Tokenização de ativos do mundo real: a nova fronteira da inovação financeira
A tokenização está rapidamente passando de um conceito para a prática, tornando-se um tópico quente no campo financeiro global. Tanto instituições nativas de criptomoeda quanto gigantes financeiros tradicionais estão explorando como realizar a digitalização, on-chain e globalização de ativos do mundo real (RWA) sob a premissa de conformidade. Essa tendência abrange várias classes de ativos, desde títulos governamentais, imóveis até commodities e notas. O quadro regulatório também está gradualmente abrindo espaço para experimentação. Esse fervor por ativos on-chain reflete a profunda demanda do mercado de capitais global por eficiência, transparência e liquidez 24 horas por dia.
Neste contexto, uma plataforma inovadora incubada por um grande banco destacou-se como uma prática de tokenização amigável à regulamentação e voltada para instituições. Ao contrário de muitas instituições financeiras tradicionais que ainda estão na fase de piloto, a plataforma já acumulou experiência prática através de projetos concretos. Ao mesmo tempo, distingue-se de certos caminhos experimentais radicais de instituições de criptomoedas que priorizam a tecnologia, enfatizando mais a conformidade, a segurança e a adaptação a nível institucional.
RWA entra em fase de aceleração, três grandes produtos conectam o caminho para a tokenização de ativos tradicionais
A tendência de tokenização de RWA está acelerando a penetração no mercado mainstream. De acordo com os dados mais recentes de uma plataforma de dados, o valor total dos ativos RWA em blockchain no mundo já ultrapassou 25,5 bilhões de dólares, com uma taxa de crescimento de quase 56% desde o início do ano, abrangendo diversas classes de ativos, como títulos do governo dos EUA, imóveis, crédito privado, commodities e ações. Isso indica que as finanças em blockchain não estão mais limitadas a um campo experimental de ativos nativos de criptomoeda, e a demanda do mercado financeiro tradicional por infraestrutura financeira mais eficiente, transparente, programável e combinável está se tornando cada vez mais forte.
Atualmente, o processo de emissão e custódia de ativos financeiros tradicionais ainda depende fortemente de instituições centralizadas. Embora apresente vantagens em termos de conformidade e segurança, enfrenta ao mesmo tempo desafios como processos de emissão complexos e prolongados, altos obstáculos de participação, custos elevados e sérios problemas de ilhas de dados. Para abordar essas questões, essa plataforma inovadora, através de suas três principais linhas de produtos, desenvolve soluções de emissão e gestão em cadeia com alta conformidade e alta eficiência, visando acelerar a implementação da tokenização de ativos tradicionais.
tokenização de bilhetes governamentais e obrigações nativas
O primeiro produto da plataforma é uma plataforma inovadora de tokenização de ativos, projetada especificamente para instituições financeiras de nível nacional, que suporta a emissão, negociação e gestão nativa de títulos governamentais e dívida soberana diretamente na blockchain, aumentando a inclusão financeira, a transparência e a capacidade de resistência do sistema financeiro.
Os títulos soberanos tradicionais geralmente têm um alto limiar e processos complexos, dirigindo-se apenas a investidores institucionais, enquanto os cidadãos comuns são frequentemente excluídos. Este produto elimina as barreiras de entrada do mercado tradicional ao apoiar a emissão de títulos de pequeno valor e carteiras em cadeia, promovendo a democratização da dívida. Ao mesmo tempo, permite que os governos emitam, circulem e paguem diretamente na cadeia, e executem automaticamente através de contratos inteligentes, com todo o processo sendo rastreável e verificável.
Além disso, o mecanismo de suporte a obrigações em moeda local deste produto apoia a tokenização da dívida local nativa, aumentando a autonomia estratégica do governo e a capacidade de resistência a riscos, além de fortalecer a âncora de crédito. Ele também suporta ferramentas de dívida programáveis, como obrigações indexadas à inflação, obrigações de emissão atrasada designadas para ativação futura, bem como formas inovadoras como obrigações de prêmios e obrigações de direitos de nascimento, permitindo que os produtos de dívida atendam aos objetivos de políticas sociais e às necessidades de uma população diversificada.
serviços de tokenização direcionados a gestores de fundos regulados
O segundo produto permite que gestores de fundos regulamentados realizem a emissão e gestão de quotas de fundos em blockchain, suportando a tokenização de quotas de fundos em qualquer denominação, reduzindo significativamente a barreira de entrada para investimentos. Através do mecanismo de tokenização, essas quotas de fundos podem ser transferidas livremente entre investidores que atendem aos requisitos de conformidade, quebrando efetivamente o gargalo de liquidez nos investimentos em fundos tradicionais.
