Liquidium
Liquidium adalah protokol pinjam meminjam P2P yang berjalan di atas Bitcoin, yang memungkinkan pengguna menggunakan aset Ordinals dan Runes asli sebagai jaminan untuk meminjam dan meminjam Bitcoin asli.
Platform ini menyelesaikan pinjaman Bitcoin dengan cara yang aman dan tidak dikelola melalui transaksi Bitcoin dengan tanda tangan parsial di L1 Bitcoin ###PSBT( dan kontrak log diskrit )DLC(. Saat ini mendukung pinjaman untuk aset Ordinals, Runes )BRC-20 yang sedang dalam pengujian (.
)# Proyek Dua, Shell Finance
Shell Finance adalah protokol stablecoin berbasis BTC L1, yang mendukung penggunaan BTC, Ordinals NFT, Runes, dan aset BRC-20, ARC-20 sebagai jaminan untuk mendapatkan $bitUSD.
Mirip dengan Liquidium, memanfaatkan teknologi PSBT dan DLC untuk menciptakan pinjaman asli BTC. Perbedaannya, Shell Finance menggunakan skema Peer-to-Pool untuk memaksimalkan utilisasi.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 3. Staking赛道
Staking ### biasanya dikenal dengan karakteristik aman dan stabil dalam menghasilkan pendapatan. Pengguna yang melakukan staking koin dapat memperoleh akses tertentu, hak istimewa, atau token reward, sementara koin tersebut digunakan untuk melindungi keamanan jaringan.
Berikut adalah pengenalan proyek-proyek perwakilan dalam jalur Staking:
(# Proyek Satu, Babylon
Babylon adalah sebuah protokol staking Bitcoin, dengan komponen inti berupa blockchain POS yang kompatibel dengan Cosmos IBC. Ini dapat mengunci Bitcoin di mainnet Bitcoin untuk menyediakan keamanan bagi rantai konsumsi POS lainnya, sambil mendapatkan imbal hasil staking di mainnet Babylon atau rantai konsumsi POS.
Babylon menggunakan UTXO untuk merealisasikan kontrak staking, yang disebut sebagai Remote Staking )Remote Staking ###. Artinya, keamanan BTC disampaikan melalui lapisan perantara ke rantai PoS. Langkah-langkah implementasi spesifik meliputi: mengunci dana, verifikasi kondisi, pembaruan status, dan distribusi hasil.
Arsitektur keseluruhan Babylon dibagi menjadi tiga lapisan: Bitcoin ( sebagai server timestamp ), Babylon ( sebagai Cosmos Zone, sebagai lapisan perantara ), dan lapisan kebutuhan PoS.
Saat ini Babylon telah mengimplementasikan BTC timestamping testnet dan BTC staking poc. Diharapkan Mainnet akan diluncurkan pada Q2 2024, dan Data Availability akan diperkenalkan pada Q3-Q4.
( 4. Jalur Restaking
ReStaking adalah penggunaan aset token staked likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak imbalan, sambil tetap membantu meningkatkan keamanan dan desentralisasi jaringan baru.
Berikut adalah beberapa proyek representatif di jalur Restaking:
)# Proyek Satu, Chakra
Chakra adalah infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif, menggunakan teknologi bukti nol pengetahuan, yang memastikan keamanan dan efisiensi tanpa kepercayaan. Dengan mengintegrasikan likuiditas Bitcoin yang terdesentralisasi, Chakra memberikan pengalaman penyelesaian yang lebih aman dan lancar.
Chakra menyediakan jaringan penyelesaian Bitcoin yang sangat modular, memungkinkan aset turunan BTC untuk bergerak bebas antar rantai publik utama, dan menyuntikkan likuiditas ke dalam protokol DeFi. Sementara itu, Chakra membantu Layer 2, DEX, dan protokol DeFi untuk menghindari kompleksitas dalam membangun infrastruktur penyelesaian Bitcoin.
Proyek Dua, Bedrock
Bedrock adalah protokol re-staking likuiditas multi-aset yang didukung oleh solusi non-custodial yang dirancang bekerja sama dengan RockX. Bedrock memanfaatkan standar umum untuk melepaskan likuiditas dan nilai maksimum dari token PoS serta token staking likuid yang ada.
