Penipuan P2P di Pakistan: Kebenaran yang Buruk

Baru saja ditipu LAGI dalam perdagangan P2P. Sial. Biarkan saya berbagi apa yang sebenarnya terjadi di dunia crypto Pakistan dari seseorang yang telah terbakar beberapa kali.

Buku Permainan Penipu

Tangkapan Layar Pembayaran Palsu

Bajingan ini semakin mahir dalam Photoshop. Saya benar-benar telah melihat uang "muncul" di tangkapan layar tetapi tidak pernah masuk ke akun JazzCash saya. Mereka akan mengirimkan kuitansi palsu yang paling meyakinkan sementara saldo Anda yang sebenarnya tetap nol.

Trik Pembayaran Pihak Ketiga

Mendapat "bayaran" minggu lalu dari apa yang ternyata adalah akun orang malang yang diretas. Tebak siapa yang dikejar oleh pihak berwenang? SAYA. Akun saya dibekukan lebih cepat dari es di musim dingin, dan saya masih berjuang untuk mendapatkannya kembali.

Penipuan Pembayaran Berlebih

Ini yang satu ini sangat licik. Mereka "secara kebetulan" mengirimkan uang ekstra, meminta kembali, lalu melaporkan seluruh transaksi sebagai penipuan. Kehilangan 25.000 PKR karena ini bulan lalu. Masih marah tentang itu.

Mimpi Buruk Pembekuan Akun

FIA tidak peduli jika Anda tidak bersalah. Pendekatan mereka adalah membekukan terlebih dahulu, bertanya kemudian. Seorang teman telah terkunci dari rekening banknya selama TIGA BULAN karena perdagangan P2P yang sah yang terlihat "mencurigakan."

Pencuri Identitas

Platform-platform tersebut dipenuhi dengan akun yang dibuat menggunakan ID yang dicuri. Anda berpikir Anda berurusan dengan "TrustedTrader123" tetapi sebenarnya itu adalah seorang pria yang mengoperasikan 20 akun penipuan yang berbeda.

Bagaimana Saya Melindungi Diri Saya Sekarang

1. JANGAN pernah melakukan perdagangan di luar sistem escrow. Kesepakatan melalui WhatsApp hampir sama dengan meminta untuk dirampok.

2. Saya hanya berurusan dengan trader yang memiliki tingkat penyelesaian 98%+ dan akun yang lebih tua dari 6 bulan. Rookie yang menawarkan tarif terlalu bagus untuk menjadi kenyataan? Ya, itu adalah jebakan.

3. Saya memeriksa secara fisik aplikasi perbankan saya sebelum melepaskan crypto. Tangkapan layar tidak berarti apa-apa.

4. Jika nama pengirim tidak cocok dengan pedagang, saya segera membatalkan. Saya belajar ini dengan cara yang sulit.

5. Saya mendokumentasikan SEGALANYA. Tangkapan layar, cap waktu, log komunikasi. Telah menyelamatkan saya dua kali dalam sengketa.

6. Saya menjaga volume perdagangan harian tetap modest. Lonjakan besar menarik perhatian yang tidak diinginkan dari penipu maupun otoritas.

7. Saya telah mengembangkan hubungan dengan beberapa mitra pembayaran tepercaya daripada berurusan dengan orang acak.

Jika akun Anda dibekukan, bersiaplah untuk mimpi buruk birokrasi. Kunjungi cabang secara langsung, bawa dokumentasi, dan bersikeras.

Saya mencatat secara rinci setiap transaksi karena dalam dunia liar ini, Anda selalu satu perdagangan dari menghadapi FIA.