Este produto suporta a gestão de fundos de várias classes de ativos e de diferentes jurisdições, atendendo às necessidades de carteiras diversificadas. Os investidores podem facilmente realizar operações de subscrição, resgate e transferência de quotas de fundos, melhorando significativamente a experiência do usuário e a eficiência operacional.
plataforma de emissão de Token de valores mobiliários genéricos
O terceiro produto é uma plataforma de emissão de Tokens de segurança universal que suporta múltiplas classes de ativos, permitindo a tokenização de ativos do mundo real, como títulos, commodities, mídia, entre outros. A plataforma suporta múltiplas redes de blockchain, garantindo compatibilidade técnica e flexibilidade para atender às necessidades de diferentes mercados. Além disso, integra funcionalidades de KYC e AML, bem como tecnologia de nível bancário, sistemas de controle interno, gestão de riscos e padrões de conformidade, garantindo que a emissão e a circulação de todos os projetos tokenizados estejam em conformidade com os padrões regulatórios e legais.
Entrando na fase prática, o negócio de tokenização já está implantado há anos
Comparado a muitos participantes de RWA que ainda estão na fase de exploração e teste, esta plataforma inovadora está impulsionando a tokenização da concepção para a implementação prática. Ao se adaptar de forma flexível às regulamentações e necessidades de mercado de diferentes países e instituições, ela já foi testada e otimizada em projetos nacionais em Singapura, Hong Kong, Gana e Filipinas, envolvendo cenários de ativos como oferta pública, oferta privada e moeda digital de banco central (CBDC), oferecendo um paradigma tecnológico replicável e verificável para o mercado global.
Por exemplo, o fundo de tokenização de títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo, lançado em colaboração com uma empresa de gestão de capital, é um dos fundos de títulos do Tesouro dos EUA tokenizados com a mais alta classificação global, recebendo altas classificações de várias instituições. Recentemente, várias plataformas de capital em cadeia e bolsas RWA também anunciaram colaborações com essa plataforma para expandir o acesso a este fundo.
A plataforma também se associou a uma instituição de fundos públicos de destaque para lançar com sucesso um fundo de tokenização de retalho, que é o primeiro fundo de tokenização aprovado pela Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong voltado para investidores de massa, oferecendo ferramentas de investimento inovadoras para que os investidores ganhem rendimento em dólares de Hong Kong através de canais baseados em blockchain.
Em projetos de nível nacional, a plataforma foi selecionada para a final do hackathon do Banco Central de Gana sobre CBDC, construindo um sistema protótipo que suporta a subscrição de títulos e notas do governo de Gana com CBDC. Além disso, participou ativamente do projeto de moeda digital de banco central de wholesale (wCBDC) lançado pela Autoridade Monetária de Hong Kong, explorando aplicações de liquidação de tokenização de depósitos e ativos.
Nas Filipinas, a plataforma colaborou com um banco para completar o primeiro projeto de tokenização de obrigações de retalho do país. Em Hong Kong, participou do projeto de finanças verdes lançado em conjunto pela Autoridade Monetária de Hong Kong e pelo Centro de Inovação do Banco de Compensações Internacionais, explorando a aplicação da tecnologia blockchain na tokenização de obrigações verdes.
A equipe central tem vasta experiência financeira e está dedicada a criar o "super carro seguro" RWA
A equipa central desta plataforma inovadora reúne os melhores especialistas nas áreas de finanças tradicionais, tecnologia de blockchain e conformidade regulatória. O seu fundador possui mais de 20 anos de experiência rica nos mercados de capitais, tendo projetado e executado soluções de financiamento de obrigações no valor total de mais de 180 mil milhões de dólares para países soberanos, empresas e instituições financeiras, tendo uma profunda compreensão das ineficiências e desafios do mercado financeiro tradicional.
