De acordo com Connie Bloem, Co-Fundadora e Diretora Geral da Mesh.trade, um prestador de serviços financeiros licenciado (FSP) na África do Sul, a emergência da tokenização torna essencial que os prestadores de serviços financeiros sul-africanos (FSPs) abracem esta inovação para se manterem competitivos e relevantes.
248 empresas receberam licenças de prestadores de serviços de ativos criptográficos na África do Sul, tornando-a o país mais vibrante para negócios de criptomoedas no continente. No entanto, Bloem insiste que as licenças CASP não devem ser limitadas a negócios que lidam com criptomoedas.
Ela explica que a tokenização – o processo de converter ativos do mundo real, como obrigações, ações e propriedades, em tokens digitais – está a remodelar rapidamente o panorama financeiro. Embora esta transformação possa parecer dramática, Bloem enfatiza que reflete com precisão a velocidade com que a indústria está a evoluir.
Consequentemente, ela argumenta que a maioria dos consultores financeiros não pode oferecer orientação sobre esses ativos porque lhes falta a categoria de ativos cripto necessária para suas licenças. Essa lacuna limita sua capacidade de atender à crescente demanda dos clientes por ativos financeiros tokenizados. Isso arrisca excluir os consultores de um fluxo de negócios lucrativo e em rápido crescimento.
“Não há outra forma de o contornar. Nos dias de hoje, é prudente que os FSPs adicionem a categoria de ativos cripto às suas licenças. Fazer isso garante que permaneçam relevantes e equipados para oferecer aos seus clientes uma gama abrangente de serviços financeiros,” diz Bloem.
Em julho de 2024, a Mesh foi premiada com as licenças de Provedor de Serviços de Ativos Cripto da Categoria 1 e Categoria 2 (CASP) pela FSCA, tornando a Mesh a primeira plataforma de emissão totalmente licenciada na África a tokenizar ativos financeiros.
Uma licença CAT I é a licença padrão de prestador de serviços financeiros exigida para um CASP na África do Sul para fornecer aconselhamento ou serviços de troca aos seus clientes.
Uma licença CAT II, ou licença de mandato discricionário, permite aos clientes de prestadores de serviços financeiros um mandato para usar a sua discrição para estruturar o portfólio do cliente, por exemplo
As duas licenças têm como objetivo proteger clientes e investidores e permitir que os reguladores tomem medidas de execução por falhas de conformidade.
Em 2022, o mercado de ativos tokenizados foi avaliado em $310 bilhões. De acordo com um relatório da BCG, este valor está projetado para disparar para $16 trilhões até 2030, representando 10% do PIB global.
Com a tokenização ganhando rápida momentum, os consultores que hesitam em se adaptar correm o risco de ficar para trás enquanto os concorrentes capitalizam essas oportunidades emergentes, disse Bloem.
Bloem, cujo Mesh.trade foi recentemente notícia por facilitar a emissão de um aumento de capital de $1,6 milhões (30 milhões de Rand) para a Water Financial, um prestador de hipotecas reversas da África do Sul, delineou as vantagens que a tokenização traz para todos os FSPs.
Bloem lista as seguintes vantagens:
1.) Expansão de Oportunidades de Investimento com Ativos Alternativos
A tokenização está a revolucionar o investimento ao proporcionar acesso a uma gama mais ampla de ativos, desde imóveis e obrigações até itens de luxo como arte.
Permite que os prestadores de serviços financeiros (FSPs) ofereçam produtos de investimento inovadores, satisfazendo a crescente procura por ativos alternativos.
Em 2024, a Mesh.trade lançou o primeiro título corporativo tokenizado da África, com mais produtos inovadores a caminho.
Como Mike Novogratz, CEO da Galaxy Digital, diz:
“A tokenização pode fracionar a propriedade de qualquer coisa, democratizar o acesso e desbloquear o investimento global.”
2.) Expandindo o Acesso à Riqueza
A propriedade fracionada através da tokenização permite que mais pessoas invistam em ativos de alto valor, promovendo a inclusão financeira.
