Fraudes P2P no Paquistão: A Verdade Horrível

Acabei de ser enganado NOVAMENTE em uma negociação P2P. FML. Deixe-me compartilhar o que realmente está acontecendo na cena cripto do Paquistão a partir da perspectiva de alguém que já foi queimado várias vezes.

O Manual do Golpista

Capturas de Tela de Pagamento Falsas

Esses bastardos estão ficando bons no Photoshop. Eu literalmente assisti o dinheiro "aparecer" em capturas de tela, mas nunca chegou à minha conta JazzCash. Eles vão te enviar os recibos falsos mais convincentes enquanto seu saldo real fica em zero.

Truques de Pagamento de Terceiros

Recebi "pagamento" na semana passada de uma conta hackeada de um pobre coitado. Adivinha quem as autoridades foram atrás? EU. A minha conta foi congelada mais rápido do que o gelo no inverno, e ainda estou a lutar para a recuperar.

O Con de Pagamento em Excesso

Este é particularmente astuto. Eles "acidentalmente" enviam dinheiro extra, imploram para que seja devolvido, e depois relatam toda a transação como fraude. Perdi 25.000 PKR para isso no mês passado. Ainda estou furioso por causa disso.

Pesadelo de Congelamento de Conta

A FIA não se importa se você é inocente. A abordagem deles é congelar primeiro, fazer perguntas depois. Um amigo ficou bloqueado da sua conta bancária por TRÊS MESES devido a um comércio P2P legítimo que parecia "suspeito."

Ladrões de Identidade

As plataformas estão cheias de contas criadas com IDs roubados. Você pensa que está lidando com "TrustedTrader123", mas na verdade é um cara operando 20 contas de golpe diferentes.

Como Me Protejo Agora

1. NUNCA negocie fora do sistema de custódia. Negócios pelo WhatsApp são praticamente um convite para ser roubado.

2. Apenas negocio com traders que têm taxas de conclusão superiores a 98% e contas com mais de 6 meses. Aquele novato que oferece taxas boas demais para serem verdade? Sim, é uma armadilha.

3. Eu verifico fisicamente a minha aplicação bancária actual antes de libertar criptomoeda. Capturas de tela não significam nada.

4. Se o nome do remetente não corresponder ao comerciante, cancelo imediatamente. Aprendi isso da maneira difícil.

5. Eu documento TUDO. Capturas de tela, marcas de tempo, registos de comunicação. Salvou-me a pele duas vezes em disputas.

6. Mantenho os volumes de negociação diários modestos. Grandes picos atraem a atenção indesejada tanto de golpistas como das autoridades.

7. Desenvolvi relações com alguns parceiros de pagamento de confiança em vez de lidar com aleatórios.

Se a sua conta for congelada, prepare-se para um pesadelo burocrático. Visite as agências pessoalmente, traga documentação e seja persistente.

Eu mantenho registos detalhados de cada transação porque neste velho oeste, você está sempre a um negócio de lidar com a FIA.