# デプス解読:銀行フォレックス業務のデューデリジェンス免責新規則の重要な意義と主要なポイント外貨管理局が12月26日に発表した「銀行外為業務に関する尽職免責規定（試行）」は、銀行の外為業務における責任の境界と免責の状況を明確に規定しています。この規定は、銀行の日常業務の運営だけでなく、すべてのトレーダーの切実な利益とも密接に関連しています。本稿では、この規定の重要な意義と主要なポイントを深く分析し、読者が外為業務におけるルールと権限をよりよく理解できるよう手助けします。! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304)## I. 銀行の主な義務1. デューデリジェンスの義務: 銀行はフォレックス業務の全過程において「顧客を理解し、業務を理解し、デューデリジェンスを行う」責任を果たし、効果的なリスク管理措置を実施する必要があります。2. 規則に基づく審査義務: 顧客が行うフォレックス口座、フォレックス資金の受け渡し、決済などの業務についてコンプライアンス審査を行い、第三者の専門機関の報告書の質と真実性を審査すること。3. モニタリング報告義務: 取引リスクのモニタリングを行い、潜在的な違反リスクを迅速に発見し、フォレックス管理部門に報告する。4. 国際ルール及び報告義務の遵守:国際的に通用するルールに従って業務を行う過程で、違反リスクを発見した場合は、速やかにフォレックス管理部門に報告すること。5. 申述評議配合義務: フォレックス局の調査において、違反行為が疑われる場合は、積極的に協力し、関連証拠を提供すること。## II. 義務の不履行の結果銀行が規定された義務を履行しない場合、行政処罰を含む法律責任に直面することになります。これらの責任は主に《中華人民共和国行政罰法》及び《中華人民共和国フォレックス管理条例》に基づいて実施されます。## 3. ハイリスクな取引行動1. 銀行が大きな確率で報告するリスク取引: - 偽装貿易、偽装投資ファイナンスの疑い - 地下銀行、越境ギャンブル - 不正な輸出税の還付 - 仮想通貨、違法な国境を越えた金融活動 - その他の違法または規制に違反したクロスボーダー資金移動の取引2. 仮想通貨のハイリスク・ハイフリーク典型取引: - 頻繁な入金、出金、スイングトレード - 資金の流れが複雑 - 多額の送金や資金の分割 - 資金の出所と用途が一致しない - 資金は複数のウォレットアドレスや取引プラットフォームを経由します - 短期内大額資金が複数のプラットフォームやアカウントに出入りする## 四、リスクトレーダーとして識別されやすいグループ1. 頻繁なアービトラージャー: 仮想通貨市場でのアービトラージを頻繁に行う、例えばUSDTのボリュームアービトラージ。2. 匿名トレーダー: 複雑な取引経路を利用して資金の流れを隠し、匿名ツールを使用するか、規制の緩い地域で取引します。3. 資金操作異常者: アカウントの資金の出入りが頻繁で、金額が巨大で、個人の経済状況に合わず、合理的な説明を提供できない。## V. 銀行の審査能力を超えた状況1. 技術とリソースの制限: - 資金の流れは大量の匿名の海外ウォレットアドレスに関与しています - 分散型プラットフォームを通じて頻繁に取引する - 小型銀行は先進的なモニタリングシステムと専門的な分析チームが不足している2. 規制と情報の透明性: - 仮想通貨取引は、異なる規制政策を持つ国や地域を含みます。 - 取引プラットフォームは、完全で正確な取引記録を提供しません3.トランザクションは非常に複雑です。 - 何度も混合コイン操作を行った - 複数の"空の"会社の口座または関連口座を通じて送金する - 資金の流れが極度に混乱しており、完全な取引チェーンを整理するのが困難です。## 6. 国際ルールと国内規制との抵触への対応銀行は通常、国内の規制に従うことを優先します。なぜなら、国内の監督を受け、金融秩序の安定を維持する必要があるからです。トレーダーは、これらの潜在的な対立に特に注意を払い、国内の規制政策を十分に理解し、ルールの対立によって利益が損なわれることを避けるべきです。## 七、銀行申立ての過程におけるトレーダーの役割1. 