Bedrock memberikan layanan tingkat institusi kepada pengguna, dengan total nilai yang dipertaruhkan melebihi 200 juta dolar pada 2 Mei 2024, dan membangun uniBTC### sebagai Bitcoin yang dipertaruhkan secara likuid pertama di Babylon.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 5. Penyimpanan terdesentralisasi
Baru-baru ini, entitas di balik wBTC, BitGO, mengumumkan penyerahan kendali atas wBTC, yang memicu diskusi di pasar mengenai keamanan WBTC. Berikut adalah beberapa solusi penyimpanan terdesentralisasi:
tBTC: Memiliki tingkat adopsi DeFi yang baik, mendapatkan banyak kasus penggunaan di Curve Finance.
FBTC: A jenis aset sintetis baru di seluruh rantai, terikat 1:1 dengan BTC, mendukung sirkulasi BTC di seluruh rantai.
dlcBTC: Bitcoin di Ethereum yang tidak terikat, memungkinkan pemegang Bitcoin untuk berpartisipasi dalam protokol DeFi sambil mempertahankan kepemilikan penuh atas aset mereka.
( 6. CeDeFi
CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik keuangan terpusat ) CeFi ### dan keuangan terdesentralisasi ### DeFi (. Dalam model CeDeFi, pengguna mengunci Bitcoin mereka di jaringan penyelesaian luar bursa yang dikelola oleh pihak ketiga yang independen dari bursa, dan Bitcoin ini akan dipetakan menjadi token di sisi bursa dengan rasio 1:1.
Berikut adalah beberapa proyek representatif di jalur CeDeFi:
)# Proyek Satu, Solv Protocol
Protokol Solv adalah matriks likuiditas Bitcoin yang terintegrasi, bertujuan untuk menyatukan likuiditas Bitcoin yang terdistribusi senilai triliunan dolar melalui SolvBTC. SolvBTC adalah lapisan likuiditas untuk Bitcoin, yang saat ini telah diluncurkan di Ethereum, BNB Chain, Arbitrum, dan Merlin Chain.
Dengan mempertaruhkan SolvBTC, pengguna dapat memperoleh SolvBTC Ethena (SolvBTC.ENA) atau SolvBTC Babylon ###SolvBTC.BBN(.
)# Proyek Dua, Bouncebit
Bouncebit adalah rantai BTC Restaking, sepenuhnya kompatibel dengan EVM, memiliki desain produk CeDeFi, memanfaatkan likuiditas LCT(.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
13 Suka
Hadiah
13
6
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
TokenGuru
· 18jam yang lalu
Ingin memanfaatkan BTC lagi? Hati-hati dengan banyaknya jebakan pinjaman, saudara.
Lihat AsliBalas0
GweiTooHigh
· 18jam yang lalu
Gelombang BTC ini adalah finansial tradisional!
Lihat AsliBalas0
TokenTaxonomist
· 18jam yang lalu
*sigh* secara statistik, 82,7% protokol btcfi berakhir sebagai jalan buntu evolusi... tapi kita mulai lagi dengan pengkategorian yang sama yang cacat secara taksonomi
Lihat AsliBalas0
GasWrangler
· 18jam yang lalu
secara teknis, model staking babylon sub-optimal untuk para btc maxi sejati...
Lihat AsliBalas0
BearMarketSurvivor
· 18jam yang lalu
Dunia kripto ini benar-benar memiliki segala konsep baru.
Analisis Lengkap BTCFi: Dari Pinjaman hingga Stake, Membangun Bank Bitcoin Bergerak
Penjelasan Komprehensif BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri
Ringkasan
Seiring dengan semakin kuatnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, bidang BTCFi dengan cepat menjadi garis depan inovasi cryptocurrency. Laporan ini menganalisis secara mendalam beberapa jalur kunci dari BTCFi, termasuk stablecoin, layanan pinjaman, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi.
Laporan ini pertama-tama memperkenalkan skala dan potensi pertumbuhan pasar BTCFi, menekankan dampak partisipasi investor institusi terhadap pasar. Selanjutnya, laporan ini membahas secara rinci mekanisme stablecoin, platform pinjaman, layanan staking, dan berbagai aspek lainnya. Fokus utama adalah bagaimana proyek-proyek kunci seperti Babylon memanfaatkan keamanan Bitcoin untuk menyediakan layanan staking bagi rantai PoS lainnya, sekaligus menciptakan peluang pendapatan bagi pemegang Bitcoin.
