Chainlink准备成为“传统金融”的“骨干”：Jefferies

Chainlink正在被评估为传统金融的核心平台，因为资本市场越来越多地应用区块链基础设施，依据投资银行Jefferies在与Chainlink联合创始人Sergey Nazarov的交流后的报告。

这个去中心化的预言机网络将智能合约与现实数据和链外系统连接起来，允许实现高级应用，如代币化资产支付、参数保险和跨链消息传递。Jefferies认为Chainlink的原生代币LINK将在代币化进程加速时受益。

截至9月，Chainlink已为价值1030亿美元的资产提供数据，较2024年初的230亿美元大幅增长，支持超过2500个项目。与SWIFT、DTCC、Euroclear和JPMorgan等组织的合作表明，Chainlink正在充当加密货币与传统金融之间的桥梁。

资产数字化过程——将实际资产转变为可编程的数字代币——推动了对能够安全连接链上和链下环境的基础设施的需求。Chainlink通过跨链互操作协议(CCIP)和去中心化预言机网络(DONs)来满足这一需求，支持金融、保险和供应链领域的实时支付和自动化。

Jefferies表示，尽管数字资产的采用仍处于初期阶段，但代币化试点项目正在迅速向实际部署推进。LINK被用于支付服务、运营节点和质押，因此对Chainlink基础设施的需求增加可能会为代币持有者带来直接的经济利益。

在LayerZero和Pyth等竞争对手存在的情况下，Jefferies评估Chainlink的先发优势和网络效应可能在区块链基础设施中创造可持续的竞争优势。当前，代币化资产的价值估计达到300亿美元(不包括稳定币)，比年初增长253%。随着代币化帮助降低运营成本并提高流动性，银行预测机构投资者将转向基于区块链的支付层，将Chainlink置于转型的中心。

在9月29日，Chainlink宣布24家金融和市场基础设施机构参与改善企业行为处理流程的倡议，包括DTCC、SWIFT和Euroclear。该系统集成了人工智能(AI)和分布式账本技术(DLT)，以提供结构化、验证的、多语言的企业行为数据，直接输入现有系统，将处理时间从天减少到分钟。

根据花旗银行的2025年资产服务报告，全球金融行业每年大约花费580亿美元用于诸如股息、合并、股票拆分等企业行动，自动化率不到40%。新倡议基于2023年的试点项目，当时Chainlink、SWIFT、Euroclear以及一些银行试验大型语言模型如何处理非结构化通知并在区块链上发布标准的“黄金记录”。

在第二阶段，Chainlink Runtime Environment (CRE) 验证 AI 输出，将其转换为通过 SWIFT 网络传输的 ISO 20022 标准消息。Chainlink 的 CCIP 在 DTCC 的区块链生态系统和其他多个区块链网络上分发经过验证的记录，使监管机构、交易后系统和智能合约能够同时访问。参与方包括 UBS、BNP Paribas Securities Services、ANZ、Wellington Management 和 DBS Bank，已测试系统以实现几乎完全的 AI 模型一致性，同时支持多语言发布，扩展跨法律管辖区的适用能力。

王倩