規制 | Mesh.TradeのCEOは、南アフリカのすべての金融サービスプロバイダー(FSPが暗号資産ライセンスを取得する必要性を訴えています。

南アフリカのライセンスを持つ金融サービスプロバイダー(FSP)、Mesh.tradeの共同創設者兼マネージングディレクターであるコニー・ブルームによれば、トークン化の出現は南アフリカの金融サービスプロバイダー(FSPs)が競争力を維持し、関連性を保つためにこの革新を受け入れることを不可欠にしています。

南アフリカでは248社が暗号資産サービスプロバイダーライセンスを取得しており、これはアフリカ大陸で最も活発な暗号ビジネスの国となっています。しかし、ブルーム氏はCASPライセンスは暗号通貨を扱うビジネスに限るべきではないと主張しています。

彼女は、トークン化とは、債券、株式、不動産などの現実の資産をデジタルトークンに変換するプロセスであり、金融の風景を急速に再形成していると説明しています。この変革は劇的に見えるかもしれませんが、ブルームは、業界が進化している速度を正確に反映していると強調しています。

その結果、彼女はほとんどの金融アドバイザーがこれらの資産についての指導を提供できないと主張しています。なぜなら、彼らのライセンスには必要な暗号資産カテゴリーが欠けているからです。このギャップは、トークン化された金融資産に対するクライアントの需要の高まりに応える能力を制限します。これにより、アドバイザーが利益を上げ、急成長しているビジネスの流れから除外されるリスクがあります。

*「他に道はありません。この時代において、FSPがそのライセンスに暗号資産カテゴリーを追加することは賢明です。そうすることで、彼らは関連性を保ち、クライアントに包括的な金融サービスを提供するための準備が整います」*とブルームは述べています。

2024年7月、MeshはFSCAからカテゴリ1およびカテゴリ2の暗号資産サービスプロバイダー(CASP)ライセンスを授与され、Meshはアフリカで金融資産をトークン化する完全にライセンスされた発行プラットフォームの最初の存在となりました。

• CAT Iライセンスは、南アフリカにおけるCASPが顧客にアドバイスや交換サービスを提供するために必要な標準的な金融サービス提供者ライセンスです。
• CAT IIライセンス、または裁量的なマンダテライセンスは、顧客に対して金融サービスプロバイダーが顧客のポートフォリオを構成するために裁量を使用する権限を与えます。例えば、

二つのライセンスは、顧客と投資家を保護し、規制当局がコンプライアンス違反に対して執行措置を取ることを可能にすることを目的としています。

2022年、トークン化された資産市場は3100億ドルの価値がありました。BCGの報告によると、この数字は2030年までに16兆ドルに急増する見込みで、世界のGDPの10%を占めることになります。

トークン化が急速に勢いを増す中、適応をためらうアドバイザーは、競合他社がこれらの新たな機会を活用する中で取り残されるリスクがあると、ブルームは述べた。

最近、南アフリカのリバースモーゲージプロバイダーであるWater Financialのために1.6百万ドル(30百万ランド)の資金調達を促進したことでニュースに登場したBloemは、トークン化がすべてのFSPに提供する利点を説明しました。

Bloemは以下の利点を挙げています:

1.)オルタナティブ資産による投資機会の拡大

トークン化は、不動産や債券からアートのような高級品まで、より広範な資産へのアクセスを提供することによって、投資を革命的に変えています。

それは金融サービスプロバイダー(FSPs)が革新的な投資商品を提供できるようにし、代替資産に対する高まる需要に応えます。

2024年、Mesh.tradeはアフリカ初のトークン化された企業債を発表し、さらに革新的な製品が登場する予定です。

ギャラクシー・デジタルのCEOであるマイク・ノボグラッツの言葉によれば:

“トークン化は、あらゆるものの所有権を分割し、アクセスを民主化し、世界的な投資を解放することができます。”

2.) 富へのアクセスの拡大

トークン化による分割所有権は、より多くの人々が高価値資産に投資できるようにし、金融包摂を促進します。

これは、Finance 3.0の富を築く機会へのアクセスを広げるというビジョンと一致しています。

PwCの調査によると、57%の世界の投資家がトークン化された資産を探求しており、リテール投資家がこの関心の多くを牽引しています。

マッキンゼーによる2024年の類似の調査では、2030年までに約2兆ドルの資産がトークン化される可能性があることが明らかになりました。

3.) 流動性と市場効率の向上

トークン化された資産は流動性を高め、フラクショナルユニットのシームレスなグローバルトレーディングを可能にします。

ブロックチェーン技術はトランザクションを効率化し、コストを削減し、投資をより効率的にします。

イーサリアム共同創設者のヴィタリック・ブテリンは、この変化を強調しています：

「トークン化は効率性だけではなく、根本的により公平でアクセスしやすいシステムを作ることに関するものです。」

4.) 透明性と信頼性

ブロックチェーンの不変の台帳は、安全で検証可能な所有権と取引を保証します。

スマートコントラクトはプロセスを自動化し、仲介者の必要性を減らし、投資をより迅速かつ透明にします。

ブロックチェーンの専門家、アンドレアス・アントノプロスは次のように述べています:

「トークン化によって、信頼はもはや仲介者に依存しません。それはシステム自体に組み込まれています。」

ブラックロックのCEO、ラリー・フィンクによると:

「市場の次世代、証券の次世代は、証券のトークン化です。それは市場をより効率的にするでしょう。」

CASPライセンスを取得することで、FSPは変化する規制に先んじて対応し、トークン化された債券、株式、その他の資産に関するアドバイスを含む包括的なサービスをクライアントに提供できるとBloemは主張しています。これにより、FSPは暗号資産製品の増大する需要に応える準備が整った競合他社にクライアントを奪われるのを避けることができます。

今準備をすることで、FSPは競争優位性を得て、先見の明があり、テクノロジーに精通したアドバイザーとして認識されることができると、ブルームは述べた。さらに、ライセンスに暗号資産カテゴリーを追加することで、新しい収益源が開かれ、市場での地位が一層強化される。

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