Análise Completa do BTCFi: De Lending a Staking, Crie o Seu Próprio Banco Móvel de Bitcoin
À medida que a posição do Bitcoin nos mercados financeiros se solidifica, o BTCFi( no campo financeiro do Bitcoin) está rapidamente se tornando a vanguarda da inovação em criptomoedas. O BTCFi abrange uma série de serviços financeiros baseados em Bitcoin, incluindo empréstimos, staking, negociação e derivados. Este artigo analisa profundamente várias trilhas-chave do BTCFi, explorando stablecoins, serviços de empréstimo(Lending), serviços de staking(Staking), serviços de re-staking(Restaking), bem como a combinação de finanças centralizadas e descentralizadas(CeDeFi).
Visão Geral do Trajeto BTCfi
BTCFi(Bitcoin financeiro) é como um banco de Bitcoin móvel, uma série de atividades financeiras em torno do Bitcoin, incluindo empréstimos de Bitcoin, staking, negociação, futuros e derivativos. De acordo com os dados da CryptoCompare e CoinGecko, em 2023, o tamanho do mercado BTCFi já atingiu cerca de 10 bilhões de dólares. Segundo as previsões da Defilama, até 2030, o mercado BTCFi alcançará um tamanho de 1,2 trilhões de dólares, este dado inclui o total de valor bloqueado(TVL) do Bitcoin no ecossistema financeiro descentralizado(DeFi), assim como o tamanho do mercado de produtos e serviços financeiros relacionados ao Bitcoin. Nos últimos dez anos, o mercado BTCFi tem mostrado um potencial de crescimento significativo, atraindo cada vez mais a participação de instituições, como Grayscale(, BlackRock) e JPMorgan(, que começaram a se envolver no mercado de Bitcoin e BTCFi. A participação de investidores institucionais não só trouxe um grande influxo de capital, aumentando a liquidez e a estabilidade do mercado, mas também elevou a maturidade e a regulamentação do mercado, trazendo maior reconhecimento e confiança para o mercado BTCFi.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, crie o seu próprio banco móvel de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f25d9e5d2780818183b9a92916916419.webp(
Segmentação do Track BTCFi
) 1. Stablecoin estabilidade de moeda
As moedas estáveis são um tipo de criptomoeda que visa manter um valor estável. Elas estão geralmente atreladas a moedas fiduciárias ou outros ativos valiosos, a fim de reduzir a volatilidade dos preços. As moedas estáveis alcançam a estabilidade de preços através do suporte de ativos em reserva ou da regulação algorítmica da oferta, sendo amplamente utilizadas em cenários como negociação, pagamentos e transferências internacionais, permitindo que os usuários desfrutem das vantagens da tecnologia blockchain enquanto evitam a volatilidade acentuada das criptomoedas tradicionais.
A classificação das stablecoins em termos de grau de centralização e tipo de colateral é uma dimensão relativamente intuitiva. Entre as stablecoins mais populares atualmente, a classificação por grau de centralização pode ser dividida em stablecoins centralizadas ( representadas por USDT, USDC, FDUSD ), e stablecoins descentralizadas ### representadas por DAI, FRAX, USDe (. Quanto à classificação por tipo de colateral, pode ser dividida em colateral em moeda fiduciária/bens, colateral em ativos criptográficos e colateral insuficiente.
De acordo com os dados da DefiLlama de 14 de julho, o valor total de mercado das stablecoins é atualmente de 162,372 bilhões de dólares. Em termos de capitalização de mercado, USDT e USDC estão muito à frente, com o USDT liderando de forma destacada, ocupando 69,23% do valor total de mercado das stablecoins. DAI, USDe e FDUSD vêm a seguir, ocupando as posições 3 a 5 em valor de mercado. As restantes stablecoins, atualmente, representam menos de 0,5% do valor total de mercado.
