Acabei de ficar a par de uma história regulatória interessante que não recebeu a atenção que merecia. Singapura concluiu o que está a ser chamado o maior caso de branqueamento de capitais do país, e os números são bastante impressionantes.

Basicamente, as autoridades concluíram uma investigação de dois anos sobre um esquema de $3 bilhões de dólares singapurenses, aproximadamente US$2,2 mil milhões(, que envolveu a Gangue de Fujian - dez indivíduos de origem chinesa que foram apanhados a movimentar dinheiro sério através de tudo, desde imóveis de luxo até ativos em criptomoedas. Tudo veio à tona em 2023.

Aqui é onde fica relevante para quem acompanha o setor financeiro tradicional: a Autoridade Monetária de Singapura acabou de multar nove instituições financeiras em um total de S$27,5 milhões )aproximadamente US$21,5 milhões(. A filial de Singapura do Credit Suisse, que agora faz parte do UBS, levou a maior multa, de S$5,8 milhões, por não manter adequadamente os controles de combate à lavagem de dinheiro. As operações de Singapura do Citigroup também foram multadas por falhas de conformidade.

O que é interessante é como este caso mostra a interseção entre falhas no setor bancário tradicional e o mundo das criptomoedas. As autoridades apreenderam dinheiro, propriedades, bens de luxo E criptomoedas ligados à operação da Gangue de Fujian. Dez indivíduos acabaram condenados, e dois ex-bancários foram indiciados no ano passado.

As instituições envolvidas aparentemente estão a tomar medidas corretivas agora, e os reguladores estão a acompanhar de perto o progresso delas. É um bom lembrete de que a conformidade com AML não é algo que se pode fazer pela metade, quer se trate de ativos tradicionais ou digitais. Singapura claramente não está a brincar quando se trata de enforcement contra branqueamento de capitais.