Tokenización de activos: una nueva dirección para las finanzas del futuro
La tokenización de activos se está convirtiendo en una tendencia de desarrollo importante en el ámbito financiero. Algunos ejecutivos de instituciones financieras líderes creen que la tokenización representa la próxima fase de evolución del mercado financiero. Los activos del mundo real ( RWA ) están cobrando cada vez más importancia en la industria de las criptomonedas, y actualmente el tamaño del mercado ha superado los 6,6 mil millones de dólares, reflejando un creciente interés de los inversores en este tipo de productos financieros innovadores. La tokenización de RWA e introducirla en la blockchain puede ofrecer nuevas oportunidades de ingresos para las finanzas descentralizadas ( DeFi ). Se predice que para 2030 el tamaño del mercado de la tokenización de activos podría alcanzar los 10 billones de dólares.
La atracción de este nuevo mercado no solo radica en la creación de oportunidades de ingresos para DeFi. Al digitalizar los activos en forma de Token, se puede lograr la fragmentación de los activos: dividir activos como bonos del estado, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez y crea oportunidades de inversión para inversores de diferentes escalas de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen: mejorar la liquidez y accesibilidad a través de activos tokenizados interoperables, permitiendo a los pequeños inversores invertir en activos de alto rendimiento con un capital reducido; aumentar la transparencia; y mejorar la composibilidad al conectar el valor de activos del mundo real al ecosistema DeFi.
El valor de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de Estados Unidos creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares. La última investigación muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en bonos del gobierno tokenizados antes de finales de 2024.
Aunque todavía está en una etapa inicial, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras y potenciales de la tecnología blockchain. Algunas empresas, a través de servicios de tokenización de bonos del gobierno, ya han logrado una posición favorable en esta tendencia, y el interés de los inversionistas sigue creciendo.
Ondo Finance: El protocolo RWA que conecta las finanzas tradicionales con Web3
Ondo Finance está utilizando la tecnología blockchain para ofrecer productos de nivel institucional, transformando las finanzas a través de protocolos descentralizados. Al tokenizar activos estables del financiamiento tradicional, Ondo combina la fiabilidad con la eficiencia de blockchain.
Ondo se divide principalmente en dos departamentos: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos es responsable de crear y supervisar productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla los protocolos que respaldan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos productos de inversión principales:
USDY(Token de Rendimiento del Dólar Estadounidense Ondo)
Notas tokenizadas respaldadas por bonos del Tesoro estadounidense a corto plazo y depósitos bancarios
Proporciona un rendimiento anual del 5.30%, con un volumen total de bloqueo de 315.35 millones de dólares.
Más seguro y más transparente que las monedas estables tradicionales
Gestionado por una compañía fiduciaria, asegurando la conformidad y la protección de los inversores
OUSG(Ondo corto de bonos del gobierno estadounidense )
Proporcionar a los inversores pasivos bonos del gobierno estadounidense tokenizados a corto plazo con bajo riesgo
Ofrece una tasa de rendimiento anual del 4.81%, con un total de 2.2132 millones de dólares en fondos bloqueados.
En marzo de 2024, se trasladará la inversión de un ETF a otro fondo.
Recientemente se lanzó la nueva versión de rOUSG, que ofrece ingresos a los inversores a través de tokens adicionales.
Flux Finance: protocolo de préstamos descentralizado innovador
Flux Finance es un protocolo de préstamos descentralizado creado por el equipo de Ondo Finance, basado en Compound V2 y que añade nuevas funciones. Soporta tokens abiertos ( como USDC) y tokens restringidos ( como OUSG). Esto significa que los usuarios pueden prestar USDC libremente, pero el uso de OUSG como garantía para préstamos requiere cumplir con requisitos de licencia específicos, para garantizar el cumplimiento y la seguridad.