![Análise completa do BTCFi: De Lending a Staking, construa o seu próprio banco de Bitcoin móvel])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3b182ad1cd7bea989568329116e2e31.webp(
As moedas estáveis centralizadas são geralmente garantidas por moeda fiduciária/ativos físicos, essencialmente representando RWA de moeda fiduciária/outros ativos físicos. Por exemplo, USDT e USDC são ancorados em dólares na proporção de 1:1, enquanto PAXG e XAUT estão ancorados no preço do ouro. As moedas estáveis descentralizadas geralmente são garantidas por ativos criptográficos ou não garantidas ) ou garantidas de forma insuficiente (. DAI e USDe são garantidas por ativos criptográficos, que podem ser subdivididas em garantias equivalentes ou garantias excessivas. As moedas não garantidas ) ou com garantia insuficiente ( são geralmente chamadas de moedas estáveis algorítmicas, representadas por FRAX e o extinto UST. Comparadas às moedas estáveis centralizadas, as moedas estáveis descentralizadas têm um valor de mercado mais baixo, são um pouco mais complexas em design e também deram origem a vários projetos de destaque. No ecossistema BTC, os projetos de moedas estáveis que valem a pena acompanhar são todos moedas estáveis descentralizadas, portanto, a seguir, vamos introduzir o mecanismo das moedas estáveis descentralizadas.
)# Projeto I, Bitsmiley Protocol
Projeto de moeda estável nativa do ecossistema BTC.
No dia 14 de dezembro de 2023, a OKX Ventures anunciou um investimento estratégico no protocolo de stablecoin bitSmiley no ecossistema BTC, que permite aos usuários colateralizar BTC nativo em excesso na rede BTC para emitir a stablecoin bitUSD. Ao mesmo tempo, o bitSmiley também inclui protocolos de empréstimo e derivativos, com o objetivo de fornecer um novo ecossistema financeiro para o Bitcoin. Anteriormente, o bitSmiley foi selecionado como um projeto de qualidade no hackathon BTC realizado em novembro de 2023, organizado em conjunto pela ABCDE e pela OKX Ventures.
Anunciou-se que, no dia 28 de janeiro de 2024, foi concluída a primeira rodada de financiamento de tokens, com a OKX Ventures e a ABCDE liderando, e CMS Holdings, Satoshi Lab, Foresight Ventures, LK Venture, Silvermine Capital e pessoas relacionadas da Delphi Digital e Particle Network participando. No dia 2 de fevereiro, a LK Venture, uma subsidiária da empresa listada em Hong Kong, Blueport Interactive, anunciou na plataforma X que, através do fundo de gestão de investimentos do ecossistema da rede Bitcoin BTC NEXT, participou da primeira rodada de financiamento da bitSmiley. No dia 4 de março, a KuCoin Ventures publicou um tweet anunciando o investimento estratégico no projeto de ecossistema DeFi bitSmiley.
bitSmiley é um projeto de moeda estável nativa de Bitcoin baseado na estrutura Fintegra. É composto pela moeda estável supercolateralizada descentralizada bitUSD e pelo protocolo de empréstimo sem confiança nativo (bitLending). bitUSD é baseado em bitRC-20, uma versão modificada do BRC-20, e é compatível com BRC-20. bitUSD adicionou operações de Mint e Burn para atender à demanda de emissão e destruição de moedas estáveis.
O bitSmiley lançou em janeiro um novo protocolo de inscrição DeFi chamado bitRC-20. O primeiro ativo do protocolo, o OG PASS NFT, também conhecido como bitDisc. O bitDisc é dividido em dois níveis: cartão dourado e cartão negro, sendo que o cartão dourado é atribuído aos OGs do Bitcoin e líderes da indústria, com um total de menos de 40 detentores. A partir de 4 de fevereiro, o cartão negro será aberto ao público através de uma atividade de whitelist e uma atividade de cunhagem pública na forma de inscrições BRC-20, o que causou um congestionamento na blockchain. Em seguida, a equipe do projeto anunciou que compensará as inscrições que não foram bem-sucedidas.
