Últimas tendências das estratégias de rendimento de moeda estável: opções diversificadas e avaliação de risco
Num ambiente de mercado onde o índice do dólar está elevado e os ativos de risco estão a cair, manter ativos em dólares e obter rendimento tornou-se a escolha de muitos investidores. Recentemente, alguns projetos DeFi conhecidos também estão a utilizar ativamente ativos em dólares ociosos para obter rendimento. Por exemplo, a proposta MIP 81 recentemente aprovada pela MakerDAO irá transferir até 1,6 mil milhões de dólares em USDC para um determinado serviço de custódia, com uma expectativa de obter uma taxa de rendimento anual de 1,5%.
Este artigo irá explorar as últimas tendências em várias estratégias de rendimento de moeda estável, oferecendo aos leitores opções diversificadas.
Estratégia USDD+3Crv
USDD é uma moeda estável lançada por um conhecido ecossistema de blockchain. Até 27 de outubro, a emissão de USDD é de 725 milhões, com um valor de colateral de 2,23 bilhões de dólares, e uma taxa de colateral superior a 300%. Dentre isso, a quantidade de colateral USDC chega a 990 milhões, superando significativamente a emissão de USDD, demonstrando um coeficiente de risco mais baixo.
Uma plataforma DEX apresenta a taxa de rendimento anual do pool USDD+3Crv de (APR) como 19,66%, enquanto o APR do USDD+FRAXBP é de 21,18%. O primeiro inclui quatro moedas estáveis: USDD, DAI, USDT, USDC, enquanto o segundo inclui três moedas estáveis: USDD, FRAX, USDC. Os investidores podem primeiro depositar as moedas estáveis suportadas nos pools relevantes e, em seguida, apostar os tokens LP obtidos na plataforma designada.
Vale a pena notar que, no ecossistema nativo do USDD, algumas plataformas oferecem taxas de retorno mais altas. Por exemplo, na plataforma de empréstimos, a taxa de retorno anual dos depósitos em USDD pode chegar a 9,52%.
Estratégia de moeda estável do ecossistema Canto
Canto é uma blockchain DeFi compatível com EVM no ecossistema Cosmos, oferecendo funcionalidades como DEX, empréstimos e moeda estável NOTE. Atualmente, o valor total de valor bloqueado (TVL) do Canto é de aproximadamente 100 milhões de dólares.
A plataforma de empréstimos da Canto mostra que o APR do LP NOTE/USDT é de 32,14% e o APR do LP NOTE/USDC é de 29,47%. NOTE é uma moeda estável criada na Canto através de sobrecolateralização, que não será liquidada quando os colaterais forem USDC e USDT. Os investidores podem considerar usar parte do USDT para colateralizar a criação de NOTE, depois usar NOTE e o USDT restante para fornecer liquidez, e finalmente, fazer o staking dos tokens LP na plataforma de empréstimos.
No entanto, a operação cross-chain da Canto é relativamente complexa, e os investidores precisam avaliar com cautela.
Estratégia sUSD+LUSD na Optimism
A TVL atual de uma plataforma DEX no Optimism é de 82 milhões de dólares, superando outras DEX principais na cadeia. A APR de mineração de liquidez para o par de negociação sUSD/LUSD nesta plataforma é de 16,12%. sUSD e LUSD vêm, respetivamente, da Synthetix e da Liquity, ambas consideradas moedas estáveis relativamente seguras.
Estratégia HAY+BUSD na cadeia BNB
Helio Protocol é um protocolo de empréstimo e staking líquido na cadeia BNB, que permite aos usuários super colateralizar empréstimos em moeda estável descentralizada HAY. Atualmente, o TVL da Helio é de 92 milhões de dólares, dos quais aproximadamente 20 milhões de dólares estão em LP HAY/BUSD Stable de um certo DEX.
Os investidores podem fornecer liquidez para o par de negociação HAY/BUSD em algum DEX, e depois empenhar os tokens LP na Helio. A página de Farming da Helio mostra que o APR do HAY/BUSD Stable LP é de 19,77%.
Estratégia de múltiplas moedas do ecossistema Wombat Exchange
A Wombat Exchange é uma DEX de troca de moeda estável na cadeia BNB, com baixo deslizamento, liquidez compartilhada e a possibilidade de apostar com um único token. A plataforma recebeu apoio de investimento de várias instituições conhecidas.
Atualmente, o Main Pool da Wombat mostra que a mediana do APR para USDC, USDT, DAI e BUSD é de 11,44%, 11,14%, 10,85% e 7,57%, respetivamente. Esses números incluem os rendimentos acelerados de WOM em stake e a posse de veWOM.
Em torno do Wombat, surgiram aplicações semelhantes à Convex, como a Wombex Finance e a Magpie, onde os usuários comuns podem obter rendimentos mais altos ao depositar através dessas aplicações.
Aviso de risco
O risco global do mercado de criptomoedas é superior ao dos mercados financeiros tradicionais, com frequentes incidentes de segurança. Os investidores devem agir com cautela, diversificar riscos e compreender plenamente os pontos de risco específicos antes de investir. Recomenda-se realizar uma pesquisa pessoal aprofundada e não seguir cegamente as estratégias de investimento de outros.
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LoneValidator
· 08-16 15:02
Copiou um trabalho e já se atreve a dizer que está estável?
