Penipuan AI Earn Terungkap: Bagaimana Investor Vietnam Kehilangan $4M Dalam Semalam

Platform AI Earn tiba-tiba berhenti beroperasi pada 21 September 2025, membuat ratusan investor Hanoi tidak dapat menarik dana. Beroperasi dari Gedung Artemis, penipuan AI Earn menghapus semua saluran digital dalam semalam. Korban kehilangan jutaan—Ms. T menyetor 258 juta VND sementara Ms. H kehilangan 135 juta VND—setelah dibimbing oleh pelatih pribadi yang menjanjikan keuntungan harian bertenaga AI mengikuti pola Ponzi klasik.

Apa Itu AI Earn Dan Bagaimana Penipuan Beroperasi

AI Earn menampilkan dirinya sebagai platform di mana pengguna dapat “menghasilkan uang dengan AI” dengan menyelesaikan tugas-tugas sederhana atau menyetor dana. Platform tersebut mengklaim kecerdasan buatan mengidentifikasi peluang yang menguntungkan, memungkinkan pengguna untuk mendapatkan pengembalian dengan sedikit usaha. Dalam praktiknya, AI Earn meminta peserta untuk menyetor uang atau menyelesaikan tindakan seperti mengunduh aplikasi, berbagi tautan, atau mengundang orang lain, menjanjikan hadiah stabil atau keuntungan harian sebagai gantinya.

Penipuan AI Earn dioperasikan melalui mekanisme pembangunan kepercayaan yang canggih. Platform ini memiliki kantor perwakilan fisik di lantai 1, unit T101, Gedung Artemis, 3 Le Trong Tan Street, Khuong Mai Ward, Hanoi. Kehadiran fisik ini menciptakan ilusi legitimasi, karena korban dapat mengunjungi kantor dan bertemu dengan “pelatih pribadi” yang membimbing mereka melalui proses investasi.

Menurut laporan korban, AI Earn beroperasi dengan lancar pada awalnya, membayar bunga setiap hari dan memproses penarikan kecil tanpa masalah. Ini membangun kepercayaan di antara para peserta, mendorong simpanan yang lebih besar. Pelatih pribadi secara aktif memandu operasi seperti “mengambil poin” dan “menempatkan pesanan PK”, terkadang secara langsung menggunakan akun dan kata sandi korban untuk mengeksekusi perdagangan. Bantuan langsung ini menciptakan rasa manajemen profesional yang salah.

AI Dapatkan Karakteristik Ponzi Klasik

Pengembalian Terjamin Tinggi: Keuntungan harian yang dijanjikan stabil tanpa penjelasan yang jelas tentang sumber pendapatan

Deposit di Muka Diperlukan: Pengguna harus menyetor dana untuk membuka tingkat hadiah yang lebih tinggi

Keberhasilan Penarikan Dini: Penarikan awal kecil diproses dengan lancar untuk membangun kepercayaan

Pembatasan Penarikan: Penarikan yang lebih besar menjadi sulit atau tertunda sebelum penutupan total

Insentif Rujukan: Pengguna didorong untuk merekrut peserta baru untuk hadiah bonus

Platform tersebut diklaim terdaftar sebagai “AI Earn Investment and Trading Company Limited” dengan kantor pusat di 126 Ho Ba Kien Street, Ward 15, District 10, Ho Chi Minh City. Namun, hilangnya tiba-tiba menimbulkan pertanyaan serius tentang apakah pendaftaran ini sah atau hanya dibuat-buat untuk menciptakan legitimasi fasad.

Kesaksian Korban: Jutaan Hilang dalam AI Menghasilkan Keruntuhan

Menurut laporan yang diajukan oleh Ms. T dari Linh Nam, Hanoi, melalui kenalan bernama PT, dia diperkenalkan dengan platform AI Earn. Pada tanggal 6 Maret 2025, dia dan orang ini mengunjungi kantor perwakilan tempat PT secara pribadi menggunakan ponselnya untuk terhubung ke platform AI Earn. Ibu T mentransfer 50 juta VND ke rekening nomor 9337192873.