$bitUSD mecanismo de operação da moeda estável:
O mecanismo de operação do $bitUSD é semelhante ao do $DAI. Primeiro, os usuários fazem a sobrecolateralização. Em seguida, no bitSmileyDAO em L2, após receber informações do oráculo e realizar a validação de consenso, é enviada uma informação para a rede principal BTC para mintar o bitRC-20.
A lógica de liquidação e resgate é semelhante à do MakerDAO, e a liquidação é feita na forma de um leilão holandês.
A bitSmiley será lançada na Alphanet do BitLayer em 1 de maio de 2024. O valor máximo do empréstimo, com uma relação LTV de ###, é de 50%. Para evitar que os usuários sejam liquidadas, foi estabelecida uma relação LTV relativamente baixa. Com o aumento da taxa de adoção do bitUSD, o projeto irá gradualmente aumentar a LTV.
bitSmiley e a comunidade Merlin lançarão um subsídio exclusivo de incentivo à liquidez a partir de 15 de maio de 2024, para aumentar a liquidez do bitUSD. As regras detalhadas são as seguintes:
bitSmiley irá fornecer até 3,150,000 $BIT tokens como recompensas para os membros da comunidade Merlin. As recompensas serão desbloqueadas com base no comportamento dos usuários na comunidade Merlin. Período da primeira temporada: 15 de maio de 2024 --- 15 de agosto de 2024.
Método de recompensa: a cunhagem de bitUSD atinge o objetivo e aumenta a liquidez no pool de bitUSD no bitCow, ambas as formas de incentivo. O bônus de liquidez será distribuído com base nos bitPoints que o usuário obtiver na cadeia Merlin; quanto mais pontos o usuário obtiver, mais incentivos em tokens receberá.
(# Projeto Dois, Bamk.fi)NUSD(
O protocolo Bamk.fi é o emissor do NUSD )Nakamoto Dollar###, o NUSD é um dólar sintético na L1 do Bitcoin. O NUSD circula nos protocolos BRC 20-5 byte e Runes(, atualmente ambos são equivalentes).
O design do projeto tem 2 fases. Na primeira fase, o NUSD é suportado em uma proporção de 1:1 com o USDe, e ao manter NUSD, você pode acumular BAMK( em cada bloco. Quanto mais cedo você possuir NUSD, mais BAMK) você poderá obter. Na segunda fase, o NUSD será totalmente suportado por posições de Bitcoin delta neutras e receberá rendimentos nativos, ou seja, "títulos de Bitcoin", enquanto inicia a cunhagem e troca baseadas em BTC. No entanto, atualmente, a forma de cunhagem oferecida no site oficial é a cunhagem de USDT em uma proporção de 1:1.
O token do projeto mencionado acima, BAMK, é em forma de runa, com o código da runa BAMK•OF•NAKAMOTO•DOLLAR, gravado em 21 de abril de 2024, com um suprimento máximo de 21.000.000.000(210 bilhões). Desses, 6,25% do suprimento foi oferecido como recompensa a todos os detentores de NUSD. Basta comprar NUSD e mantê-los na carteira para começar a acumular tokens BAMK. A cada bloco entre 844.492 e 886.454 - totalizando 41.972 blocos, serão acumulados 31.250 BAMK, distribuídos proporcionalmente com base na quantidade total de NUSD TVL dividida pelo total de NUSD detidos pelos usuários naquele nível de bloco.
(# Projeto Três, Yala Labs
A Yala, através de uma infraestrutura modular construída de forma independente, permite que a sua moeda estável $YU flua livre e seguramente entre vários ecossistemas, liberando a liquidez do BTC e trazendo uma enorme vitalidade financeira para todo o ecossistema cripto.
