Заблоковано понад 1,26 мільярда доларів США. Як запобігти ризику блокування USDT?
Заміри та заходи для захисту своїх активів від потенційних ризиків замороження.
### Основні причини замороження USDT
- Порушення регуляторних правил
- Підозра у незаконній діяльності
- Недотримання вимог платформи
### Як уникнути ризиків?
- Використовуйте надійні та перевірені біржі
- Постійно оновлюйте інформацію та документи
- Вивчайте правила та умови користування
- Зберігайте активи у безпечних гаманцях
Застосовуючи ці заходи, ви зможете зменшити ймовірність замороження своїх USDT і захистити свої фінанси.

Дотримання вимог до відповідності у сфері стейблкоїнів продовжує посилюватися, і Tether, як емітент USDT, зафіксував різні адреси. У 2025 році Tether внесе до чорного списку загалом 4 163 унікальні адреси з замороженим фондом у розмірі 1,26 мільярда доларів, з яких 55,6% (698,42 мільйона доларів) буде знищено, а лише 3,6% адрес буде розморожено того року. За цим набором даних стоїть глибокі зміни в регуляторному ландшафті стейблкоїнів, а також пропонують термінові реагування на ризики для всіх користувачів USDT.

1. Аналіз даних про заморожування тросів і огляд тенденцій у 2025 році

Ми проаналізували всі події, пов’язані з USDT, AddedBlackList, DeletedBlackList та DestroyedBlackFunds, на Ethereum (ERC20) та TRON (TRC20) протягом 2025 року і отримали наступні два висновки.

1. Більше половини замороженого USDT зрештою спалюється назавжди.Кумулятивне замерзання протягом року1,26 мільярдаУ USDT Tether був спалений698 мільйонівДолари США, що становить 55,6% від загальної вартості заморожених коштів. Ці дані показують, що більшість фондів із чорного списку пов’язані з закритими розслідуваннями, і слід зазначити, що знищені кошти зазвичай передаються жертвам або правоохоронним органам.

**2. Адреси видаляються з чорного списку з низькою частотою.**У 2025 році Tether внесе в чорний список загалом 4 163 унікальні адреси, тоді як лише 150 адрес (3,6%) будуть вилучені з чорного списку в тому ж році. Крім того, ще 231 інцидент видалення адреси у 2025 році стосувався адрес, які були внесені до чорного списку до 2025 року. Це означає, що після включення адреси до чорного списку Tether надзвичайно малоймовірно, що її успішно видалять у майбутньому.

Судячи з даних про заморожування у 2025 році, робота Tether із чорним списком демонструє значні структурні характеристики та зміни трендів, що є важливим орієнтиром для учасників ринку.

**По-перше, існує суттєва різниця в розповсюдженні на блокчейні, що робить TRON зоною з високим ризиком.**Серед адрес, внесених до чорного списку у 2025 році, 84,2% (3 506) належать до екосистеми TRC20 (Tron), що відповідає 853 мільйонам доларів заморожених коштів, що відображає перевагу незаконної діяльності на користь низьких транзакційних витрат і швидких ланцюгів підтвердження; Хоча адреси ERC20 (Ethereum) становлять лише 15,8% (657), середня заморожена сума однієї адреси становить 613 000 доларів США, що у 2,5 рази більше, ніж у адресах TRC20, що підкреслює регуляторну увагу великих обсягів фондів у ланцюжку Ethereum.

USDT Blacklist 2025: Ланцюгова дистрибуція

**По-друге, часовий вимір показує пік концентрації, а характеристики правоохоронних органів у вихідні є значущими.**Липень став піком заморожування за весь рік, замороживши 1 158 адрес за один місяць, що відповідає 154 мільйонам доларів коштів, що тісно пов’язане з такими факторами, як набрання чинності Закону GENIUS та глобальна спільна антитерористична операція. Щодо тижневого розподілу, субота є найактивнішим днем заморожування (на нього становить 22,4%), а неділя знижується до 2,1%, що свідчить про те, що моніторинг дотримання має охоплювати весь час.

У 2025 році кожен ланцюг заморозить місячну суму USDT

**Нарешті, довгострокова тенденція продовжує посилюватися, і масштаби заморожування зростає з року в рік.**З 2023 по 2025 рік Tether заморозив понад $3,29 мільярда, залучивши 7 268 адрес. На початку 2026 року Tether заморозив $182 мільйони коштів з п’яти адрес TRON, що свідчить про подальше посилення регуляторних заходів, а дотримання вимог змінився з «необов’язкових» на «обов’язкові питання».

