Nova Era das Moedas Estáveis: Oportunidades de Empreendimento Após a Implementação da Regulamentação em Hong Kong
No dia 21 de maio, o Conselho Legislativo de Hong Kong aprovou em terceira leitura o projeto de lei sobre a regulamentação das moedas, marcando o início oficial de uma nova era de regulamentação das moedas estáveis. Esta medida gerou ampla atenção e discussão na indústria de criptomoedas. No entanto, aqueles que realmente entendem a indústria reconhecem que este é apenas o ponto de partida para um novo conjunto de regras. Com grandes emissores de moedas estáveis começando a solicitar licenças em Hong Kong, um grande espetáculo de reestruturação de riqueza em torno do ecossistema das moedas estáveis está se desenrolando silenciosamente.
Para os empreendedores, o chave é perceber as oportunidades por trás da concorrência entre os gigantes. Um novo ambiente regulatório está a gerar diversas novas áreas de negócio, à espera de empreendedores visionários para as explorar.
Emissão de moeda estável: Desafio de alta barreira
Se você ainda deseja emitir uma moeda estável em Hong Kong e enriquecer rapidamente, é melhor desistir dessa ideia o quanto antes. Este campo se tornou um "jogo de grandes players ativos", principalmente por várias razões:
Vantagens dos pioneiros da sandbox regulatória: A Autoridade Monetária de Hong Kong estabeleceu uma sandbox regulatória há dois anos, cultivando um grupo de "candidatos a sementes". Essas empresas estão bem preparadas em desenvolvimento de sistemas, processos de conformidade e controle de riscos, tornando difícil para novos entrantes alcançá-las rapidamente.
Requisitos financeiros rigorosos: A regulamentação exige que as instituições emissoras de moeda estável tenham recursos financeiros adequados. Apenas o capital social deve ser de 25 milhões de dólares de Hong Kong, e é necessário provar uma capacidade de lucro contínua. Esta condição é suficiente para eliminar a grande maioria dos empreendedores de base.
Normas de regulamentação rigorosas: as normas exigem que os ativos de reserva sejam 100% equivalentes e que possam ser investidos apenas em ativos de alta liquidez. Ao mesmo tempo, as instituições depositárias e os emissores devem ser rigidamente separados, e os requisitos de auditoria devem ser em tempo real e transparentes. Isso requer uma equipe financeira profissional e suporte de sistemas técnicos.
Risco político elevado: as moedas estáveis envolvem questões de soberania monetária, e o governo de Hong Kong será cauteloso ao emitir licenças. Nos próximos anos, poderá adotar uma estratégia de "piloto primeiro, avanço gradual", com um número limitado de instituições aprovadas a cada ano, tornando a concorrência bastante intensa.
Portanto, pequenas e médias empresas e equipes de startups basicamente podem desistir da ideia de se tornarem emissoras de moeda estável em Hong Kong. Este campo é mais adequado para grandes instituições com recursos financeiros abundantes, ampla reserva de talentos e fortes relações políticas e empresariais. No entanto, os empreendedores não precisam desanimar, pois as verdadeiras oportunidades estão frequentemente escondidas nos nichos fora das "muros de licenciamento" construídos pelos gigantes.
Cinco grandes trilhas principais: oportunidades de mineração para empreendedores
Uma vez que o caminho para a emissão direta de moeda estável é difícil, podemos mudar de abordagem: oferecer serviços às instituições emissoras ou construir infraestrutura para os usuários de moeda estável. A regulamentação de Hong Kong define claramente os limites: a emissão de moeda estável requer uma licença, mas os cenários de serviços em torno da moeda estável são abertos. Aqui estão cinco oportunidades de empreendedorismo em conformidade, acreditamos que uma delas pode se adequar à sua especialização:
1. Infraestrutura PayFi: ganhar lucros com a "moeda estável em circulação"
Este é o principal campo de batalha para pequenas e médias equipas. A regulamentação incentiva claramente o desenvolvimento de sistemas de pagamento e liquidação de moeda estável, e a demanda no mercado é enorme. As oportunidades específicas incluem:
Pagamentos transfronteiriços: fornecer soluções de transferência de fundos rápidas e de baixo custo para empresas de comércio exterior.
Liquidação de comerciantes: fornece serviços de recebimento e liquidação em tempo real com moeda estável para lojas de varejo, restaurantes, etc.
Liquidação multi-chain: Desenvolver um "hub de pagamento cross-chain", conectando a liquidez de moedas estáveis em diferentes blockchains.
2. Serviços de conformidade: fornecer ferramentas para instituições licenciadas
Quanto mais rigorosa for a regulamentação, maior será a necessidade de conformidade. Podemos considerar desenvolver os seguintes serviços:
Ferramentas de combate à lavagem de dinheiro: desenvolver um sistema de monitoramento de transações na blockchain para ajudar os emissores a identificar endereços suspeitos.
