Amnesti tidak untuk penjahat: bagaimana kelompok China mencuci $107 juta saat fluktuasi nilai tukar dolar terhadap won

Otoritas bea cukai Korea Selatan mengungkap skema pencucian cryptocurrency berskala besar yang melibatkan tiga warga negara China. Di tengah volatilitas nilai tukar dolar terhadap won dan kurangnya regulasi ketat di pasar cryptocurrency, para pelaku kejahatan melakukan penarikan dana sebesar lebih dari 100 juta dolar melalui saluran tidak resmi. Mereka yang ditangkap telah dibawa ke kejaksaan Seoul dengan dugaan mengorganisasi salah satu operasi pencucian aset digital terbesar di Korea Selatan.

Operasi Kejahatan dalam Angka: Bagaimana Mereka Menarik $107 Juta

Menurut laporan dari otoritas bea cukai Korea Selatan, kelompok tersebut melakukan penarikan dana dari September 2021 hingga Juni 2025. Total dana yang ditarik sekitar 148,9 miliar won Korea, setara dengan 107 juta dolar AS. Pelaku kejahatan menggunakan sistem interaksi antara rekening cryptocurrency domestik dan internasional, serta rekening bank Korea Selatan untuk sirkulasi modal.

Cryptocurrency diterima dari klien melalui sistem pembayaran populer WeChat dan Alipay, yang memungkinkan pelaku kejahatan menyamarkan sumber pendanaan mereka sebagai transaksi legal. Menurut laporan dari agen berita Korea Yonhap, penyembunyian tujuan sebenarnya dari dana dilakukan dengan mengeluarkan transfer atas nama pengeluaran untuk operasi kosmetik bagi warga asing atau pembayaran jasa pendidikan di luar negeri.

Mengapa Korea Selatan Menjadi Sasaran: Ketidakstabilan Regulasi dan Kurs

Di tengah fluktuasi nilai tukar dolar terhadap won dan kurangnya kerangka regulasi yang jelas untuk pasar cryptocurrency, Korea Selatan menjadi jurisdiksi yang menarik untuk operasi kejahatan. Regulator keuangan setempat belum mencapai konsensus mengenai struktur regulasi aset digital, yang menyebabkan miliaran dolar aset cryptocurrency berpindah ke platform luar negeri.

Ketidakpastian dalam kebijakan regulasi ini menciptakan lahan subur untuk pelaksanaan skema pencucian yang kompleks dan berlapis-lapis. Ketidakstabilan nilai tukar dolar terhadap won juga mendorong peningkatan aktivitas ilegal, karena pelaku kejahatan dapat memanfaatkan volatilitas pasangan mata uang untuk menyamarkan lonjakan volume transfer.

Skema Penyembunyian: Bagaimana Pelaku Beraksi

Kelompok kejahatan ini menerapkan sistem multi-tahap dalam penarikan cryptocurrency untuk menghindari pemantauan dari otoritas keuangan. Pada tahap pertama, cryptocurrency dibeli di platform di beberapa negara, sehingga menyulitkan pelacakan sumber dana tunggal. Kemudian, aset digital dipindahkan ke dompet elektronik yang terdaftar di Korea Selatan.

Pada tahap berikutnya, cryptocurrency ditukar menjadi won Korea melalui saluran konversi yang terdaftar dan semi-legal. Dana lokal yang diperoleh kemudian diproses melalui banyak rekening bank domestik, menciptakan efek pengaburan tambahan dan menyulitkan penelusuran hubungan antara sumber kejahatan awal dan penerima manfaat akhir.

Mekanisme Masking: Bagaimana Pelaku Melakukan Operasi

Kelompok kejahatan ini menggunakan sistem multi-tahap untuk menghindari deteksi dari otoritas keuangan. Pada tahap pertama, cryptocurrency dibeli di platform di berbagai negara, yang menyulitkan pelacakan sumber dana tunggal. Selanjutnya, aset digital dipindahkan ke dompet elektronik yang terdaftar di Korea Selatan.

Kemudian, cryptocurrency ditukar menjadi won Korea melalui saluran konversi yang terdaftar dan semi-legal. Dana yang diperoleh kemudian diproses melalui banyak rekening bank domestik, menciptakan efek pengaburan tambahan dan menyulitkan penelusuran hubungan antara sumber kejahatan awal dan penerima manfaat akhir.

Pelajaran untuk Industri dan Awal Penguatan Pengawasan

Pengungkapan kasus ini mengungkap celah kritis dalam sistem pengawasan operasi cryptocurrency. Meski nilai tukar dolar terhadap won berfluktuasi dan kerangka regulasi belum pasti, Korea Selatan kini harus mempercepat pengembangan standar regulasi tunggal untuk aset digital. Kasus kelompok China ini menunjukkan bahwa ketidakjelasan aturan bahkan dapat membuat sistem keuangan yang maju menjadi rentan terhadap kejahatan terorganisir.

Otoritas keuangan lokal dan internasional meningkatkan langkah-langkah dalam melacak aliran lintas batas cryptocurrency. Kasus ini juga menegaskan perlunya kerjasama internasional dalam memerangi pencucian uang di sektor aset digital, terutama ketika berhubungan dengan operasi besar yang melibatkan banyak yurisdiksi dan alat pembayaran.