Orang Cina yang ditangkap karena mencuci 107 juta dolar dalam cryptocurrency di Korea Selatan

Tiga warga negara Tiongkok telah dikirim untuk diproses di hadapan otoritas pajak Korea Selatan setelah diduga memimpin operasi pencucian uang yang memindahkan lebih dari 107 juta dolar AS dalam bentuk cryptocurrency melalui saluran ilegal. Warga Tiongkok yang ditangkap diduga memimpin skema canggih yang beroperasi antara September 2021 dan Juni 2025, memanfaatkan celah dalam pengawasan regulasi pasar aset digital di negara Asia tersebut.

Operasi kriminal warga Tiongkok: metode dan jangkauan

Otoritas bea cukai Korea Selatan mengungkapkan bahwa kelompok kriminal Tiongkok tersebut menerima setoran dari pelanggan melalui platform pembayaran seluler Tiongkok seperti WeChat dan Alipay. Terdakwa menjalankan pertukaran cryptocurrency ilegal yang digunakan untuk menyalurkan dana ilegal, menggunakan beberapa rekening bank Korea Selatan untuk menyamarkan asal-usul uang tersebut.

Untuk menghindari deteksi dari otoritas keuangan, warga Tiongkok membeli cryptocurrency di berbagai negara, mentransfernya ke dompet digital yang berlokasi di Korea Selatan, mengubahnya ke won Korea, dan akhirnya mendistribusikan dana melalui banyak rekening bank nasional. Proses ini memungkinkan jaringan kriminal tersebut menyembunyikan sepenuhnya asal-usul ilegal dari modal tersebut.

Metode penyamaran keuangan

Ketiga warga negara Tiongkok tersebut menyamarkan transfer aset mereka sebagai biaya operasi yang sah, menggunakan alasan seperti honorarium untuk operasi plastik bagi orang asing atau biaya pendidikan internasional untuk pelajar. Dalih ini memungkinkan mereka memobilisasi miliaran won (setara dengan 107 juta dolar AS) tanpa mencurigai institusi perbankan.

Jumlah total pencucian uang mencapai 148,9 miliar won selama hampir empat tahun operasi, menunjukkan skala besar dari jaringan internasional ini yang didedikasikan untuk pencucian uang elektronik.

Konteks regulasi: celah yang dimanfaatkan warga Tiongkok

Kasus ini muncul pada saat kritis bagi Korea Selatan, di mana otoritas terus menghadapi keterlambatan signifikan dalam penerapan kerangka regulasi komprehensif untuk pasar cryptocurrency. Kurangnya pedoman yang jelas dan pembatasan saat ini dalam perdagangan aset digital telah menciptakan situasi paradoks: investor Korea menyimpan miliaran dolar dalam cryptocurrency di platform asing untuk menghindari pembatasan lokal.

Kerentanan regulasi ini adalah celah yang secara tepat dimanfaatkan oleh warga Tiongkok untuk mendirikan operasi pencucian uang mereka, memanfaatkan kekosongan antara pembatasan domestik dan kecanggihan jaringan kriminal internasional.

Dampak terhadap aliran modal keluar

Penangkapan kelompok kriminal Tiongkok ini menyoroti masalah yang lebih besar: menurut laporan terbaru, sekitar 110 miliar dolar AS dalam cryptocurrency mengalir keluar dari Korea Selatan selama 2025, terutama karena ketidakpastian regulasi. Operasi yang terdeteksi ini hanyalah sebagian kecil dari fenomena yang lebih luas mengenai pergerakan modal digital.