Selama waktunya di platform, Ms. T berulang kali menyetor uang dengan mentransfer dana ke rekening yang disediakan oleh AI Earn, masing-masing terdaftar dengan nama individu yang berbeda—tanda bahaya utama yang menunjukkan potensi operasi pencucian uang.

Riwayat Setoran Lengkap Ms. T

Maret 6, 2025: 50 juta VND ke akun 9337192873

Juni 25, 2025: 2 juta VND ke akun 0348494690

Agustus 25, 2025: 1,5 juta VND ke akun yang berbeda

17 September 2025: 4 juta VND ke akun 8843139156

17 September 2025: 100 juta VND ke akun 0390118848300

17 September 2025: 100,5 juta VND ke akun 1056276093

Total Hilang: 258 juta VND (sekitar $10,400)

Pola setoran yang meningkat adalah tipikal korban yang secara bertahap dikondisikan untuk menginvestasikan jumlah yang lebih besar. Setoran terakhir Ms. T pada 17 September—hanya empat hari sebelum platform runtuh—berjumlah lebih dari 200 juta VND, menunjukkan operator AI Earn tahu penutupan itu akan segera terjadi dan mempercepat pengumpulan dana.

Ms. H dari Kim Lien, Hanoi, berbagi pengalaman serupa. Pada 7 Agustus 2025, dia mengunjungi kantor Gedung Artemis yang sama di mana seorang kenalan menggunakan ponselnya untuk terhubung ke platform AI Earn. Ibu H mentransfer 100 juta VND ke rekening nomor 3004122000. Mengikuti instruksi, dia menyetor tambahan 35 juta VND pada 17 September 2025—total kerugian 135 juta VND (sekitar $5.400).

Mulai sekitar pukul 02:30 pada 21 September 2025, platform AI Earn tiba-tiba berhenti beroperasi. Situs web dan aplikasi menjadi tidak dapat diakses, grup obrolan dihapus, dan semua saluran kontak menghilang. Ms. H menyatakan bahwa dia dan ratusan investor lainnya tidak dapat menarik modal, berisiko kehilangan semua dana yang diinvestasikan. Aplikasi dan organisasi tidak lagi beroperasi, dan perujuk serta departemen layanan pelanggan tidak dapat dihubungi.

Bendera Merah yang Seharusnya Memperingatkan Investor

Penipuan AI Earn menampilkan beberapa tanda peringatan yang seharusnya dikenali investor. Memahami tanda bahaya ini membantu melindungi dari skema serupa yang menargetkan peluang investasi terkait kripto dan AI.

Tanda-tanda peringatan kritis

Pengembalian Terjamin yang Tidak Realistis: Menjanjikan keuntungan harian yang tinggi dan stabil tanpa penjelasan model bisnis yang jelas

Persyaratan Setoran: Mewajibkan setoran di muka untuk “membuka” penghasilan atau hak istimewa penarikan yang lebih tinggi

Beberapa Akun Pribadi: Mentransfer dana ke rekening bank individu yang berbeda daripada rekening perusahaan

Kurangnya Transparansi: Tidak ada informasi yang jelas tentang kepemilikan perusahaan, perizinan, atau kepatuhan terhadap peraturan

Kontrol Pelatih Pribadi: Mengizinkan pihak ketiga akses langsung ke kata sandi akun dan eksekusi perdagangan

Fasad Kantor Fisik: Mempertahankan kantor perwakilan kecil untuk menciptakan legitimasi sementara tidak memiliki pendaftaran bisnis yang tepat

Penggunaan beberapa rekening bank individu untuk pengumpulan dana sangat mencurigakan. Bisnis yang sah memproses pembayaran melalui rekening perusahaan yang dapat dilacak ke perusahaan terdaftar. Praktik AI Earn untuk mengarahkan transfer ke akun pribadi yang berbeda menunjukkan pengaburan yang disengaja untuk menghindari deteksi dan mempersulit upaya pemulihan dana.

Model pelatih pribadi menciptakan kerentanan tambahan. Dengan mengizinkan PT akses langsung ke akun dan kata sandi, korban menyerahkan kendali penuh atas dana mereka. Hal ini memungkinkan operator untuk mengeksekusi perdagangan atau pergerakan tanpa persetujuan korban, berpotensi memanipulasi saldo untuk menunjukkan keuntungan palsu sambil benar-benar menguras akun.

