Comparação das taxas de corretoras para ações estrangeiras: Guia de taxas de negociação de 2025 e estratégias de redução

Em investimento em ações, as comissões de negociação são tão importantes quanto a taxa de retorno. Mesmo que se registre o mesmo rendimento, a diferença nas comissões pode alterar significativamente a taxa de retorno final. Especialmente ao negociar ações domésticas e americanas, sistemas de comissões diferentes se aplicam, pelo que é importante escolher uma corretora adequada ao seu estilo de negociação. Neste artigo, vou comparar detalhadamente as comissões de ações internacionais por principais corretoras e apresentar estratégias práticas para reduzir comissões.

Situação Atual de Comissões de Ações Internacionais por Principais Corretoras

A partir de 2025, as comissões de negociação de ações americanas das 5 principais corretoras estão a convergir para aproximadamente 0,25%. No entanto, as comissões de negociação de ações domésticas variam de acordo com cada corretora, apresentando grandes diferenças dependendo da plataforma de negociação e do valor transacionado.

Mirae Asset Securities estabelece comissões de negociação de ações domésticas de 0,136% e ações americanas de 0,25%, oferecendo atualmente um evento que isentas clientes novos de comissões de negociação online de ações domésticas e americanas durante 90 dias.

Korea Investment & Securities tem comissões de negociação de ações domésticas de 0,147% e ações americanas de 0,25%, operando um benefício de isenção de comissões de negociação de ações americanas de 3 meses para clientes novos.

Samsung Securities cobra comissões de ações domésticas de 0,147216% + 1.500 won para transações inferiores a 10 milhões de won, e 0,25% para ações americanas. Clientes novos e inativos podem receber benefícios de isenção de comissões de negociação de ações americanas durante 3 meses.

Kiwoom Securities oferece a comissão de negociação de ações domésticas mais baixa de 0,015% na plataforma Heroesquad4, com comissão de negociação de ações americanas de 0,25%. Para clientes novos, oferece isenção de comissões de negociação de ações americanas durante 3 meses.

Shinhan Investment Corp estabelece comissões de ações domésticas de 0,1391639% + 2.000 won para transações de até 30 milhões de won, e 0,25% para ações americanas. Oferece aos clientes novos a isenção de comissões de negociação de ações americanas durante 1 ano, o benefício mais longo em comparação com outras corretoras.

Compreender o Sistema de Comissões de Ações Internacionais

Ao negociar ações internacionais, não apenas as comissões de negociação delegadas pagas à corretora, mas também comissões de câmbio, comissão da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA e comissões FINRA são geradas adicionalmente. Esta é a maior diferença em relação à negociação de ações domésticas.

Especialmente as comissões de câmbio são fáceis de negligenciar. Frequentemente, a taxa de câmbio aplicada ao câmbio na corretora é menos favorável do que em bancos ou plataformas de câmbio especializadas, e essas perdas de taxa de câmbio sucessivas podem ter um impacto considerável na taxa de retorno real. Portanto, ao considerar investimento em moeda estrangeira, é essencial fazer câmbio antecipadamente quando a taxa for favorável ou verificar os benefícios de taxa de câmbio preferencial oferecidos pela corretora.

Impacto das Comissões no Retorno a Longo Prazo

A importância das comissões é maximizada ao longo do tempo devido ao efeito de composição. Assumindo que se faz 10 negociações com 1 milhão de won enquanto se registra uma taxa de retorno de 10% por negociação, quando a comissão é 0,1%, o retorno final é aproximadamente 2,57 milhões de won, e quando a comissão é 0,2%, é aproximadamente 2,54 milhões de won, criando uma diferença de aproximadamente 30.000 won.

Esta diferença aumenta conforme o valor da transação e a frequência aumentam. Especialmente para investidores que frequentemente fazem transações curtas em pequenas quantidades, o impacto da comissão fixa pode ser considerável. Por exemplo, se pagar a comissão fixa de 1.500 won da Samsung Securities a cada negociação, em 100 negociações 150.000 won se acumulam, podendo prejudicar significativamente a taxa de retorno.

Estratégias Práticas para Reduzir Comissões

Compreender Precisamente o Sistema de Comissões por Corretora

Não se deve olhar apenas para a taxa de comissão. Há casos como Shinhan Investment Corp que cobra comissão fixa adicional além de 0,1391639%, portanto deve calcular com precisão de acordo com a faixa de valor que negociará principalmente e a frequência.

Utilizar Estrategicamente Eventos de Isenção de Comissões

A maioria das corretoras oferece benefícios de isenção de comissões para clientes novos e inativos. Em alguns eventos, o cliente pode escolher quando o benefício começa, então se candidatar logo antes de planejar negociar ativamente, pode maximizar o aproveitamento do benefício.

Otimizar Escala e Frequência de Negociação

Negociar frequentemente em pequenas quantidades aumenta a proporção da comissão fixa. Se não tiver um plano especial de compra/venda fracionada, é mais vantajoso para reduzir comissões fazer uma negociação de uma vez do que dividir em várias vezes.

Otimizar a Seleção de Plataforma de Negociação

Assim como o Heroesquad4 da Kiwoom Securities, as comissões podem variar significativamente dependendo da plataforma. É importante escolher a plataforma que oferece a comissão mais baixa de acordo com sua escala de negociação.

Aproveitar o Timing da Taxa de Câmbio

Ao negociar ações internacionais, para reduzir comissões de câmbio, é eficaz garantir moeda estrangeira antecipadamente quando a taxa de câmbio for relativamente favorável, ou verificar promoções de taxa de câmbio preferencial da corretora.

Conclusão

Os lucros do investimento em ações não são determinados simplesmente pelo timing de compra e venda, mas também pela gestão de comissões. Apenas escolhendo uma corretora adequada à sua escala e frequência de negociação, utilizando apropriadamente benefícios de eventos e reduzindo negociações desnecessárias, é possível melhorar significativamente a taxa de retorno a longo prazo. Especialmente ao negociar ações internacionais, considerando também comissões de câmbio, deve julgar de forma abrangente para ter o melhor desempenho de investimento possível.