Tiga warga negara Tiongkok ditangkap di Korea Selatan terkait kasus pencucian uang cryptocurrency senilai 1,07 miliar dolar AS yang terungkap

Korea Customs Authorities baru-baru ini menyerahkan tiga warga negara China ke lembaga penuntutan, ketiganya diduga terlibat dalam kegiatan pencucian uang kripto massal melalui saluran tidak resmi. Berdasarkan penyelidikan dari otoritas bea cukai Korea, jaringan kriminal lintas negara ini sejak September 2021 hingga pertengahan 2025 telah secara ilegal memindahkan dan menyembunyikan aset kripto sebesar 148.900 juta won Korea (sekitar 1,07 miliar dolar AS). Terungkapnya kasus ini kembali menyoroti risiko yang timbul dari kerangka pengawasan pasar cryptocurrency Korea yang belum memadai.

Metode Pencucian Uang yang Dirancang Secara Cermat: Bagaimana Mengelak dari Pengawasan Keuangan

Ketiga tersangka yang ditangkap menggunakan serangkaian prosedur kompleks untuk menyembunyikan sumber dana. Menurut laporan dari kantor pusat Bea Cukai Seoul, kelompok ini menerima deposit dari pelanggan melalui WeChat dan Alipay, kemudian membeli kripto di berbagai negara, mentransfernya ke dompet digital di Korea, lalu menukarnya menjadi won Korea, dan akhirnya memindahkan dana secara tersebar melalui berbagai rekening bank domestik.

Untuk menghindari pemeriksaan dari otoritas pengawas, para pelaku kejahatan ini menyamarkan transfer tersebut sebagai transaksi bisnis yang sah—mengklaim dana digunakan untuk biaya operasi plastik di luar negeri atau biaya studi. Metode ini memanfaatkan celah dalam pengawasan aliran dana lintas batas di Korea yang tidak dilakukan secara real-time, sehingga sejumlah besar dana ilegal dapat mengalir masuk ke sistem keuangan resmi dengan lancar. Otoritas bea cukai menyatakan bahwa tersangka menggunakan metode ini untuk menyembunyikan dana tidak jelas asal-usulnya yang bernilai lebih dari miliar dolar AS.

Kekosongan Pengawasan: Mengapa Korea Menjadi Target Pencucian Uang

Korea terus berupaya memperbaiki kerangka regulasi cryptocurrency, tetapi kemajuannya lambat. Kekosongan regulasi ini menjadikan Korea sebagai “pasar target” bagi pelaku kejahatan internasional. Saat ini, investor kripto di Korea menghadapi pembatasan transaksi yang ketat, sehingga banyak dana mengalir ke platform luar negeri—hanya pada tahun 2025, lebih dari @E5@ miliar dolar aset kripto keluar dari Korea.

Situasi ini membuat investor lokal berada dalam posisi dilematis: transaksi domestik terbatas, tetapi mereka tidak mampu secara efektif mengantisipasi risiko dari platform luar negeri. Lebih buruk lagi, kekosongan pengawasan ini memberi peluang bagi kelompok kriminal seperti dalam kasus ini. Mereka memanfaatkan ketergantungan investor Korea terhadap platform luar negeri dan kelemahan dalam pengawasan aliran dana untuk terus-menerus menyuntikkan dana ilegal ke dalam sistem keuangan.

Peringatan dari Tindakan Penegakan Hukum

Meskipun otoritas bea cukai Korea berhasil mengungkap kasus pencucian uang lintas negara ini dan menyerahkan tiga tersangka ke kejaksaan, hal ini juga menunjukkan tingkat keparahan masalahnya. Sebuah kelompok kriminal mampu beroperasi selama cukup lama (dari 2021 hingga 2025) dan mencuci uang lebih dari miliar dolar AS, menunjukkan bahwa penegakan hukum setelah kejadian saja tidak cukup.

Anonimitas dan sifat lintas batas dari cryptocurrency menjadikannya “alat sempurna” untuk pencucian uang. Korea perlu membangun sistem identifikasi yang lebih lengkap, memperkuat kerja sama dengan lembaga penegak hukum internasional, dan meningkatkan kemampuan deteksi dini terhadap aliran dana mencurigakan. Selain itu, pengembangan kerangka regulasi cryptocurrency juga menjadi prioritas utama, untuk melindungi hak investor sekaligus mencegah dana digunakan untuk kegiatan ilegal.