シリコンバレーのプロが手を組み、新しい暗号化銀行Ereborを構築し、金融テクノロジーの新しいブルーオーシャンを狙う

2023年シリコンバレー銀行の倒産事件は金融テクノロジー界に巨大な衝撃を引き起こし、急速に埋める必要のあるサービスの隙間を浮き彫りにしました。今、一つの金融の構図を再構築する新たな戦いが静かに始まっています。

報道によると、一群のシリコンバレーのプロたちが「Erebor」という新しい「暗号化銀行」を設立しようとしています。この名前は『ホビットの冒険』に登場する宝物に満ちた「孤山」に由来しており、この銀行の壮大なビジョンを暗示しています：伝統的な金融の「砂漠」の中で、新興金融テクノロジー企業に「宝物のような」金融サービスを提供することです。

Ereborは、シリコンバレー銀行が残した金融テクノロジー企業サービスの空白を狙うだけでなく、安定したコインを核心戦略とし、"最も規制された安定したコイン取引実体"になることを目指しています。これは、従来の金融と暗号化技術の融合が新たな段階に入ることを示唆しています。

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シリコンバレー銀行倒産後の影響：ハイテク企業が新しい金融パートナーを急募

シリコンバレー銀行は、アメリカの金融テクノロジー企業とベンチャーキャピタル界の選ばれた銀行であり、伝統的な大銀行から「高リスク」と見なされる多くのスタートアップ企業に対して総合的なサービスを提供していました。預金、融資から投資銀行業務まで、テクノロジー企業の成長のほぼすべての段階をカバーしています。シリコンバレーの起業エコシステムと深く結びつき、多くの革新的な企業が孵化から上場までの重要な金融パートナーとなっています。

しかし、テクノロジー業界の顧客に過度に集中し、米連邦準備制度の利上げサイクルを誤判断したことによる巨額の未実現損失、さらにSNS時代における銀行の取り付け騒ぎの急速な蔓延が、最終的に2023年3月に流動性危機を引き起こしました。

アメリカ政府が迅速に介入し、預金者を保護するための緊急措置を講じたにもかかわらず、シリコンバレー銀行の倒産後、伝統的な大手銀行はテクノロジー、特に高リスクの暗号化とAI分野のスタートアップに対して慎重な姿勢を保っています。これにより、市場には明らかな金融サービスの「真空地帯」が生じ、彼らの発展を理解し支援する新しい金融パートナーを見つけることが急務となっています。

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エレボール：テクノロジー巨頭たちの野望

エレボールは登場し、その発起人のラインナップは豪華と言える。

パルマー・ラキー：仮想現実（VR）ヘッドセット会社Oculus VRの伝説的な創業者であり、彼は20億ドルという高額でOculus VRをFacebook（現在のMeta）に売却し、VR分野の先駆者となりました。その後、彼は防衛テクノロジー分野に転向し、2017年にAnduril Industriesを共同設立しました。この会社は、アメリカとその同盟国に高度なAI駆動の無人システム、センサー、監視技術を提供することに特化しています。Andurilは、その迅速なイテレーションと伝統的な軍需産業の巨人に対する破壊的な勢いで、防衛テクノロジー分野の新興企業として急成長を遂げました。

ピーター・ティール：シリコンバレーの伝説的人物で、多重な身份を持つ：ある有名な決済プラットフォームの共同創設者、"PayPalギャング"の精神的リーダー、大データ企業Palantirの共同創設者、あるソーシャルプラットフォームの初期投資家、そして著名なベンチャーキャピタル機関Founders Fundの舵取り役。

ティールはその独特の自由主義と逆向きの思考で知られ、世界を変える多くの企業に投資してきました。彼は「破壊的イノベーション」に対して常人とは異なる執着を持ち、暗号化通貨の支持者でもあります。

ジョー・ロンズデール：パランティアの共同創設者であり、政治活動家。ロンズデールはティールの弟子であり、パランティアの共同創設者の一人です。パランティアを離れた後、彼は8VCという別の著名なベンチャーキャピタル会社を設立し、多くの新興テクノロジー企業に投資しました。ティールと同様に、ロンズデールも政治的に非常に活発であり、ある政治家の2024年の選挙活動の主要な寄付者の一人です。

この特別な政治的背景は、Ereborの未来に戦略的な想像の余地を加えています。特定の政策環境下では、アメリカの規制環境が暗号化に対してよりオープンな態度を取る可能性があり、Ereborがこのタイミングで高らかに参入するのは、この「政策の利益のウィンドウ」を見越して、新しい規制の枠組みの下で先手を打とうとしているのかもしれません。