Serviços de auditoria: fornecer serviços de verificação de reservas e relatórios transparentes para instituições emissoras de moeda estável.
RegTech: desenvolver ferramentas de geração de relatórios de conformidade automatizados, simplificando processos de conformidade complexos.
3. Ponte entre cadeias: torne-se o "barqueiro do mundo das moedas estáveis"
Com o desenvolvimento do ecossistema multichain, a demanda por moedas estáveis entre cadeias está a crescer. As oportunidades incluem:
Desenvolvimento focado em protocolos de cross-chain seguros, eficientes e com baixo slippage para moeda estável.
Apoiar fortemente as principais blockchains do mercado de Hong Kong, como ETH, Solana, TON, Polygon, entre outras.
Adotar tecnologias avançadas como provas de zero conhecimento, assinaturas múltiplas, entre outras, para garantir a segurança.
4. Gestão de ativos de moeda estável: fazer com que fundos ociosos valorizem
Ajudar os usuários a realizar a valorização da moeda estável, as principais direções incluem:
Integrar protocolos de empréstimo DeFi, ganhando a diferença de juros.
Investir em ativos reais (RWA), como produtos tokenizados de obrigações do governo.
5. Gestão de ativos de reserva: fornecer serviços de "moeda estável" para emissores de moeda estável.
Emissores de moeda estável precisam de serviços profissionais de gestão de ativos de reserva, incluindo:
Custódia de ativos
Auditoria de granularidade fina
Avaliação de ativos de alta frequência
Estratégia de alocação de títulos do governo e plano de hedge cambial
Conclusão
A implementação da regulamentação das moedas estáveis em Hong Kong marca uma nova fase na corrida global pela regulamentação das moedas estáveis. Hong Kong foi o primeiro a estabelecer regras claras, previsíveis e alinhadas com os padrões internacionais, o que em si é um enorme bônus institucional.
Os empreendedores devem desviar o foco do "lançamento de moedas" no topo da pirâmide para os nichos ecológicos ao redor. Seja através da criação de interfaces de pagamento, venda de ferramentas de conformidade ou operação de pontes entre cadeias, há oportunidades para ocupar um lugar neste novo era financeira.
Lembre-se: no mundo Web3, empreendedores inteligentes não enfrentam diretamente os gigantes, mas abrem seus próprios mercados nos cantos que eles ignoram. Nesta nova era onde a licença é tudo, a conformidade não é apenas o limite, mas também o ingresso mais afiado. Captar com precisão a pista e posicionar-se com exatidão no ecossistema é a chave para obter verdadeiro sucesso nesta onda de moeda estável liderada por Hong Kong.
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MetaverseHobo
· 07-17 18:16
Muito à frente dos irmãos da Universidade de Hong Kong
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MetaMaximalist
· 07-16 05:30
pfft... regulamentos de hk? apenas mais controle institucional da Gate smh
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OnchainFortuneTeller
· 07-15 20:30
Boa, o alto limiar é direcionado aos investidores de retalho.
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DegenDreamer
· 07-14 19:07
A boa nova para os idiotas chegou!
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StealthMoon
· 07-14 19:06
Mais uma onda de bônus chegou assim.
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LiquidationWatcher
· 07-14 19:05
Os mercados marginalizados são os mais atraentes.
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MetaverseHermit
· 07-14 18:58
Vamos ver quem se atreve a fazer o primeiro sangue.
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SolidityStruggler
· 07-14 18:56
Sem capital para empreender, sem tecnologia, sem equipe, tem o que precisa.
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BridgeNomad
· 07-14 18:44
vi muitas pontes falharem para confiar em nova infra, para ser honesto... vetores de ataque em toda parte
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MevTears
· 07-14 18:39
As oportunidades são dos pros, os investidores de retalho não conseguem se animar.
Análise das cinco principais áreas de empreendedorismo após a nova política de moeda estável de Hong Kong
Nova Era das Moedas Estáveis: Oportunidades de Empreendimento Após a Implementação da Regulamentação em Hong Kong
No dia 21 de maio, o Conselho Legislativo de Hong Kong aprovou em terceira leitura o projeto de lei sobre a regulamentação das moedas, marcando o início oficial de uma nova era de regulamentação das moedas estáveis. Esta medida gerou ampla atenção e discussão na indústria de criptomoedas. No entanto, aqueles que realmente entendem a indústria reconhecem que este é apenas o ponto de partida para um novo conjunto de regras. Com grandes emissores de moedas estáveis começando a solicitar licenças em Hong Kong, um grande espetáculo de reestruturação de riqueza em torno do ecossistema das moedas estáveis está se desenrolando silenciosamente.
Para os empreendedores, o chave é perceber as oportunidades por trás da concorrência entre os gigantes. Um novo ambiente regulatório está a gerar diversas novas áreas de negócio, à espera de empreendedores visionários para as explorar.
