美國擬推加密“凍結法”打擊洗錢？財政部建議賦予平台凍結可疑資金權力

3月9日消息，美國財政部近日敦促國會考慮推出針對數字資產的“凍結法”，以賦予加密平台在調查期間暫時凍結涉嫌非法活動資金的權限，從而加強對加密貨幣詐騙與洗錢行為的打擊能力。該建議出現在財政部提交給國會的一份報告中，該報告依據《GENIUS法案》框架撰寫，重點探討數字資產領域的非法金融活動監管。

報告指出，儘管合法用戶有時會通過混幣器保護交易隱私，但這種技術也可能被不法分子利用。財政部建議建立法律安全港機制，使金融機構能夠在調查期間自願凍結與可疑交易相關的數字資產，以防資金在區塊鏈網絡中迅速轉移或轉換。

TRM Labs全球政策負責人Ari Redbord表示，目前加密平台可以利用區塊鏈分析工具識別異常資金流動，但缺乏明確法律依據來長時間扣留相關資產。若新法通過，將為平台提供一個合法窗口期，使執法機構能夠在區塊鏈交易完成前啟動法律程序，並強化政府與私營機構之間的協作。

公共事務律師Andrew Rossow則指出，傳統銀行在處理可疑交易時已經擁有一定延遲權力，但該機制在法律上仍存在爭議，而加密平台的情況更加複雜。雖然機構可以提交可疑活動報告，但目前並沒有明確法規允許其在沒有法院命令或制裁授權的情況下凍結資金。

Rossow同時提醒，該提案仍存在潛在法律矛盾。例如透明度規則可能要求披露帳戶凍結信息，而可疑活動報告制度卻禁止解釋具體調查內容，這可能導致用戶資產被凍結卻無法得知原因，從而形成新的監管灰色地帶。

儘管爭議仍存，Redbord認為該措施可能成為打擊加密犯罪的重要工具。他指出，在數字資產交易速度遠快於傳統金融體系的情況下，賦予平台有限的凍結權或許能夠縮小執法反應與區塊鏈資金流動之間的時間差。