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"最も規制された"ステーブルコインバンクになることを目指す

その国家銀行ライセンスの申請に基づき、Erebor銀行の本社はオハイオ州コロンバスに設置され、ニューヨークに支店が設立され、デジタルファーストの運営モデルを採用します。AI、暗号化、国防、製造業などの新興テクノロジー企業、およびこれらの分野の投資家や従業員にサービスを提供することを明言しています。このような垂直的なセグメンテーションと高度な専門化された市場ポジショニングが、Ereborを従来の銀行と区別する鍵となります。

Ereborのコア戦略は、安定したコインへの深い支持とコンプライアンスのビジョンにあります。

Ereborは、安定したコインをそのバランスシートに取り入れる計画を立てているとされています。安定したコインは、米ドルなどの法定通貨に連動した暗号化資産として、価値の安定性、取引の効率性、低コストなどの利点により、越境決済の加速、決済の簡素化、デジタル金融サービスの普及を促進する重要なツールとなりつつあります。これまで、金融テクノロジー企業や伝統的な金融機関は、越境決済に安定したコインを採用する試みを始めていましたが、Ereborはこれを銀行のコアビジネスの戦略的な高みに引き上げました。

Ereborの共同CEOの一人、ヤコブ・ハーシュマンは、著名なステーブルコイン企業の顧問を務めており、その企業はドルステーブルコインの主要な発行者として、コンプライアンスフレームワークが伝統的金融機関が暗号化の世界に入るための重要な通路となっています。ハーシュマンはEreborで同様の道筋を再現し、"最も規制されたステーブルコインの取引実行と促進の実体"を構築します。

この戦略を通じて、Ereborは単にシリコンバレーや新興テクノロジー分野の「新しい大佬」になることを望んでいるだけでなく、ドルとデジタルドルをつなぐ「公式の橋」となることを望んでいます。それは企業がクロスボーダー取引を行い、デジタル資産を管理する従来の方法を変える可能性があり、ステーブルコインが本当に主流の金融に入ることを可能にします。これまでに、規制当局が発表した暗号関連の新ガイドラインも、規制当局がデジタル資産を伝統的な金融システムに統合する準備を積極的に進めていることを裏付けており、Ereborのコンプライアンスの道筋と一致しています。

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シリコンバレーの新しい"金主"の野心：影響はどのようになるか？

エレボール銀行の参入は、金融テクノロジー分野に波紋を広げ、その影響は多面的になるだろう：

新興テクノロジー企業にとって、Ereborの登場はまさに時宜を得たものです。AIや暗号化などの革新分野では、多くのスタートアップが伝統的な銀行からの「冷遇」に長い間直面しています。Ereborが提供するカスタマイズされた金融サービスは、これらの企業が資金調達、運営、コンプライアンスにおける痛点をちょうど解決し、技術革新にもっと多くのエネルギーを注ぐことができるようにします。特にWeb3企業にとって、このブロックチェーン技術に特化した金融サービスプロバイダーは間違いなく朗報です。

全体暗号化業界にとって、Ereborは重要なコンプライアンスのベンチマークになる可能性があります。もしそれが厳しい規制の枠組みの下でステーブルコインビジネスを成功裏に運営できれば、デジタル資産がメインストリーム市場に受け入れられるプロセスを大いに推進するでしょう。これは、より多くの伝統的な機関投資家の資金が暗号化分野に入ることを引き寄せるかもしれません。

伝統的な銀行業界にとって、Ereborの出現は警戒すべき信号です。この新興デジタルバンクは、正確なポジショニングと専門的な背景を活かして、最も成長可能性のある金融テクノロジー顧客群を奪い取っています。このような競争相手に直面して、伝統的な銀行はイノベーションのペースを加速し、新興技術に対する姿勢を再評価する必要があるかもしれません。今後、伝統的な銀行が転換を始めたり、専門のデジタル金融サービスプロバイダーと提携するケースが増える可能性が高いです。

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総じて、暗号化の世界の競争はますます巨大なゲームのようになってきています——シリコンバレーの資本とウォール街の古いお金が次々と参入し、現在、Ereborもこの競争に加わりました。この「孤山」と名付けられた会社が、自らの「アーケンストーン」を見つけることができるかどうかは、今後数年で最も注目されるストーリーの一つになるかもしれません。

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