Isto está alinhado com a visão da Finance 3.0 de alargar o acesso a oportunidades de construção de riqueza.
Um estudo da PwC encontrou que 57% dos investidores globais estão explorando ativos tokenizados, com os investidores de varejo a impulsionarem grande parte desse interesse.
Um estudo semelhante de 2024 da McKinsey revelou que aproximadamente $2 trilhões em ativos poderiam ser tokenizados até 2030.
3.) Aumento da Liquidez e Eficiência do Mercado
Ativos tokenizados aumentam a liquidez, permitindo a negociação global sem interrupções de unidades fracionárias.
A tecnologia blockchain agiliza as transações, reduzindo custos e tornando o investimento mais eficiente.
O cofundador do Ethereum, Vitalik Buterin, destaca essa mudança:
“A tokenização não se trata apenas de eficiência – trata-se de criar sistemas que são fundamentalmente mais justos e acessíveis.”
4.) Transparência e Confiança
O livro-razão imutável da blockchain garante a propriedade e as transações seguras e verificáveis.
Os contratos inteligentes automatizam processos, reduzindo a necessidade de intermediários e tornando o investimento mais rápido e transparente.
Como afirma o especialista em blockchain, Andreas Antonopoulos:
“Com a tokenização, a confiança já não depende de intermediários. Está embutida no próprio sistema.”
Segundo Larry Fink, CEO da BlackRock:
“A próxima geração para os mercados, a próxima geração para os valores mobiliários, será a tokenização dos valores mobiliários. Vai tornar os mercados muito mais eficientes.”
Ao obter licenças CASP, os FSPs podem manter-se à frente das regulamentações em mudança e fornecer aos clientes uma gama abrangente de serviços, incluindo aconselhamento sobre obrigações tokenizadas, ações e outros ativos, argumenta Bloem. Isso também ajuda os FSPs a evitar perder clientes para concorrentes que estão melhor equipados para atender à crescente demanda por produtos de ativos cripto.
Ao se preparar agora, os FSPs podem ganhar uma vantagem competitiva e ser reconhecidos como consultores visionários e experientes em tecnologia, disse Bloem. Além disso, adicionar uma categoria de ativo cripto à sua licença abre novas fontes de receita, aprimorando ainda mais sua posição no mercado.
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REGULAÇÃO | O CEO da Mesh.Trade defende que todos os Prestadores de Serviços Financeiros (FSPs) na África do Sul adquiram Licenciamento Cripto
De acordo com Connie Bloem, Co-Fundadora e Diretora Geral da Mesh.trade, um prestador de serviços financeiros licenciado (FSP) na África do Sul, a emergência da tokenização torna essencial que os prestadores de serviços financeiros sul-africanos (FSPs) abracem esta inovação para se manterem competitivos e relevantes.
248 empresas receberam licenças de prestadores de serviços de ativos criptográficos na África do Sul, tornando-a o país mais vibrante para negócios de criptomoedas no continente. No entanto, Bloem insiste que as licenças CASP não devem ser limitadas a negócios que lidam com criptomoedas.
Ela explica que a tokenização – o processo de converter ativos do mundo real, como obrigações, ações e propriedades, em tokens digitais – está a remodelar rapidamente o panorama financeiro. Embora esta transformação possa parecer dramática, Bloem enfatiza que reflete com precisão a velocidade com que a indústria está a evoluir.
“Não há outra forma de o contornar. Nos dias de hoje, é prudente que os FSPs adicionem a categoria de ativos cripto às suas licenças. Fazer isso garante que permaneçam relevantes e equipados para oferecer aos seus clientes uma gama abrangente de serviços financeiros,” diz Bloem.
Em julho de 2024, a Mesh foi premiada com as licenças de Provedor de Serviços de Ativos Cripto da Categoria 1 e Categoria 2 (CASP) pela FSCA, tornando a Mesh a primeira plataforma de emissão totalmente licenciada na África a tokenizar ativos financeiros.