Bagaimana AI Earn Scam Berbeda Dari Platform Kripto yang Sah

Memahami perbedaan antara penipuan AI Earn dan platform investasi kripto yang sah sangat penting untuk melindungi investasi di masa depan. Platform yang sah menampilkan karakteristik yang benar-benar berlawanan dengan model AI Earn.

Karakteristik Platform yang Sah

Kepatuhan terhadap Peraturan: Berlisensi dan diatur oleh otoritas keuangan yang diakui dengan verifikasi publik

Tim Transparan: Pendiri dan eksekutif yang diidentifikasi secara publik dengan latar belakang profesional yang dapat diverifikasi

Model Pendapatan yang Jelas: Penjelasan eksplisit tentang bagaimana platform menghasilkan pengembalian (biaya perdagangan, staking, hasil DeFi)

Perbankan Korporasi: Dana yang diproses melalui rekening perusahaan terverifikasi, bukan rekening bank pribadi

Kontrol Kustodian Pengguna: Pengguna mempertahankan kendali penuh atas kunci pribadi dan kata sandi

Ekspektasi Pengembalian yang Realistis: Pengembalian berfluktuasi berdasarkan kondisi pasar daripada keuntungan harian yang dijamin

Platform kripto yang sah tidak pernah menjamin pengembalian harian tetap terlepas dari kondisi pasar. Pasar kripto sangat fluktuatif, membuat keuntungan yang konsisten tidak mungkin dijanjikan. Platform yang menawarkan pengembalian yang dijamin hampir pasti mengoperasikan skema Ponzi, membayar investor awal dengan simpanan investor selanjutnya daripada menghasilkan keuntungan aktual.

Persyaratan bagi pelatih pribadi yang memiliki akses akun langsung adalah tanda bahaya utama lainnya. Platform yang sah menyediakan sumber daya pendidikan dan dukungan pelanggan, tetapi jangan pernah meminta kata sandi atau kontrol akun langsung. Praktik ini melanggar prinsip-prinsip keamanan dasar dan memungkinkan pencurian tanpa jalan lain.

Tindakan Hukum Dan Prospek Pemulihan

Menyadari platform AI Earn terlibat dalam aktivitas penipuan dan penyalahgunaan aset, Ms. T, Ms. H, dan banyak investor lainnya mengajukan laporan dan keluhan kepada pihak berwenang Vietnam. Namun, prospek pemulihan tetap tidak pasti mengingat metode canggih yang digunakan scammers untuk mengaburkan jejak dana.

Penggunaan beberapa rekening bank pribadi dengan nama yang berbeda mempersulit pelacakan dana yang dicuri. Pada saat pihak berwenang menyelidiki, dana kemungkinan telah ditarik, dikonversi menjadi cryptocurrency, atau ditransfer ke luar negeri melalui saluran pengiriman uang informal. Penghapusan semua bukti digital—situs web, aplikasi, grup obrolan—semakin menghambat upaya penyelidikan.

Penegakan hukum Vietnam telah meningkatkan fokus pada penipuan terkait cryptocurrency menyusul meningkatnya tingkat insiden. Bank Negara Vietnam dan Kementerian Keamanan Publik telah mengeluarkan beberapa peringatan tentang platform investasi yang tidak diatur yang menjanjikan pengembalian yang tidak realistis. Namun, sifat lintas batas dari banyak penipuan dan karakteristik nama samaran cryptocurrency membuat penuntutan dan pemulihan dana menjadi sangat sulit.

Korban harus segera melapor ke polisi setempat, memberikan semua catatan transaksi dan komunikasi, mengajukan keluhan ke State Bank of Vietnam, dan bergabung dengan kelompok aksi kolektif dengan korban lain untuk memperkuat kasus. Meskipun pemulihan penuh tidak mungkin terjadi, beberapa korban dapat menutup sebagian kerugian jika pihak berwenang berhasil melacak dan membekukan akun sebelum dana hilang sepenuhnya.

