新しい金融パラダイム:2024年の7つのRWAトレンド展望

ここ2年、金融分野は多くの課題に直面しています。2022年6月、アメリカのインフレ率は9.1%に急上昇し、連邦準備制度は一連の積極的な利上げ措置を講じました。同時に、暗号通貨業界も重大な動乱を経験し、複数の有名プロジェクトや銀行が相次いで倒産しました。

この嵐の中で、ブロックチェーン開発者たちは依然として不屈の努力を続けており、現実世界の資産(RWA)は革新とレジリエンスの灯台となっています。RWAのトークン化の核心は、ブロックチェーン上に実体資産に関連付けられた投資ツールを作成することです。一度所有権がブロックチェーンに記録されると、資産は取引、分割、または安全に保有することができます。

2024年を展望すると、以下の7つのRWAトレンドが金融の風景を再構築するでしょう:

1. ステーブルコイン: プログラム可能な通貨の基石

規制が厳しくなる中、ステーブルコインはプログラム可能な通貨の代表として、変革的な成長の瀬戸際にあります。世界のステーブルコインの時価総額は約1250億ドルで、価値のインターネットに基盤を提供しています。ステーブルコインは、グローバルな決済、送金、電子商取引、貿易金融などの分野を根本的に変えるでしょう。

2. トークン化された国債: 伝統金融とDeFiの架け橋

トークン化された国債は、従来の金融とDeFiの融合を示しています。短期国債の利回りが上昇する中、多くの企業が短期の米国国債と銀行預金をトークン化し始めています。データによると、この新興資産クラスの現在の市場価値は約7億ドルで、投資と金融包摂の新しい道を切り開いています。

3. プライベートクレジット: DeFiによる中小企業へのエンパワーメント

アメリカのプライベートクレジット市場の規模は1兆ドル、世界市場の規模は1.7兆ドルですが、中小企業は長期間にわたり参入が難しい状況です。複数のDeFi貸付プロトコルがゲームのルールを変え、債務資本の扉を開いています。現在、この市場には約5.5億ドルの活発なローンがあり、今後数ヶ月間は成長の勢いを保つ見込みです。

4. NFT:コレクションの資金調達モデルの革新

世界のアート市場の年間売上高は650億ドルを超えていますが、従来の市場は流動性に欠け、高コストです。世界のコレクティブル市場の規模は約4000億ドルで、同様に流動性の問題があります。一部の分散型プロトコルがこの状況を変えており、実物のコレクティブルをブロックチェーンに持ち込み、特定の資産に対する貸借を実現し、貸借の民主化を進めています。

5. 消費ブランドNFT:顧客の参加度を高める

複数の主要な消費ブランドがNFTを受け入れ、ブロックチェーンを利用してデジタルフットプリント、顧客参加、エンターテインメント体験を強化しています。これらのブランドは、パブリックまたはプライベートのブロックチェーン上で、ゲームやメタバースの要素を取り入れ、消費者のインタラクションの未来を形作っています。

6. 気候・再生金融 DeFi

ESGがますます注目される中、ブロックチェーン技術はカーボン市場の積極的な変革を推進しています。一部の企業は、ブロックチェーンを利用して市場の透明性を高めており、これは「パリ協定」の目標を達成するために重要です。ブロックチェーンのカーボンライフサイクルの各段階における正確性と透明性は、持続可能な発展を促進するために不可欠です。

7. トークン化された預金とホールセールバンキング決済: クロスボーダー取引の変革

ブロックチェーンは、銀行がトークン化された預金とホールセール決済を処理する方法を再構築しています。一部の銀行は関連技術を試験しており、即時の国境を越えた取引の可能性を証明しています。この分野は今後数ヶ月で拡大を続け、世界的な金融効率を向上させるでしょう。

これらのRWAのトレンドは、新しい金融時代の到来を示しており、長期的な課題に対する解決策を提供します。現在の市場価値は一見小さいようですが、変革の可能性は計り知れません。2024年には、これらの革新が潮流をリードし、企業と個人に前所未有の機会をもたらすでしょう。