Xu hướng mã hóa kỹ thuật số RWA đang phát triển mạnh mẽ, phân tích toàn diện các lĩnh vực vào năm 2025
Trong những năm gần đây, mã hóa kỹ thuật số tài sản thực (RWA) đã trở thành một xu hướng quan trọng trong lĩnh vực tài chính. Từ việc một số nền tảng giao dịch lên kế hoạch ra mắt cổ phiếu mã hóa, đến việc các ông lớn tài chính truyền thống tích cực tham gia, và đến việc các giao thức DeFi hàng đầu đưa RWA vào khung tài sản thế chấp, mã hóa kỹ thuật số đang định hình lại tính thanh khoản và khả năng tiếp cận của tài sản.
Mặc dù đối mặt với các thách thức như quy định và hạ tầng, lĩnh vực RWA đã thể hiện tiềm năng lớn. Hiện tại, tổng giá trị khóa của việc mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, hàng xa xỉ và các tài sản khác đã đạt hàng tỷ đô la với (TVL). Theo thống kê từ nền tảng dữ liệu, tính đến hiện tại, tổng giá trị quản lý trên chuỗi của thị trường RWA đạt 23.92 tỷ đô la. Tập đoàn tư vấn Boston dự đoán rằng đến năm 2030, quy mô tài sản mã hóa kỹ thuật số toàn cầu sẽ đạt 16 nghìn tỷ đô la, chiếm 10% tất cả các tài sản có thể đầu tư.
Bài viết này sẽ phân tích lĩnh vực RWA có tiềm năng phát triển nhất hiện nay và điểm qua các dự án dẫn đầu tiêu biểu trong từng lĩnh vực.
mã hóa kỹ thuật số quốc trái: nâng cao tính thanh khoản và minh bạch
Mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ là việc mã hóa kỹ thuật số các trái phiếu chính phủ truyền thống, cho phép nhà đầu tư tham gia trực tiếp vào đầu tư trái phiếu chính phủ thông qua blockchain, tận hưởng tính thanh khoản và sự minh bạch cao hơn.
Một công ty quỹ đã ra mắt quỹ thị trường tiền tệ mã hóa kỹ thuật số được đăng ký đầu tiên trên thế giới FOBXX, đầu tư vào chứng khoán của chính phủ Mỹ, cung cấp cho nhà đầu tư lợi nhuận ổn định và tính thanh khoản.
Một công ty thông qua XRP Ledger để mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ Mỹ TBILL, làm cho thị trường trái phiếu chính phủ giao dịch trở nên phi tập trung hơn, nâng cao tính thanh khoản của vốn.
Một công ty đã ra mắt mã hóa kỹ thuật số trái phiếu kho bạc ngắn hạn STBT, hàng ngày phân phối lãi suất thông qua cơ chế định chuẩn trên chuỗi, cung cấp cho các nhà đầu tư công cụ thanh khoản ngắn hạn.
Một công ty cùng với đối tác ra mắt quỹ trái phiếu kho bạc Mỹ mã hóa kỹ thuật số USTY, hướng tới các nhà đầu tư đủ điều kiện, thông qua hợp đồng thông minh để quản lý hoạt động quỹ.
Một công ty đã phát hành quỹ chứng khoán chính phủ Hoa Kỳ ngắn hạn USTB, cung cấp thanh khoản dưới dạng mã hóa kỹ thuật số.
Một công ty đã phát hành USYC Token, đại diện cho trái phiếu kho bạc Mỹ ngắn hạn và thỏa thuận mua lại.
Một ông lớn quản lý tài sản đã ra mắt quỹ trái phiếu quốc gia mã hóa kỹ thuật số BUIDL, được sử dụng làm tài sản thế chấp trên nhiều nền tảng.
Stablecoin: Nền tảng tài chính của tiền điện tử
Stablecoin là tài sản "neo" trong thị trường tiền điện tử, có giá trị tương đối ổn định và chiếm vị trí quan trọng trong thị trường tiền điện tử. Đặc điểm mã hóa kỹ thuật số của stablecoin làm cho nó trở thành loại tiền kỹ thuật số gắn liền với tiền tệ hoặc tài sản truyền thống, cung cấp tính ổn định cao hơn.
Một công ty với tư cách là bên phát hành USDC, đang thúc đẩy dự luật GENIUS yêu cầu các nhà phát hành stablecoin phải giữ trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn có giá trị tương đương làm tài sản dự trữ, và thực hiện công bố dự trữ.
Các nhà phát hành stablecoin chính khác như Tether, Paxos, Gemini cũng sẽ phải đối mặt với các yêu cầu quản lý mới, có thể cần điều chỉnh cơ chế dự trữ để tuân thủ quy định mới.
