KeyBank Pulih $2 Juta dalam Skema Penipuan Lansia

Dalam kemenangan langka melawan penipuan keuangan senior, KeyBank berhasil mengembalikan $2 juta yang dicuri dari beberapa pelanggan tertua mereka—pengingat bahwa tindakan cepat dan pengawasan dapat membuat perbedaan besar. Menurut kantor FBI di Cleveland, setiap korban dalam kasus ini mendapatkan kembali uang mereka.

Skema tersebut memanfaatkan kelompok yang paling rentan: Yue Cao, mantan manajer analitik kuantitatif di KeyBank, memalsukan profil perbankan online untuk klien berusia di atas 90 tahun dan mengalihkan tabungan mereka ke rekening yang dia kendalikan. Dia secara sengaja menargetkan pelanggan yang belum pernah menggunakan perbankan online, sehingga pencurian lebih kecil kemungkinannya untuk diketahui. Dalam satu kejadian yang mengejutkan, dia bahkan membuka rekening untuk seorang pria yang telah meninggal dunia.

Populasi Rentan

Tim deteksi penipuan internal KeyBank menandai aktivitas yang tidak biasa dan segera merujuk kasus tersebut ke FBI sebelum para korban menyadarinya. Awal bulan ini, sebuah juri federal memvonis Cao atas sepuluh tuduhan penipuan bank, empat tuduhan pencurian identitas yang diperburuk, dan satu tuduhan pencucian uang.

Kekerasan terhadap keuangan lansia tetap meluas. Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI melaporkan peningkatan lebih dari 40% dalam pengaduan dari orang berusia di atas 60 tahun pada tahun 2024. Orang dewasa Amerika dalam kelompok usia ini diperkirakan kehilangan sekitar $38,5 miliar setiap tahun, dengan kerugian rata-rata mencapai $83.000.

Panduan untuk Bank

Pendekatan proaktif KeyBank menunjukkan bagaimana kewaspadaan dan intervensi dini dapat melindungi pelanggan yang rentan dan memulihkan dana yang dicuri. Ini menjadi contoh bagi bank lain untuk mendidik dan melindungi klien mereka sebelum terlambat.

“Yang paling utama, saat bekerja dengan korban penipuan, menunjukkan empati adalah hal terpenting,” kata Suzanne Sando, Kepala Analis Manajemen Penipuan di Javelin Strategy & Research. “Bank harus memperlakukan korban sebagai korban—bukan sebagai beban bagi bank. Bekerja dengan empati dan belas kasih membantu mengurangi beban emosional yang dihadapi korban setelah mengalami penipuan, yang sering menjadi alasan utama mengapa banyak korban tidak melaporkan kejahatan mereka.

“Bank juga harus mengelola harapan korban selama proses penyelesaian,” tambahnya. “Berapa lama waktu yang dibutuhkan? Siapa yang bisa mereka hubungi untuk pertanyaan atau informasi lanjutan? Langkah apa yang akan diambil selanjutnya? Jelaskan langkah-langkah yang diambil bank, langkah yang mungkin perlu diambil korban, dan perkiraan waktu. Bersikap transparan tentang proses ini dapat mengurangi stres dan frustrasi dalam situasi yang sudah penuh tekanan.”