シンガポール金融管理局がデジタルトークンサービスプロバイダーの規制フレームワークを導入予定

2025年6月30日即将来臨、シンガポールの《金融サービスと市場法》（FSMA）が正式に施行されます。この規制はデジタル資産業界に厳格なルールを定め、新加坡が世界の金融センターとしての評判を維持することを目的としています。

FSMAは主にデジタルトークンサービス（DTS）を対象としており、デジタルトークンの取引、送金、交換、保管、及びコンサルティングなどのサービスを含みます。これらのサービスは通常、オンラインでの国境を越えた操作を伴うため、違法な活動に利用される可能性があり、マネーロンダリングやテロ資金供与の危険があります。

デジタルトークンサービスプロバイダー（DTSP）とは、シンガポールにオフィスを構えるか、登録された企業でありながら、主に海外でデジタルトークンサービスを提供する個人や企業を指します。これらのサービスはシンガポールのローカルとはあまり関係がありませんが、問題が発生した場合、シンガポールの評判に影響を及ぼす可能性があります。したがって、シンガポール金融管理局は厳格な規制を実施し、DTSPがライセンスを取得し、高い基準のコンプライアンス要件を遵守する必要があると決定しました。

業界の懸念に応えるため、シンガポール金融管理局は6月6日に企業からのフィードバックに対して詳細な回答を行いました。以下は、その回答内容の整理です。

1. ライセンス申請要件：たとえ会社が税務居住者として登録されているだけであったり、幹部のみを設置している場合でも、実際に海外でDTサービスを提供している限り、ライセンスを申請する必要があります。

2. 営業場所の定義：家庭でのオフィスは営業場所と見なされる可能性があり、重要なのは実質的なビジネス活動が行われているかどうかです。

3. ライセンス申請のハードルと時間：申請のハードルは高く、金融管理局はごく少数の場合にのみライセンスを発行します。2025年6月30日以降、ライセンスを取得していないDTSPは海外サービスを停止しなければなりません。

4. ライセンス費用と資本要件：ライセンス申請料と年会費は共に1万シンガポールドルで、会社は25万シンガポールドルの資本金を準備する必要があります。

5. ライセンス申請対象：シンガポールに営業所または登録がある会社は、海外のデジタルトークンサービスを提供する場合、ライセンスを申請しなければなりません。

6. 顧客デューデリジェンス（CDD）：ライセンス取得後、既存顧客に対して再度CDDを実施する必要があります。完了時間は顧客のリスクレベルに応じて決定されます。

7. 第三者CDD：第三者を使用することを許可しますが、支払いサービス会社は含まれません。企業は第三者の信頼性を自己評価する必要があります。

8. アカウントサービスと送金規定：企業は協力する金融機関のマネーロンダリング対策を評価する必要があり、送金時には発信者と受取人の情報を完全に提供しなければなりません。

9. 技術リスクとネットワークセキュリティ要件：ITシステムは安定して信頼性が高くなければならず、顧客データは漏洩してはならず、重大な事件は1時間以内に報告する必要があります。

10. 行動および開示要件：企業は取引を記録し、領収書を発行し、為替レートと手数料を公示し、固定の営業時間を設け、リスク警告を発表する必要があります。

11. コンプライアンスガイドライン：DTSPは一般的な金融ガイドラインに従う必要があります。金融管理局は今後、DTSP専用のよくある質問を発表する可能性があります。

12. より高いコンプライアンス要件：ライセンスを取得または免除された場合でも、FSMAはすべてのDTSP関連業務に対して、技術リスク管理、年次監査報告書の提出、マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止要件など、より厳格な要件を課しています。

企業にとって、即座に自己点検を行い、事業がライセンスの申請を必要とするか確認し、コンプライアンスの準備を整えることをお勧めします。また、金融管理局の今後の指針やよくある質問を注意深くフォローし、規制当局と積極的にコミュニケーションを取り、新しい規制フレームワークへのスムーズな移行を確保してください。

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