Mã hóa kỹ thuật số cổ phiếu: Kết nối thị trường chứng khoán truyền thống với thị trường tiền điện tử
Mã hóa kỹ thuật số cổ phiếu giúp đầu tư cổ phiếu có thể thực hiện qua blockchain, nhà đầu tư có thể đầu tư phân khúc với số vốn ít hơn, đồng thời tận hưởng tính minh bạch và tính thanh khoản cao hơn.
Một công ty công nghệ tài chính đã mã hóa kỹ thuật số cổ phiếu truyền thống và ETF thành "xStocks", hoạt động trên chuỗi khối Solana, cung cấp trải nghiệm giao dịch cổ phiếu Mỹ 24/7. Đến cuối năm 2024, công ty này chiếm khoảng 77% thị phần trong thị trường cổ phiếu mã hóa kỹ thuật số.
Một công ty cung cấp cổ phiếu và ETF mã hóa kỹ thuật số dShares, mỗi dShare tương ứng 1:1 với cổ phiếu thực. Hỗ trợ giao dịch trên nhiều chuỗi như Ethereum, Arbitrum và Base, cung cấp phiên bản mã hóa kỹ thuật số của hơn 100 loại cổ phiếu và ETF của Mỹ.
Một công ty đã ra mắt cổ phiếu mã hóa kỹ thuật số EXOD đại diện cho cổ phiếu phổ thông loại A, được quản lý trên blockchain Algorand. EXOD đã được niêm yết trên NYSE American, trở thành cổ phiếu mã hóa kỹ thuật số đầu tiên được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán Mỹ.
Tín dụng cá nhân: Cung cấp vốn vay chi phí thấp cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ
Cho vay tư nhân thông qua các tổ chức tài chính phi truyền thống cung cấp khoản vay cho doanh nghiệp, và thông qua blockchain mã hóa kỹ thuật số những khoản vay này, nhằm tăng cường tính thanh khoản và minh bạch của vốn.
Nhiều nền tảng như Centrifuge, Maple, Clearpool, v.v. thông qua việc mã hóa kỹ thuật số các khoản phải thu, khoản vay không đảm bảo, v.v., cung cấp kênh tài chính cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ, đơn giản hóa quy trình vay vốn, tăng cường tính minh bạch và an toàn.
Mã hóa kỹ thuật số bất động sản: Các nhà đầu tư toàn cầu chia sẻ thị trường bất động sản
Mã hóa kỹ thuật số bất động sản giúp các nhà đầu tư nhỏ lẻ cũng có thể tham gia vào thị trường bất động sản truyền thống thường có rào cản cao, và hưởng lợi từ tính thanh khoản cao hơn.
Nhiều nền tảng như Propy, RealT, Parcl, v.v. đã số hóa giao dịch bất động sản thông qua blockchain, cho phép các nhà đầu tư toàn cầu tham gia vào thị trường bất động sản và tận hưởng lợi nhuận từ tiền thuê hàng tháng.
Mã hóa kỹ thuật số nghệ thuật và đồ sưu tập: con đường đầu tư mới
Việc mã hóa kỹ thuật số các tác phẩm nghệ thuật và hàng xa xỉ đã phá vỡ ranh giới thị trường truyền thống, mang đến nhiều cơ hội hơn cho các nhà đầu tư tham gia vào việc đầu tư vào các bộ sưu tập có giá trị cao.
Nhiều nền tảng như Courtyard.io, Tiamonds, v.v. đã mã hóa kỹ thuật số các tác phẩm nghệ thuật, kim cương và các tài sản quý giá khác, cung cấp cho nhà đầu tư một nền tảng đầu tư có tính thanh khoản cao và minh bạch.
Sàn giao dịch phi tập trung: Kỷ nguyên mới của giao dịch tài sản tiền điện tử
Sàn giao dịch phi tập trung (DEX) cung cấp trải nghiệm giao dịch minh bạch và an toàn hơn cho thị trường tiền điện tử, tránh phí trung gian của các sàn giao dịch tập trung truyền thống.
Nhiều nền tảng như DigiFT, Swarm và các nền tảng khác tập trung vào giao dịch phi tập trung các sản phẩm tài chính phái sinh, sản phẩm cấu trúc và tài sản mã hóa kỹ thuật số, cho phép các nhà đầu tư toàn cầu tham gia vào việc mã hóa và giao dịch tài sản.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
12 thích
Phần thưởng
12
4
Chia sẻ
Bình luận
0/400
hodl_therapist
· 07-26 00:34
快进到 tôi Bị thanh lý
Xem bản gốcTrả lời0
GateUser-2fce706c
· 07-25 01:51
Đợt thị trường RWA lớn này, ai biết đều hiểu, cơ hội hiếm có, sắp xếp sớm thì lợi nhuận sớm! Khóa học trước đã nói về lĩnh vực này, ai đã bỏ lỡ thì nhanh chóng nhập một vị thế.
