Novo paradigma para o ecossistema de empréstimos em Bitcoin: desbloquear a liquidez de trilhões
Bitcoin como o maior e mais valioso pool de capital no mundo das criptomoedas, seu potencial valor de liquidez sempre foi foco de atenção. Com o contínuo desenvolvimento do ecossistema Bitcoin, temos visto a tendência de transformar o BTC de um mero armazenamento de valor digital em uma ferramenta financeira mais ativa.
Recentemente, o surgimento de vários projetos inovadores no ecossistema Bitcoin marca a evolução do BTC para cenários de rendimento estrutural mais ricos na blockchain. Esses projetos estão gradualmente construindo um ecossistema BTCFi único. Do ponto de vista do desenvolvimento sustentável, se for possível ativar efetivamente o BTC adormecido e construir uma rede de liquidez eficiente e segura, isso abrirá um novo espaço de aplicações DeFi para este ativo de trilhões de dólares.
O potencial e a situação atual da liquidez do Bitcoin
De acordo com os dados, até 9 de janeiro de 2025, o valor total bloqueado na cadeia Ethereum ultrapassou 64 mil milhões de dólares, um aumento de quase 180% em relação a janeiro de 2023. Em comparação, embora o valor de mercado e o aumento de preço do Bitcoin sejam superiores aos do Ethereum, o desenvolvimento do seu ecossistema na cadeia tem permanecido constantemente atrás.
É importante notar que, se o BTC conseguir liberar 10% da liquidez, isso gerará um mercado de aproximadamente 180 mil milhões de dólares. Se atingir uma taxa de TVL semelhante à do Ethereum (cerca de 16%), poderá liberar até 300 mil milhões de dólares em liquidez. Este enorme potencial é suficiente para impulsionar um crescimento explosivo do ecossistema BTCFi, e até mesmo tem a possibilidade de superar as redes EVM, tornando-se o maior ecossistema financeiro on-chain.
A ascensão das plataformas de empréstimo inovadoras
Neste contexto, surgiram algumas plataformas inovadoras de empréstimos em Bitcoin. Essas plataformas têm como objetivo permitir que qualquer pessoa se beneficie do empréstimo de BTC, tornando-se o maior protocolo de empréstimo na ecologia do Bitcoin. Segundo relatos, o TVL de uma plataforma já ultrapassou 2 bilhões de dólares, e o stablecoin em Bitcoin que lançou teve um volume de bloqueio superior a 500 milhões de dólares apenas uma semana após seu lançamento, estabelecendo o recorde do protocolo de empréstimo com o crescimento mais rápido do TVL na história do DeFi.
Estas plataformas geralmente oferecem serviços de empréstimo a taxa fixa, com Bitcoin depositado sob custódia de instituições especializadas, enquanto as stablecoins emprestadas são fornecidas em quantidade ilimitada. Este modelo permite que os detentores de BTC obtenham uma liquidez mais plena, podendo participar de outros projetos dentro do ecossistema, ao mesmo tempo que não precisam assumir um risco excessivo de perda de capital.
Valor da moeda estável Bitcoin
Do ponto de vista das stablecoins, as stablecoins descentralizadas em blockchain ainda são predominantemente stablecoins colaterizadas por dívidas (CDP). Este modelo é essencialmente um pool de liquidez adicional criado para ativos inativos. Os ecossistemas de algumas plataformas inovadoras incluem stablecoins de rendimento baseadas em colateral de Bitcoin, protocolos de empréstimo, plataformas de empréstimo híbrido e vários segmentos de negócios centrais, como protocolos de empréstimo descentralizados que suportam a staking de BTC.
Este modelo não só resolve o problema das moedas estáveis que há muito afeta o ecossistema Bitcoin, mas também alcança compatibilidade entre cadeias através de tecnologia cross-chain, permitindo que os usuários operem moedas estáveis sem costura em vários ecossistemas DeFi, trazendo indiretamente a liquidez do ecossistema Bitcoin para outras cadeias.
Perspectivas Futuras
Com os ativos de Bitcoin gradualmente saindo do estado de dormência, o BTCFi tem o potencial de se tornar uma nova direção de ativos DeFi com um volume que pode alcançar centenas de bilhões de dólares, tornando-se a chave para a construção de um ecossistema próspero na cadeia. Construindo formas financeiras diversificadas e cenários DeFi com o BTC como núcleo, irá redefinir o papel que o BTC desempenha no campo DeFi de toda a rede.
A profunda integração do BTC no campo DeFi pode alcançar um ponto de viragem crítico, o que merece nossa atenção contínua. Essa tendência de desenvolvimento não apenas ativará uma grande quantidade de BTC adormecidos, mas também fornecerá uma estrutura básica eficiente para a utilização de ativos na rede Bitcoin, permitindo que mais detentores de BTC participem de atividades de liquidez na cadeia de forma segura, promovendo ainda mais o desenvolvimento de todo o ecossistema cripto.
Esta página pode conter conteúdo de terceiros, que é fornecido apenas para fins informativos (não para representações/garantias) e não deve ser considerada como um endosso de suas opiniões pela Gate nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Isenção de responsabilidade para obter detalhes.
6 Curtidas
Recompensa
6
4
Compartilhar
Comentário
0/400
StableBoi
· 07-27 18:15
São todos enrolados.
