Як Рауль Пал структурує успішний крипто-портфель

Рауль Пал, засновник Real Vision, вже давно виступає за дисциплінований підхід до інвестування, який збалансовує експозицію до традиційних ринків із криптовалютними активами. У недавньому виступі у подкасті The Diary of a CEO інвестиційний стратег виклав структуру, яка, на його думку, дозволяє інвесторам накопичувати багатство, зберігаючи спокій у волатильних умовах ринку. Його основне послання: правильна структура портфеля може працювати на вас без необхідності постійної уваги.

Пояснення стратегії розподілу 70/30

Рекомендований Пал підхід розділяє інвестиційний капітал між двома різними класами активів. Основою стратегії є розподіл 70% на Nasdaq-100, зазвичай доступний через недорогі біржові фонди, що забезпечують широкий доступ до провідних технологічних компаній. Цей розподіл забезпечує стабільність і безпосередньо пов’язує інвесторів із показниками найбільших гравців технологічного сектору. Решта 30% спрямовується у криптовалюти, створюючи значущий, але контрольований захист від коливань традиційного ринку.

Для тих, хто має нижчу толерантність до ризику, Пал запропонував змінити цей коефіцієнт, зберігаючи при цьому той самий філософський підхід — вкладати частину капіталу у альтернативні засоби збереження вартості, такі як золото, поряд із криптовалютною експозицією. Конкретні цифри мають менше значення, ніж принцип диверсифікації між класами активів, що реагують на схожі фундаментальні сили.

Чому макроекономічні фактори пов’язують усі класи активів

У центрі філософії Рауля Пала лежить важливе розуміння: акції, криптовалюти, золото та інші активи зрештою реагують на одні й ті самі макроекономічні фактори, зокрема на ослаблення основних валют. Це розуміння змінює уявлення інвесторів про волатильність. Хоча експозиція до активів високого ризику може спричинити гострі коливання цін і тимчасові значні втрати, ці зниження не повинні викликати паніку. Навпаки, вони створюють можливості для покупки для довгострокових інвесторів, готових накопичувати активи за зниженими цінами.

Пал підкреслив, що спади — це особливості, а не помилки, стратегій накопичення багатства. Кожне коригування ринку дає інвесторам із доступним капіталом можливість купити більше активів за привабливими оцінками, прискорюючи шлях до фінансового зростання у довгостроковій перспективі.

Список криптовалют для терплячих інвесторів

Пізніше в серпні Рауль Пал виділив конкретні криптовалюти, гідні уваги: Solana (SOL), Sui (SUI), Dogecoin (DOGE) і Ripple (XRP). За його оцінкою, ці активи перебували у фазі очікування перед тим, як ширший ринок альткоїнів увійде у стійке зростання. Це спостереження відображає його переконання, що ринкові цикли та макроумови зрештою сприяють альтернативним цифровим активам, винагороджуючи терплячих інвесторів, які зайняли позиції під час тихих періодів. Замість гонитви за миттєвими прибутками, структура Пал наголошує на важливості бути готовим, коли ринкові умови змінюються у бік криптовалютного простору.