Flux utiliza un modelo de piscina de puntos, permitiendo a los usuarios realizar préstamos mediante sobrecolateralización. Los prestamistas pueden ganar intereses sobre las monedas estables proporcionadas, los prestatarios pueden utilizar activos colaterales para pedir prestadas monedas estables y deben cumplir con los requisitos de autorización de activos. Flux Finance es gobernado por Ondo DAO.
Competencia en el mercado y ventajas únicas
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia es cada vez más intensa. Algunos protocolos se centran en la tokenización del crédito estructurado, ofreciendo exposición a activos sintéticos, proporcionando préstamos con bajo colateral a instituciones, o gestionando transacciones de ingresos tokenizados.
Lo que hace único a Ondo Finance es:
A través de la integración de las finanzas tradicionales y la blockchain, apuntando al enorme mercado de deuda pública de EE. UU.
Colaborar con gigantes financieros tradicionales para evitar la competencia directa
Ofrecer productos innovadores como USDY y OUSG, como una alternativa más segura y transparente a las monedas estables tradicionales.
Antecedentes del equipo y relaciones de colaboración
El equipo de Ondo Finance reúne a profesionales de los sectores de finanzas tradicionales y Web3, incluidos talentos de instituciones financieras reconocidas y empresas de blockchain. Esta combinación de experiencia está altamente alineada con la visión y los objetivos de Ondo Finance.
Ondo Finance ha establecido varias asociaciones clave para fortalecer sus servicios de cadena de bloques y financieros:
Colaborar con una fundación para mostrar la integración de activos del mundo real y la tecnología blockchain
Colaborar con un laboratorio para lanzar productos que se utilicen en el pool de AMM y sirvan como colateral para las posiciones de deuda colateralizada.
Colaborar con una empresa para aumentar la liquidez de las monedas estables de dólares.
Colaborar con una empresa de gestión de activos para demostrar el compromiso con los esfuerzos de expansión de la tokenización.
Perspectivas de desarrollo y desafíos
El futuro de Ondo Finance es prometedor:
Se espera que la industria de tokenización de activos experimente un crecimiento significativo.
La colaboración con grandes empresas de gestión de activos promete traer billones de dólares al Web3
Los activos del mundo real representan una tendencia emergente y prometedora en el ámbito de las criptomonedas.
Continuar desarrollando productos para satisfacer las necesidades de los clientes
Está a la vanguardia en el campo de RWA criptográficos
Sin embargo, Ondo Finance también enfrenta algunos desafíos:
La gobernanza de Token presenta riesgos de centralización
Operar en la intersección de las finanzas tradicionales y las criptomonedas, enfrentando desafíos regulatorios.
La deuda incobrable es uno de los principales riesgos de los protocolos DeFi.
En general, Ondo Finance ocupa una posición importante en la conexión entre las finanzas tradicionales y Web3 gracias a sus productos innovadores y asociaciones estratégicas. A medida que el mercado de tokenización de activos sigue desarrollándose, se espera que Ondo Finance desempeñe un papel clave en este nuevo campo.
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SchrodingerGas
· 07-24 06:28
Otro proyecto trampa de trad fi que se presenta bajo la bandera de cumplimiento regulatorio.
Ondo Finance: el pionero en la tokenización de RWA que enlaza TradFi y Web3
Tokenización de activos: una nueva dirección para las finanzas del futuro
La tokenización de activos se está convirtiendo en una tendencia de desarrollo importante en el ámbito financiero. Algunos ejecutivos de instituciones financieras líderes creen que la tokenización representa la próxima fase de evolución del mercado financiero. Los activos del mundo real ( RWA ) están cobrando cada vez más importancia en la industria de las criptomonedas, y actualmente el tamaño del mercado ha superado los 6,6 mil millones de dólares, reflejando un creciente interés de los inversores en este tipo de productos financieros innovadores. La tokenización de RWA e introducirla en la blockchain puede ofrecer nuevas oportunidades de ingresos para las finanzas descentralizadas ( DeFi ). Se predice que para 2030 el tamaño del mercado de la tokenización de activos podría alcanzar los 10 billones de dólares.