Os fundadores acreditam que a tokenização não só simplifica os processos ineficientes nas finanças tradicionais, mas também redefine a interação entre investidores e ativos. Através da tecnologia blockchain, a plataforma aumentou a transferibilidade dos investimentos, permitindo que os ativos fluam de forma ponto a ponto entre os investidores, aumentando significativamente a flexibilidade. Isso também gerou mais novos casos de uso, como aumentar a liquidez e expandir o alcance da participação dos investidores.
Ele enfatizou que nem todos os projetos de tokenização são igualmente seguros. Muitos projetos no passado apenas colocaram os números dos ativos na cadeia, sem considerar medidas básicas de proteção ao investidor. O objetivo da plataforma é criar um "carro super seguro", que percorra com segurança a autoestrada digital das finanças modernas.
A plataforma atende a um novo tipo de investidores, ou seja, aqueles que possuem riqueza em criptomoedas, mas desejam participar de investimentos no mercado de capitais tradicionais. O fundador apontou que a ampla aplicação da blockchain nas finanças tradicionais enfrenta barreiras de percepção, pois muitas pessoas ainda associam blockchain a criptomoedas altamente voláteis e mercados não regulamentados, em vez de a ativos estáveis e regulamentados, como os títulos do governo. Mudar essa visão requer não apenas tecnologia avançada, mas também uma estrutura de conformidade robusta, que comprove que a blockchain pode suportar produtos financeiros sérios e regulamentados.
Ele prevê que o poder de alocação de riqueza se deslocará das grandes instituições financeiras para os indivíduos. A tokenização desempenhará um papel fundamental, mantendo a estabilidade e a estrutura das finanças tradicionais, enquanto satisfaz as necessidades dos investidores contemporâneos por flexibilidade e autonomia.
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GateUser-c799715c
· 07-26 05:30
na cadeia Liquidez mais forte
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UnluckyMiner
· 07-25 10:53
Atualmente, ainda é necessário complementar os cenários RWA.
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ContractSurrender
· 07-23 06:34
Ver tudo como uma oportunidade de baixa em ativos virtuais
A tokenização de RWA entra na fase de ação. Plataforma inovadora cria um novo ecossistema de ativos na cadeia.
Tokenização de ativos do mundo real: a nova fronteira da inovação financeira
A tokenização está rapidamente passando de um conceito para a prática, tornando-se um tópico quente no campo financeiro global. Tanto instituições nativas de criptomoeda quanto gigantes financeiros tradicionais estão explorando como realizar a digitalização, on-chain e globalização de ativos do mundo real (RWA) sob a premissa de conformidade. Essa tendência abrange várias classes de ativos, desde títulos governamentais, imóveis até commodities e notas. O quadro regulatório também está gradualmente abrindo espaço para experimentação. Esse fervor por ativos on-chain reflete a profunda demanda do mercado de capitais global por eficiência, transparência e liquidez 24 horas por dia.
Neste contexto, uma plataforma inovadora incubada por um grande banco destacou-se como uma prática de tokenização amigável à regulamentação e voltada para instituições. Ao contrário de muitas instituições financeiras tradicionais que ainda estão na fase de piloto, a plataforma já acumulou experiência prática através de projetos concretos. Ao mesmo tempo, distingue-se de certos caminhos experimentais radicais de instituições de criptomoedas que priorizam a tecnologia, enfatizando mais a conformidade, a segurança e a adaptação a nível institucional.
RWA entra em fase de aceleração, três grandes produtos conectam o caminho para a tokenização de ativos tradicionais
A tendência de tokenização de RWA está acelerando a penetração no mercado mainstream. De acordo com os dados mais recentes de uma plataforma de dados, o valor total dos ativos RWA em blockchain no mundo já ultrapassou 25,5 bilhões de dólares, com uma taxa de crescimento de quase 56% desde o início do ano, abrangendo diversas classes de ativos, como títulos do governo dos EUA, imóveis, crédito privado, commodities e ações. Isso indica que as finanças em blockchain não estão mais limitadas a um campo experimental de ativos nativos de criptomoeda, e a demanda do mercado financeiro tradicional por infraestrutura financeira mais eficiente, transparente, programável e combinável está se tornando cada vez mais forte.
