Produtos de rendimento de moeda estável de baixo risco: opções de investimento durante períodos de turbulência no mercado
Em abril de 2025, os mercados financeiros globais oscilaram drasticamente devido a mudanças nas políticas tarifárias. Trump anunciou a implementação de "tarifas recíprocas" para principais parceiros comerciais, estabelecendo uma tarifa base de 10% e aumentando as taxas para países específicos. Esta decisão gerou uma forte reação no mercado, com o S&P 500 perdendo 5,8 trilhões de dólares em valor de mercado em apenas quatro dias, a maior perda semanal em mais de 70 anos. O preço do Bitcoin também oscilou drasticamente entre 80 mil e 90 mil dólares.
Diante de um ambiente de mercado tão turbulento, como devem os investidores reagir? Os produtos de rendimento de moeda estável de baixo risco no campo do DeFi podem ser uma opção a considerar, pois podem proporcionar alguma estabilidade ao portfólio durante este período incerto. Este artigo apresentará quatro tipos de produtos de rendimento baseados em moeda estável, para referência dos investidores.
É importante notar que o conteúdo deste artigo é apenas para referência e não constitui qualquer aconselhamento de investimento. Os investidores devem tomar decisões de investimento com base na sua própria situação e capacidade de suportar riscos.
1. Spark Saving USDC (Ethereum)
Este é um produto de armazenamento de moeda estável implantado na rede Ethereum. Os usuários podem depositar USDC para obter rendimentos, que provêm principalmente de taxas de empréstimos colateralizados em criptomoedas, investimentos em títulos do governo dos EUA e receitas geradas ao fornecer liquidez a protocolos de empréstimo.
O USDC armazenado é trocado por USDS através de um mecanismo de troca de moeda estável na proporção de 1:1, e então depositado no cofre de rendimento para gerar ganhos. O valor dos tokens sUSDC recebidos pelos usuários aumentará à medida que os rendimentos se acumularem.
Avaliação de risco: baixa. O USDC tem uma alta estabilidade e este produto passou por múltiplas auditorias, reduzindo o risco de contratos inteligentes. No entanto, os investidores ainda devem estar atentos ao impacto potencial que a volatilidade do mercado pode ter na liquidez.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Este é um produto de mineração de liquidez implantado na rede Berachain. Os usuários precisam fornecer simultaneamente BYUSD e HONEY, duas moedas estáveis, no fundo de liquidez, para obter tokens LP, e depois colocar os tokens LP em staking na tesouraria de recompensas para ganhar tokens BGT.
As fontes de rendimento incluem recompensas de tokens BGT (cerca de 3,41% APR) e participação nas taxas de transação do pool (cerca de 0,01% APR). O BGT é o token de governança não transferível da Berachain, que pode ser queimado 1:1 para o token BERA e compartilhar a receita das taxas de várias DApps principais.
Avaliação de risco: baixo a moderado. BYUSD e HONEY são moedas estáveis, com risco de volatilidade de preço relativamente baixo. O mecanismo de consenso da Berachain foi auditado profissionalmente, e o risco de contratos inteligentes é relativamente baixo. No entanto, as recompensas BGT podem variar devido a decisões de governança, e os investidores precisam estar atentos a esse ponto.
3. Fornecimento de Liquidez Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Este é um produto que fornece liquidez USDC-USDT para o Uniswap V4 na rede Ethereum. Os usuários podem depositar USDC ou USDT para participar da mineração de liquidez.
Uniswap V4 introduz o mecanismo de "gancho", permitindo que os desenvolvedores personalizem as funcionalidades das pools, como ajustes dinâmicos de taxas e reequilíbrio automático, com a esperança de melhorar a eficiência do capital e o potencial de rendimento.
Os rendimentos provêm principalmente dos incentivos dos tokens UNI.
