7 hội liên hiệp cảnh báo rủi ro tiền ảo tập thể

Báo cáo viên: Lý Băng, Hùng Việt

Gần đây, Hiệp hội Tài chính Internet Trung Quốc, Hiệp hội Ngân hàng Trung Quốc, Hiệp hội Chứng khoán Trung Quốc, Hiệp hội Quỹ Đầu tư Chứng khoán Trung Quốc, Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Trung Quốc, Hiệp hội Công ty Niêm yết Trung Quốc, Hiệp hội Thanh toán và Cân đối Thanh toán Trung Quốc cùng 7 hiệp hội khác đã phối hợp phát hành cảnh báo về rủi ro liên quan đến hoạt động trái pháp luật liên quan đến tiền ảo (sau đây gọi là “Thông báo”).

Thông báo đề cập rằng, một số phần tử xấu lợi dụng để tuyên truyền các hoạt động giao dịch đầu cơ, giả danh stablecoin, coin ảo (như π coin), token tài sản thế giới thực (RWA), “đào coin” để tiến hành huy động vốn trái phép, lừa đảo đa cấp và các hoạt động phạm pháp khác, đồng thời sử dụng tiền ảo để chuyển tiền phạm pháp, gây thiệt hại nghiêm trọng đến an toàn tài sản của xã hội, làm rối loạn trật tự kinh tế tài chính bình thường.

Do đó, 7 hiệp hội đồng thời cảnh báo rằng, thứ nhất, cần nhận thức đúng về bản chất của tiền ảo, token tài sản thế giới thực và các hoạt động liên quan; thứ hai, các tổ chức liên quan không được tiến hành các hoạt động liên quan đến tiền ảo, token tài sản thế giới thực; thứ ba, cộng đồng cần nâng cao cảnh giác với các hoạt động liên quan đến tiền ảo, token tài sản thế giới thực dưới mọi hình thức.

Thông báo rõ ràng về tính chất của tiền ảo và hoạt động liên quan đến tiền ảo. Thông báo nhấn mạnh rằng, tiền ảo không do cơ quan phát hành tiền tệ cấp, không phải tiền tệ hợp pháp của quốc gia, không có vị trí pháp lý ngang bằng với tiền tệ hợp pháp, không thể lưu hành và sử dụng trong nước. Các tổ chức và cá nhân trong nước tiến hành hoạt động đổi tiền tệ hợp pháp lấy tiền ảo, phát hành token tài sản thế giới thực và huy động vốn trái phép, có thể bị truy cứu về hành vi phát hành trái phép token, huy động vốn trái phép, tự ý phát hành chứng khoán, hoạt động kinh doanh hợp đồng tương lai trái phép. Các nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo, token tài sản thế giới thực từ nước ngoài trực tiếp hoặc gián tiếp cung cấp dịch vụ cho hoạt động liên quan trong nội địa cũng thuộc phạm vi hoạt động tài chính trái phép. Các nhân viên trong nước của các nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo nước ngoài, cùng các tổ chức và cá nhân trong nước biết hoặc nên biết họ đang thực hiện hoạt động liên quan đến tiền ảo mà vẫn cung cấp dịch vụ sẽ bị truy cứu trách nhiệm theo pháp luật.

7 hiệp hội rõ ràng yêu cầu các tổ chức không được tiến hành các hoạt động liên quan đến tiền ảo, token tài sản thế giới thực, đồng thời phân định rõ ranh giới hoạt động hợp pháp của các tổ chức như ngân hàng, tổ chức thanh toán, chứng khoán, quỹ, hợp đồng tương lai, nền tảng internet.

Ví dụ, các ngân hàng, tổ chức thanh toán không được cung cấp dịch vụ cho hoạt động phát hành và giao dịch tiền ảo, token tài sản thế giới thực trong nội địa, không được hỗ trợ tài chính hoặc tín dụng cho các doanh nghiệp và dự án “đào coin”, phải thực hiện kiểm tra kỹ lưỡng khách hàng, kịp thời đánh giá rủi ro liên quan đến giao dịch tiền ảo, token tài sản thế giới thực hoặc rửa tiền, đảm bảo hoạt động phù hợp quy định, phát hiện dấu hiệu khả nghi phải thực hiện các biện pháp theo quy trình và báo cáo cho các cơ quan có thẩm quyền.

7 hiệp hội còn nhấn mạnh rằng, cộng đồng cần nâng cao cảnh giác với các hoạt động liên quan đến tiền ảo, token tài sản thế giới thực dưới mọi hình thức. Thông báo đề cập đến các loại hoạt động phạm pháp cần cảnh giác, bao gồm việc tham gia các cộng đồng quảng bá tiền ảo, token tài sản thế giới thực, cảnh giác với các quảng cáo giả mạo về lợi nhuận, khuyến nghị mua bán hoặc đầu cơ dựa trên lợi nhuận lịch sử của tiền ảo, token tài sản thế giới thực.

Liu Bin, trưởng phòng Nghiên cứu Tài chính của Viện Nghiên cứu Thương mại Tự do Thượng Hải, nói với Báo Chứng khoán rằng, với tư cách là nhà đầu tư bình thường, thứ nhất cần nhận thức rõ bản chất của tiền ảo không phải tiền tệ hợp pháp, kiên quyết không tham gia các giao dịch và hoạt động liên quan; thứ hai tránh xa các hoạt động quảng bá tiền ảo, không tin vào các cam kết giả mạo, không tiếp xúc với các nền tảng vi phạm quy định ở nước ngoài; thứ ba từ bỏ tâm lý đầu cơ, nâng cao khả năng nhận diện rủi ro.

Giáo sư Tien Lihui của Đại học Nankai, cho biết, để phòng tránh rủi ro trong các hoạt động giao dịch liên quan đến tiền ảo, nhà đầu tư bình thường cần ghi nhớ nguyên tắc “ba không”: không tham gia giao dịch tiền ảo, không tin vào các quảng cáo “lợi nhuận cao, rủi ro thấp” giả mạo, không truyền bá các thông tin quảng bá liên quan, tránh xa các liên kết và mã QR của các nền tảng giao dịch nước ngoài.