Atualmente, o processo de emissão e custódia de ativos financeiros tradicionais ainda depende fortemente de instituições centralizadas. Embora apresente vantagens em termos de conformidade e segurança, enfrenta ao mesmo tempo desafios como processos de emissão complexos e prolongados, altos obstáculos de participação, custos elevados e sérios problemas de ilhas de dados. Para abordar essas questões, essa plataforma inovadora, através de suas três principais linhas de produtos, desenvolve soluções de emissão e gestão em cadeia com alta conformidade e alta eficiência, visando acelerar a implementação da tokenização de ativos tradicionais.
tokenização de bilhetes governamentais e obrigações nativas
O primeiro produto da plataforma é uma plataforma inovadora de tokenização de ativos, projetada especificamente para instituições financeiras de nível nacional, que suporta a emissão, negociação e gestão nativa de títulos governamentais e dívida soberana diretamente na blockchain, aumentando a inclusão financeira, a transparência e a capacidade de resistência do sistema financeiro.
Os títulos soberanos tradicionais geralmente têm um alto limiar e processos complexos, dirigindo-se apenas a investidores institucionais, enquanto os cidadãos comuns são frequentemente excluídos. Este produto elimina as barreiras de entrada do mercado tradicional ao apoiar a emissão de títulos de pequeno valor e carteiras em cadeia, promovendo a democratização da dívida. Ao mesmo tempo, permite que os governos emitam, circulem e paguem diretamente na cadeia, e executem automaticamente através de contratos inteligentes, com todo o processo sendo rastreável e verificável.
Além disso, o mecanismo de suporte a obrigações em moeda local deste produto apoia a tokenização da dívida local nativa, aumentando a autonomia estratégica do governo e a capacidade de resistência a riscos, além de fortalecer a âncora de crédito. Ele também suporta ferramentas de dívida programáveis, como obrigações indexadas à inflação, obrigações de emissão atrasada designadas para ativação futura, bem como formas inovadoras como obrigações de prêmios e obrigações de direitos de nascimento, permitindo que os produtos de dívida atendam aos objetivos de políticas sociais e às necessidades de uma população diversificada.
serviços de tokenização direcionados a gestores de fundos regulados
O segundo produto permite que gestores de fundos regulamentados realizem a emissão e gestão de quotas de fundos em blockchain, suportando a tokenização de quotas de fundos em qualquer denominação, reduzindo significativamente a barreira de entrada para investimentos. Através do mecanismo de tokenização, essas quotas de fundos podem ser transferidas livremente entre investidores que atendem aos requisitos de conformidade, quebrando efetivamente o gargalo de liquidez nos investimentos em fundos tradicionais.
Este produto suporta a gestão de fundos de várias classes de ativos e de diferentes jurisdições, atendendo às necessidades de carteiras diversificadas. Os investidores podem facilmente realizar operações de subscrição, resgate e transferência de quotas de fundos, melhorando significativamente a experiência do usuário e a eficiência operacional.
plataforma de emissão de Token de valores mobiliários genéricos
O terceiro produto é uma plataforma de emissão de Tokens de segurança universal que suporta múltiplas classes de ativos, permitindo a tokenização de ativos do mundo real, como títulos, commodities, mídia, entre outros. A plataforma suporta múltiplas redes de blockchain, garantindo compatibilidade técnica e flexibilidade para atender às necessidades de diferentes mercados. Além disso, integra funcionalidades de KYC e AML, bem como tecnologia de nível bancário, sistemas de controle interno, gestão de riscos e padrões de conformidade, garantindo que a emissão e a circulação de todos os projetos tokenizados estejam em conformidade com os padrões regulatórios e legais.
Entrando na fase prática, o negócio de tokenização já está implantado há anos
Comparado a muitos participantes de RWA que ainda estão na fase de exploração e teste, esta plataforma inovadora está impulsionando a tokenização da concepção para a implementação prática. Ao se adaptar de forma flexível às regulamentações e necessidades de mercado de diferentes países e instituições, ela já foi testada e otimizada em projetos nacionais em Singapura, Hong Kong, Gana e Filipinas, envolvendo cenários de ativos como oferta pública, oferta privada e moeda digital de banco central (CBDC), oferecendo um paradigma tecnológico replicável e verificável para o mercado global.
