Caso de lavagem os olhos de ativo digital: um grande esquema de captação de fundos envolvendo 13 bilhões de yuan

No final de junho de 2025, uma plataforma de investimento online chamada "鑫慷嘉DGCX" fechou repentinamente todos os canais de retirada, desencadeando um grande evento de congelamento ou anulação de fundos dos usuários. Embora atualmente não haja dados oficiais, os investidores estimam que este evento pode envolver um montante de até 130 bilhões de yuan em ativos digitais, com o número de vítimas podendo ultrapassar 2 milhões.

A plataforma afirma ser "a estação oficial do Dubai Gold and Commodity Exchange (DGCX) na China", alegando colaborar com várias empresas estatais. No entanto, na verdade, a plataforma não tem qualquer ligação com a DGCX, e seu sistema de credenciais é completamente falsificado. A verdadeira DGCX já declarou várias vezes publicamente que nega qualquer relação de autorização ou colaboração com ela.

Através da análise do fluxo de fundos na cadeia, foi descoberto que o projeto construiu uma estrutura de fundos complexa e multinível. Os fundos fluem de uma entrada centralizada, saindo após várias transferências, apresentando inicialmente características típicas de um lavar os olhos. Atualmente, cerca de 800 mil endereços de usuários para recarga foram identificados, envolvendo uma escala de fundos de 15 bilhões de dólares.

Este lavar os olhos utiliza o modelo "núcleo Ponzi + estrutura de pirâmide", disfarçado de investimento em ativos digitais, arrecadando fundos através da "captura de pessoas" para adesão. As suas técnicas específicas incluem:

1. Estabelecer um sistema de pirâmide de múltiplos níveis com 9 níveis, incentivando os participantes a desenvolver constantemente novas linhas.
2. Exibir uma interface de negociação falsa, afirmando fornecer cotações internacionais e lucros e perdas em tempo real.
3. Prometer um retorno de até 2% de juros diários, criando uma atmosfera de "ganhar dinheiro de verdade".
4. Definir múltiplos obstáculos para a retirada, como altas taxas de serviço e longos tempos de espera.

Antes do colapso da plataforma, várias autoridades policiais locais e órgãos de regulação financeira emitiram avisos de risco. No entanto, devido ao sistema de convite da plataforma para controlar o registro, a ampla infiltração através de redes sociais e eventos offline, além da falsa propaganda como "projeto de nível nacional" e "cooperação com empresas estatais", muitos idosos e usuários do mercado em ascensão acabaram se envolvendo profundamente.

Este caso mais uma vez alerta os investidores: altos rendimentos muitas vezes vêm acompanhados de altos riscos; modelos que precisam de recrutamento podem ser essencialmente esquemas de pirâmide; não confie cegamente nas embalagens e na publicidade, o que realmente é confiável é o mecanismo de segurança dos fundos e a supervisão de um terceiro independente. Em um mundo onde a informação é excessiva e as táticas de fraude estão em constante evolução, manter a racionalidade, aumentar a literacia financeira e questionar ativamente as "promessas que parecem boas" é especialmente importante.