Tenho pensado bastante em construir uma fonte de rendimento passivo que possa me proteger caso a IA perturbe a minha situação de emprego. Isso está me levando a ficar sério sobre independência financeira, e uma das melhores formas que encontrei é investir em ações de alto rendimento que realmente sustentam seus pagamentos com fluxo de caixa real.

Tenho três empresas no meu radar neste momento que planejo adicionar este mês, e todas elas têm algo especial a seu favor.

Primeiro é a Enterprise Products Partners. Este player de energia de médio curso tem aumentado sua distribuição por 27 anos consecutivos, o que, honestamente, é impressionante. O rendimento está acima de 6%, muito mais alto do que o que o mercado mais amplo oferece. O que me impressiona é a base por trás disso - eles geraram dinheiro suficiente no ano passado para cobrir seu pagamento 1,7 vezes. Eles têm o balanço mais forte do setor e 4,8 bilhões de dólares em projetos de capital entrando em operação até o próximo ano. Para alguém que busca ações de alto rendimento com resistência real, isso parece uma escolha óbvia.

Depois, há a Invitation Homes. Gosto desta porque me permite obter exposição à renda de propriedades alugadas sem as dores de cabeça da gestão direta de imóveis. Eles possuem e gerenciam aluguéis de casas unifamiliares e obtêm fluxo de caixa constante tanto de renda de aluguel quanto do negócio de gestão de propriedades. O rendimento de dividendos é cerca de 4,5%, e aqui está o que importa - eles aumentaram esse valor a cada ano desde que abriram capital em 2017. Eles compram casas de construtores, outros investidores e do mercado aberto, e acabaram de adquirir a ResiBuilt Homes para ampliar suas capacidades de desenvolvimento. À medida que os contratos de locação são renovados com valores mais altos, a renda deles continua crescendo.

A W.P. Carey é a terceira que estou observando. É uma REIT com um portfólio diversificado de propriedades comerciais, de armazém e industriais, firmadas em contratos de aluguel líquido de longo prazo com aumentos embutidos. O rendimento é de 4,9%, e o que aprecio é que eles vêm aumentando seu dividendo a cada trimestre desde o final de 2023. Planejam investir entre 1,3 e 1,7 bilhões de dólares em novos investimentos este ano, o que deve continuar alimentando esse pagamento crescente.

Todas essas três ações de alto rendimento têm algo em comum - razões de pagamento conservadoras, balanços sólidos e mecanismos reais de crescimento incorporados aos seus modelos. A Enterprise se alimenta de novos projetos de infraestrutura, a Invitation Homes expande por aquisições e aumento de aluguéis, e a W.P. Carey continua adicionando ao seu portfólio.

Para quem leva a sério gerar uma renda passiva que realmente cresce com o tempo, esses parecem ser lugares sólidos para investir capital agora. Os rendimentos são reais, as histórias de crescimento estão lá, e os perfis financeiros sustentam as distribuições. É por isso que planejo aumentar minhas posições em todas elas neste mês.