L'ASIC impose des sanctions strictes à BPS Financial pour violation de la loi sur les services financiers et les sociétés financières

La Cour fédérale australienne a prononcé une amende de 14 millions de dollars australiens à l’encontre de la société financière BPS Financial pour de graves violations des exigences réglementaires. Cette décision souligne l’importance du respect de la législation sur les services financiers et les sociétés financières en Australie et montre les conséquences d’une surveillance inadéquate des opérations financières.

Échelle des violations réglementaires

La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) a intenté une action contre la société pour la période de 2020 à 2023, durant laquelle BPS Financial a illégalement distribué et géré le produit Qoin Wallet. Pendant cette période, la société fournissait des services financiers et des conseils sans détenir la licence australienne appropriée, ce qui contrevenait directement à la législation en vigueur sur les services financiers.

La répartition de l’amende reflète la gravité de chaque violation : 1,3 million de AUD ont été imposés pour la fourniture de services sous licence sans autorisation, et 8 millions de AUD pour la diffusion de documents d’information trompeurs et mensongers, induisant en erreur des clients potentiels.

Problèmes systémiques et responsabilité de la direction

L’analyse judiciaire a révélé des lacunes critiques dans les systèmes de contrôle interne et de conformité de la société. Le tribunal a déterminé que la direction de BPS Financial n’avait pas mis en place de mécanismes adéquats pour prévenir les violations de la législation sur les services financiers et les sociétés financières. Un tel comportement a été qualifié de « grave et illégal », indiquant une intention ou une négligence grossière dans le respect des obligations réglementaires.

Le fait que des cadres supérieurs de la société aient été impliqués dans ces violations est particulièrement important, car il montre que les problèmes ne provenaient pas d’employés isolés, mais d’une insuffisance systémique de la gouvernance d’entreprise.

Conséquences à long terme et mesures de contrôle

Outre les sanctions financières, le tribunal a imposé des restrictions sur les activités futures de BPS Financial. La société a reçu une interdiction d’offrir des services financiers sans licence pendant les dix prochaines années — une période qui exclut effectivement leur participation à certains aspects de l’activité financière jusqu’en 2033.

De plus, BPS Financial doit publier des avis judiciaires concernant la décision sur la plateforme et le site web de Qoin Wallet, assurant ainsi la transparence pour les utilisateurs potentiels. La société doit également couvrir la majorité des frais juridiques de l’ASIC, ce qui ajoute une charge financière supplémentaire.

Signification pour l’industrie

Ce cas constitue un rappel convaincant de l’importance du strict respect de la législation sur les services financiers et les sociétés financières. Les régulateurs australiens, en particulier l’ASIC, veillent activement à l’application de ces normes, poursuivant en justice les sociétés qui tentent d’exercer des activités financières sans les autorisations appropriées. Pour d’autres sociétés financières, cette décision envoie un signal clair sur la nécessité d’améliorer les systèmes de gouvernance, de conformité et d’investir dans la formation adéquate du personnel pour assurer une conformité totale aux exigences réglementaires.