Os produtos principais incluem:
Moeda estável sobrecolateralizada $YU: esta moeda estável é gerada através da sobrecolateralização de Bitcoin, e a infraestrutura não só é baseada no protocolo nativo do Bitcoin, mas também pode ser implantada de forma livre e segura em EVM e outros ecossistemas.
Metamint: O componente central do $YU, que permite aos usuários usar facilmente Bitcoin nativo para cunhar $YU em vários ecossistemas, injetando a liquidez do Bitcoin nesses ecossistemas.
Derivados de seguros: fornecer soluções abrangentes de seguro dentro do ecossistema DeFi, criando oportunidades de arbitragem para os usuários.
Para facilitar o uso do $YU em vários ecossistemas, foi lançada a solução Metamint. Independentemente de usar Bitcoin nativo ou BTC embrulhado em EVM como garantia, os usuários podem facilmente cunhar $YU em qualquer cadeia de destino. Para reduzir a barreira de entrada, os usuários não precisam empacotar manualmente o Bitcoin, basta garantir BTC, e o sistema gerará automaticamente o BTC embrulhado da cadeia de destino necessária em segundo plano, permitindo assim a cunhagem do $YU na cadeia de destino.
Através desta solução de conversão de ativos fluida, os usuários podem participar em vários protocolos DeFi do ecossistema, incluindo Farming de rendimento cross-chain, staking e outras atividades DeFi, abrindo novas oportunidades de rendimento. Esta solução multi-chain aumenta significativamente o potencial dos usuários para obter maiores rendimentos. Ao contrário das empresas de stablecoins tradicionais que concentram os lucros, a Yala devolve as taxas geradas pelo sistema aos detentores principais de $YU, garantindo que os usuários possam beneficiar diretamente do crescimento do ecossistema.
Características e Vantagens:
Usar Bitcoin como principal colateral, enquanto também desfruta da segurança e resiliência da rede Bitcoin.
Os usuários podem participar em várias atividades DeFi com $YU e obter rendimentos.
Yala segue uma estrutura de governança descentralizada centrada no usuário, e a receita também será devolvida aos usuários principais.
Através da colaboração com projetos de destaque, a Yala oferece aos usuários uma variedade de oportunidades de rendimento, garantindo a segurança. Por exemplo, através da parceria com a Babylon, os usuários da Yala podem super-colateralizar BTC na plataforma e cunhar a moeda estável $YU, e depois, desses colaterais, podem ser ainda mais apostados na plataforma Babylon, alcançando múltiplos rendimentos. Como o protocolo de staking da Babylon não requer custódia de terceiros, essa integração garante a absoluta segurança dos ativos dos usuários, ao mesmo tempo que aumenta os rendimentos.
O roteiro da Yala foca na construção de uma camada de liquidez robusta, conectando o Bitcoin aos ecossistemas de Layer 1 e Layer 2 em destaque no mercado. Para garantir a segurança e a melhor experiência do usuário, a Yala lançará sua mainnet e testnet em fases:
Testnet V0: Emissão de $YU stablecoin, Modo Pro, oráculo e oráculo;
Testnet V1: Modo leve de stablecoin $YU com rendimento de ativos.
Lançamento da V1: módulo de seguros e atualização de segurança.
V2 em funcionamento: estrutura de governança iniciada.
A data de lançamento da rede de testes está se aproximando gradualmente, a Yala já recebeu apoio de fundos de primeira linha, por favor, aguarde os anúncios de notícias sobre financiamento em breve quanto às instituições específicas e à situação de avaliação.
)# Projeto Quatro, Satoshi Protocol
O primeiro protocolo de stablecoin CDP do ecossistema BTC, baseado no ecossistema BEVM.
O Protocolo Satoshi anunciou a conclusão da semente em 26 de março de 2024.
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ForkPrince
· 18h atrás
Lição aprendida a posteriori especialista
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CantAffordPancake
· 18h atrás
Vale a pena investigar
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GasDevourer
· 18h atrás
bull de merece ser estudado
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StakeHouseDirector
· 18h atrás
Sacrificar btc para ganhar moeda?