Estratégia nova de rendimento para moeda estável: opções diversificadas como USDD, NOTE e avaliação de risco
Últimas tendências das estratégias de rendimento de moeda estável: opções diversificadas e avaliação de risco
Num ambiente de mercado onde o índice do dólar está elevado e os ativos de risco estão a cair, manter ativos em dólares e obter rendimento tornou-se a escolha de muitos investidores. Recentemente, alguns projetos DeFi conhecidos também estão a utilizar ativamente ativos em dólares ociosos para obter rendimento. Por exemplo, a proposta MIP 81 recentemente aprovada pela MakerDAO irá transferir até 1,6 mil milhões de dólares em USDC para um determinado serviço de custódia, com uma expectativa de obter uma taxa de rendimento anual de 1,5%.
Este artigo irá explorar as últimas tendências em várias estratégias de rendimento de moeda estável, oferecendo aos leitores opções diversificadas.
Estratégia USDD+3Crv
USDD é uma moeda estável lançada por um conhecido ecossistema de blockchain. Até 27 de outubro, a emissão de USDD é de 725 milhões, com um valor de colateral de 2,23 bilhões de dólares, e uma taxa de colateral superior a 300%. Dentre isso, a quantidade de colateral USDC chega a 990 milhões, superando significativamente a emissão de USDD, demonstrando um coeficiente de risco mais baixo.
Uma plataforma DEX apresenta a taxa de rendimento anual do pool USDD+3Crv de (APR) como 19,66%, enquanto o APR do USDD+FRAXBP é de 21,18%. O primeiro inclui quatro moedas estáveis: USDD, DAI, USDT, USDC, enquanto o segundo inclui três moedas estáveis: USDD, FRAX, USDC. Os investidores podem primeiro depositar as moedas estáveis suportadas nos pools relevantes e, em seguida, apostar os tokens LP obtidos na plataforma designada.
Vale a pena notar que, no ecossistema nativo do USDD, algumas plataformas oferecem taxas de retorno mais altas. Por exemplo, na plataforma de empréstimos, a taxa de retorno anual dos depósitos em USDD pode chegar a 9,52%.
Estratégia de moeda estável do ecossistema Canto
Canto é uma blockchain DeFi compatível com EVM no ecossistema Cosmos, oferecendo funcionalidades como DEX, empréstimos e moeda estável NOTE. Atualmente, o valor total de valor bloqueado (TVL) do Canto é de aproximadamente 100 milhões de dólares.
A plataforma de empréstimos da Canto mostra que o APR do LP NOTE/USDT é de 32,14% e o APR do LP NOTE/USDC é de 29,47%. NOTE é uma moeda estável criada na Canto através de sobrecolateralização, que não será liquidada quando os colaterais forem USDC e USDT. Os investidores podem considerar usar parte do USDT para colateralizar a criação de NOTE, depois usar NOTE e o USDT restante para fornecer liquidez, e finalmente, fazer o staking dos tokens LP na plataforma de empréstimos.
No entanto, a operação cross-chain da Canto é relativamente complexa, e os investidores precisam avaliar com cautela.
Estratégia sUSD+LUSD na Optimism
A TVL atual de uma plataforma DEX no Optimism é de 82 milhões de dólares, superando outras DEX principais na cadeia. A APR de mineração de liquidez para o par de negociação sUSD/LUSD nesta plataforma é de 16,12%. sUSD e LUSD vêm, respetivamente, da Synthetix e da Liquity, ambas consideradas moedas estáveis relativamente seguras.
Estratégia HAY+BUSD na cadeia BNB
Helio Protocol é um protocolo de empréstimo e staking líquido na cadeia BNB, que permite aos usuários super colateralizar empréstimos em moeda estável descentralizada HAY. Atualmente, o TVL da Helio é de 92 milhões de dólares, dos quais aproximadamente 20 milhões de dólares estão em LP HAY/BUSD Stable de um certo DEX.
Os investidores podem fornecer liquidez para o par de negociação HAY/BUSD em algum DEX, e depois empenhar os tokens LP na Helio. A página de Farming da Helio mostra que o APR do HAY/BUSD Stable LP é de 19,77%.
Estratégia de múltiplas moedas do ecossistema Wombat Exchange
A Wombat Exchange é uma DEX de troca de moeda estável na cadeia BNB, com baixo deslizamento, liquidez compartilhada e a possibilidade de apostar com um único token. A plataforma recebeu apoio de investimento de várias instituições conhecidas.
Atualmente, o Main Pool da Wombat mostra que a mediana do APR para USDC, USDT, DAI e BUSD é de 11,44%, 11,14%, 10,85% e 7,57%, respetivamente. Esses números incluem os rendimentos acelerados de WOM em stake e a posse de veWOM.
Em torno do Wombat, surgiram aplicações semelhantes à Convex, como a Wombex Finance e a Magpie, onde os usuários comuns podem obter rendimentos mais altos ao depositar através dessas aplicações.
Aviso de risco
O risco global do mercado de criptomoedas é superior ao dos mercados financeiros tradicionais, com frequentes incidentes de segurança. Os investidores devem agir com cautela, diversificar riscos e compreender plenamente os pontos de risco específicos antes de investir. Recomenda-se realizar uma pesquisa pessoal aprofundada e não seguir cegamente as estratégias de investimento de outros.