2. Чому він заморожений?

У поєднанні з офіційними заявами Tether, публічними розкриттями та практиками галузі, поведінка заморожування здебільшого виникає через три типи сценаріїв дотримання вимог, усі з яких пов’язані з юридичними регуляторними вимогами та запобіганням і контролем ризиків.

**Перший — відповісти на запит правоохоронних органів, що також є найважливішим тригером для заморожування адреси.**Tether встановила глибоку співпрацю з понад 275 правоохоронними органами у 59 юрисдикціях світу та має високу гнучкість у заморожуванні операцій — без отримання офіційного судового наказу вона може застосовувати заморожування відповідних адрес лише за запитом підтвердження кооперативного правоохоронного органу. У разі надзвичайної ситуації можуть бути вжиті заходи заморожування згідно з неформальними електронними повідомленнями. За статистикою, за останні три роки Tether розглянула понад 900 запитів на замороження правоохоронних органів, з яких понад 50% були ініційовані американськими агентствами, що підкреслює концентрацію потреб правоохоронних органів у Європі та США.

**Друга — ініціювати впровадження вимог до дотримання санкцій та виконувати міжнародні регуляторні зобов’язання.**З грудня 2023 року Tether офіційно запустила активний механізм перевірки санкцій, який проактивно заморозить усі адреси, що з’являються у списку спеціально визначених громадян OFAC (Офіс контролю іноземних активів) без втручання зовнішніх агентств. На початку дії політики Tether швидко завершила заморожування партії 161 адреси у списку, повністю продемонструвавши свою рішучість суворо дотримуватися міжнародних санкційних правил і забезпечувати їх дотримання.

**Третій — покладатися на блокчейн-інтелект для активного запобігання та контролю ризиків.**Завдяки глибокій співпраці з Спільним підрозділом з фінансових злочинів T3, Tether може заздалегідь розслідувати та заморозити відповідні пов’язані адреси для різних незаконних фінансових операцій, таких як хакерські атаки, телекомунікаційне шахрайство та фінансування тероризму. Станом на жовтень 2025 року спільний підрозділ успішно заморозив понад $300 мільйонів незаконно пов’язаних активів у 23 юрисдикціях світу, ефективно стримуючи обіг і поширення незаконних коштів.

3. Як це запобігти? Покладайтеся на BlockSec KYT для створення повного захисту процесів

Перед обличчям зростаючого ризику заморожування пасивна реакція вже не є стійкою, і необхідно створити активну систему профілактики та контролю за допомогою професійних інструментів KYT (Знай свою торгівлю).

**Точний скринінг заздалегідь, щоб уникнути ризиків джерела.**Комплексне сканування адрес аналогів перед транзакцією є першою лінією захисту від заморожування. Phalcon Compliance підтримує сканування другого рівня без реєстрації облікового запису і може отримати оцінку ризику, ввівши адресу або хеш транзакції, що не лише покриває чорний список Tether, а й пов’язує понад 400 адрес тегів, таких як санкційні списки OFAC, відомі шахрайські адреси та вузли сервісів змішування валют, досягаючи повнорозмірної ідентифікації ризиків у 20+ блокчейнах, значно перевищуючи традиційний базовий скринінг лише статусу контракту.

**Моніторинг у режимі реального часу під час події для відстеження динамічних ризиків.**Один статичний скринінг не може впоратися з ризиком динамічної зміни адреси, і 33,7% адрес у чорному списку заморожені без залишків, тобто після завершення транзакції через ризик. Функція моніторингу в реальному часі Phalcon Compliance може відстежувати багатохопові капітальні потоки, обробляти 500+ транзакцій на секунду, аналізувати 200+ сигналів ризику та надсилати сповіщення через кілька каналів, коли рівень ризику контрагента враховує зміни (наприклад, пов’язані санкціоновані суб’єкти), щоб допомогти своєчасно блокувати ризикові транзакції.