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fren_with_benefits
· 18h atrás
O banco móvel tem potencial.
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ProposalManiac
· 18h atrás
Novamente vemos a especulação sobre empréstimos em stake
BTCFi Panorama: De Lending a Staking, Construindo um Banco Móvel de Bitcoin
Análise Completa do BTCFi: De Lending a Staking, Crie o Seu Próprio Banco Móvel de Bitcoin
À medida que a posição do Bitcoin nos mercados financeiros se solidifica, o BTCFi( no campo financeiro do Bitcoin) está rapidamente se tornando a vanguarda da inovação em criptomoedas. O BTCFi abrange uma série de serviços financeiros baseados em Bitcoin, incluindo empréstimos, staking, negociação e derivados. Este artigo analisa profundamente várias trilhas-chave do BTCFi, explorando stablecoins, serviços de empréstimo(Lending), serviços de staking(Staking), serviços de re-staking(Restaking), bem como a combinação de finanças centralizadas e descentralizadas(CeDeFi).
Visão Geral do Trajeto BTCfi
BTCFi(Bitcoin financeiro) é como um banco de Bitcoin móvel, uma série de atividades financeiras em torno do Bitcoin, incluindo empréstimos de Bitcoin, staking, negociação, futuros e derivativos. De acordo com os dados da CryptoCompare e CoinGecko, em 2023, o tamanho do mercado BTCFi já atingiu cerca de 10 bilhões de dólares. Segundo as previsões da Defilama, até 2030, o mercado BTCFi alcançará um tamanho de 1,2 trilhões de dólares, este dado inclui o total de valor bloqueado(TVL) do Bitcoin no ecossistema financeiro descentralizado(DeFi), assim como o tamanho do mercado de produtos e serviços financeiros relacionados ao Bitcoin. Nos últimos dez anos, o mercado BTCFi tem mostrado um potencial de crescimento significativo, atraindo cada vez mais a participação de instituições, como Grayscale(, BlackRock) e JPMorgan(, que começaram a se envolver no mercado de Bitcoin e BTCFi. A participação de investidores institucionais não só trouxe um grande influxo de capital, aumentando a liquidez e a estabilidade do mercado, mas também elevou a maturidade e a regulamentação do mercado, trazendo maior reconhecimento e confiança para o mercado BTCFi.
![Análise completa do BTCFi: de Lending a Staking, crie o seu próprio banco móvel de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f25d9e5d2780818183b9a92916916419.webp(
Segmentação do Track BTCFi
) 1. Stablecoin estabilidade de moeda
As moedas estáveis são um tipo de criptomoeda que visa manter um valor estável. Elas estão geralmente atreladas a moedas fiduciárias ou outros ativos valiosos, a fim de reduzir a volatilidade dos preços. As moedas estáveis alcançam a estabilidade de preços através do suporte de ativos em reserva ou da regulação algorítmica da oferta, sendo amplamente utilizadas em cenários como negociação, pagamentos e transferências internacionais, permitindo que os usuários desfrutem das vantagens da tecnologia blockchain enquanto evitam a volatilidade acentuada das criptomoedas tradicionais.
A classificação das stablecoins em termos de grau de centralização e tipo de colateral é uma dimensão relativamente intuitiva. Entre as stablecoins mais populares atualmente, a classificação por grau de centralização pode ser dividida em stablecoins centralizadas ( representadas por USDT, USDC, FDUSD ), e stablecoins descentralizadas ### representadas por DAI, FRAX, USDe (. Quanto à classificação por tipo de colateral, pode ser dividida em colateral em moeda fiduciária/bens, colateral em ativos criptográficos e colateral insuficiente.