Selain itu, laporan juga membahas model CeDeFi, yaitu menggabungkan keamanan keuangan terpusat dan fleksibilitas keuangan terdesentralisasi, untuk memberikan pengalaman layanan keuangan yang lebih nyaman bagi pengguna.
Akhirnya, dengan membandingkan keamanan, tingkat pengembalian, dan kekayaan ekosistem dari berbagai kelas aset, telah mengungkapkan keunggulan unik dan potensi risiko BTCFi dibandingkan dengan bidang keuangan kripto lainnya. Seiring terus berkembangnya bidang BTCFi, diperkirakan akan ada lebih banyak inovasi dan aliran dana, yang semakin memperkuat posisi kepemimpinan Bitcoin di bidang keuangan.
Gambaran Umum Lintasan BTCfi
BTCFi( Bitcoin finansial) adalah serangkaian aktivitas keuangan yang berputar di sekitar Bitcoin, termasuk pinjaman Bitcoin, staking, perdagangan, futures, dan derivatif lainnya. Menurut data, pada tahun 2023, ukuran pasar BTCFi telah mencapai sekitar 10 miliar dolar. Diperkirakan pada tahun 2030, pasar BTCFI akan mencapai ukuran 1,2 triliun dolar.
Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak institusi untuk berpartisipasi, seperti Grayscale, BlackRock, dan JPMorgan. Partisipasi investor institusi tidak hanya membawa banyak aliran dana, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kedewasaan dan regulasi pasar.
Artikel ini akan membahas secara mendalam beberapa bidang populer di pasar keuangan cryptocurrency saat ini, termasuk pinjaman Bitcoin, stablecoin, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi keuangan terpusat dan terdesentralisasi yang disebut CeDeFi.
Pembagian Jalur BTCFi
1. Stablecoin stablecoin
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil, biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset berharga lainnya. Mereka mencapai stabilitas harga melalui dukungan aset cadangan atau penyesuaian pasokan melalui algoritma, dan banyak digunakan dalam perdagangan, pembayaran, dan transfer lintas batas.
Berdasarkan tingkat sentralisasi, dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat ( seperti USDT, USDC ) dan stablecoin terdesentralisasi ( seperti DAI, FRAX ). Berdasarkan jenis jaminan, dapat dibagi menjadi jaminan fiat/ fisik, jaminan aset kripto, dan jaminan tidak mencukupi.
Dalam ekosistem BTC, proyek stablecoin yang patut diperhatikan terutama adalah stablecoin terdesentralisasi. Berikut adalah beberapa proyek representatif yang diperkenalkan:
Proyek Satu, Bitsmiley Protocol
Bitsmiley Protocol adalah proyek koin stabil asli pertama di ekosistem BTC. Pengguna dapat mencetak koin stabil bitUSD dengan over-collateralizing BTC asli di jaringan BTC. Proyek ini telah menyelesaikan beberapa putaran pendanaan dan menarik banyak lembaga investasi terkenal.
Mekanisme operasional mirip dengan MakerDAO, menggunakan model CDP. Setelah pengguna melakukan over-collateralization BTC, bitSmileyDAO akan mengirimkan informasi Mint bitRC-20 ke jaringan utama BTC setelah menerima dan memverifikasi informasi dari oracle. Logika likuidasi dan penebusan juga mirip dengan MakerDAO.
Proyek ini akan diluncurkan di Alphanet BitLayer pada 1 Mei 2024. Saat ini, rasio nilai pinjaman maksimum (LTV) adalah 50%. Pihak proyek berencana untuk secara bertahap meningkatkan LTV seiring dengan meningkatnya tingkat adopsi bitUSD.
Proyek Dua, Bamk.fi(NUSD)
Protokol Bamk.fi adalah penerbit NUSD (Nakamoto Dollar), NUSD adalah dolar sintetis di atas Bitcoin L1. NUSD beredar di BRC 20-5 byte dan protokol Runes.
Desain proyek dibagi menjadi dua tahap: Tahap 1, NUSD dan USDe didukung dalam rasio 1:1; Tahap 2, NUSD akan sepenuhnya didukung oleh posisi Bitcoin netral delta dan mendapatkan pendapatan asli.