As duas licenças têm como objetivo proteger clientes e investidores e permitir que os reguladores tomem medidas de execução por falhas de conformidade.
Em 2022, o mercado de ativos tokenizados foi avaliado em $310 bilhões. De acordo com um relatório da BCG, este valor está projetado para disparar para $16 trilhões até 2030, representando 10% do PIB global.
Com a tokenização ganhando rápida momentum, os consultores que hesitam em se adaptar correm o risco de ficar para trás enquanto os concorrentes capitalizam essas oportunidades emergentes, disse Bloem.
Bloem, cujo Mesh.trade foi recentemente notícia por facilitar a emissão de um aumento de capital de $1,6 milhões (30 milhões de Rand) para a Water Financial, um prestador de hipotecas reversas da África do Sul, delineou as vantagens que a tokenização traz para todos os FSPs.
Bloem lista as seguintes vantagens:
1.) Expansão de Oportunidades de Investimento com Ativos Alternativos
A tokenização está a revolucionar o investimento ao proporcionar acesso a uma gama mais ampla de ativos, desde imóveis e obrigações até itens de luxo como arte.
Permite que os prestadores de serviços financeiros (FSPs) ofereçam produtos de investimento inovadores, satisfazendo a crescente procura por ativos alternativos.
Em 2024, a Mesh.trade lançou o primeiro título corporativo tokenizado da África, com mais produtos inovadores a caminho.
Como Mike Novogratz, CEO da Galaxy Digital, diz:
“A tokenização pode fracionar a propriedade de qualquer coisa, democratizar o acesso e desbloquear o investimento global.”
2.) Expandindo o Acesso à Riqueza
A propriedade fracionada através da tokenização permite que mais pessoas invistam em ativos de alto valor, promovendo a inclusão financeira.
Isto está alinhado com a visão da Finance 3.0 de alargar o acesso a oportunidades de construção de riqueza.
Um estudo da PwC encontrou que 57% dos investidores globais estão explorando ativos tokenizados, com os investidores de varejo a impulsionarem grande parte desse interesse.
Um estudo semelhante de 2024 da McKinsey revelou que aproximadamente $2 trilhões em ativos poderiam ser tokenizados até 2030.
3.) Aumento da Liquidez e Eficiência do Mercado
Ativos tokenizados aumentam a liquidez, permitindo a negociação global sem interrupções de unidades fracionárias.
A tecnologia blockchain agiliza as transações, reduzindo custos e tornando o investimento mais eficiente.
O cofundador do Ethereum, Vitalik Buterin, destaca essa mudança:
“A tokenização não se trata apenas de eficiência – trata-se de criar sistemas que são fundamentalmente mais justos e acessíveis.”
4.) Transparência e Confiança
O livro-razão imutável da blockchain garante a propriedade e as transações seguras e verificáveis.
Os contratos inteligentes automatizam processos, reduzindo a necessidade de intermediários e tornando o investimento mais rápido e transparente.
Como afirma o especialista em blockchain, Andreas Antonopoulos:
“Com a tokenização, a confiança já não depende de intermediários. Está embutida no próprio sistema.”
Segundo Larry Fink, CEO da BlackRock:
“A próxima geração para os mercados, a próxima geração para os valores mobiliários, será a tokenização dos valores mobiliários. Vai tornar os mercados muito mais eficientes.”
Ao obter licenças CASP, os FSPs podem manter-se à frente das regulamentações em mudança e fornecer aos clientes uma gama abrangente de serviços, incluindo aconselhamento sobre obrigações tokenizadas, ações e outros ativos, argumenta Bloem. Isso também ajuda os FSPs a evitar perder clientes para concorrentes que estão melhor equipados para atender à crescente demanda por produtos de ativos cripto.
Ao se preparar agora, os FSPs podem ganhar uma vantagem competitiva e ser reconhecidos como consultores visionários e experientes em tecnologia, disse Bloem. Além disso, adicionar uma categoria de ativo cripto à sua licença abre novas fontes de receita, aprimorando ainda mais sua posição no mercado.
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