Tiga Saham Dividen Tanpa Pikir yang Harus Dibeli Sekarang

Apakah Anda pernah merasa ragu untuk berinvestasi karena prospek risiko? Banyak orang yang merasakannya. Pikiran kehilangan investasi awal Anda memang menakutkan. Untungnya, Anda tidak perlu mengambil risiko besar untuk menghasilkan pengembalian yang solid.

Semua investasi mengandung risiko tertentu, tetapi saham yang membayar dividen, terutama yang secara rutin menaikkan dividen mereka dari tahun ke tahun, adalah salah satu cara paling aman untuk menumbuhkan kekayaan Anda dengan cara yang rendah stres.

Dengan saham-saham ini, Anda cukup membeli beberapa saham, mengatur rencana reinvestasi dividen, dan biarkan uang Anda bekerja untuk Anda. Saham yang fokus pada pertumbuhan dividen mereka sering kali merupakan saham blue chip terbaik.

Ini adalah saham yang Anda pegang secara khusus untuk dividen; ini bukan sekadar bonus yang menyenangkan. Dan tiga saham yang ingin saya bahas di sini adalah pilihan yang jelas untuk menambah portofolio dividen Anda.

Sumber gambar: Getty Images.

Membosankan, penting, menguntungkan

Perusahaan yang membosankan tetapi penting sangat kurang dihargai. Ini adalah bisnis yang mungkin tidak akan Anda pikirkan sekalipun, dan mereka tidak pernah menjadi berita utama. Tapi mereka semua menyediakan produk atau layanan yang benar-benar penting.

American States Water (AWR +2,81%) adalah contoh perusahaan _yang _membosankan tetapi penting. Selama sekitar 90 tahun, perusahaan ini menyediakan layanan air dan limbah bersama dengan utilitas listrik di California dan beberapa negara bagian lain, termasuk selusin pangkalan militer di seluruh negeri.

Yang paling penting untuk tujuan kita, perusahaan ini telah membayar dividen sejak 1931 dan meningkatkannya setiap tahun selama 70 tahun berturut-turut.

Ini berarti bahwa tidak hanya American States Water adalah Dividend King — perusahaan yang telah menaikkan dividen setiap tahun selama 50 tahun berturut-turut — tetapi juga berada di puncak daftar dengan streak terpanjang, bisa disebut sebagai Dividend King of Kings.

Perluas

NYSE: AWR

American States Water

Perubahan Hari Ini

(2,81%) $2,05

Harga Saat Ini

$74,94

Data Utama

Kapitalisasi Pasar

$2,8 Miliar

Rentang Hari Ini

$72,34 - $74,94

Rentang 52 Minggu

$69,45 - $82,94

Volume

170K

Rata-rata Volume

259K

Margin Kotor

51,96%

Hasil Dividen

2,66%

Pada harga saham saat ini, dividen tersebut menghasilkan 2,7%, dan rasio pembayaran perusahaan berada di angka nyaman yaitu 56,2%, yang berarti perusahaan tidak terlalu membebani diri untuk terus membayar dividen.

Karena meskipun dengan pembayaran dividen yang sehat, American States Water tetap menjalankan margin operasi sebesar 30,9% dan margin bersih sebesar 20,4%. Perusahaan juga meningkatkan laba per saham (EPS) pada kuartal terakhir yang dilaporkan (kuartal ketiga 2025) sebesar 11,6% dari tahun ke tahun.

Diperlukan waktu lagi sekitar 30 tahun, jadi ini tidak akan terjadi dalam waktu dekat, tetapi ini bisa menjadi perusahaan pertama yang mencapai 100 tahun berturut-turut menaikkan dividen. Apa sebutannya nanti? Mungkin Kaisar Dividen? Bagaimanapun, periksalah jika Anda menginginkan investasi yang rendah stres.

Rusa pengisian daya

American States Water adalah perusahaan yang bagus dalam pertumbuhan dividen, tetapi hasilnya sedikit rendah untuk perusahaan yang sepenuhnya fokus pada menghasilkan pengembalian pemegang saham melalui dividen.