Proyek Tiga, Yala Labs
Yala melalui infrastruktur modular yang dibangun sendiri, memungkinkan stablecoin $YU untuk mengalir secara bebas dan aman di antara berbagai ekosistem, melepaskan likuiditas BTC. Produk inti meliputi stablecoin over-collateralized $YU, Metamint, dan derivatif asuransi.
Peta jalan Yala berfokus pada membangun lapisan likuiditas yang kuat, menghubungkan Bitcoin ke ekosistem Layer 1/Layer 2 yang menonjol di pasar.
Proyek Empat, Satoshi Protocol
Protokol Satoshi adalah protokol stablecoin CDP pertama di ekosistem BTC, yang berbasis pada ekosistem BEVM. Pengguna dapat mencetak stablecoin dolar $SAT dengan menyetor BTC dan aset berbasis BTC lainnya yang menghasilkan bunga, dengan rasio jaminan minimum 110%.
Protokol memiliki dua token: stablecoin SAT yang terikat pada dolar AS dan token utilitas OSHI yang memberikan insentif kepada peserta ekosistem. Pengguna dapat berpartisipasi dalam perdagangan, kolam likuiditas, peminjaman, dan skenario lainnya untuk mendapatkan keuntungan.
Proyek Lima, BTU
BTU adalah proyek stablecoin terdesentralisasi pertama dalam ekosistem Bitcoin, yang mengadopsi model (CDP) berbasis jaminan utang, yang memungkinkan pengguna menerbitkan stablecoin berdasarkan aset BTC. BTU melalui desain terdesentralisasi yang mulus, menyelesaikan masalah kekurangan likuiditas bagi pemegang Bitcoin dalam ekosistem DeFi yang ada.
Karakteristik BTU termasuk: sepenuhnya dijamin oleh Bitcoin, tidak memerlukan jembatan lintas rantai, tidak memerlukan bukti kepemilikan aset yang ditransaksikan, model CDP terdesentralisasi, dan lain-lain. Desain ini memastikan desentralisasi yang tinggi dan kontrol penuh pengguna atas aset.
2. Jalur Lending
Bitcoin Lending( adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang untuk mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau untuk menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin. Peminjam menyetorkan Bitcoin ke platform pinjaman, dan platform memberikan pinjaman berdasarkan nilai Bitcoin, peminjam membayar bunga, dan pemberi pinjaman mendapatkan keuntungan.
Platform Pinjaman BTC biasanya mengambil langkah-langkah manajemen risiko berikut:
Berikut adalah beberapa proyek representatif di jalur BTC Lending:
)# Proyek Satu, Liquidium
Liquidium adalah protokol pinjam meminjam P2P yang berjalan di atas Bitcoin, yang memungkinkan pengguna menggunakan aset Ordinals dan Runes asli sebagai jaminan untuk meminjam dan meminjam Bitcoin asli.
Platform ini menyelesaikan pinjaman Bitcoin dengan cara yang aman dan tidak dikelola melalui transaksi Bitcoin dengan tanda tangan parsial di L1 Bitcoin ###PSBT( dan kontrak log diskrit )DLC(. Saat ini mendukung pinjaman untuk aset Ordinals, Runes )BRC-20 yang sedang dalam pengujian (.
)# Proyek Dua, Shell Finance
Shell Finance adalah protokol stablecoin berbasis BTC L1, yang mendukung penggunaan BTC, Ordinals NFT, Runes, dan aset BRC-20, ARC-20 sebagai jaminan untuk mendapatkan $bitUSD.
Mirip dengan Liquidium, memanfaatkan teknologi PSBT dan DLC untuk menciptakan pinjaman asli BTC. Perbedaannya, Shell Finance menggunakan skema Peer-to-Pool untuk memaksimalkan utilisasi.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Seluler Anda]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 3. Staking赛道
Staking ### biasanya dikenal dengan karakteristik aman dan stabil dalam menghasilkan pendapatan. Pengguna yang melakukan staking koin dapat memperoleh akses tertentu, hak istimewa, atau token reward, sementara koin tersebut digunakan untuk melindungi keamanan jaringan.
Berikut adalah pengenalan proyek-proyek perwakilan dalam jalur Staking:
(# Proyek Satu, Babylon
Babylon adalah sebuah protokol staking Bitcoin, dengan komponen inti berupa blockchain POS yang kompatibel dengan Cosmos IBC. Ini dapat mengunci Bitcoin di mainnet Bitcoin untuk menyediakan keamanan bagi rantai konsumsi POS lainnya, sambil mendapatkan imbal hasil staking di mainnet Babylon atau rantai konsumsi POS.