Avaliação de risco: baixa a moderada. USDC/USDT é um par de moeda estável, com risco de volatilidade de preço relativamente baixo. No entanto, os investidores devem estar cientes do risco de contratos inteligentes, bem como da possibilidade de uma diminuição nos rendimentos após o término do período de incentivo.
4. Echelon Market USDC (Aptos)
Este é um produto de mercado de empréstimos descentralizado implantado na rede Aptos. Os usuários podem depositar USDC para participar da oferta e obter rendimentos acumulados em tempo real.
As fontes de rendimento incluem os juros da oferta de USDC (cerca de 5,35%) e as recompensas thAPT do protocolo Thala (cerca de 3,66%). thAPT é o certificado de depósito da Thala, que pode ser trocado por tokens APT na proporção de 1:1.
Avaliação de risco: Baixo a médio. USDC tem alta estabilidade, mas os investidores precisam estar atentos aos riscos dos contratos inteligentes do ecossistema Aptos, bem como ao impacto das taxas de resgate do thAPT nos rendimentos. A funcionalidade de saída instantânea oferece alta liquidez, mas a volatilidade do mercado pode afetar o valor das recompensas thAPT.
Resumo
Em períodos de turbulência no mercado, produtos de rendimento de moeda estável de baixo risco podem oferecer uma certa estabilidade ao portfólio. Os quatro produtos mencionados têm características distintas, e os investidores podem escolher de acordo com suas necessidades e preferências de risco. É importante notar que, mesmo produtos de baixo risco, existem certos riscos, e os investidores devem entender plenamente as características do produto e os riscos potenciais antes de tomar decisões. Além disso, é fundamental acompanhar de perto as dinâmicas do mercado e as mudanças de políticas, ajustando a estratégia de investimento em tempo hábil.
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DecentralizedElder
· 3h atrás
também é uma pequena bull run de consolidação
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OnchainFortuneTeller
· 3h atrás
Ver tudo em baixa, moeda estável yyds
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Blockblind
· 3h atrás
btc ainda pode subir para 80 mil? Sabe muito.
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MEVSupportGroup
· 3h atrás
O velho Wang perdeu dinheiro na negociação de criptomoedas e então comprou moedas estáveis.
Análise de produtos de rendimento de quatro grandes moedas estáveis de baixo risco durante períodos de turbulência no mercado
Produtos de rendimento de moeda estável de baixo risco: opções de investimento durante períodos de turbulência no mercado
Em abril de 2025, os mercados financeiros globais oscilaram drasticamente devido a mudanças nas políticas tarifárias. Trump anunciou a implementação de "tarifas recíprocas" para principais parceiros comerciais, estabelecendo uma tarifa base de 10% e aumentando as taxas para países específicos. Esta decisão gerou uma forte reação no mercado, com o S&P 500 perdendo 5,8 trilhões de dólares em valor de mercado em apenas quatro dias, a maior perda semanal em mais de 70 anos. O preço do Bitcoin também oscilou drasticamente entre 80 mil e 90 mil dólares.
Diante de um ambiente de mercado tão turbulento, como devem os investidores reagir? Os produtos de rendimento de moeda estável de baixo risco no campo do DeFi podem ser uma opção a considerar, pois podem proporcionar alguma estabilidade ao portfólio durante este período incerto. Este artigo apresentará quatro tipos de produtos de rendimento baseados em moeda estável, para referência dos investidores.
É importante notar que o conteúdo deste artigo é apenas para referência e não constitui qualquer aconselhamento de investimento. Os investidores devem tomar decisões de investimento com base na sua própria situação e capacidade de suportar riscos.
1. Spark Saving USDC (Ethereum)
Este é um produto de armazenamento de moeda estável implantado na rede Ethereum. Os usuários podem depositar USDC para obter rendimentos, que provêm principalmente de taxas de empréstimos colateralizados em criptomoedas, investimentos em títulos do governo dos EUA e receitas geradas ao fornecer liquidez a protocolos de empréstimo.
