原油基金收益计算是否有误?

个人申购原油基金套利。
现在有一些问题。
嘉实原油LOF,申购不是100元吗。买入后现在剩下96.15元。为何还算我有1.77元的收益。我不应该是亏损3.85元吗?
石油LOF,申购10元。买入后剩下9.46元。为何计算亏损仅0.7元。不应该是0.54元吗?
这个是怎么回事?算上手续费应该亏的比实际略多,不能少了啊?
用的华宝1拖6。
谢谢大神解答。

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