La atracción de este nuevo mercado no solo radica en la creación de oportunidades de ingresos para DeFi. Al digitalizar los activos en forma de Token, se puede lograr la fragmentación de los activos: dividir activos como bonos del estado, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez y crea oportunidades de inversión para inversores de diferentes escalas de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen: mejorar la liquidez y accesibilidad a través de activos tokenizados interoperables, permitiendo a los pequeños inversores invertir en activos de alto rendimiento con un capital reducido; aumentar la transparencia; y mejorar la composibilidad al conectar el valor de activos del mundo real al ecosistema DeFi.
El valor de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de Estados Unidos creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares. La última investigación muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en bonos del gobierno tokenizados antes de finales de 2024.
Aunque todavía está en una etapa inicial, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras y potenciales de la tecnología blockchain. Algunas empresas, a través de servicios de tokenización de bonos del gobierno, ya han logrado una posición favorable en esta tendencia, y el interés de los inversionistas sigue creciendo.
Ondo Finance: El protocolo RWA que conecta las finanzas tradicionales con Web3
Ondo Finance está utilizando la tecnología blockchain para ofrecer productos de nivel institucional, transformando las finanzas a través de protocolos descentralizados. Al tokenizar activos estables del financiamiento tradicional, Ondo combina la fiabilidad con la eficiencia de blockchain.
Ondo se divide principalmente en dos departamentos: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos es responsable de crear y supervisar productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla los protocolos que respaldan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos productos de inversión principales:
USDY(Token de Rendimiento del Dólar Estadounidense Ondo)
OUSG(Ondo corto de bonos del gobierno estadounidense )
Flux Finance: protocolo de préstamos descentralizado innovador
Flux Finance es un protocolo de préstamos descentralizado creado por el equipo de Ondo Finance, basado en Compound V2 y que añade nuevas funciones. Soporta tokens abiertos ( como USDC) y tokens restringidos ( como OUSG). Esto significa que los usuarios pueden prestar USDC libremente, pero el uso de OUSG como garantía para préstamos requiere cumplir con requisitos de licencia específicos, para garantizar el cumplimiento y la seguridad.
Flux utiliza un modelo de piscina de puntos, permitiendo a los usuarios realizar préstamos mediante sobrecolateralización. Los prestamistas pueden ganar intereses sobre las monedas estables proporcionadas, los prestatarios pueden utilizar activos colaterales para pedir prestadas monedas estables y deben cumplir con los requisitos de autorización de activos. Flux Finance es gobernado por Ondo DAO.
Competencia en el mercado y ventajas únicas
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia es cada vez más intensa. Algunos protocolos se centran en la tokenización del crédito estructurado, ofreciendo exposición a activos sintéticos, proporcionando préstamos con bajo colateral a instituciones, o gestionando transacciones de ingresos tokenizados.
Lo que hace único a Ondo Finance es:
Antecedentes del equipo y relaciones de colaboración
El equipo de Ondo Finance reúne a profesionales de los sectores de finanzas tradicionales y Web3, incluidos talentos de instituciones financieras reconocidas y empresas de blockchain. Esta combinación de experiencia está altamente alineada con la visión y los objetivos de Ondo Finance.
Ondo Finance ha establecido varias asociaciones clave para fortalecer sus servicios de cadena de bloques y financieros:
Perspectivas de desarrollo y desafíos
El futuro de Ondo Finance es prometedor:
Sin embargo, Ondo Finance también enfrenta algunos desafíos:
En general, Ondo Finance ocupa una posición importante en la conexión entre las finanzas tradicionales y Web3 gracias a sus productos innovadores y asociaciones estratégicas. A medida que el mercado de tokenización de activos sigue desarrollándose, se espera que Ondo Finance desempeñe un papel clave en este nuevo campo.