Emissão de moeda estável: Desafio de alta barreira
Se você ainda deseja emitir uma moeda estável em Hong Kong e enriquecer rapidamente, é melhor desistir dessa ideia o quanto antes. Este campo se tornou um "jogo de grandes players ativos", principalmente por várias razões:
Vantagens dos pioneiros da sandbox regulatória: A Autoridade Monetária de Hong Kong estabeleceu uma sandbox regulatória há dois anos, cultivando um grupo de "candidatos a sementes". Essas empresas estão bem preparadas em desenvolvimento de sistemas, processos de conformidade e controle de riscos, tornando difícil para novos entrantes alcançá-las rapidamente.
Requisitos financeiros rigorosos: A regulamentação exige que as instituições emissoras de moeda estável tenham recursos financeiros adequados. Apenas o capital social deve ser de 25 milhões de dólares de Hong Kong, e é necessário provar uma capacidade de lucro contínua. Esta condição é suficiente para eliminar a grande maioria dos empreendedores de base.
Normas de regulamentação rigorosas: as normas exigem que os ativos de reserva sejam 100% equivalentes e que possam ser investidos apenas em ativos de alta liquidez. Ao mesmo tempo, as instituições depositárias e os emissores devem ser rigidamente separados, e os requisitos de auditoria devem ser em tempo real e transparentes. Isso requer uma equipe financeira profissional e suporte de sistemas técnicos.
Risco político elevado: as moedas estáveis envolvem questões de soberania monetária, e o governo de Hong Kong será cauteloso ao emitir licenças. Nos próximos anos, poderá adotar uma estratégia de "piloto primeiro, avanço gradual", com um número limitado de instituições aprovadas a cada ano, tornando a concorrência bastante intensa.
Portanto, pequenas e médias empresas e equipes de startups basicamente podem desistir da ideia de se tornarem emissoras de moeda estável em Hong Kong. Este campo é mais adequado para grandes instituições com recursos financeiros abundantes, ampla reserva de talentos e fortes relações políticas e empresariais. No entanto, os empreendedores não precisam desanimar, pois as verdadeiras oportunidades estão frequentemente escondidas nos nichos fora das "muros de licenciamento" construídos pelos gigantes.
Cinco grandes trilhas principais: oportunidades de mineração para empreendedores
Uma vez que o caminho para a emissão direta de moeda estável é difícil, podemos mudar de abordagem: oferecer serviços às instituições emissoras ou construir infraestrutura para os usuários de moeda estável. A regulamentação de Hong Kong define claramente os limites: a emissão de moeda estável requer uma licença, mas os cenários de serviços em torno da moeda estável são abertos. Aqui estão cinco oportunidades de empreendedorismo em conformidade, acreditamos que uma delas pode se adequar à sua especialização:
1. Infraestrutura PayFi: ganhar lucros com a "moeda estável em circulação"
Este é o principal campo de batalha para pequenas e médias equipas. A regulamentação incentiva claramente o desenvolvimento de sistemas de pagamento e liquidação de moeda estável, e a demanda no mercado é enorme. As oportunidades específicas incluem:
2. Serviços de conformidade: fornecer ferramentas para instituições licenciadas
Quanto mais rigorosa for a regulamentação, maior será a necessidade de conformidade. Podemos considerar desenvolver os seguintes serviços:
3. Ponte entre cadeias: torne-se o "barqueiro do mundo das moedas estáveis"
Com o desenvolvimento do ecossistema multichain, a demanda por moedas estáveis entre cadeias está a crescer. As oportunidades incluem:
4. Gestão de ativos de moeda estável: fazer com que fundos ociosos valorizem
Ajudar os usuários a realizar a valorização da moeda estável, as principais direções incluem:
5. Gestão de ativos de reserva: fornecer serviços de "moeda estável" para emissores de moeda estável.
Emissores de moeda estável precisam de serviços profissionais de gestão de ativos de reserva, incluindo:
Conclusão
A implementação da regulamentação das moedas estáveis em Hong Kong marca uma nova fase na corrida global pela regulamentação das moedas estáveis. Hong Kong foi o primeiro a estabelecer regras claras, previsíveis e alinhadas com os padrões internacionais, o que em si é um enorme bônus institucional.
Os empreendedores devem desviar o foco do "lançamento de moedas" no topo da pirâmide para os nichos ecológicos ao redor. Seja através da criação de interfaces de pagamento, venda de ferramentas de conformidade ou operação de pontes entre cadeias, há oportunidades para ocupar um lugar neste novo era financeira.
Lembre-se: no mundo Web3, empreendedores inteligentes não enfrentam diretamente os gigantes, mas abrem seus próprios mercados nos cantos que eles ignoram. Nesta nova era onde a licença é tudo, a conformidade não é apenas o limite, mas também o ingresso mais afiado. Captar com precisão a pista e posicionar-se com exatidão no ecossistema é a chave para obter verdadeiro sucesso nesta onda de moeda estável liderada por Hong Kong.