Estratégia Grant Cardone: como gerar rendimentos de imóveis para adquirir Bitcoin

Conhecido empresário americano lançou um projeto inovador que repensa a abordagem ao investimento em criptomoedas. Grant Cardone, gestor de ativos no valor de cerca de 5 mil milhões de dólares através da Cardone Capital, anunciou a criação de um mecanismo de investimento híbrido no valor de 88 milhões de dólares, que combina imóveis tradicionais com ativos digitais.

Arquitetura do fundo inovador

O projeto piloto inclui um complexo residencial na Space Coast na Flórida, adquirido por 72 milhões de dólares, com um capital adicional de 15 milhões de dólares direcionado para Bitcoin. A singularidade do modelo reside no fato de que os rendimentos sistematicamente gerados pelos imóveis são redirecionados mensalmente para criptomoedas através de uma média de custo em dólares.

A relação atual de ativos é de 85% imóveis e 15% Bitcoin, com uma perspetiva de mudança para 70% e 30% ao longo de quatro anos. Segundo os cálculos dos iniciadores do projeto, se o BTC atingir a marca de 158 mil dólares dentro de um ano, a carteira do fundo crescerá 25%. Com um preço de 251 mil dólares em dois anos, o aumento será de 61%.

O interesse dos investidores nesta estrutura revelou-se surpreendentemente alto. Um dos parceiros comerciais de longa data de Cardone, que era cético tanto em relação ao Bitcoin quanto às taxas de retorno dos imóveis, concordou em investir 15 milhões de dólares no projeto após revisar a documentação do fundo.

Escalabilidade e planos agressivos

A ambição do projeto vai muito além da iniciativa piloto. Está previsto lançar cerca de 10 projetos semelhantes até junho deste ano, com uma capitalização total de um bilhão de dólares. Essa expansão exigirá a captação de fontes adicionais de financiamento, incluindo obrigações corporativas para obter capital de longo prazo a custos baixos.

Grant Cardone inspira-se na estratégia do CEO da MicroStrategy, Michael Saylor, que utilizou um esquema de notas conversíveis para ampliar sua carteira de Bitcoin. Além das obrigações, planeia-se emitir créditos hipotecários para projetos híbridos, embora atualmente não existam produtos hipotecários específicos de Bitcoin no mercado.

Teoricamente, possuindo uma carteira de 700 milhões de dólares em imóveis e 300 milhões em Bitcoin, sem dívidas, Cardone espera obter acesso a um crédito de 500 milhões de dólares em condições favoráveis — com prazos de pagamento de 7 a 10 anos e sem requisitos de margem.

Disciplina operacional e visão de longo prazo

O preço atual do Bitcoin de 78,94 mil dólares não afeta a estratégia de compras planejada. O sistema prevê a aquisição automática de criptomoedas dentro de 72 horas após o recebimento das distribuições mensais, independentemente do valor de mercado atual. O fundo evitará o uso de fundos negociados em bolsa (ETFs), optando por armazenar através de um custodiante institucional para garantir controlo total sobre os ativos.

A Cardone Capital gere 15 mil unidades residenciais, das quais 6 mil são de propriedade direta do fundador, e 9 mil foram arrecadadas por crowdfunding entre mais de 18 mil investidores credenciados. Anualmente, a estrutura distribui 80 milhões de dólares em dividendos, e todas as últimas transações foram financiadas com recursos próprios, sem intermediários financeiros.

A possibilidade de a empresa abrir capital é considerada um cenário real para 2026, o que poderia transformar radicalmente a acessibilidade deste instrumento para um público mais amplo de investidores.

Equilíbrio entre risco e conservadorismo

Apesar das previsões de longo prazo de que o Bitcoin atingirá um milhão de dólares por moeda em cinco anos, Cardone demonstra cautela em relação aos investidores jovens. Na sua opinião, para uma pessoa de 25 anos que precisa de fluxos de caixa regulares para cobrir despesas atuais, o Bitcoin não é uma solução adequada e assemelha-se mais a uma aposta especulativa.

O próprio empresário posiciona-se como um jogador relativamente conservador no ecossistema blockchain, embora sua propensão ao risco seja claramente maior do que a dos investidores tradicionais. Após três décadas de trabalho no setor imobiliário, ele não tinha encontrado um mecanismo de união de duas classes de ativos até que Michael Saylor lhe apresentou uma estrutura atual.

Grant Cardone, com uma audiência de 4,8 milhões de seguidores no Instagram e presença significativa em outras plataformas, está a transformar sua experiência de investimento numa potencial ferramenta financeira para a classe média próspera.