De acordo com os dados da DefiLlama de 14 de julho, o valor total de mercado das stablecoins é atualmente de 162,372 bilhões de dólares. Em termos de capitalização de mercado, USDT e USDC estão muito à frente, com o USDT liderando de forma destacada, ocupando 69,23% do valor total de mercado das stablecoins. DAI, USDe e FDUSD vêm a seguir, ocupando as posições 3 a 5 em valor de mercado. As restantes stablecoins, atualmente, representam menos de 0,5% do valor total de mercado.
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As moedas estáveis centralizadas são geralmente garantidas por moeda fiduciária/ativos físicos, essencialmente representando RWA de moeda fiduciária/outros ativos físicos. Por exemplo, USDT e USDC são ancorados em dólares na proporção de 1:1, enquanto PAXG e XAUT estão ancorados no preço do ouro. As moedas estáveis descentralizadas geralmente são garantidas por ativos criptográficos ou não garantidas ) ou garantidas de forma insuficiente (. DAI e USDe são garantidas por ativos criptográficos, que podem ser subdivididas em garantias equivalentes ou garantias excessivas. As moedas não garantidas ) ou com garantia insuficiente ( são geralmente chamadas de moedas estáveis algorítmicas, representadas por FRAX e o extinto UST. Comparadas às moedas estáveis centralizadas, as moedas estáveis descentralizadas têm um valor de mercado mais baixo, são um pouco mais complexas em design e também deram origem a vários projetos de destaque. No ecossistema BTC, os projetos de moedas estáveis que valem a pena acompanhar são todos moedas estáveis descentralizadas, portanto, a seguir, vamos introduzir o mecanismo das moedas estáveis descentralizadas.
)# Projeto I, Bitsmiley Protocol
Projeto de moeda estável nativa do ecossistema BTC.
No dia 14 de dezembro de 2023, a OKX Ventures anunciou um investimento estratégico no protocolo de stablecoin bitSmiley no ecossistema BTC, que permite aos usuários colateralizar BTC nativo em excesso na rede BTC para emitir a stablecoin bitUSD. Ao mesmo tempo, o bitSmiley também inclui protocolos de empréstimo e derivativos, com o objetivo de fornecer um novo ecossistema financeiro para o Bitcoin. Anteriormente, o bitSmiley foi selecionado como um projeto de qualidade no hackathon BTC realizado em novembro de 2023, organizado em conjunto pela ABCDE e pela OKX Ventures.
Anunciou-se que, no dia 28 de janeiro de 2024, foi concluída a primeira rodada de financiamento de tokens, com a OKX Ventures e a ABCDE liderando, e CMS Holdings, Satoshi Lab, Foresight Ventures, LK Venture, Silvermine Capital e pessoas relacionadas da Delphi Digital e Particle Network participando. No dia 2 de fevereiro, a LK Venture, uma subsidiária da empresa listada em Hong Kong, Blueport Interactive, anunciou na plataforma X que, através do fundo de gestão de investimentos do ecossistema da rede Bitcoin BTC NEXT, participou da primeira rodada de financiamento da bitSmiley. No dia 4 de março, a KuCoin Ventures publicou um tweet anunciando o investimento estratégico no projeto de ecossistema DeFi bitSmiley.
bitSmiley é um projeto de moeda estável nativa de Bitcoin baseado na estrutura Fintegra. É composto pela moeda estável supercolateralizada descentralizada bitUSD e pelo protocolo de empréstimo sem confiança nativo (bitLending). bitUSD é baseado em bitRC-20, uma versão modificada do BRC-20, e é compatível com BRC-20. bitUSD adicionou operações de Mint e Burn para atender à demanda de emissão e destruição de moedas estáveis.
O bitSmiley lançou em janeiro um novo protocolo de inscrição DeFi chamado bitRC-20. O primeiro ativo do protocolo, o OG PASS NFT, também conhecido como bitDisc. O bitDisc é dividido em dois níveis: cartão dourado e cartão negro, sendo que o cartão dourado é atribuído aos OGs do Bitcoin e líderes da indústria, com um total de menos de 40 detentores. A partir de 4 de fevereiro, o cartão negro será aberto ao público através de uma atividade de whitelist e uma atividade de cunhagem pública na forma de inscrições BRC-20, o que causou um congestionamento na blockchain. Em seguida, a equipe do projeto anunciou que compensará as inscrições que não foram bem-sucedidas.
