FBIが《2024年暗号資産詐欺報告》を発表：デプス解析とトレンド警告

2025年4月、アメリカ連邦捜査局は最新の「2024年暗号資産詐欺報告」を発表しました。この報告は、ネット犯罪通報センターが昨年収集したデータに基づき、暗号資産関連の苦情の数、損失規模、被害者の特徴、犯罪の種類、資産回収の進展などの重要な情報を包括的に分析しています。本稿では、報告の核心内容を深く解読し、読者が業界の動向を迅速に把握し、複雑なネットワークセキュリティの脅威に対する認識と防止能力を高める手助けをします。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈

1. 2024年の苦情データの概要

1. 全体像

2024年、ネット犯罪通報センターは859,532件の苦情を受け取り、166億ドルの実際の損失を引き起こし、前年比33%の増加となった。その中で256,256件の苦情が実際の資金損失に関わり、平均して1件あたり約19,372ドルの損失が発生している。ネット詐欺は総損失の83%を占めている。

2. 暗号通貨関連の状況

暗号資産関連の苦情は149,686件に達し、93億ドルの損失を引き起こし、損失額は前年同期比66%増加しました。60歳以上のグループが被害の割合が最も高いグループです。

3. 60歳以上のグループの状況

この年齢層は147,127件の苦情を提出し、損失は48.85億ドルと報告されています。苦情の件数は前年同期比で46％増加し、損失額は前年同期比で43％増加しました。その中で7,500人が10万ドルを超える損失を報告し、平均損失は8.3万ドルに達しています。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈

二、被害者グループの分析

1. 年齢分布

• 20歳未満:17,993件の苦情、2,250万ドルの損害賠償
• 20〜29歳:71,399件の苦情、5億4,010万ドルの損害賠償
• 30〜39歳：108,899件の苦情、14億ドルの損失
• 40-49歳：112,755件の苦情、22億ドルの損失
• 50-59歳：84,540件の苦情、25億ドルの損失
• 60歳以上:147,127件の苦情、48億ドルの損害賠償

2. 仮想通貨被害者グループの特徴

60歳以上のグループは暗号資産投資詐欺において最も多くの苦情を寄せています（8,043件）、損失額は160億ドルに達し、他の年齢層を大きく上回っています。このグループは詐欺防止意識が低く、新しい支払い方法に不慣れなため、詐欺師の主要なターゲットとなっています。暗号資産ATMに関連する詐欺や恐喝事件においても、このグループは同様に最も深刻な被害者です。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈

三、犯罪タイプ分析

1. 苦情件数ランキング

1. フィッシング/電子詐欺：193,407件
2. ランサムウェア：86,415から
3. 個人データ侵害:64,882件
4. チャージバック/失敗した取引詐欺:49,572件 5.投資詐欺:47,919件

2. 損失金額ランキング

1. 投資詐欺:65億7000万ドル
2. ビジネスメール詐欺：27.7億ドル
3. 技術サポート詐欺：14.6億ドル
4. 個人データの漏洩：14.5億ドル
5. チャージバック/取引失敗型詐欺：7.85億ドル

3. 暗号通貨関連の犯罪

最も多い苦情のタイプは恐喝（47,054件）と投資詐欺（41,557件）です。最も大きな損失は投資詐欺（58億ドル）と個人データ漏洩（11億ドル）です。

4. 60歳以上のグループが主に直面する詐欺の種類

最も多い苦情の種類：フィッシング、テクニカルサポート、ランサムウェア、個人データの漏洩、投資詐欺。 最大の損失：投資詐欺、技術サポート、詐欺、ビジネスメール詐欺、個人データの漏洩。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈

四、ネット詐欺と資産回収

1. ネット詐欺の全体状況

2024年に合計333,981件のネット詐欺の苦情が寄せられ、137億ドルの損失を引き起こし、年間総損失の83%を占めました。主な取引方法には暗号資産、電信送金、クレジットカード決済が含まれます。

2. 典型的な詐欺

• コールセンター詐欺：53,369件、損失19億ドル
• 緊急詐欺（親族を装った助けを求める）：357件、損失270万ドル
• 有料道路詐欺（SMSフィッシング）：59,271件、損失12.9万ドル
• ゴールドエクスプレス詐欺：525件、損失2.19億ドル

3. ネットワークの脅威

263,455件のネットワーク脅威に関連する苦情が15.71億ドルの損失を引き起こしました。主要なランサムウェアの変種には、Akira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAYが含まれます。

4. 資産回収の結果

• 金融詐欺防止チームは3,020件の凍結リクエストを処理し、5.6億ドルの資金を凍結し、回収成功率は66%です。
• "アップグレードアクション"が成功し、4,323名の暗号詐欺被害者に通知され、約2.85億ドルの潜在的損失を回復する手助けをしました。
• インドの法執行機関と協力してコールセンター詐欺を取り締まり、215人を逮捕し、前年同期比で700%増加しました。
• 複数の金融詐欺プロジェクトで大額の資金を凍結し、回収に成功しました。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈

5. 暗号通貨詐欺を防ぐためのヒント

暗号資産詐欺が多発している現状に対し、執法機関は以下の防止策を提案しました：

1. 警戒を高め、高いリターンの誘惑を避ける：高い収益やゼロリスクの投資はしばしば詐欺です。
2. 取引プラットフォームの合法性を確認する：正規で規制された取引所を使用し、ソーシャルメディア上の不明なリンクをクリックしないようにします。
3. 知らない人への送金を避ける：オンラインで知り合った"投資のメンター"や"友人"を信用しないこと。
4. 暗号資産ATM取引に注意：詐欺師は被害者にATMでの支払いを要求することが多いため、必ず警戒してください。
5. 二要素認証を使用する：アカウントの安全性を高め、ハッカーの侵入を防ぐ。

まとめ

《2024年暗号資産詐欺報告》では、現在の暗号資産環境におけるネット犯罪の新たな傾向が明らかにされています：暗号通貨に関連する事件が大幅に増加し、60歳以上のグループが主要な被害者となっています；詐欺の手法はますます専門化・国際化しており、暗号通貨は犯罪者によるマネーロンダリングや資金移動の主要な手段となっています。

資産回収と国際的な法執行協力が進展しているものの、全体の損失規模と増加傾向を考えると、一般ユーザーは依然として高い警戒心を保ち、実際に安全防止意識を高め、各種詐欺の罠に陥らないようにする必要があります。政府や金融機関にとっては、国際協力、監視・法執行および資金の流れの追跡を継続的に強化することが、ネット犯罪を抑制し、取り締まりの効率を向上させるための重要な措置となるでしょう。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