O USDC armazenado é trocado por USDS através de um mecanismo de troca de moeda estável na proporção de 1:1, e então depositado no cofre de rendimento para gerar ganhos. O valor dos tokens sUSDC recebidos pelos usuários aumentará à medida que os rendimentos se acumularem.
Avaliação de risco: baixa. O USDC tem uma alta estabilidade e este produto passou por múltiplas auditorias, reduzindo o risco de contratos inteligentes. No entanto, os investidores ainda devem estar atentos ao impacto potencial que a volatilidade do mercado pode ter na liquidez.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Este é um produto de mineração de liquidez implantado na rede Berachain. Os usuários precisam fornecer simultaneamente BYUSD e HONEY, duas moedas estáveis, no fundo de liquidez, para obter tokens LP, e depois colocar os tokens LP em staking na tesouraria de recompensas para ganhar tokens BGT.
As fontes de rendimento incluem recompensas de tokens BGT (cerca de 3,41% APR) e participação nas taxas de transação do pool (cerca de 0,01% APR). O BGT é o token de governança não transferível da Berachain, que pode ser queimado 1:1 para o token BERA e compartilhar a receita das taxas de várias DApps principais.
Avaliação de risco: baixo a moderado. BYUSD e HONEY são moedas estáveis, com risco de volatilidade de preço relativamente baixo. O mecanismo de consenso da Berachain foi auditado profissionalmente, e o risco de contratos inteligentes é relativamente baixo. No entanto, as recompensas BGT podem variar devido a decisões de governança, e os investidores precisam estar atentos a esse ponto.
3. Fornecimento de Liquidez Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Este é um produto que fornece liquidez USDC-USDT para o Uniswap V4 na rede Ethereum. Os usuários podem depositar USDC ou USDT para participar da mineração de liquidez.
Uniswap V4 introduz o mecanismo de "gancho", permitindo que os desenvolvedores personalizem as funcionalidades das pools, como ajustes dinâmicos de taxas e reequilíbrio automático, com a esperança de melhorar a eficiência do capital e o potencial de rendimento.
Os rendimentos provêm principalmente dos incentivos dos tokens UNI.
Avaliação de risco: baixa a moderada. USDC/USDT é um par de moeda estável, com risco de volatilidade de preço relativamente baixo. No entanto, os investidores devem estar cientes do risco de contratos inteligentes, bem como da possibilidade de uma diminuição nos rendimentos após o término do período de incentivo.
4. Echelon Market USDC (Aptos)
Este é um produto de mercado de empréstimos descentralizado implantado na rede Aptos. Os usuários podem depositar USDC para participar da oferta e obter rendimentos acumulados em tempo real.
As fontes de rendimento incluem os juros da oferta de USDC (cerca de 5,35%) e as recompensas thAPT do protocolo Thala (cerca de 3,66%). thAPT é o certificado de depósito da Thala, que pode ser trocado por tokens APT na proporção de 1:1.
Avaliação de risco: Baixo a médio. USDC tem alta estabilidade, mas os investidores precisam estar atentos aos riscos dos contratos inteligentes do ecossistema Aptos, bem como ao impacto das taxas de resgate do thAPT nos rendimentos. A funcionalidade de saída instantânea oferece alta liquidez, mas a volatilidade do mercado pode afetar o valor das recompensas thAPT.
Resumo
Em períodos de turbulência no mercado, produtos de rendimento de moeda estável de baixo risco podem oferecer uma certa estabilidade ao portfólio. Os quatro produtos mencionados têm características distintas, e os investidores podem escolher de acordo com suas necessidades e preferências de risco. É importante notar que, mesmo produtos de baixo risco, existem certos riscos, e os investidores devem entender plenamente as características do produto e os riscos potenciais antes de tomar decisões. Além disso, é fundamental acompanhar de perto as dinâmicas do mercado e as mudanças de políticas, ajustando a estratégia de investimento em tempo hábil.