Itulah sebabnya Anda mungkin mempertimbangkan menambahkan perusahaan pembayar dividen dengan hasil yang lebih tinggi ke portofolio Anda untuk melengkapi keamanan dari seorang Dividend King. Dan untuk itu, mitra yang baik untuk American States Water adalah T. Rowe Price Group (TROW +0,64%).

T. Rowe Price didirikan pada tahun 1937 dan telah menyediakan layanan keuangan sejak saat itu. Saat ini, perusahaan ini mengelola aset sebesar $1,78 triliun (AUM), menjadikannya salah satu dari 25 perusahaan manajemen aset terbesar di dunia.

Perluas

NASDAQ: TROW

T. Rowe Price Group

Perubahan Hari Ini

(0,64%) $0,60

Harga Saat Ini

$93,76

Data Utama

Kapitalisasi Pasar

$20 Miliar

Rentang Hari Ini

$92,27 - $94,07

Rentang 52 Minggu

$77,85 - $118,22

Volume

85K

Rata-rata Volume

2Juta

Margin Kotor

84,44%

Hasil Dividen

5,45%

Pada harga saat ini, T. Rowe Price membayar dividen dengan hasil 5,3%, dan sejak 2022 rasio pembayaran dividend-nya telah menurun dari 71,6% menjadi 55%, yang berarti prospeknya semakin aman.

Perusahaan ini adalah saham pertumbuhan stabil yang membayar dividen, dan neraca keuangannya mencerminkan hal itu. Untuk 2025, pendapatan bersih meningkat 3% menjadi $7,31 miliar. Pendapatan operasional sedikit menurun tahun ini, tetapi perusahaan mempertahankan margin operasional sebesar 31% dan margin bersih sebesar 28%.

Logo perusahaan ini adalah seekor rusa, tetapi ada alasan untuk optimisme terhadap T. Rowe Price. Periksalah jika Anda menginginkan dividen dengan hasil lebih tinggi.

Cola lainnya

Apakah preferensi Anda dalam soda adalah Coke atau Pepsi, PepsiCo (PEP 0,75%) adalah perusahaan yang harus Anda pertimbangkan untuk ditambahkan ke portofolio Anda. Hasilnya saat ini sebesar 3,38%, jadi berada di antara American States Water dan T. Rowe Price.

PepsiCo juga kemungkinan besar adalah yang paling berisiko dari ketiga perusahaan ini; pada 2025, perusahaan membayar dividen sebesar $7,92 miliar, sementara arus kas operasinya per akhir kuartal keempat 2025 adalah $6,62 miliar. Itu memberi rasio pembayaran sebesar 105%.

Namun perlu dicatat bahwa PepsiCo menghabiskan $1,65 miliar (bersih) untuk mengakuisisi merek soda prebiotik Poppi pada Mei 2025, sehingga kemungkinan angka arus kasnya untuk tahun tersebut terpengaruh. Dan pendapatannya tumbuh 5,6% di kuartal keempat dan 2,3% untuk seluruh tahun.

Perluas

NASDAQ: PEP

PepsiCo

Perubahan Hari Ini

(-0,75%) $-1,26

Harga Saat Ini

$165,94

Data Utama

Kapitalisasi Pasar

$229 Miliar

Rentang Hari Ini

$164,98 - $167,85

Rentang 52 Minggu

$127,60 - $171,48

Volume

463K

Rata-rata Volume

8,5Juta

Margin Kotor

54,36%

Hasil Dividen

3,36%

EPS-nya menurun 14% sepanjang 2025, tetapi melonjak 68% di kuartal keempat, menunjukkan adanya momentum menjanjikan jika PepsiCo dapat mempertahankan pertumbuhan tersebut ke 2026.

Jadi, perusahaan ini memiliki gambaran keuangan yang campur aduk, tetapi telah menaikkan dividen selama 53 tahun berturut-turut, dan saya tidak melihat itu berhenti dalam waktu dekat. Tanpa akuisisi sebesar $1,65 miliar di neraca keuangannya, saya memperkirakan rasio pembayaran dividend-nya akan menjadi lebih baik menjelang akhir 2026, karena secara historis sejak 2019, rasio ini berada di kisaran rendah hingga menengah 70%.