Ver originalResponder0
AlphaBrain
· 07-27 18:14
Isto parece um pouco diferente do que foi dito inicialmente, não é?
Ver originalResponder0
MemeCoinSavant
· 07-27 17:52
bruh a arbitragem estatística na liquidez do btc parece meio baseada agora, ngl
BTCFi nova paradigma: libertar o potencial de liquidez de trilhões de Bitcoin
Novo paradigma para o ecossistema de empréstimos em Bitcoin: desbloquear a liquidez de trilhões
Bitcoin como o maior e mais valioso pool de capital no mundo das criptomoedas, seu potencial valor de liquidez sempre foi foco de atenção. Com o contínuo desenvolvimento do ecossistema Bitcoin, temos visto a tendência de transformar o BTC de um mero armazenamento de valor digital em uma ferramenta financeira mais ativa.
Recentemente, o surgimento de vários projetos inovadores no ecossistema Bitcoin marca a evolução do BTC para cenários de rendimento estrutural mais ricos na blockchain. Esses projetos estão gradualmente construindo um ecossistema BTCFi único. Do ponto de vista do desenvolvimento sustentável, se for possível ativar efetivamente o BTC adormecido e construir uma rede de liquidez eficiente e segura, isso abrirá um novo espaço de aplicações DeFi para este ativo de trilhões de dólares.
O potencial e a situação atual da liquidez do Bitcoin
De acordo com os dados, até 9 de janeiro de 2025, o valor total bloqueado na cadeia Ethereum ultrapassou 64 mil milhões de dólares, um aumento de quase 180% em relação a janeiro de 2023. Em comparação, embora o valor de mercado e o aumento de preço do Bitcoin sejam superiores aos do Ethereum, o desenvolvimento do seu ecossistema na cadeia tem permanecido constantemente atrás.
É importante notar que, se o BTC conseguir liberar 10% da liquidez, isso gerará um mercado de aproximadamente 180 mil milhões de dólares. Se atingir uma taxa de TVL semelhante à do Ethereum (cerca de 16%), poderá liberar até 300 mil milhões de dólares em liquidez. Este enorme potencial é suficiente para impulsionar um crescimento explosivo do ecossistema BTCFi, e até mesmo tem a possibilidade de superar as redes EVM, tornando-se o maior ecossistema financeiro on-chain.
A ascensão das plataformas de empréstimo inovadoras
Neste contexto, surgiram algumas plataformas inovadoras de empréstimos em Bitcoin. Essas plataformas têm como objetivo permitir que qualquer pessoa se beneficie do empréstimo de BTC, tornando-se o maior protocolo de empréstimo na ecologia do Bitcoin. Segundo relatos, o TVL de uma plataforma já ultrapassou 2 bilhões de dólares, e o stablecoin em Bitcoin que lançou teve um volume de bloqueio superior a 500 milhões de dólares apenas uma semana após seu lançamento, estabelecendo o recorde do protocolo de empréstimo com o crescimento mais rápido do TVL na história do DeFi.
Estas plataformas geralmente oferecem serviços de empréstimo a taxa fixa, com Bitcoin depositado sob custódia de instituições especializadas, enquanto as stablecoins emprestadas são fornecidas em quantidade ilimitada. Este modelo permite que os detentores de BTC obtenham uma liquidez mais plena, podendo participar de outros projetos dentro do ecossistema, ao mesmo tempo que não precisam assumir um risco excessivo de perda de capital.
Valor da moeda estável Bitcoin
Do ponto de vista das stablecoins, as stablecoins descentralizadas em blockchain ainda são predominantemente stablecoins colaterizadas por dívidas (CDP). Este modelo é essencialmente um pool de liquidez adicional criado para ativos inativos. Os ecossistemas de algumas plataformas inovadoras incluem stablecoins de rendimento baseadas em colateral de Bitcoin, protocolos de empréstimo, plataformas de empréstimo híbrido e vários segmentos de negócios centrais, como protocolos de empréstimo descentralizados que suportam a staking de BTC.
Este modelo não só resolve o problema das moedas estáveis que há muito afeta o ecossistema Bitcoin, mas também alcança compatibilidade entre cadeias através de tecnologia cross-chain, permitindo que os usuários operem moedas estáveis sem costura em vários ecossistemas DeFi, trazendo indiretamente a liquidez do ecossistema Bitcoin para outras cadeias.
Perspectivas Futuras
Com os ativos de Bitcoin gradualmente saindo do estado de dormência, o BTCFi tem o potencial de se tornar uma nova direção de ativos DeFi com um volume que pode alcançar centenas de bilhões de dólares, tornando-se a chave para a construção de um ecossistema próspero na cadeia. Construindo formas financeiras diversificadas e cenários DeFi com o BTC como núcleo, irá redefinir o papel que o BTC desempenha no campo DeFi de toda a rede.
A profunda integração do BTC no campo DeFi pode alcançar um ponto de viragem crítico, o que merece nossa atenção contínua. Essa tendência de desenvolvimento não apenas ativará uma grande quantidade de BTC adormecidos, mas também fornecerá uma estrutura básica eficiente para a utilização de ativos na rede Bitcoin, permitindo que mais detentores de BTC participem de atividades de liquidez na cadeia de forma segura, promovendo ainda mais o desenvolvimento de todo o ecossistema cripto.