調査に協力する役割: 取引契約、資金のやり取りの記録など、業務に関連する資料を提供する必要がある場合があります。2. 潜在的な責任関連役割: 証拠を提供することには一定のリスクが伴います。事実に基づいて証拠を提供することは通常、違法行為と認定されるリスクを増加させることはありませんが、取引自体に違反がある場合、証拠を提供することで違反行為が明らかになる可能性があります。トレーダーは慎重に行動し、証拠を正確に提供して、自身と銀行の合法的権利を守るべきです。
外管局の新規則は、銀行のフォレックス業務における尽職免責基準を明確にし、取引者に深遠な影響を与える。
デプス解読:銀行フォレックス業務のデューデリジェンス免責新規則の重要な意義と主要なポイント
外貨管理局が12月26日に発表した「銀行外為業務に関する尽職免責規定（試行）」は、銀行の外為業務における責任の境界と免責の状況を明確に規定しています。この規定は、銀行の日常業務の運営だけでなく、すべてのトレーダーの切実な利益とも密接に関連しています。本稿では、この規定の重要な意義と主要なポイントを深く分析し、読者が外為業務におけるルールと権限をよりよく理解できるよう手助けします。
! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304.webp)
I. 銀行の主な義務
デューデリジェンスの義務: 銀行はフォレックス業務の全過程において「顧客を理解し、業務を理解し、デューデリジェンスを行う」責任を果たし、効果的なリスク管理措置を実施する必要があります。
規則に基づく審査義務: 顧客が行うフォレックス口座、フォレックス資金の受け渡し、決済などの業務についてコンプライアンス審査を行い、第三者の専門機関の報告書の質と真実性を審査すること。
モニタリング報告義務: 取引リスクのモニタリングを行い、潜在的な違反リスクを迅速に発見し、フォレックス管理部門に報告する。
国際ルール及び報告義務の遵守:国際的に通用するルールに従って業務を行う過程で、違反リスクを発見した場合は、速やかにフォレックス管理部門に報告すること。
申述評議配合義務: フォレックス局の調査において、違反行為が疑われる場合は、積極的に協力し、関連証拠を提供すること。
II. 義務の不履行の結果
銀行が規定された義務を履行しない場合、行政処罰を含む法律責任に直面することになります。これらの責任は主に《中華人民共和国行政罰法》及び《中華人民共和国フォレックス管理条例》に基づいて実施されます。
3. ハイリスクな取引行動
銀行が大きな確率で報告するリスク取引:
仮想通貨のハイリスク・ハイフリーク典型取引:
四、リスクトレーダーとして識別されやすいグループ
頻繁なアービトラージャー: 仮想通貨市場でのアービトラージを頻繁に行う、例えばUSDTのボリュームアービトラージ。
匿名トレーダー: 複雑な取引経路を利用して資金の流れを隠し、匿名ツールを使用するか、規制の緩い地域で取引します。
資金操作異常者: アカウントの資金の出入りが頻繁で、金額が巨大で、個人の経済状況に合わず、合理的な説明を提供できない。
V. 銀行の審査能力を超えた状況
技術とリソースの制限:
規制と情報の透明性:
3.トランザクションは非常に複雑です。
6. 国際ルールと国内規制との抵触への対応
銀行は通常、国内の規制に従うことを優先します。なぜなら、国内の監督を受け、金融秩序の安定を維持する必要があるからです。トレーダーは、これらの潜在的な対立に特に注意を払い、国内の規制政策を十分に理解し、ルールの対立によって利益が損なわれることを避けるべきです。
七、銀行申立ての過程におけるトレーダーの役割
調査に協力する役割: 取引契約、資金のやり取りの記録など、業務に関連する資料を提供する必要がある場合があります。
潜在的な責任関連役割: 証拠を提供することには一定のリスクが伴います。事実に基づいて証拠を提供することは通常、違法行為と認定されるリスクを増加させることはありませんが、取引自体に違反がある場合、証拠を提供することで違反行為が明らかになる可能性があります。
トレーダーは慎重に行動し、証拠を正確に提供して、自身と銀行の合法的権利を守るべきです。