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Todos os dias, uma curiosidade sobre o mundo das criptomoedas: o esquema de pirâmide no mercado de criptomoedas.
"O 'círculo de financiamento de moedas' refere-se a projetos fraudulentos no campo das criptomoedas que operam com esquemas de Ponzi ou modelos de pirâmide. Essencialmente, é um esquema financeiro tradicional disfarçado com a "casca de alta tecnologia" da blockchain e das moedas digitais, aproveitando a falta de familiaridade das pessoas com criptomoedas e a ganância por altos retornos para arrecadar fundos.
Características principais e modo de operação:
1. Prometer retornos elevados e irrealistas:
Este é o símbolo mais típico. As equipes do projeto afirmam que podem oferecer retornos muito superiores aos níveis normais de investimento no mercado, como “lucro garantido”, “1% de juros diários” e “dobro do rendimento mensal”. Esses retornos são geralmente pagos em forma de criptomoeda.
2. Dependência de novos fundos para manutenção:
O projeto em si não possui um modelo de lucro real e sustentável (como produtos reais, serviços, tecnologias ou lucros de transações de mercado).
Os "ganhos" pagos aos investidores iniciais provêm totalmente dos fundos investidos por novos investidores que entram posteriormente (ou seja, "tirar de um lado para pagar o outro"). Esta é uma estrutura típica de esquema Ponzi.
3. Incentivar "trazer pessoas"/recompensa em camadas:
Para atrair mais novos fundos e adiar o colapso, o projeto irá desenhar um complexo sistema de distribuição ou recompensa de recomendações em múltiplos níveis.
Os investidores podem obter uma comissão ou recompensa adicional, que é uma certa proporção do investimento dos seus downlines, ao desenvolver downlines (atrair pessoas), formando uma estrutura em pirâmide semelhante a um esquema de pirâmide. Os uplines lucram com os investimentos dos downlines.
4. Embalagem sofisticada, utilizando terminologia de blockchain:
Para aumentar a confusão, a equipe do projeto irá embalar cuidadosamente:
Nome/Conceito: Utilizar conceitos populares de blockchain como "finanças descentralizadas", "negociação quantitativa", "contratos inteligentes", "staking mining", "metaverso", "GameFi", "Web3", entre outros.
Termos técnicos: empilhar termos de blockchain difíceis de entender, fazendo com que pessoas comuns sintam que o projeto é muito "profissional" e "avançado".
Endosse falso: falsificação de histórico da equipe, parceiros, investimentos de instituições conhecidas, etc.
Site/APP: Crie sites e aplicações elegantes que pareçam muito profissionais.
5. Restringir retiradas ou configurar obstáculos:
No início, pode ser permitido o levantamento de pequenas quantias para ganhar confiança ("fase de criação de porcos").
Quando o fundo atingir uma certa escala ou a falência estiver próxima, serão apresentados vários motivos (como "manutenção do sistema", "ataque de hackers", "necessidade de pagar impostos", "prorrogação do período de lock-up") para limitar ou impedir os investidores de retirarem fundos ("fase de colheita").
6. O colapso final é inevitável (fuga):
Devido à falta de lucros reais e à necessidade de continuar a atrair novos fundos para pagar os antigos juros, quando a taxa de crescimento de novos investidores desacelera ou pára, a cadeia de financiamento inevitavelmente se rompe.
Os desenvolvedores do projeto podem levar o restante dos fundos e fugir, deixando os investidores sem nada. A velocidade do colapso depende da capacidade do projeto de atrair novos fundos e da altura das taxas de retorno definidas.