O que é Lucro e Prejuízo (PnL) e como calculá-lo

Negociar criptomoedas ou finanças tradicionais? Você precisa entender PnL. É tão simples. Este conceito ajuda os traders a ver como estão se saindo e a tomar melhores decisões sobre suas criptomoedas.

Sem acompanhar o PnL, o trading de criptomoedas torna-se confuso rapidamente. Você terá dificuldade em saber o que está a funcionar. O PnL mostra como as suas posições mudam ao longo do tempo.

Noções básicas de PnL

No mundo das criptomoedas, PnL significa calcular o que você ganhou ou perdeu em investimentos. É crucial para ver como você está a desempenhar.

Alguns termos-chave a conhecer:

Mark-to-Market (MTM)

O MTM avalia os ativos a preços de mercado atuais. Tem Bitcoin? O seu valor muda constantemente.

A fórmula é bastante direta: PnL = Preço de Mercado Atual - Preço de Mercado Anterior

Se o ETH custa $3,450 hoje, mas custava $3,400 ontem, você está em alta de $50. Legal! Mas se ontem estava a $3,500, você está em baixa de $50. Não tão legal.

Valor Futuro

Isto é o que a sua criptomoeda pode valer mais tarde. É um pouco especulativo.

Aposte $1,000 com 5% de recompensa anual, e você esperaria $1,050 após um ano. Valor presente: $1,000. Valor futuro: $1,050.

Há esta coisa do fator de desconto: Fator de Desconto = Valor Presente / Valor Futuro

PnL Realizado

Você calcula isso depois de vender. É dinheiro real entrando ou saindo do seu bolso.

Fórmula: PnL Realizado = Preço de Saída - Preço de Entrada

Compre DOT a $6, venda a $8,50? Você fez um lucro de $2,50. Venda a $5? Você perdeu um dólar.

PnL não realizado

Isto é lucro ou perda sobre coisas que ainda possui. Ganhos ou perdas em papel, basicamente.

Fórmula: PnL Não Realizado = Preço de Mercado Atual - Preço Médio de Entrada

Comprou ETH a uma média de $3,200? Preço atual $3,450? O seu PnL não realizado é $250.

Cálculo de PnL

Encontre a diferença entre o que você pagou e o que vale agora. Várias maneiras de fazer isso:

Método FIFO

Usa preços na ordem de compra:

1. Calcular custo inicial
2. Determine o valor de mercado atual
3. Encontre a diferença

Bob comprou 1 ETH a $2,800, depois outro a $3,000. Vendeu 1 a $3,450. Custo inicial = $2,800 Valor de mercado = $3,450 PnL = $650 lucro

Método LIFO

Usa primeiro o preço de compra mais recente.

Mesma exemplo com LIFO: Custo inicial = $3,000 Valor de mercado = $3,450 PnL = $450 lucro

Método do Custo Médio Ponderado

Média todos os custos de compra.

Alice comprou 1 BTC a $50,000 e 1 BTC a $60,000. Vendeu 1 a $62,000. Custo total = $110,000 Média = $55,000 Valor de mercado = $62,000 PnL = $7,000 de lucro

Abertura e Fecho de Posições

Comprar cripto, abrir posição. Vender cripto, fechar posição.

Compre 10 DOT a $6, venda a $8,50? Você fez $25 lucro.

Cálculo YTD

Mede o desempenho desde 1 de janeiro. Portfólio no valor de $10,000 em 1 de janeiro, agora vale $13,500? O lucro acumulado até à data é de $3,500.

Cálculo Baseado em Transações

Calcula o PnL para cada transação. Comprar 1 ETH por $3,000, vender por $3,450? O PnL da transação é $450.

Percentagem de Lucro

Expressa o PnL como uma percentagem do custo inicial.

Compre BNB a $240, venda a $300: PnL = $60 lucro Lucro percentual = 25%

Estes exemplos ignoram taxas e impostos, no entanto. Parece que esses sempre consomem os lucros reais.

Contratos Perpétuos PnL

Estes contratos nunca expiram. Estranho, mas útil.

Calcular PnL por:

1. Some o PnL realizado das posições fechadas
2. Some as PnL não realizado de posições abertas
3. Some them up

O mundo real é mais confuso com taxas e taxas de financiamento.

Ferramentas de PnL

Compreender o PnL ajuda a ver se você está realmente ganhando dinheiro. Não está totalmente claro por que tantos traders pulam esta etapa.

Para além da matemática manual, existem folhas de cálculo e ferramentas automáticas. Elas analisam o desempenho e identificam oportunidades. Bom para todos, independentemente da experiência.