Por exemplo, o fundo de tokenização de títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo, lançado em colaboração com uma empresa de gestão de capital, é um dos fundos de títulos do Tesouro dos EUA tokenizados com a mais alta classificação global, recebendo altas classificações de várias instituições. Recentemente, várias plataformas de capital em cadeia e bolsas RWA também anunciaram colaborações com essa plataforma para expandir o acesso a este fundo.
A plataforma também se associou a uma instituição de fundos públicos de destaque para lançar com sucesso um fundo de tokenização de retalho, que é o primeiro fundo de tokenização aprovado pela Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong voltado para investidores de massa, oferecendo ferramentas de investimento inovadoras para que os investidores ganhem rendimento em dólares de Hong Kong através de canais baseados em blockchain.
Em projetos de nível nacional, a plataforma foi selecionada para a final do hackathon do Banco Central de Gana sobre CBDC, construindo um sistema protótipo que suporta a subscrição de títulos e notas do governo de Gana com CBDC. Além disso, participou ativamente do projeto de moeda digital de banco central de wholesale (wCBDC) lançado pela Autoridade Monetária de Hong Kong, explorando aplicações de liquidação de tokenização de depósitos e ativos.
Nas Filipinas, a plataforma colaborou com um banco para completar o primeiro projeto de tokenização de obrigações de retalho do país. Em Hong Kong, participou do projeto de finanças verdes lançado em conjunto pela Autoridade Monetária de Hong Kong e pelo Centro de Inovação do Banco de Compensações Internacionais, explorando a aplicação da tecnologia blockchain na tokenização de obrigações verdes.
A equipe central tem vasta experiência financeira e está dedicada a criar o "super carro seguro" RWA
A equipa central desta plataforma inovadora reúne os melhores especialistas nas áreas de finanças tradicionais, tecnologia de blockchain e conformidade regulatória. O seu fundador possui mais de 20 anos de experiência rica nos mercados de capitais, tendo projetado e executado soluções de financiamento de obrigações no valor total de mais de 180 mil milhões de dólares para países soberanos, empresas e instituições financeiras, tendo uma profunda compreensão das ineficiências e desafios do mercado financeiro tradicional.
Os fundadores acreditam que a tokenização não só simplifica os processos ineficientes nas finanças tradicionais, mas também redefine a interação entre investidores e ativos. Através da tecnologia blockchain, a plataforma aumentou a transferibilidade dos investimentos, permitindo que os ativos fluam de forma ponto a ponto entre os investidores, aumentando significativamente a flexibilidade. Isso também gerou mais novos casos de uso, como aumentar a liquidez e expandir o alcance da participação dos investidores.
Ele enfatizou que nem todos os projetos de tokenização são igualmente seguros. Muitos projetos no passado apenas colocaram os números dos ativos na cadeia, sem considerar medidas básicas de proteção ao investidor. O objetivo da plataforma é criar um "carro super seguro", que percorra com segurança a autoestrada digital das finanças modernas.
A plataforma atende a um novo tipo de investidores, ou seja, aqueles que possuem riqueza em criptomoedas, mas desejam participar de investimentos no mercado de capitais tradicionais. O fundador apontou que a ampla aplicação da blockchain nas finanças tradicionais enfrenta barreiras de percepção, pois muitas pessoas ainda associam blockchain a criptomoedas altamente voláteis e mercados não regulamentados, em vez de a ativos estáveis e regulamentados, como os títulos do governo. Mudar essa visão requer não apenas tecnologia avançada, mas também uma estrutura de conformidade robusta, que comprove que a blockchain pode suportar produtos financeiros sérios e regulamentados.
Ele prevê que o poder de alocação de riqueza se deslocará das grandes instituições financeiras para os indivíduos. A tokenização desempenhará um papel fundamental, mantendo a estabilidade e a estrutura das finanças tradicionais, enquanto satisfaz as necessidades dos investidores contemporâneos por flexibilidade e autonomia.