Babylon menggunakan UTXO untuk merealisasikan kontrak staking, yang disebut sebagai Remote Staking )Remote Staking ###. Artinya, keamanan BTC disampaikan melalui lapisan perantara ke rantai PoS. Langkah-langkah implementasi spesifik meliputi: mengunci dana, verifikasi kondisi, pembaruan status, dan distribusi hasil.
Arsitektur keseluruhan Babylon dibagi menjadi tiga lapisan: Bitcoin ( sebagai server timestamp ), Babylon ( sebagai Cosmos Zone, sebagai lapisan perantara ), dan lapisan kebutuhan PoS.
Saat ini Babylon telah mengimplementasikan BTC timestamping testnet dan BTC staking poc. Diharapkan Mainnet akan diluncurkan pada Q2 2024, dan Data Availability akan diperkenalkan pada Q3-Q4.
( 4. Jalur Restaking
ReStaking adalah penggunaan aset token staked likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak imbalan, sambil tetap membantu meningkatkan keamanan dan desentralisasi jaringan baru.
Berikut adalah beberapa proyek representatif di jalur Restaking:
)# Proyek Satu, Chakra
Chakra adalah infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif, menggunakan teknologi bukti nol pengetahuan, yang memastikan keamanan dan efisiensi tanpa kepercayaan. Dengan mengintegrasikan likuiditas Bitcoin yang terdesentralisasi, Chakra memberikan pengalaman penyelesaian yang lebih aman dan lancar.
Chakra menyediakan jaringan penyelesaian Bitcoin yang sangat modular, memungkinkan aset turunan BTC untuk bergerak bebas antar rantai publik utama, dan menyuntikkan likuiditas ke dalam protokol DeFi. Sementara itu, Chakra membantu Layer 2, DEX, dan protokol DeFi untuk menghindari kompleksitas dalam membangun infrastruktur penyelesaian Bitcoin.
Proyek Dua, Bedrock
Bedrock adalah protokol re-staking likuiditas multi-aset yang didukung oleh solusi non-custodial yang dirancang bekerja sama dengan RockX. Bedrock memanfaatkan standar umum untuk melepaskan likuiditas dan nilai maksimum dari token PoS serta token staking likuid yang ada.
Bedrock memberikan layanan tingkat institusi kepada pengguna, dengan total nilai yang dipertaruhkan melebihi 200 juta dolar pada 2 Mei 2024, dan membangun uniBTC### sebagai Bitcoin yang dipertaruhkan secara likuid pertama di Babylon.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 5. Penyimpanan terdesentralisasi
Baru-baru ini, entitas di balik wBTC, BitGO, mengumumkan penyerahan kendali atas wBTC, yang memicu diskusi di pasar mengenai keamanan WBTC. Berikut adalah beberapa solusi penyimpanan terdesentralisasi:
( 6. CeDeFi
CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik keuangan terpusat ) CeFi ### dan keuangan terdesentralisasi ### DeFi (. Dalam model CeDeFi, pengguna mengunci Bitcoin mereka di jaringan penyelesaian luar bursa yang dikelola oleh pihak ketiga yang independen dari bursa, dan Bitcoin ini akan dipetakan menjadi token di sisi bursa dengan rasio 1:1.
Berikut adalah beberapa proyek representatif di jalur CeDeFi:
)# Proyek Satu, Solv Protocol
Protokol Solv adalah matriks likuiditas Bitcoin yang terintegrasi, bertujuan untuk menyatukan likuiditas Bitcoin yang terdistribusi senilai triliunan dolar melalui SolvBTC. SolvBTC adalah lapisan likuiditas untuk Bitcoin, yang saat ini telah diluncurkan di Ethereum, BNB Chain, Arbitrum, dan Merlin Chain.
Dengan mempertaruhkan SolvBTC, pengguna dapat memperoleh SolvBTC Ethena (SolvBTC.ENA) atau SolvBTC Babylon ###SolvBTC.BBN(.
)# Proyek Dua, Bouncebit
Bouncebit adalah rantai BTC Restaking, sepenuhnya kompatibel dengan EVM, memiliki desain produk CeDeFi, memanfaatkan likuiditas LCT(.