Xem bản gốcTrả lời0
ChainSpy
· 07-25 01:50
Cơ hội kiếm tiền đến rồi!
Xem bản gốcTrả lời0
SchroedingerAirdrop
· 07-25 01:38
Lại là một câu chuyện mới về Được chơi cho Suckers
Bùng nổ mã hóa kỹ thuật số RWA Phân tích toàn diện các lĩnh vực vào năm 2025
Xu hướng mã hóa kỹ thuật số RWA đang phát triển mạnh mẽ, phân tích toàn diện các lĩnh vực vào năm 2025
Trong những năm gần đây, mã hóa kỹ thuật số tài sản thực (RWA) đã trở thành một xu hướng quan trọng trong lĩnh vực tài chính. Từ việc một số nền tảng giao dịch lên kế hoạch ra mắt cổ phiếu mã hóa, đến việc các ông lớn tài chính truyền thống tích cực tham gia, và đến việc các giao thức DeFi hàng đầu đưa RWA vào khung tài sản thế chấp, mã hóa kỹ thuật số đang định hình lại tính thanh khoản và khả năng tiếp cận của tài sản.
Mặc dù đối mặt với các thách thức như quy định và hạ tầng, lĩnh vực RWA đã thể hiện tiềm năng lớn. Hiện tại, tổng giá trị khóa của việc mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, hàng xa xỉ và các tài sản khác đã đạt hàng tỷ đô la với (TVL). Theo thống kê từ nền tảng dữ liệu, tính đến hiện tại, tổng giá trị quản lý trên chuỗi của thị trường RWA đạt 23.92 tỷ đô la. Tập đoàn tư vấn Boston dự đoán rằng đến năm 2030, quy mô tài sản mã hóa kỹ thuật số toàn cầu sẽ đạt 16 nghìn tỷ đô la, chiếm 10% tất cả các tài sản có thể đầu tư.
Bài viết này sẽ phân tích lĩnh vực RWA có tiềm năng phát triển nhất hiện nay và điểm qua các dự án dẫn đầu tiêu biểu trong từng lĩnh vực.
mã hóa kỹ thuật số quốc trái: nâng cao tính thanh khoản và minh bạch
Mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ là việc mã hóa kỹ thuật số các trái phiếu chính phủ truyền thống, cho phép nhà đầu tư tham gia trực tiếp vào đầu tư trái phiếu chính phủ thông qua blockchain, tận hưởng tính thanh khoản và sự minh bạch cao hơn.
Một công ty quỹ đã ra mắt quỹ thị trường tiền tệ mã hóa kỹ thuật số được đăng ký đầu tiên trên thế giới FOBXX, đầu tư vào chứng khoán của chính phủ Mỹ, cung cấp cho nhà đầu tư lợi nhuận ổn định và tính thanh khoản.
Một công ty thông qua XRP Ledger để mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ Mỹ TBILL, làm cho thị trường trái phiếu chính phủ giao dịch trở nên phi tập trung hơn, nâng cao tính thanh khoản của vốn.
Một công ty đã ra mắt mã hóa kỹ thuật số trái phiếu kho bạc ngắn hạn STBT, hàng ngày phân phối lãi suất thông qua cơ chế định chuẩn trên chuỗi, cung cấp cho các nhà đầu tư công cụ thanh khoản ngắn hạn.
Một công ty cùng với đối tác ra mắt quỹ trái phiếu kho bạc Mỹ mã hóa kỹ thuật số USTY, hướng tới các nhà đầu tư đủ điều kiện, thông qua hợp đồng thông minh để quản lý hoạt động quỹ.
Một công ty đã phát hành quỹ chứng khoán chính phủ Hoa Kỳ ngắn hạn USTB, cung cấp thanh khoản dưới dạng mã hóa kỹ thuật số.
Một công ty đã phát hành USYC Token, đại diện cho trái phiếu kho bạc Mỹ ngắn hạn và thỏa thuận mua lại.
Một ông lớn quản lý tài sản đã ra mắt quỹ trái phiếu quốc gia mã hóa kỹ thuật số BUIDL, được sử dụng làm tài sản thế chấp trên nhiều nền tảng.
Stablecoin: Nền tảng tài chính của tiền điện tử
Stablecoin là tài sản "neo" trong thị trường tiền điện tử, có giá trị tương đối ổn định và chiếm vị trí quan trọng trong thị trường tiền điện tử. Đặc điểm mã hóa kỹ thuật số của stablecoin làm cho nó trở thành loại tiền kỹ thuật số gắn liền với tiền tệ hoặc tài sản truyền thống, cung cấp tính ổn định cao hơn.
