Banyak bank kecil dan menengah di berbagai daerah melakukan peningkatan modal secara besar-besaran!

薛瑾 中国证券报

Bank-bank yang terdaftar terus memanfaatkan alat-alat pasar untuk mengoptimalkan struktur modal mereka. Baru-baru ini, Bank Chengdu mengumumkan bahwa persetujuan telah diperoleh untuk perubahan modal terdaftar mereka, melalui pelunasan awal obligasi konversi dan pencabutan daftar obligasi konversi tersebut, sehingga tercapai peningkatan modal.

Dalam waktu dekat, banyak bank kecil dan menengah di berbagai daerah mempercepat langkah peningkatan modal mereka. Menurut statistik tidak lengkap dari wartawan Securities Times, sejak tahun 2026, di antara bank-bank yang tidak terdaftar, sudah puluhan bank yang disetujui untuk menambah modal terdaftar mereka.

Peningkatan Modal Bank Secara Intensif

Bank Chengdu baru-baru ini mengumumkan bahwa obligasi konversi mereka akan dilunasi lebih awal pada tahun 2025 dan dicabut dari daftar, dengan jumlah saham mereka meningkat menjadi 4,238 miliar saham. Sebelumnya, bank ini telah mengajukan permohonan kepada Badan Pengawas Keuangan Sichuan mengenai perubahan modal terdaftar. Bank Chengdu baru-baru ini menerima balasan terkait, yang menyetujui peningkatan modal terdaftar mereka dari 3,736 miliar yuan menjadi 4,238 miliar yuan.

Bagi bank yang terdaftar, pelunasan obligasi konversi merupakan cara yang efektif untuk menambah modal. Setelah konversi, bagian ekuitas dalam struktur modal bank meningkat, sementara utang berkurang, sehingga meningkatkan rasio kecukupan modal inti tingkat satu, memperkuat kemampuan bank dalam menghadapi risiko, serta menyediakan dukungan modal yang cukup untuk ekspansi skala aset secara stabil dan pengembangan bisnis.

Bank-bank yang tidak terdaftar juga secara intensif menambah modal. Penambahan modal secara langsung melalui penerbitan saham baru kepada objek tertentu, sebagai metode utama dan langsung, dapat dengan cepat menambah modal inti tingkat satu dan secara langsung meningkatkan kemampuan bank dalam menghadapi risiko.

Pada 10 Maret, situs web Administrasi Pengawasan Keuangan Nasional mengungkapkan bahwa Kantor Pengawasan dan Regulasi Keuangan Sanming baru-baru ini menyetujui rencana peningkatan modal melalui penerbitan saham tambahan oleh Bank Desa Yong’an HSBC, dengan penerbitan tambahan modal sebesar 15 juta yuan kepada HSBC Hong Kong Shanghai Bank, yang akan menggunakan uang tunai sebesar 15 juta yuan untuk membeli saham baru tersebut.

Baru-baru ini, Bank Hubei mengungkapkan laporan tentang penawaran terbatas, yang menyatakan bahwa bank ini telah menyelesaikan penambahan 1,8 miliar saham melalui penawaran terbatas, mengumpulkan dana sebesar 7,614 miliar yuan, seluruhnya digunakan untuk menambah modal inti tingkat satu.

Berdasarkan informasi yang diungkapkan oleh otoritas pengawas sejak awal tahun ini, banyak bank kota, bank pedesaan, dan bank desa di berbagai daerah telah mendapatkan persetujuan dari regulator untuk peningkatan modal mereka.

Contohnya, Bank Komersial Kota Yaan meningkatkan modal terdaftar dari 1,899 miliar yuan menjadi 2,856 miliar yuan; Bank Xinjiang dari 7,906 miliar yuan menjadi 12,223 miliar yuan; Bank Qinghai menambah modal sebesar 648 juta yuan dan mengubah pemegang saham dengan kepemilikan lebih dari 5%, sehingga setelah peningkatan modal, modal terdaftar menjadi 3,205 miliar yuan; Bank Dongying menambah modal sebesar 447 juta yuan menjadi 4,843 miliar yuan; dan Bank Shanxi dari 25,894 miliar yuan menjadi 27,309 miliar yuan.

Sinkronisasi Antara Keuangan dan Pengembangan Wilayah

Data dari Administrasi Pengawasan Keuangan Nasional menunjukkan bahwa pada akhir kuartal keempat tahun 2025, rasio kecukupan modal bank komersial di China adalah 15,46%, rasio kecukupan modal tingkat satu adalah 12,37%, dan rasio kecukupan modal inti tingkat satu adalah 10,92%. Beberapa bank kecil dan menengah menunjukkan tingkat kecukupan modal yang secara signifikan lebih rendah dari rata-rata industri.

Baru-baru ini, bank-bank kecil dan menengah memulai gelombang peningkatan modal, melalui pelunasan obligasi konversi dan alat pasar lainnya, penawaran terbatas, serta peningkatan modal dari laba yang ditahan, dengan tren masuknya modal dari aset negara daerah yang semakin jelas.

Misalnya, Bank Hubei telah memperkenalkan 53 pemegang saham badan hukum, di mana 35 di antaranya adalah badan hukum milik negara. Perusahaan milik negara di berbagai kota dan kabupaten di Hubei menjadi kekuatan utama dalam penawaran saham, sehingga proporsi kepemilikan negara meningkat secara signifikan. Empat pemegang saham, termasuk Biro Keuangan dan Keuangan Pengembangan Ekonomi dan Teknologi Yaan, telah berinvestasi di Bank Komersial Yaan, sehingga proporsi saham milik negara di bank tersebut meningkat. Dalam peningkatan modal Bank Qinghai, dua perusahaan milik negara provinsi, yaitu Grup Pertambangan Barat dan Grup Transportasi dan Kendali Provinsi Qinghai, memperoleh status sebagai pemegang saham. Sementara itu, peningkatan modal Bank Shanxi dilakukan secara eksklusif oleh Departemen Keuangan Provinsi Shanxi.

Para analis menyatakan bahwa masuknya modal dari aset negara daerah memberikan fondasi yang kokoh untuk pengembangan bisnis dan perlindungan risiko bank-bank kecil dan menengah, tidak hanya membantu bank dengan cepat menambah modal, tetapi juga membawa efek sinergi sumber daya regional, yang membantu meningkatkan konsentrasi kepemilikan saham bank-bank kecil dan menengah di daerah, menormalkan pengelolaan, memperbaiki tata kelola perusahaan, dan memudahkan pengarahan kredit bank ke bidang pembangunan infrastruktur lokal, industri utama, layanan inklusif, dan revitalisasi pedesaan, sehingga keuangan dan pengembangan wilayah dapat berjalan secara sinkron.

“Setelah peningkatan modal dan penerbitan saham, di satu sisi, kekuatan modal bank meningkat, sehingga mampu meningkatkan kemampuan mereka dalam pengembangan yang stabil dan layanan ekonomi riil; di sisi lain, stabilitas struktur kepemilikan saham juga membantu menjaga kontinuitas tata kelola bank, memungkinkan strategi pengembangan bank menjadi lebih berkelanjutan dan stabil,” kata Dong Ximiao, Wakil Direktur Laboratorium Keuangan dan Pengembangan Shanghai.