$bitUSD mecanismo de operação da moeda estável:
O mecanismo de operação do $bitUSD é semelhante ao do $DAI. Primeiro, os usuários fazem a sobrecolateralização. Em seguida, no bitSmileyDAO em L2, após receber informações do oráculo e realizar a validação de consenso, é enviada uma informação para a rede principal BTC para mintar o bitRC-20.
A lógica de liquidação e resgate é semelhante à do MakerDAO, e a liquidação é feita na forma de um leilão holandês.
A bitSmiley será lançada na Alphanet do BitLayer em 1 de maio de 2024. O valor máximo do empréstimo, com uma relação LTV de ###, é de 50%. Para evitar que os usuários sejam liquidadas, foi estabelecida uma relação LTV relativamente baixa. Com o aumento da taxa de adoção do bitUSD, o projeto irá gradualmente aumentar a LTV.
bitSmiley e a comunidade Merlin lançarão um subsídio exclusivo de incentivo à liquidez a partir de 15 de maio de 2024, para aumentar a liquidez do bitUSD. As regras detalhadas são as seguintes:
bitSmiley irá fornecer até 3,150,000 $BIT tokens como recompensas para os membros da comunidade Merlin. As recompensas serão desbloqueadas com base no comportamento dos usuários na comunidade Merlin. Período da primeira temporada: 15 de maio de 2024 --- 15 de agosto de 2024.
Método de recompensa: a cunhagem de bitUSD atinge o objetivo e aumenta a liquidez no pool de bitUSD no bitCow, ambas as formas de incentivo. O bônus de liquidez será distribuído com base nos bitPoints que o usuário obtiver na cadeia Merlin; quanto mais pontos o usuário obtiver, mais incentivos em tokens receberá.
(# Projeto Dois, Bamk.fi)NUSD(
O protocolo Bamk.fi é o emissor do NUSD )Nakamoto Dollar###, o NUSD é um dólar sintético na L1 do Bitcoin. O NUSD circula nos protocolos BRC 20-5 byte e Runes(, atualmente ambos são equivalentes).
O design do projeto tem 2 fases. Na primeira fase, o NUSD é suportado em uma proporção de 1:1 com o USDe, e ao manter NUSD, você pode acumular BAMK( em cada bloco. Quanto mais cedo você possuir NUSD, mais BAMK) você poderá obter. Na segunda fase, o NUSD será totalmente suportado por posições de Bitcoin delta neutras e receberá rendimentos nativos, ou seja, "títulos de Bitcoin", enquanto inicia a cunhagem e troca baseadas em BTC. No entanto, atualmente, a forma de cunhagem oferecida no site oficial é a cunhagem de USDT em uma proporção de 1:1.
O token do projeto mencionado acima, BAMK, é em forma de runa, com o código da runa BAMK•OF•NAKAMOTO•DOLLAR, gravado em 21 de abril de 2024, com um suprimento máximo de 21.000.000.000(210 bilhões). Desses, 6,25% do suprimento foi oferecido como recompensa a todos os detentores de NUSD. Basta comprar NUSD e mantê-los na carteira para começar a acumular tokens BAMK. A cada bloco entre 844.492 e 886.454 - totalizando 41.972 blocos, serão acumulados 31.250 BAMK, distribuídos proporcionalmente com base na quantidade total de NUSD TVL dividida pelo total de NUSD detidos pelos usuários naquele nível de bloco.
(# Projeto Três, Yala Labs
A Yala, através de uma infraestrutura modular construída de forma independente, permite que a sua moeda estável $YU flua livre e seguramente entre vários ecossistemas, liberando a liquidez do BTC e trazendo uma enorme vitalidade financeira para todo o ecossistema cripto.
