FIU尼泊爾建議採取措施應對加密貨幣欺詐

加密貨幣的採納在過去幾年中顯著激增，特別是在印度、孟加拉國、巴基斯坦和尼泊爾等發展中國家。這些國家的採納增長被視為導致非法和反洗錢活動激增的主要原因之一。

最近，尼泊爾金融情報單位指出，儘管數字資產交易被官方禁止，但加密貨幣用於非法活動的使用明顯激增。

FIU是尼泊爾央行的情報部門，負責監督與金融欺詐、恐怖資金費用和洗錢有關的活動。在FIU的《戰略分析報告》中指出，情報部門注意到不法分子利用數字資產洗錢非法資金和其他嫌疑活動的使用數量大幅增加。

值得注意的是，加密貨幣在此類活動中的使用一直困擾著國家當局追蹤資金的去向。據稱，在某些情況下，有人使用了加密貨幣混幣器，該工具有助於抹去任何數字資產的去向和來源。

據專家稱，由於缺乏信息和適當的教育，尼泊爾人民正在成為加密詐騙的最大受害者之一。使用社交媒體和其他迎合大量群眾的平臺是最常用於引誘或傷害無辜者的平臺之一

尼泊爾接管了加密貨幣的不斷增長的非法活動！

根據可用的數據，尼泊爾的加密貨幣用戶數量迅速增長，並預計到2025年底將達到新的里程碑。然而，其在非法活動中的使用激增的嚴重問題引起了對用戶安全的擔憂。

來源：尼泊爾央行

FIU已提出兩個主要建議，以避免這些活動並限制這些活動的增長速度。主要建議強調加強對加密貨幣交易的監控，為金融機構提供必要的培訓，以便及時發現預警信號並報告可疑活動。

相關部門還強調了提高公眾意識、減少詐騙風險、加強機構間合作、更新監管框架，以有效應對數字支付詐騙的必要性。

在尼泊爾，包括比特幣在內的加密貨幣使用是非法的。在巴基斯坦，加密貨幣尚未得到官方監管，但也不是非法或被禁止的。最近，巴基斯坦的鄰國據稱建議對金融法進行一些修正，以在全國範圍內合法化加密貨幣。

據《快報論壇》報道，聯邦政府已經提出對《巴基斯坦國家銀行法》的修正案。這些改變將允許雙重國籍者擔任央行行長和副行長，併為在巴基斯坦合法使用數字貨幣鋪平道路。

如果得到議會和聯邦內閣的批准，修正案有可能在該國合法化諸如比特幣和以太坊等加密貨幣

隨著全球加密貨幣的不斷增長，人們對它們的看法發生了顯著變化，專家預計未來幾年全球加密貨幣用戶數量將達到前所未有的水平。