Một công ty với tư cách là bên phát hành USDC, đang thúc đẩy dự luật GENIUS yêu cầu các nhà phát hành stablecoin phải giữ trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn có giá trị tương đương làm tài sản dự trữ, và thực hiện công bố dự trữ.
Các nhà phát hành stablecoin chính khác như Tether, Paxos, Gemini cũng sẽ phải đối mặt với các yêu cầu quản lý mới, có thể cần điều chỉnh cơ chế dự trữ để tuân thủ quy định mới.
Mã hóa kỹ thuật số cổ phiếu: Kết nối thị trường chứng khoán truyền thống với thị trường tiền điện tử
Mã hóa kỹ thuật số cổ phiếu giúp đầu tư cổ phiếu có thể thực hiện qua blockchain, nhà đầu tư có thể đầu tư phân khúc với số vốn ít hơn, đồng thời tận hưởng tính minh bạch và tính thanh khoản cao hơn.
Một công ty công nghệ tài chính đã mã hóa kỹ thuật số cổ phiếu truyền thống và ETF thành "xStocks", hoạt động trên chuỗi khối Solana, cung cấp trải nghiệm giao dịch cổ phiếu Mỹ 24/7. Đến cuối năm 2024, công ty này chiếm khoảng 77% thị phần trong thị trường cổ phiếu mã hóa kỹ thuật số.
Một công ty cung cấp cổ phiếu và ETF mã hóa kỹ thuật số dShares, mỗi dShare tương ứng 1:1 với cổ phiếu thực. Hỗ trợ giao dịch trên nhiều chuỗi như Ethereum, Arbitrum và Base, cung cấp phiên bản mã hóa kỹ thuật số của hơn 100 loại cổ phiếu và ETF của Mỹ.
Một công ty đã ra mắt cổ phiếu mã hóa kỹ thuật số EXOD đại diện cho cổ phiếu phổ thông loại A, được quản lý trên blockchain Algorand. EXOD đã được niêm yết trên NYSE American, trở thành cổ phiếu mã hóa kỹ thuật số đầu tiên được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán Mỹ.
Tín dụng cá nhân: Cung cấp vốn vay chi phí thấp cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ
Cho vay tư nhân thông qua các tổ chức tài chính phi truyền thống cung cấp khoản vay cho doanh nghiệp, và thông qua blockchain mã hóa kỹ thuật số những khoản vay này, nhằm tăng cường tính thanh khoản và minh bạch của vốn.
Nhiều nền tảng như Centrifuge, Maple, Clearpool, v.v. thông qua việc mã hóa kỹ thuật số các khoản phải thu, khoản vay không đảm bảo, v.v., cung cấp kênh tài chính cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ, đơn giản hóa quy trình vay vốn, tăng cường tính minh bạch và an toàn.
Mã hóa kỹ thuật số bất động sản: Các nhà đầu tư toàn cầu chia sẻ thị trường bất động sản
Mã hóa kỹ thuật số bất động sản giúp các nhà đầu tư nhỏ lẻ cũng có thể tham gia vào thị trường bất động sản truyền thống thường có rào cản cao, và hưởng lợi từ tính thanh khoản cao hơn.
Nhiều nền tảng như Propy, RealT, Parcl, v.v. đã số hóa giao dịch bất động sản thông qua blockchain, cho phép các nhà đầu tư toàn cầu tham gia vào thị trường bất động sản và tận hưởng lợi nhuận từ tiền thuê hàng tháng.
Mã hóa kỹ thuật số nghệ thuật và đồ sưu tập: con đường đầu tư mới
Việc mã hóa kỹ thuật số các tác phẩm nghệ thuật và hàng xa xỉ đã phá vỡ ranh giới thị trường truyền thống, mang đến nhiều cơ hội hơn cho các nhà đầu tư tham gia vào việc đầu tư vào các bộ sưu tập có giá trị cao.
Nhiều nền tảng như Courtyard.io, Tiamonds, v.v. đã mã hóa kỹ thuật số các tác phẩm nghệ thuật, kim cương và các tài sản quý giá khác, cung cấp cho nhà đầu tư một nền tảng đầu tư có tính thanh khoản cao và minh bạch.
Sàn giao dịch phi tập trung: Kỷ nguyên mới của giao dịch tài sản tiền điện tử
Sàn giao dịch phi tập trung (DEX) cung cấp trải nghiệm giao dịch minh bạch và an toàn hơn cho thị trường tiền điện tử, tránh phí trung gian của các sàn giao dịch tập trung truyền thống.
Nhiều nền tảng như DigiFT, Swarm và các nền tảng khác tập trung vào giao dịch phi tập trung các sản phẩm tài chính phái sinh, sản phẩm cấu trúc và tài sản mã hóa kỹ thuật số, cho phép các nhà đầu tư toàn cầu tham gia vào việc mã hóa và giao dịch tài sản.