**Залиште сліди дотримання після цього і закріпіть основу для реагування.**Платформа підтримує створення одним кліком звітів про підозрілі транзакції (STR), що відповідають вимогам FATF, адаптується до регуляторних вимог 27+ юрисдикцій і повністю фіксує весь процес скринінгу, моніторингу та утилізації. Ці записи про відповідність можуть бути критично важливими доказами при регуляторній перевірці або помилкових апеляціях щодо замороження, значно підвищуючи ефективність вирішення проблем.

4. Як перевірити, чи заморожений ваш гаманець?

Порівняно зі складною операцією запиту статусу контракту через блокчейн-дослідник, Phalcon Compliance пропонує більш зручний і комплексний спосіб перевірки статусу стану заморожування, враховуючи як професіоналізм, так і простоту використання.

**Спростіть операційний процес і отримайте результати за лічені секунди.**Користувачам не потрібно вивчати метод запиту до функції контракту, безпосередньо заходити на сторінку продукту Phalcon Compliance, вводити адресу гаманця для запиту та швидко отримувати результати, чи був Tether внесений до чорного списку, одночасно представляючи ризики, пов’язані з адресою (наприклад, чи торкалася вона списку санкцій, чи була фінансова операція з адресою незаконної діяльності), не лише повідомляючи «чи заморожена адреса», а й пояснюючи «причину ризику».

**Мультиланцюжкове повне покриття, без безвихідної перевірки.**Незалежно від того, чи гаманець у форматі TRC20, чи ERC20, верифікацію можна завершити через платформу, щоб уникнути пропуску запитів через відмінності в блокчейні. Швидкість відповіді API на рівні мілісекунд забезпечує швидке прийняття рішень у надзвичайних ситуаціях і підтримує функції пакетного запиту для задоволення вимог відповідності корпоративних пакетних транзакцій.

5. Що робити, якщо я, на жаль, заморожений?

Якщо адреса випадково внесена до чорного списку, необхідно активно реагувати на затримку розслідування перед знищенням коштів і покладатися на записи про дотримання вимог для максимізації успішності апеляцій.

**Перший крок — підтвердити статус заморожування та причину асоціації.**Завдяки Phalcon Compliance статус замороження перевіряється, а записи транзакцій сортуються для уточнення ключової інформації, такої як залучення адреси контрагента та легітимність джерела коштів, щоб уникнути сліпих апеляцій з невідомих причин. Слід зазначити, що заморожування (addBlackList) і знищення (destroyBlackFunds) — це двоетапні операції: перше тимчасово заблоковане, друге — остаточно, і апеляцію потрібно завершити перед спалюванням.

**Другий крок — ініціювати апеляції через кілька каналів.**Пріоритет надається подання запиту через офіційні канали Tether, відвідайте сторінку контактів офіційного сайту Tether (https://cs.tether.to), надають матеріали, такі як заморожена адреса, повні записи транзакцій та докази юридичного джерела коштів; Якщо ви берете участь у розслідуванні правоохоронних органів, ви можете звернутися до відповідного агентства, щоб пояснити ситуацію, і агентство координуватиме розморожування Tether, що є основним шляхом для 150 успішних адрес розморожування у 2025 році. За потреби юристів із досвідом конфіскації криптоактивів можуть найняти для захисту їхніх прав через юридичні канали.

**Третій крок — посилити апеляції на основі записів про відповідність.**Подайте звіт про перевірку адреси, журнал моніторингу транзакцій та інші матеріали відповідності, створені Phalcon Compliance, щоб довести, що ви виконали свої зобов’язання щодо належного диліціонування, що може значно підвищити ймовірність розморожування у разі помилкового замороження пристрою. Водночас остерігайтеся шахрайства: будь-яке твердження, що контракт можна «зламати та розморозити», є шахрайством, і чорний список може бути коригований лише багатопідписною командою Tether.

З впровадженням Закону GENIUS емітенти стейблкоїнів включені до нагляду за «фінансовими установами», а повний термін дотримання вимог до середини 2028 року був уточнений, а операції з чорними списками Tether, ймовірно, продовжать загострюватися. Для гравців ринку використання професійних інструментів KYT для побудови активної системи дотримання вимог є не лише необхідним засобом запобігання та контролю ризиків, а й основною конкурентоспроможністю для адаптації до нової моделі галузі. BlockSec Phalcon Compliance надає рішення з низькими порогами відповідності для різних суб’єктів із спрощеним досвідом, точним контролем ризиків і гнучким ціноутворенням, допомагаючи їм стабільно рухатися вперед у хвилі регуляторних оновлень.