Os especialistas da BitOK explicaram a multa de €9,3 milhões para a Payeer

##Especialistas da BitOK explicam a multa de € 9,3 milhões para a Payeer

A empresa BitOK investigou as razões por trás da imposição pelo regulador da Lituânia de uma multa recorde de quase €9,3 milhões ao serviço de pagamento Payeer e compartilhou os resultados com o ForkLog.

O Serviço de Investigação de Crimes Financeiros (FNTT), do Ministério do Interior, citou em sua decisão violações graves e intencionais das sanções internacionais e da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo pela plataforma.

A pesquisa da BitOK mostrou que cerca de $35 milhões do volume do Payeer ($15 milhões de entrada e $20 milhões de saída) estavam relacionados à bolsa russa Garantex, incluída na lista SDN em 2022. Isso representou 2-5% dos fundos processados pelo serviço.

Além disso, cerca de $40 milhões do volume de negócios da Payeer estão relacionados a serviços de câmbio online com beneficiários da Rússia e países da CEI ou que atendem clientes dessa região.

Na BitOK, foi observado que, de acordo com a legislação lituana, os fornecedores de serviços de ativos virtuais devem realizar a verificação dos clientes de acordo com o princípio KYC e também investigar as fontes de fundos. Segundo a FNTT, a empresa não cumpriu adequadamente esses requisitos.

Segundo a agência, a Payeer também não cumpriu os regimes de sanções em relação a instituições financeiras e bancos listados no Anexo XLV do Regulamento (UE) n.º 833/2014. A plataforma prestava serviços de carteiras, contas ou depósitos de criptoativos a cidadãos russos, seus residentes e organizações registadas no país. Além disso, a empresa não apresentou os relatórios obrigatórios para VASP no FNTT.

Comentando a multa imposta ao Payeer, a BitOK enfatizou que os participantes do mercado devem constantemente transformar suas políticas AML, em resposta às mudanças na legislação.

Lembre-se, em março, foi revelado que as autoridades dos EUA e do Reino Unido estavam investigando as transferências de USDT através da Garantex no valor de $20 bilhões - cerca de um quinto da capitalização do stablecoin.