Os produtos principais incluem:
Moeda estável sobrecolateralizada $YU: esta moeda estável é gerada através da sobrecolateralização de Bitcoin, e a infraestrutura não só é baseada no protocolo nativo do Bitcoin, mas também pode ser implantada de forma livre e segura em EVM e outros ecossistemas.
Metamint: O componente central do $YU, que permite aos usuários usar facilmente Bitcoin nativo para cunhar $YU em vários ecossistemas, injetando a liquidez do Bitcoin nesses ecossistemas.
Derivados de seguros: fornecer soluções abrangentes de seguro dentro do ecossistema DeFi, criando oportunidades de arbitragem para os usuários.
Para facilitar o uso do $YU em vários ecossistemas, foi lançada a solução Metamint. Independentemente de usar Bitcoin nativo ou BTC embrulhado em EVM como garantia, os usuários podem facilmente cunhar $YU em qualquer cadeia de destino. Para reduzir a barreira de entrada, os usuários não precisam empacotar manualmente o Bitcoin, basta garantir BTC, e o sistema gerará automaticamente o BTC embrulhado da cadeia de destino necessária em segundo plano, permitindo assim a cunhagem do $YU na cadeia de destino.
Através desta solução de conversão de ativos fluida, os usuários podem participar em vários protocolos DeFi do ecossistema, incluindo Farming de rendimento cross-chain, staking e outras atividades DeFi, abrindo novas oportunidades de rendimento. Esta solução multi-chain aumenta significativamente o potencial dos usuários para obter maiores rendimentos. Ao contrário das empresas de stablecoins tradicionais que concentram os lucros, a Yala devolve as taxas geradas pelo sistema aos detentores principais de $YU, garantindo que os usuários possam beneficiar diretamente do crescimento do ecossistema.
Características e Vantagens:
Usar Bitcoin como principal colateral, enquanto também desfruta da segurança e resiliência da rede Bitcoin.
Os usuários podem participar em várias atividades DeFi com $YU e obter rendimentos.
Yala segue uma estrutura de governança descentralizada centrada no usuário, e a receita também será devolvida aos usuários principais.
Através da colaboração com projetos de destaque, a Yala oferece aos usuários uma variedade de oportunidades de rendimento, garantindo a segurança. Por exemplo, através da parceria com a Babylon, os usuários da Yala podem super-colateralizar BTC na plataforma e cunhar a moeda estável $YU, e depois, desses colaterais, podem ser ainda mais apostados na plataforma Babylon, alcançando múltiplos rendimentos. Como o protocolo de staking da Babylon não requer custódia de terceiros, essa integração garante a absoluta segurança dos ativos dos usuários, ao mesmo tempo que aumenta os rendimentos.
O roteiro da Yala foca na construção de uma camada de liquidez robusta, conectando o Bitcoin aos ecossistemas de Layer 1 e Layer 2 em destaque no mercado. Para garantir a segurança e a melhor experiência do usuário, a Yala lançará sua mainnet e testnet em fases:
Testnet V0: Emissão de $YU stablecoin, Modo Pro, oráculo e oráculo;
Testnet V1: Modo leve de stablecoin $YU com rendimento de ativos.
Lançamento da V1: módulo de seguros e atualização de segurança.
V2 em funcionamento: estrutura de governança iniciada.
A data de lançamento da rede de testes está se aproximando gradualmente, a Yala já recebeu apoio de fundos de primeira linha, por favor, aguarde os anúncios de notícias sobre financiamento em breve quanto às instituições específicas e à situação de avaliação.
)# Projeto Quatro, Satoshi Protocol
O primeiro protocolo de stablecoin CDP do ecossistema BTC, baseado no ecossistema BEVM.
O Protocolo Satoshi anunciou a conclusão da semente em 26 de março de 2024.