Cara Melindungi Diri Anda Dari Penipuan Gaya AI Earn-Style

Kasus AI Earn memberikan pelajaran penting untuk menghindari penipuan investasi serupa yang mengeksploitasi AI dan kata kunci kripto untuk menarik korban.

Strategi Perlindungan

Verifikasi Status Peraturan: Periksa pendaftaran perusahaan dengan database resmi pemerintah sebelum berinvestasi

Latar Belakang Tim Peneliti: Selidiki pendiri dan eksekutif melalui LinkedIn dan jaringan profesional

Pahami Model Pendapatan: Tuntut penjelasan yang jelas tentang bagaimana platform menghasilkan pengembalian

Mulai dari yang kecil: Platform uji dengan jumlah minimal sebelum komitmen yang lebih besar

Pertahankan Kontrol: Jangan pernah membagikan kata sandi atau kunci pribadi dengan siapa pun, termasuk “pelatih pribadi”

Perhatikan Pola Ponzi: Curiga jika penarikan awal berhasil tetapi penarikan kemudian gagal

Periksa Corporate Banking: Hanya transfer dana ke rekening perusahaan terverifikasi, bukan akun pribadi

Percayai Naluri Anda: Jika sesuatu tampak terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, itu mungkin

Kehadiran kantor fisik tidak menjamin legitimasi. Penipu semakin menyewa ruang kantor jangka pendek untuk menciptakan kredibilitas sebelum menghilang. Verifikasi pendaftaran bisnis, lisensi peraturan, dan riwayat operasional daripada mempercayai lokasi fisik saja.

Industri AI dan kripto menawarkan peluang investasi yang sah, tetapi juga menarik penipu canggih yang mengeksploitasi ketidakbiasaan publik dengan teknologi ini. Pendidikan tetap menjadi pertahanan terbaik terhadap penipuan. Memahami bagaimana platform yang sah beroperasi, seperti apa pengembalian realistis, dan mengenali pola penipuan umum melindungi investasi saat ini dan masa depan.

Pertanyaan yang diajukan

Apakah AI Earn adalah platform investasi yang sah?

Tidak, AI Earn menampilkan karakteristik skema Ponzi klasik dan runtuh pada 21 September 2025, membuat ratusan investor tidak dapat menarik dana. Platform ini beroperasi tanpa lisensi peraturan yang jelas dan menggunakan beberapa rekening bank pribadi daripada rekening perusahaan.

Berapa kerugian korban dalam penipuan AI Earn?

Korban individu kehilangan antara 35 juta dan 258 juta VND (sekitar $1.400 hingga $10.400). Total kerugian di semua korban kemungkinan melebihi beberapa miliar VND karena ratusan investor terpengaruh.

Bisakah korban AI Earn memulihkan uang mereka?

Prospek pemulihan tidak pasti. Sementara korban telah mengajukan laporan polisi, penggunaan beberapa akun pribadi dan penghapusan semua bukti digital mempersulit pelacakan dana. Beberapa pemulihan sebagian mungkin dimungkinkan jika pihak berwenang bertindak cepat untuk membekukan akun.

Apa tanda bahaya terbesar di AI Earn?

Tanda-tanda peringatan utama termasuk jaminan pengembalian harian terlepas dari kondisi pasar, mengharuskan setoran untuk membuka pendapatan, mentransfer dana ke akun pribadi daripada perusahaan, pelatih pribadi yang memiliki akses akun langsung, dan platform menghilang secara tiba-tiba dengan semua saluran kontak dihapus.

Apakah semua platform “AI Earn” penipuan?

Tidak semua platform yang menggunakan merek “AI” atau “Earn” adalah penipuan, tetapi kasus AI Earn menunjukkan bagaimana scammers mengeksploitasi kata kunci ini. Selalu verifikasi status peraturan, pahami model pendapatan, dan mulailah dengan jumlah yang Anda mampu hilangkan sepenuhnya.

Bagaimana cara mengidentifikasi platform investasi kripto yang sah?

Platform yang sah menampilkan lisensi peraturan, tim transparan dengan latar belakang yang dapat diverifikasi, penjelasan pendapatan yang jelas, perbankan perusahaan, kontrol kustodian pengguna, dan pengembalian fluktuasi yang realistis daripada keuntungan harian yang dijamin.